Накопительное страхование жизни ВТБ

Преимущества и недостатки ДМС в «ВТБ Страхование»

ДМС, или добровольное медицинское страхование выгодно отличается от ОМС, так как позволяет получать медицинские услуги высокого качества в лучших поликлиниках, не выстаивая в очередях. Данный вид страховки финансируется не государством, а непосредственно СК «ВТБ Страхование», поэтому она платная. Это и есть ее недостатком, по сравнению с ОМС.

Добровольное страхование содержит расширенный список медицинских услуг, покрывает расходы на лечение в частных клиниках, а также терапию застрахованных, которые выезжают за границу (если застрахованный выберет программу для путешественников или международное медицинское страхование).

ДМС доступно для физических и юридических лиц. Фирмы могут использовать полис как мотивацию своих сотрудников, а также как способ уменьшения налогов и повышения своего имиджа.

Одним из самых важных преимуществ ДМС в «ВТБ Страхование» для физических лиц являются доступные цены и выгодные условия сотрудничества.

Другие достоинства СК:

  • большие страховые выплаты;
  • широкий спектр медицинских услуг по полису ДМС;
  • отличная поликлиника «ВТБ Страхование» с высоким качеством обслуживания пациентов;
  • большой список лечебниц, как государственных, так и частных;
  • отсутствие очередей, возможность записи к врачу и прохождения обследования в день обращения;
  • высококлассный сервис, индивидуальный подход к каждому клиенту;
  • возможность обратиться в больницу в выходной день;
  • лечение в современных клиниках, оборудованных новейшим оборудованием;
  • возможность подбора страхового пакета, исходя из состояния здоровья.

Покупая полис ДМС от банка ВТБ, застрахованному нужно выполнять условия договора, а именно:

  • своевременно платить страховые платежи;
  • обращаться в клиники из списка ДМС;
  • пользоваться страховкой только на территории ее покрытия;
  • получать те медуслуги, которые есть в списке программы;
  • при обращении в клинику всегда иметь при себе полис;
  • при наступлении страхового случая собирать нужную документацию, как подтверждение оказания медицинских услуг;
  • не пользоваться полисом после окончания срока его действия.

«ВТБ Страхование», в свою очередь, гарантирует бесплатные медуслуги в рамках программы ДМС, предоставляет список клиник, куда можно обращаться, а также следит за качеством обслуживания застрахованных и отстаивает их права, если они будут нарушены.

ВТБ Страхование запускает программы инвестиционного и накопительного страхования

Гельперин отметил, что компания не планирует становиться единственным поставщиком полисов для банковской сети «ВТБ 24». Сейчас банк сотрудничает по программам накопительного страхования СК «Альянс Жизнью», «Ренессанс Жизнью» и «РГС-Жизнью». Гендиректор одной из компаний-страховщиков относится к этому заявлению скептически, полагая, что «ВТБ Страхование жизни» изменит свое мнение, когда поймет, что продавать продукты нескольких страховых компаний сложно.

Согласно утвержденной стратегии развития до 2019г., компания дает себе три года для выхода на безубыточный уровень. Как рассказал Геннадий Гальперин, генеральный директор компании, в 2014г. планируется получить 270 млн рублей при плановых убытках в 92-135 млн рублей. В 2019г. премиальные сборы должны достигнуть 12-13 млрд рублей, а в 2019г. ожидается первая прибыль.

Что такое страхование жизни

Многие наши сограждане заботятся о своем будущем, поэтому страхуют жизнь и здоровье от непредвиденных обстоятельств. К тому же, программа страхования жизни и здоровья требуется при оформлении банковского кредита. Каждая кредитная организация более охотно сотрудничает с клиентами, которые имеют полис защиты личных рисков. Наличие страховки позволяет банку получить гарантию возврата заемных средств.

Суть накопительного страхования жизни заключается в том, что физическое лицо заключает договор со страховщиком, и в рамках него открывает счет, который пополняется регулярными взносами. При наступлении страхового случая застрахованное лицо может получить свои накопления, с учетом инвестиционного дохода. Плюс ко всему, страховщик гарантирует страховую выплату при наступлении страхового случая.

