ПИФы Альфа-Банка

Преимущества и недостатки

В перечне преимуществ способа инвестирования:

• широкий выбор фондов для размещения сбережений;
• невысокий порог входа;
• возможность обмена паев внутри УК без дополнительной комиссии;
• обеспечение диверсификации инвестиций даже при небольших вложениях;
• контроль деятельности ПИФов государством;
• средства вкладчиков хранятся в специальном депозитарии;
• уровень надежности услуг компании высокий (А++);
• покупка и реализация паев доступны онлайн, доступ к портфелю разрешен 24/7;
• отсутствие налогообложения текущих финансовых операций ПИФа;
• профессиональное управление средствами пайщиков;
• высокая ликвидность пая в открытых фондах и т.д.

В перечне недостатков инвестирования средств в ПИФы:

• более высокий риск банковского инструмента в сравнении с депозитами, облигациями с повышенной доходностью и стабильным рейтингом;
• дополнительные расходы на хранение и оформление инвестиционных сертификатов;
• необходима оплата услуг профессиональных управляющих;
• для возмещения расходов при выдаче и погашении паев УК могут вводить дополнительные надбавки и т.д.

Почем фонд?

Обслуживание фонда обойдется в 1,2% среднегодовой стоимости активов + 0,21% расходы на депозитарий и спецрегистратора, итого 1,41%. Согласно правилам фонда, есть также комиссии на прочие расходы (0,1% и 0,2%), которые могут не реализовываться на практике.

Помимо стандартных вышеупомянутых депозитария и регистратора у фонда также есть аудитор

Многие управляющие компании на российском рынке обходятся без этого важного звена, поскольку его обязательного присутствия не требует отечественное законодательство

Опрошенные Банки.ру эксперты называют комиссию завышенной. «Пользуясь недоступностью ETF «здорового человека» для большинства инвесторов, комиссия выглядит за гранью добра и зла по сравнению с комиссиями в самих ETF», — подчеркивает Агаджанова.

Смирнова отмечает, что отраслевые фонды на здравоохранение, на биотех и генную инженерию уже на российском рынке есть, их комиссии будут почти вдвое ниже.

Если сравнить комиссии нового фонда с конкурентами, выглядят они высоковато.

Комиссии соответствуют общерыночной практике, утверждают в управляющей компании.

Продукты УК

УК «Альфа-Капитал» сотрудничает не только с НПФ, финансовыми сообществами, банками и страховыми организациями. Для физических лиц также разработаны программы повышения финансового дохода.

ПИФы

ПИФ от «Альфа-Капитал» – общая «копилка» инвесторов. Поэтому рекомендуется для начинающих инвесторов:

• сумма входа от 100 руб.;
• управляет фондом профессионал.

На официальном сайте «Альфа-Капитал» https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/ опубликованы 9 программ с разной доходностью и степенью риска.

ДУ

«Альфа-Капитал» разработал несколько стратегий доверительного управления. Какую выбрать, зависит от личных предпочтений доходности и риска https://www.alfacapital.ru/individual/am/. Управление возлагается на плечи профессионала, клиент лишь получает отчеты.

Жаль, что предложение не для всех. Чтобы воспользоваться этим продуктом «Альфа-Капитала», потребуется не менее 5 млн руб.

Мультивалютные инвестиции

Специально для хладнокровных и опытных биржевых игроков «Альфа-Капитал» предлагает сотрудничество. Для этого нужно пройти квалификацию https://www.alfacapital.ru/individual/multi-currency/.

Специализированные ПИФы

ОПИФ «Альфа-Капитал Стратегические инвестиции»

Действует с середины 2007-го и в настоящий момент вкладывает в долгосрочные государственные облигации, составляющие 96,91% всех активов ПИФа, а остальные 3,09% находятся в денежных средствах, более ничего структура портфеля пока не включает. Доходность ПИФа Альфа Капитал небольшая, но стабильная – 11,25% в год и 38,24% за 3 года. Пайщиков ввиду специфичности фонда немного – только 22 человека, а СЧА составляет 1,3 млн руб.