У такой программы защиты имеются свои преимущества. Например, при наступлении страхового случая и в случае смерти застрахованного лица, его правопреемники получат выплату в полном объеме, с учетом начисленных процентов. Кстати, прибыльность при таком виде инвестирования превышает процент по банковскому депозиту. ВТБ страхование предлагает для частных клиентов несколько программ.

Защита жизни и здоровья от ООО «ВТБ Страхование»

Компания предлагает несколько выгодных программ по защите жизни клиента или членов его семьи от наступления несчастного случая, неожиданной госпитализации или гибели, а также от признания инвалидности. Стоимость полиса может быть рассчитана с помощью специального онлайн-калькулятора — https://www.vtbins.ru/individual/occurrence/online/.

Ниже перечислены основные программы:

  • «Физкульт-привет!»;
  • «ОтЛичная защита»;
  • «Управляй здоровьем!»;
  • «Могу всё!»;
  • «Медицинская помощь для всех»;
  • «ОтЛичная защита. Джуниор»;
  • «Клещевой энцефалит»;
  • «ДМС для мигрантов»;
  • «ОтЛичная защита. Семейная»;
  • «Могу всё! +»;
  • «Детский доктор»;
  • «Медконтроль»;
  • «Отличная поликлиника».

Ознакомиться с условиями обслуживания и порядком заключения договора можно на официальном сайте компании или по телефону горячей линии. Оформление полиса позволит защитить вас и ваших родных от непредвиденных финансовых затрат, появившихся в связи с наступлением страхового случая.

Что выбрать?

Чтобы понять, какой из продуктов подойдет именно вам, надо определиться с целями и приоритетами. И НСЖ, и ИСЖ — это страховые продукты, но первый помогает накопить нужную сумму к определенной дате, а второй — накопить и приумножить за счет инвестирования.

НСЖ подойдет тем, кто готов копить долго (срок договора — более пяти лет), хочет застраховать свою жизнь и обеспечить близких в случае своей смерти или потери работоспособности

Важно понимать, что НСЖ — это не инструмент для инвестиций, а способ гарантированно накопить серьезную сумму (например, на образование детей, недвижимость или дополнительный капитал к пенсии). Если вы хотите получить более существенный доход за срок менее пяти лет, то вам больше подойдут классические вклады или ИСЖ

ИСЖ подойдет тем, кто хочет застраховать жизнь, но при этом не боится инвестировать часть средств в высокорисковые продукты

Важно помнить, что никто не гарантирует вам прибыль: страховые компании предлагают разные стратегии инвестирования, и вы можете выбрать, во что будут вкладываться ваши деньги

Страхование от клещевого энцефалита от СК ВТБ

Полис «Клещевой энцефалит»

Благодаря программе клиенты «ВТБ Страхования» при необходимости получат обследование специалистами и экстренную стационарную помощь. Максимальный размер выплаты – 400 тыс. руб.

Для оформления потребуются:

  • личная информация;
  • контактный номер телефона;
  • адресные данные.

Укус клеща становится причиной развития различных неприятностей связанных со здоровьем. Несмотря на переменчивую активность, насекомые могут укусить практически в любое теплое время года. Поэтому дополнительным плюсом программы считается возможность выбора ее срока действия – 3, 6 или 9 месяцев.

Еще одно преимущества продукта – в 1 договор можно включить до 5 человек.

ВТБ накопительное страхование жизни

ВТБ страхование жизни по программе «Накопительный фонд» предлагает создание собственного капитала, предназначенного для решения определенных вопросов. Таким образом можно, к примеру, сформировать персональную пенсию. Выплаты по программе могут производиться как единовременно, так и ежемесячно, срок страхования составляет от пяти до двадцати лет.

Накопительное страхование в ВТБ 24 по программе «На вырост» позволяет формировать начальный капитал для ребенка с момента его рождения. При этом средства могут быть использованы для оперативного лечения с момента поступления первого платежа. За весь период накопления можно создать неплохую будущую базу для ребенка к моменту его совершеннолетия, которую в дальнейшем можно будет использовать для:

Специфика страховой программы

Управляй здоровьем от ВТБ 24 предусматривает различный перечень компенсаций и мероприятий. Застрахованное лицо может получить от 300 до 1,5 млн. рублей при наступлении страхового события. Величина выплаты зависит от стадии онкологического заболевания, возраста пациента и медицинского заключения экспертов.