Фонд специализированный, поэтому даже через управляющую компанию необходимо инвестировать не менее 50 тыс. руб., зато комиссия УК всего 0,1%, аудиторы, регистраторы и депозитарий берет 1%, скидки и надбавки полностью отсутствуют.

ОПИФ фондов «Альфа-Капитал Золото»

Хотя ПИФ и называется «Золото» инвестирует он не только в него одно (45,75%), но также и в другие важнейшие драгметаллы и бонды (серебро – 17,09%, гособлигации – 16,17%, денежные средства – 9,62%, палладий – 7,37%, платина – 3,99%). Вложение в драгметаллы происходит посредством покупки долей в специализированных ETF-фондах и трастах (ProShares Ultra Silver (13,69%),ProShares Ultra Gold (13,17%), SPDR Gold Shares (12,03%), iShares Gold Trust (9,56%)). Риск вложения в фонд может быть довольно ощутимым, так за последний год ПИФ показал убыток в -13,93%, трехлетний показатель выглядит несколько лучше – +36,39%. Число инвесторов 485, СЧА 73,1 млн руб.

Минимальные суммы инвестиций стандартные, как и в большинстве других фондов – от 1 тыс. руб. Вознаграждение УК – 2,5%, аудиторам, спец. депозиту и регистратору – 1%, а также 0,5% на прочие мелкие расходы. Скидка и надбавка стандартные, как у фонда «Акции роста» и многих других.

ИПИФ смешанных инвестиций «Альфа-Капитал»

Старейший и крупнейший интервальный ПИФ России, работающий с 29-го сентября 2000-го года и объединяющий в себе около 1047335 пайщиков. Фонд инвестирует во все что приносит хороший доход с умеренным риском: бонды (59,54%), акции (35,76%), депозитарные расписки (3%), валюту (1,7%), но также может приобретать и паи других фондов. Отраслевая структура портфеля разделена между:

• нефтью и газом – 35,36%;
• металлургией и добычей – 30,77%;
• финансовым сектором – 13,39%;
• прочими – 11,99%;
• потребительским сектором – 4,3%;
• электроэнергетикой – 4,2%.

Основная доля среди финансовых инструментом ПИФа приходится на Роснефть 001Р-02 (7,14%), ГТЛК 001P-03 (6,72%), Газпром нефть БО-04 (6,47%), Сбербанк (6,41%) и др. За год фонд принес пайщикам 11,43% прибыли, за 3 года – 41,13%. СЧА 1,55 млрд руб.

Альфа Капитал оставляет себе вознаграждение в размере 3,8%, но главной особенностью комиссий данного фонда является значительное вознаграждение депозитарию, регистратору и аудитору, которое доходит до 3,4%! Скидки, надбавки и остальные тарифы стандартны. Так как ПИФ является интервальным, производить операции с паями можно только в строго отведенные периоды, а их в году всего 2: с 1-го по 14-е апреля и с 10-го по 24-е октября.

Если вы ищите для себя инвестиционные возможности, вы можете сравнить предложения Альфа-Капитал с ПИФами Уралсиба. Но в обоих случаях вы увидите среднюю доходность фондов на уровне 10-20% годовых.

Для сравнения

• Инвестиции в ПАММ счета могут приносить от 60 до 120% прибыли в год;
• Инвестиции в Форекс могут приносить около 100% годовых.

Для тех кто хорошо разбирается в рынках и имеет желание самостоятельно собрать портфель или вести торговлю, может получать:

• На бинарных опционах от 70% прибыли за каждую сделку;
• Cамостоятельно покупать акции.

Условия инвестирования: срок, минимальная сумма, комиссия

ПИФы управляющей компании делятся на три группы: открытые, интервальные, закрытые. Последний вариант предназначен для квалифицированных инвесторов, поскольку правила управления этими фондами предусматривают высокий порог входа (от 50 млн. руб.) и агрессивную стратегию торговли активами.

Открытые и интервальные фонды отличаются лояльными условиями инвестирования:

• минимальная сумма инвестиций – 100 руб. для ОПИФов и 1000 руб. для ИПИФов;
• срок вложения – от 1,5 лет (оптимально от 3 лет);
• обмен паев внутри УК Альфа Капитал – бесплатно.

Чтобы правильно оценить все риски инвестирования, нужно иметь в виду, что за управление вашими деньгами будут взиматься комиссии:

• вознаграждение управляющей компании – до 3,5%;
• вознаграждение депозитарию – до 1%;
• за покупку паев – 0,5-1,4%;
• за продажу паев – 0-1,5%;
• прочие расходы – до 0,5%.

Узнать, какие комиссии придется заплатить при покупке или продаже паев конкретного фонда, можно из правил доверительного управления. Они размещены на официальном сайте управляющей компании.

Паевой фонд «Облигации Плюс»

Инструменты предлагаемые компанией подойдут для начинающих инвесторов.

Большую часть (66,93%) портфеля занимают корпоративные облигации российских компаний. Это ценные бумаги, которые выпускаются юридическими лицами для финансирования своей деятельности. Такой инструмент позволяет компаниям привлекать финансирование дешевле, чем предлагают банки.

Почти на четверть портфель состоит из федеральных облигаций РФ. Этот актив отличается высоким уровнем надежности. Риск потери потенциального дохода и суммы инвестиций низкий по сравнению с другими видами ценных бумаг. На высокую прибыль рассчитывать не стоит. Инструмент поможет сохранить средства, а не приумножить.

Охватываемые отрасли

Большую часть портфеля составляют гособлигации (23,97%). Существенным преимуществом бумаг внутреннего займа является то, что доход по ним обеспечивается эмитентом, а ставка фиксируется на весь срок эмиссии. Инвестор получит доход вне зависимости от того, какой будет внешнеполитическая обстановка, курс национальной валюты, в каком состоянии будет находиться фондовый рынок.

Пятая часть средств вкладчиков (20,49%) инвестируется в объекты недвижимости. Это тоже надежный инструмент. Периоды снижения активности на рынке недвижимости не приводят к такому обвалу цен, как в случае с аналогичными периодами на рынке акций. Тем не менее за последние годы фондовый рынок прибыльнее недвижимости.

Вложения в нефтегазовую и топливную отрасли составляют 10,04% портфеля. Несмотря на рыночные перипетии, нефтяная отрасль традиционно пользуется популярностью у инвесторов. Это стабильная и высокоприбыльная отрасль. Россия играет важную роль на мировом рынке энергоресурсов, а объем средств, аккумулируемый и распределяемый нефтяной отраслью, оставляет позади другие секторы экономики.

Прибыльные эмитенты

Все учреждения отличаются стабильностью и надежностью.

УК публикует список эмитентов, ценные бумаги которых занимают наибольшую долю в портфеле. Пятая часть средств фонда (21,94%) инвестируется в облигации Минфина РФ. Другие эмитенты:

• российская строительная компания «ПИК-Корпорация», крупнейший девелопер в России — 5,79%;
• государственная лизинговая компания (ГТЛК), поставляющая водный, воздушный и железнодорожный транспорт, автомобильную и специальную технику, — 4,35%;
• управляющая компания ТКХ, инвестирующая в оборонную и гражданскую промышленность, — 4,05%;
• инвестиционная компания «Система» — 4,02%;
• «Группа ЛСР», работающая в сфере производства стройматериалов, строительства недвижимости, — 3,89%
• нефтегазовая компания «Роснефть» — 3,7%;
• застройщики ГК «Самолет Девелопмент» и Pioneer Group — 3,67 и 3,5% соответственно;
• сеть магазинов «О’КЕЙ» — 3,41%.

Динамика роста стоимости

Фонд сформирован УК «Альфа-Капитал» в 2003 г. Стоимость пая с начала размещения на бирже выросла с 1 000 руб. до 4 815 руб. по состоянию на конец февраля 2021 г. Доходность ETF с момента формирования составляет 384,35%. Ожидаемая прибыльность за год — 6,07% (на основе исторических данных).

Преимущества сервиса «Альфа-Капитал»

Инвестиционный проект по индивидуальным вкладам в ПИФы финансового учреждения зарекомендовал себя как надежный источник пассивного дохода с устойчивыми показателями роста.