При выявлении недуга лучшие специалисты страны проверят точность диагноза и назначат эффективное лечение. В 95% случаев заболевание не является приговором. Отечественные специалисты научились бороться с ним. В качестве организации, отвечающей на лечение застрахованного лица, выступает Центр персонализированной медицины.

Основные особенности страховой программы:

  • возраст участников —от 1 года до 75 лет;
  • договор носит бессрочный характер (аннулируется при отсутствии ежегодного взноса);
  • сумма ежегодного взноса зависит от возраста клиента, программы (эконом или стандарт);
  • при выявлении лихорадки Эбола выплачивается единовременная выплата в размере 100 тысяч рублей;
  • купить полис можно в режиме онлайн.

По программе предусмотрен период ожидания. Он составляет 6 месяцев с момента подписания документов. При наступлении страхового случая в этот период денежная выплата не производится. Участник получает лишь право на бесплатную терапию и лечение заболевания. Аналогичные условия действуют и по страховым продуктам других компаний.

Особенности

Инвестиционное страхование жизни ВТБ представлено двумя программами – «Максимум» и «Фиксированный доход». Несмотря на то, что две программы значительно различаются между собой, они имеют также и общее:

  • Возраст участников от 18 лет;
  • Одновременный рост инвестиций при страховании жизни. Страховка выплачивается при уходе из жизни по любой причине;
  • Возможность получения налогового вычета;
  • Срок страхования составляет от трех лет.

В ВТБ 24 инвестиционное страхование жизни любой пользователь может стать инвестором, выбрав наиболее выгодную, на его взгляд, стратегию инвестирования. Среди предлагаемых страховой компанией вариантов – вложение средств в разные классы активов либо в развитие биоинженерии и фармацевтики.

Стоит знать!

Ознакомиться с доходностью по каждой стратегии можно у сотрудников страховой компании, которые помогут подобрать наиболее подходящий вариант. При этом можно выбрать консервативную программу, направленную на получение стабильного небольшого дохода. Вложение при этом осуществляется в организации мирового уровня, обещающие высокие дивиденды.

Накопительный счёт ВТБ 24: как начисляются проценты

Снимать средства можно, сделав перевод на главный счёт клиента. С него он может обналичить деньги любым удобным способом (снять в банкомате, в отделении банка). Пополнение накопительного счёта также осуществляется только через основной счёт клиента. Нельзя погашать кредиты с накопительного счёта, переводить средства другим людям или отправлять их на свой счёт в другом банке.

Копить деньги гораздо проще со счётом в ВТБ 24. Человек не просто хранит свои средства в банке, но и получает дополнительный доход. Чем больше сумма и чем дольше она находится на счету, тем выше проценты, перечисляемые клиенту. В любое время он может снять все деньги вместе с процентами.

Инвестиционное страхование жизни

ИСЖ от ВТБ Страхование жизни позволит клиентам получить прибыль от своих капиталовложений. Оформление такого полиса абсолютно не несет рисков и человек обязательно останется в выигрыше, приняв решение о покупке страховки.

Видео

Инвестиционное страхование жизни удобно тем что:

  • Можно получать выплаты согласно установленному графику с равной периодичностью.
  • В случае смерти застрахованного лица его наследники получат выплаты без обложения налогом и в течение 1 месяца.
  • Можно получить обратно налоговый вычет – а это 13% от суммы взноса.
  • Ежегодная прибыль будет составлять примерно 6% от вложенной суммы.
  • Деньги инвестируются в надежные компании.
  • Полис ИСЖ является неприкосновенным и на него не могут претендовать другие люди при разделе имущества, либо других судебных разбирательствах.

«Максимум» и «Инвестиция в будущее»

Это два страховых полиса от компании, которые позволят человеку получить прибыль и быть застрахованным на случай утраты жизни в результате несчастного случая или по другой причине. Человек может застраховать себя, либо своего родственника или другое лицо, которое находится в возрастном диапазоне – 18-75 лет.