Основными преимуществами сервиса «Альфа-Капитал» являются:

• доступность по минимальному порогу входа, который составляет 100 руб.;
• возможность доверить свои активы на основе доверительного управления квалифицированным брокерам;
• получение необходимой информации в доступной форме в режиме реального времени за разные периоды;
• возможность вложиться в высокие технологии, ликвидные ресурсы;
• хорошая доходность инвестиционного портфеля при низких рисках;
• возможность самостоятельного изменения структуры активов, пополнения портфеля и увеличения объема инвестирования при содействии личного консультанта;
• пополнить счет можно в любой момент с карты любого банка, в т. ч. с помощью функции автоплатежа.

Что с реальной доходностью?

Фонды еще молодые, данные буду обновлять по мере выхода их на целевую доходность.

Реальная доходность фонда «Арендный поток — 1»

Смотрим в отчетность и видимо, что на конец ноября 2020 года в фонде до сих пор только 62% средств потрачены на покупку недвижимости, остальное лежит в ОФЗ и депозитах, то есть фонд еще далек от выхода на целевую доходность. Учитывая что прошел почти год, это вызывает вопросы.

АП1 оценка СЧА Ноябрь 2020

Пайщики получили всего 2 выплаты — в октябре и ноябре 2020 года, сведем все данные и посчитаем, сколько получили пайщики, зашедшие в самом начале — в марте 2020 года.

АП1 — реальная доходность за 2020 год 3,25%

Линейка паевых фондов

ПИФ – это коллективное инвестирование в ценные бумаги (акции, облигации и т. д.) или другие финансовые активы, управление вкладами при этом сосредоточено в руках профессиональных менеджеров, которые грамотно их распределяют, чтобы получить высокую прибыль.

Компания «Альфа-Банк» предлагает своим клиентам три вида ПИФов:

• классические;
• отраслевые;
• специализированные.

Каждый из типов по-своему привлекателен для вложений, поэтому ниже они будут подробнее рассмотрены по отдельности.

УК «Альфа-Капитал» – это структурное подразделение группы компаний «Альфа», которое специализируется на инвестиционных продуктах формата ПИФ.

Классические

Паевые инвестиции подразумевают вложения средств с минимальными рисками, поэтому и рост капитала продвигается относительно медленно. Клиенты при этом склонны вкладываться в понятные им продукты. «Классические» ПИФы от «Альфа-Капитала» — это возможность получать прибыль от различных проектов, не боясь потерять свои денежные средства.

Компания предлагает 7 видов паев этого типа:

• «Баланс» имеет широкий спектр инвестиций и грамотное инвестиционное управление, позволяющее получать стабильную прибыль до 22% годовых. Стоимость одного пая 1 000 рублей.
• «Ликвидные акции» могут приносить до 20% в год при цене 2 000 р. за 1 пай. Они открывают доступ к глобальному фондовому рынку.
• «Индекс ММВБ» позволяет увеличить свой вклад до 17% в год. Суть работы заключается в прогнозировании роста котировок по ценным бумагам. Приобрести ПИФ можно за 1 тысячу рублей.
• «Акции роста» — инвестирование в акции предприятий «второго эшелона». Доходность 16% годовых. Пай стоит 2 000 рублей.
• «Облигации плюс» позволяют получать прибыль с облигаций российских компаний. Покупка 1 шт. обойдется в 2 000 руб., а прирост составит порядка 14%.
• «Резерв» — это комплекс разного рода инвестиций, рассчитанных на долгосрочную перспективу. Стоимость пая около 2 000 р., а доходность установлена на уровне 12%.
• «Еврооблигации» позволяют вкладчикам получать диверсифицированные портфели европейских компаний. Расчет ведется в долларах, а потенциальная прибыль не определена.

Классические ПИФы пользуются высоким спросом, поскольку влекут за собой наименьшие риски потерь.

Отраслевые

Этот тип инвестиций, которые предлагает банк, отличается тем, что вложения осуществляются в акции только самых устойчивых и надежных компаний. На сайте действует 5 видов отраслевых фондов:

• «Технологии». Здесь можно купить акции предприятий, являющихся мировыми лидерами на рынке IT, инноваций и т. д. Потенциальная прибыль 34% в год, что довольно хорошо для инвестиций такого рода.
• «Бренды». Как понятно из названия, паевый фонд предоставляет возможность вкладываться в акции крупнейших компаний мира, которые пользуются спросом. Ориентировочная прибыль накопительного вклада составляет 25%.
• «Ресурсы» — это приобретение акций компаний нефтегазовой и горнодобывающей промышленности. Процентная ставка около 22%.
• «Инфраструктура». Доходность этого продукта довольно низкая (около 8%), поэтому он не слишком востребован.
• «Торговля». Сюда входят акции фирм, относящихся к розничной торговле, пищевой, химической и текстильной промышленности. Прибыль составляет приблизительно 8 процентов в год.

Среди отраслевых фондов есть как низко, так и высокодоходные. Если правильно выбрать ПИФ, то можно  получить хорошее увеличение своего капитала за относительно небольшой период времени. При хорошем раскладе ваши первоначальные вложения могут окупиться буквально за 2-2,5 года.

Специализированные

В этом блоке представлено 3 типа перспективных вложений:

• «Стратегические инвестиции» — это получение паевых отчислений от рублевых облигаций разных компаний в средне- и долгосрочной перспективе. Данная деятельность приносит до 45% в год, что является наивысшим показателем в «Альфа-Банке» на сегодня.
• «Альфа-Капитал» — это один из первых паевых интервальных фондов в компании. Его результативность не слишком высокая и составляет порядка 11%. Однако он может стать отличным решением при долгосрочных вложениях.
• «Золото». Данный продукт является смешанным инвестиционным портфелем из драгоценных металлов. Его доходность пока довольно низкая, по сравнению с прибыльностью других паев.

Все фонды в организации являются открытыми, поэтому пользователи могут отслеживать свои вложения в личном кабинете. ОПИФ – это уникальная возможность выгодно инвестировать свои денежные средства.

Какие ПИФы есть у Альфа-Капитала?

Для удобства своих клиентов Альфа-Капитал разделил все свои паевые инвестиционные фонды на три категории, которые отличаются друг от друга уровнем дохода и набором инвестиционных инструментов. К трем типам ПИФов относятся классические, отраслевые и специализированные фонды. Рассмотрим подробнее каждый из них.

Классические ПИФы

ПИФы данной категории приобретают акции и облигации известных компаний. Классические паевые инвестиционные фонды компании Альфа-Капитал представлены следующими фондами:

1. Ликвидные акции. Данный фонд занимается покупкой-продажей акций российских и мировых компаний. Доходность с февраля 2019 по февраль 2020 составила 14%.
2. Индекс Мосбиржи. Название говорит само за себя. ПИФ полностью дублирует индексы крупнейшего биржевого холдинга России ММВБ. Доходность за прошлый год – 16%.
3. Баланс. В инвестиционном портфеле в равной степени находятся как акции, так и облигации. Благодаря такому составу ПИФ остается на плаву даже в условиях кризиса. Доходность за последний год составила 16%.
4. Облигации плюс. На деньги инвесторов фонд приобретает российские облигации, которые отличаются низким уровнем рисков и, как правило, невысокой доходностью. Хотя в период с февраля 2019 по февраль 2020 прибыль данного ПИФа УК Альфа-Капитал выросла на 12%.
5. Резерв. Имеет большое сходство с предыдущим ПИФом. В инвестиционном портфеле в основном государственные бумаги РФ, а также облигации крупных российских организаций. Доходность за год составила 11%.
6. Еврооблигации. Большая часть активов фонда – облигации, номинированные в иностранной валюте, чаще всего в американских долларах. Доходность у ПИФа достаточно высокая, динамика за прошедшие три года составила 11%. Но и риски немаленькие, так как не сегодняшний день частым явлением стали резкие колебания валютных курсов.