По программе «Максимум» размер минимального страхового взноса равен 350 000 рублей, а по программе «Инвестиция в будущее» — 30 000 рублей. Поэтому в первом случае клиент сможет получить большую сумму по окончанию срока действия страховки. Действует страховой договор минимально три года, а вот максимальный срок устанавливается в зависимости от различных факторов и самое главное платежеспособности клиента.

Фиксированный доход

По этой программе клиент ВТБ Страхование жизни сможет получать прибыль постоянно равными суммами, либо забрать ее в конце полностью. Если страхователь лишится жизни при несчастном случае, то наследники получат прибыль в экстренном порядке, а если причина ухода из жизни иная, то страховые суммы могут выплачиваться частично. Срок действия полиса – от 3 лет.

Барьерный рост

На пять лет оформляется полис ИСЖ, по которому человек должен внести единовременно всю сумму страхового взноса. Она может быть в рублях (от 600 000) и долларах (от 10 000).

Клиент имеет право получить купонный доход в любой период действия договора, либо получить выплаты в конце срока. В случае смерти застрахованного лица все выплаты по его полису получат наследники.

Страховка за границей от ВТБ

Полис «ВОЯЖ 2.0»

Для путешествия заграницу требуется обязательная медицинская страховка. Программа «ВОЯЖ 2.0» рассчитана на людей, выезжающий за пределы России в оздоровительных, познавательных или других целях, а также для клиентов, отправляющихся за 100 и более км от дома на территории страны.

Для покупки полиса необходимо указать:

  • количество страхуемых человек с уточнением даты рождения каждого;
  • название конечного пункта назначения (страна, город);
  • период действия полиса.

Полис гарантирует защиту от непредвиденных расходов в поездке. Компания за свой счет организует медицинскую помощь путешественникам и возьмет на себя затраты на лечение, сократив личные расходы.

Страхование жизни, имущества и здоровья в «ВТБ Страхование» гарантирует своевременное получение денежной компенсации и информационной поддержки при попадании в неприятные ситуации. Защитите себя заранее!

Вы можете оформить полис на сайте www.vtbins.ru — официальном сайте страховой компании ВТБ

Приобретение полиса


Страхование ипотеки на официальном сайте ВТБ https://www.vtbins.ru/individual/mortgage/mortgage_insurance_agreement Чтобы купить полис в компании ВТБ Страхование, выполните следующие действия:

  1. Зайдите на ее сайт и изучите предлагаемую там информацию. Она поможет вам принять окончательное решение и может оказаться полезной в будущем. Если у вас остались вопросы, свяжитесь с оператором онлайн путем нажатия соответствующей кнопки и выясните все, что вас интересует.
  2. Зайдите на страницу онлайн-заявок. В предложенной там форме укажите стандартный набор персональных данных: ФИО, местоположение, телефон, e-mail. Выберите в графе «Страховые услуги» ваш вариант – страхование ипотеки. Укажите вашу цель и выбранный вами для получения кредита банк. Если у вас есть дополнения или комментарии, напишите их в соответствующем поле внизу. В заключение подтвердите ваше согласие на обработку личных данных.
  3. Отправьте заполненную вами форму. Обработка данных может занять некоторое время. Дождитесь звонка менеджера, обсудите с ним детали страхования, задайте вопросы, если они есть. Вам придется предоставить страховщику полную информацию об объекте страхования – квартире или доме, которые упоминаются в договоре об ипотечном кредите. Страховая компания самостоятельно проверит юридическую чистоту данного объекта и сделает вывод о степени безопасности заключения страхового договора. Страховая премия напрямую зависит от этого вывода. Чем более надежным окажется продавец выбранной вами недвижимости, тем меньше будет стоить ваш страховой полис. Это же относится и к пункту страхования жизни: чем меньше негативных факторов, связанных с состоянием вашего здоровья, тем больше шансов получить полис за минимальную сумму.
  4. После того, как все формальности будут соблюдены и обе стороны придут к согласию, вы сможете прийти в офис страховщика для заключения договора. Проведение такой сделки онлайн невозможно, поскольку здесь участвует третья сторона – это банк, предоставляющий вам кредит. Вам обязательно придется посетить отделение страховщика в удобное вам время и получить все документы лично.