Отраслевые ПИФы

Отраслевые паевые инвестиционные фонды инвестируют все средства в  покупку ценных бумаг той или иной отрасти. Среди ПИФов Альфа-Капитала по состоянию на март 2020 года клиентам для финансовых вложений доступны три отраслевых фонда:

1. Ресурсы. Средства ПИФа направлены на приобретение акций российских компаний, которые смело можно назвать основой экономики России. К ним относятся нефтегазовые, нефтехимические и горно-металлургические корпорации. Доходность фонда за прошлый год составила 11%.
2. Глобальный баланс. Вложения инвесторов расходуются на покупку акций и облигаций компаний, относящихся к потребительскому сектору. Также инвестиции тратятся на ценные бумаги финансовых организаций. Основным преимуществом данного фонда является то, что расчетные операции осуществляются в $ или другой твердой валюте. Кроме того, диверсификация активов существенно снижает уровень возможных рисков. Доходность ПИФа с февраля 2019 по февраль 2020 – 10%. Ранее фонд Глобальный баланс Альфа-Капитала именовался фондом Торговли.
3. Технологии. Данный фонд вкладывает инвестиции в акции крупнейших корпораций, занимающихся разработкой, производством и продажей высокотехнологичной продукции. Большую часть инвестиционного портфеля занимают ценные бумаги таких компаний, как Apple, Microsoft и прочие аналогичных IT-гигантов мирового уровня. Доходность ПИФа за год – 8%.

Специализированные фонды

На сегодняшний день Альфа-Капитал предлагает гражданам инвестировать свои сбережения в два специализированных паевых инвестиционных фонда:

1. Золото. Вложения в золото считается выгодным на протяжении многих лет. Оно всегда в цене. Инвестиции данного фонда направляются на приобретение акций золотодобывающих компаний и собственного на покупку самого драгоценного металла. За последний год доходность ПИФа – 15%.
2. Альфа-Капитал. Один из первых ПИФов данной Управляющей компании. Его инвестиционный портфель включает в себя высоколиквидные акции, стабильные и наиболее надежные облигации и другие перспективные ценные бумаги. Данный фонд характеризуется умеренными рисками и неплохой доходностью, которая за период с февраля 2019 по февраль 2020 составила 14%.

Популярные продукты

Альфа банк предоставляет своим клиентам возможность инвестировать в различные продукты, которые отличаются по ключевым параметрам. Прежде всего, следует учесть время покупки/продажи паев. По этому показателю они подразделяются на интервальные, закрытые и открытые.

Первый вариант предполагает, что участник фонда сможет вывести из него свой капитал исключительно у оговоренные в соглашении сроки. Второй вариант предусматривает возможность вывода лишь после закрытия ПИФа, а третий — в любое удобное для клиента время.

Также популярные продукты «Альфа-Капитал» различаются и по целевому назначению инвестиций — денежный рынок, акции/облигации, отраслевые решения, а также прочие варианты.

Среди самых популярных решений, следует выделить:

• «Облигации Плюс»,
• «Энергетика»,
• «Металлургия».

Выбирая пай, следует опираться на реальные отзывы вкладчиков, а также учитывать, что получение указанного в условиях дохода не гарантируется. Не стоит выбирать продукт, ориентируясь на предыдущие показатели его доходности, так как ситуация на инвестиционном рынке динамично меняется.

«Облигации Плюс»

Данный вариант превосходно подойдет для консервативных инвесторов, так как он представляет собой открытый ПИФ классического типа, активы которого поделены между облигациями и долями в кредитных учреждениях

Важно учитывать, что подобные части неравные — доля облигаций составляет около 97%, а финансовых компаний лишь 2,97%

Итоговая стоимость 1 пая составляет 2484 рубля, однако при приобретении активов черех управляющую компанию, минимальная сумма вложений составит 1000 рублей. Она существенно возрастает, если клиент планирует воспользоваться услугами инвестиционных агентов, например, Ситибанка. В подобных случаях, сумма вложений может достигать 5000 рублей.

Просмотреть все Альфа Капитал ПИФы, доходность и другие их параметры можно на официальном сайте компании. Основной особенностью данного фонда, представляется достижение баланса между рисками и среднегодовой доходностью.