Ипотечное страхование в компании ВТБ 24

ВТБ 24 оказывает услуги по страхованию жизни при взятии ипотечного кредита. В случае если заемщик не имеет возможности внести плату за ипотеку в срок, страховая компания делает это за него. Такой подход выгоден для банка, ведь он получает гарантию, что клиент (или его страховая фирма) выплатит ипотеку. Клиент, в свою очередь, может быть уверен, что его собственность находится под надежной защитой и останется у него даже при непредвиденных обстоятельствах.

Программа ипотечного страхования включает в себя:

  • защиту имущества. Если недвижимость будет повреждена, к примеру, во время пожара или увечья будут нанесены действиями третьих лиц, плата за ремонт станет заботой компании ВТБ. Недвижимость не подлежит восстановлению – фирма будет выплачивать ипотеку полностью;
  • страхование жизни. В случае смерти или недееспособности заемщика, ответственность за выплату ляжет на ВТБ;
  • потерю права собственности на объект залога.

Страховой договор оформляется в любом из отделений компании ВТБ 24. Клиент заполняет бланк, в котором оставляет личные данные и информацию о недвижимости. Он также выбирает программу, по которой собирается выплачивать ипотеку. Клиенту необходимо предоставить стандартный пакет документов. В некоторых случаях требуется медицинское заключение о физическом здоровье заемщика. Цена за услуги по страхованию зависит от программы, которую клиент выбирает, исходя из своих возможностей и предпочтений.

Некоторые моменты, влияющие на стоимость услуги по ипотечному страхованию:

  • степень риска, которую выбирает заемщик;
  • срок действия страхового полиса;
  • участие недвижимости в других сделках подобного рода;
  • состояние здоровья и возраст заемщика;
  • состояние имущества.

Страхование жизни и здоровья в компании «ВТБ»: условия и преимущества

Компания «ВТБ Страхование» начала свою деятельность с 2000 года и с тех пор стала одной из лидирующих на рынке страховых услуг. По подсчетам на 2014 год, общая сумма страховых взносов составляет свыше тридцати миллиардов рублей. Среди клиентов компании есть как именитые предприятия, так и физические лица.

  • Страхователь должен быть старше 18 лет. При этом каждая компания устанавливает возрастной порог, при преодолении которого человеку, скорее всего, откажут в оказании страховых услуг. В каждой компании устанавливается свой максимальный возраст. Как правило, он варьируется от шестидесяти до семидесяти лет. Читайте обзор преимуществ и что такое франшиза страхования жизни.
  • В договоре должны быть четко прописаны все условия, страховые случаи и страховые риски. Под страховыми рисками подразумеваются случаи, которые могут произойти с человеком при определенной доли вероятности. Страховым случаем, как правило, является смерть или получение телесных повреждений. Заключая договор, необходимо внимательно прописать каждый пункт, так как часто страховые компании уклоняются от выплат, основываясь на неточностях в договоре.
  • Компания не выплатит страховую сумму, если страхователь покончит жизнь самоубийством или нанесет себе какие-либо телесные повреждения.
  • Компания не выплатит страховую сумму, если страхователь погиб в состоянии алкогольного или наркотического опьянения.
  • Страхователь должен оповестить страховую компанию об изменениях в своей жизни, которые напрямую влияют на условия договора.

Порядок выплаты

Денежная компенсация пострадавшему лицу выплачивается в течение 15 рабочих дней с момента предоставления подтверждающих документов. В стандартный пакет документов входят:

  • заявление на предоставление страховой выплаты;
  • полис, приложение № 1 и дополнительное соглашение;
  • паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
  • выписка с медицинской карты со всеми имеющимися заболеваниями до заключения договора страхования;
  • выписка из истории болезни с подробным диагнозом, сроками лечениям, стадией заболевания, результатами анализов и обследований.

В соответствии с правилами страхования частное лицо должно сообщить о наступлении онкологической болезни по номеру 0544 и в течение 30 дней предоставить подтверждающие документы.

Отзывы о продукте «Управляй здоровьем» от ВТБ только положительные. Это отличный шанс сохранить свое здоровье и уровень жизни.