«Энергетика»

Данный паевый фонд отличается доступной стоимостью пая, которая составляет 311 рублей. При этом он также относится к открытому типу, что делает его оптимальным вариантом для долгосрочного или краткосрочного вложения средств. Как можно понять из названия, фонд специализируется на инвестировании в энергетический сектор экономики.

Его доля в инструментах составляет 84%, в то время, как другие 16 поделены между денежными средствами и прочими паями в неравных долях. Основной целью фонда считается достижение максимально высокого уровня дохода при концентрации инвестиций в энергетическом секторе.

Подобный вариант также сопряжен с определенными рисками, так как его активы диверсифицированы между инструментами одного сектора. Подобные риски несколько смягчаются наличием в ПИФе денежных средств и долей в других паях.

«Металлургия»

Третьим по популярности фондом представляется продукт «Металлургия», активы которого, распределены между акциями различных металлообрабатывающих предприятий и компаний. При этом около 17 % средств размещены в виде других ПИФов, а также денежных средств. Стоимость пая составляет 686 рублей, а целью представляется получение наибольшей прибыли.

Сочетание инвестиций в металлургический сектор экономики, а также денежных средств и других паев, позволяет данному ПИФу стабилизировать показатели доходности при негативных показателях фондового рынка

Важно учитывать, что данный продукт предусматривает средний уровень риска. Это обусловлено высокими показателями волатильности на сырьевом рынке

Индексный, пассивный или активный

Фонд Альфа-Капитал Космос является индексным фондом. Следует за индексом на Московской бирже с соответствующим названием  – Индекс Альфа Капитал Космос Ценовой. Индекс рассчитывается по заказу Альфа-Капитал.

Из страницы УК фонда (можно рассматривать как стратегию инвестирования):

Индекс – это индикатор, включающий бумаги, эмитенты которых осуществляют деятельность прямо или косвенно в космической сфере и смежных отраслях, включая, но не ограничиваясь компаниями, заявившими о коммерческих проектах, связанных с использованием космического пространства (запуск, разработка и производство спутников и других космических аппаратов, производством или обслуживанием оборудования, спутниковой навигации), а также создания соответствующих технологий, инфраструктуры и сервисов на основе спутниковых данных.

По сути вышеописанная стратегия позволяет вкладывать деньги чуть ли не в любой бизнес, отделенно задействованный

Фонд AKSC – фонд с активным управлением. Состав и доля акций компаний постоянно пересматриваются. Это влечет дополнительные издержки и риски связанные с “неправильным управлением”.

Главная опасность активных фондов для инвесторов – это высокая вероятность проиграть по доходности обычному пассивному фонду. На эту тему есть исследования SPIVA, ежегодно публикующие статистику доходности пассивных и активно управляемых фондов.

Динамика стоимости пая и СЧА

Рассмотрим изменение этих параметров по всем паевым мнвестиционным фондам «Альфа-Капитала» за три истекших года.

Альфа-Капитал Баланс

Прирост стоимости пая составил 962,65 руб., его доходность — 58 %. Стоимость чистых активов паевого инвестиционного фонда возросла на 739 %.

Альфа-Капитал Облигации Плюс

Доходность паевого инвестиционного фонда составила около 33 %, СЧА выросла на 545 %. Выбор тех, кто предпочитает стабильный доход, превышающий доходность банковских депозитов.

Альфа-Капитал Ликвидные акции

Трехлетняя доходность паевого инвестиционного фонда составила почти 61 %, СЧА выросла на 461 %. ПИФ инвестирует в акции с высокой ликвидностью и потенциалом роста курса.

Пай принес своим владельцам 56 %. СЧА фонда выросла на 383 %.

Альфа-Капитал Резерв

Доходность пая составила 32 %, СЧА выросла на 49 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в долговые обязательства государства (4 %), субъектов РФ (2 %) и корпораций (88 %).

Альфа-Капитал Ресурсы

Продемонстрирован хороший рост, около 82 %, рост СЧА — на 423 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в предприятия нефтепрома и металлургии с перспективами курсового роста акций и дивидендной историей.

Альфа-Капитал Золото

Доходность паевого инвестиционного фонда почти 24 %, рост СЧА на 334 %. Вариант для сбережения инвестиций, позволяющий вложиться в золото с наименьшими затратами.

Альфа-Капитал Глобальный баланс

УК здесь сработала в убыток (-4,18 %), СЧА увеличилась на 62 %.  Паевой инвестиционный фонд вкладывается в компании потребительского и банковского секторов, ИТ, пищевой и топливной промышленности.

Доход паевого фонда вырос на 25,5 %, СЧА — на 422 %.

Альфа-Капитал Технологии

Доходность около 59 %, СЧА — 589 %. Паевой инвестиционный фонд опирается на американские компании из сферы ИТ и медицины.

Пай вырос на 49 %, СЧА — на 29 %.

Пай увеличился на 38 %, СЧА фонда — на 36,69 %.

Альфа-Капитал Эс энд Пи 500

Паевой инвестиционный фонд сформирован в начале 2019 г. Динамика за полугодие: доходность 7,82 %, СЧА прибавила на 41,3 %. Низкая комиссия в сравнении с ПИФами открытого типа «Альфа-Капитала». Паи торгуются в долларах, можно рассчитывать на прирост курсовой стоимости из-за роста доллара против рубля.

Технологии 100

Динамика доходности пая и СЧА за истекший год выглядят следующим образом.

Доходность — 22,8 %. СЧА паевого инвестиционного фонда выросла на 228,39 %. Низкие комиссионные издержки на управление. Торговля ведется в долларах.

График изменения стоимости пая с момента старта.

Стоимость чистых активов паевого инвестиционного фонда.

Пай вырос на 5,5 %, фонд нарастил СЧА почти на 997 %. Первый ПИФ в евро.

Работа с УК

С конца декабря 2015 г. «Альфа-Капитал» предлагает возможность стать клиентом УК через регистрацию в личном кабинете на сайте банка. Благодаря этому инвесторы, в чьих городах нет представительства компании, получили возможность открыть счет и увеличивать капитал.

Инструкция по открытию счета

Если счет открывается через офис продаж «Альфа-Капитала» (адрес можно уточнить на официальном сайте), помогут сотрудники. Онлайн-технологии позволяют сделать это самостоятельно.

Вариант 1:

1. Выбрать понравившуюся стратегию https://www.alfacapital.ru/individual/iis/, нажать на кнопку «Открыть онлайн».
2. Кликнуть «У меня нет учетной записи на портале «Госуслуги».
3. Заполнить персональные данные (Ф. И. О., ИНН, код и номер паспорта, телефон, адрес, электронная почта).
4. На следующей странице заполнить сумму инвестирования, Ф. И. О. латиницей (как на банковской карте).
5. После получения СМС требуется пополнить ИИС.

Вариант 2:

1. Зарегистрироваться на сайте «Госуслуги» https://www.gosuslugi.ru.
2. Выбрать на сайте понравившуюся стратегию, нажать кнопку «Открыть онлайн».
3. Затем кликнуть «У меня есть подтвержденная запись на портале «Госуслуги», ввести тот же логин и пароль, что и на портале. Данные в заявку будут скопированы автоматически.

Пополнение счета и вывод средств

Пополнение счета ИИС в «Альфа-Капитал» возможно:

• банковской картой;
• банковским переводом.

При оплате картой нужно заполнить стандартные поля. Просто переписываем данные с карты (номер, Ф. И. О., дату и CVC). Нажимаем «Оплатить». На этом открытие ИИС закончено.

При оплате банковским переводом также заполняются поля (рекомендую внимательно проверить реквизиты), но счет будет открыт после перевода средств.

Выводят деньги через личный кабинет, при этом удерживается налог на полученный доход и комиссия «Альфа-Капитала».

Поддержка

Официальный портал «Альфа-Капитал» может похвастаться формой обратной связи https://www.alfacapital.ru/news/media/22042015_3.html: там ответят на любой вопрос. Или же звоните на горячую линию.