Что нужно страховать при ипотеке в ВТБ: квартира, жизнь?

При оформлении ипотеки в банке ВТБ у многих клиентов возникает вопрос: «Можно ли отказаться от покупки страховки?». По закону страхование жизни – это добровольное дело клиента. Банк не может заставить заемщика оформить страховку.

Тем не менее, банк заинтересован в том, чтобы страховка была оформлена. Так, годовой процент ипотеки зависит от наличия страховки жизни.

Страхование приобретаемого имущества (квартиры, дома) является обязательным по закону.

Выберите страхование:

Страхование недвижимостиНедвижимости

Страхование жизниЖизни

Страхование жизни и недвижимостиЖизни и недвижимости

О компании

Фирма «ВТБ Страхование жизни» специализируется на страховании инвестиционного или накопительного типа всех рисков относительно жизни. В рейтинге 2017 года предприятие вошло в 20-ку страховых лидеров данной отрасли, заняв 15-ю позицию. В следующем году (2018) фирма стала частью Группы «СОГАЗ».

История создания и развития

«ВТБ Страхование жизни» было зарегистрировано в 2005 году фирмой «МСК Лайф». Через год учредительная компания стала частью «Столичной страховой группы». ВТБ Банк в 2011 выкупил активы «ВТБ Страхование жизни».

На сегодняшний день все активы предприятия находятся в руках «ВТБ Медицинского страхования» и «ВТБ Страхования». Филиалы или представительства компании на территории государства отсутствуют.

Договора и финансовая активность

Годовой финансовый оборот компании на 2013 год составлял чуть более 16 млн. рублей. Уже через год эта цифра выросла в 10 раз и составила около 160 млн. рублей. Еще через год (2016) активность финансовых вкладов возросла на 105% сравнительно с прошлым годом. Состоянием на начало 2018 года общий финансовый оборот фирмы превысил 20 млрд. рублей.

В период развития (2016-2017 годы) общее количество клиентов компании превысило 70 тысяч. Величина страховых выплат за указанный период составила более 380 млн. рублей. В отчете за первый квартал 2018 года финансовый оборот составил 14 млн. рублей, что превышает аналогический показатель в предыдущем году более чем на 70%.

В отчете за 2017 год указано, что 0,01% отводится на пенсионное страхование, все остальное касается страхования рисков жизни. Активное развитие именно в этом направлении позволило компании достичь ошеломительных результатов за столь короткий период времени.

Состоянием на 2017 год прибыль фирмы превысила 500 млн. рублей (для сравнения, в предыдущем году данный показатель был на 50% ниже). Размер уставного капитала в тот же период был равен 740 млн. рублей.

Общее количество договоров, заключенных фирмой в прошлом году, превышает 36 тысяч. В процентном соотношении около 80% от приобретенных страховок принадлежат клиентам массовой розницы. Годовой прирост финансовых оборотов за указанный период возрос почти на 15%.

Фирма «ВТБ Страхование жизни», занимающаяся предоставлением страховых услуг относительно рисков жизни, является молодой компаний, что активно развивается и увеличивает финансовые обороты.

Услуги

Физические лицаЮридические лица
  • Страхование жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика
  • Накопительное страхование жизни
  • Страхование жизни
  • Инвестиционное страхование
  • Страхование заемщиков

Личный кабинет ВТБ Страхование – войти

Страховая компания ВТБ предлагает своим клиентам оформить полис по любому направлению: от КАСКО до комплексной страховки для всей семьи.

В личном кабинете клиент может не только внести платеж за полис ВТБ страхования, но и продлить срок его действия или приобрести новый.

Для входа в профиль застрахованного лица пользователь указывает следующие данные:

  • Номер сертификата страхования;
  • Код доступа (высылается при регистрации на электронную почту).

Если страхователь забудет пароль, то платформа предложит восстановить его.

Понадобится указать:

  • Номер сертификата или электронный адрес (указанный при регистрации);
  • Ответ на вопрос (вопрос генерируется автоматически и предназначен для защиты от ботов).

После ввода данных пароль высылается на почтовый ящик клиенту.

Поделитесь в социальных сетях:FacebookXВКонтакте
Напишите комментарий