ПИФы Газпромбанка: стоимость Пая

Состав активов

Индикатор «Газпромбанк – Корпоративные облигации (дюрация 2 года)» рассчитывается ежедневно на основании модельного портфеля бумаг. В него сходят облигации надежных российских эмитентов с кредитным рейтингом не ниже BB+. Критерии отбора:

• средневзвешенная дюрация на уровне 2 / 4 лет в зависимости от фонда;
• облигации могут быть включены в состав пенсионных резервов (т.е. отличаются высоким уровнем надежности);
• объем выпуска каждой бумаги – не менее 1 млрд рублей, благодаря чему обеспечивается отличная ликвидность;
• срок погашения облигации / выставления ближайшей оферты – не более 5 лет;
• минимальный рейтинг для облигаций кредитных организаций – А– от АКРА и ruA– от «Эксперт РА», для облигаций некредитных организаций – BB+ от АКРА и ruBB+ от «Эксперт РА».

Доля каждого эмитента в портфеле не превышает 8%.

В портфель включено действительно много облигаций, вот только некоторые из них:

• БКЕ БО 1Р2 – доля 7,56%;
• ГазпромКР1 – 4,32%;
• ГТЛК 1Р-13 – 7,35%;
• ДОМ 1Р-6R – 7,42%;
• Магнит3Р02 – 7,37%;
• Мегафон1Р5 – 7,37%;
• Роснфт1Р2 – 6,66% и т.д.

Для фонда с дюрацией в 4 года состав активов немного другой, но принципы отбора облигаций – те же.

Как осуществлять в Газпромбанк Управление активами

УК «Газпромбанк – Управление активами» — структурное подразделение ГПБ, предлагающее свои услуги рядовым клиентам и институциональным инвесторам. Она управляет свыше 330 млрд. руб.

В список институционных клиентов, доверяющих свои активы УК, входят:

1. страховые компании;
2. негосударственные пенсионные фонды;
3. эндаумент-фонды;
4. саморегулируемые организации.

Для корпоративных клиентов инвестирование осуществляется через закрытые и интервальные паевые инвестиционные фонды. Информация для посторонних лиц по ним скрыта.

Всем инвесторам следует учитывать, что такое вложение денег связано с разной степенью риска

Рассмотрим, что предлагается частным лицам:

1. ПИФы – коллективный вариант инвестирования при помощи управляющих-профи. Фонды отличаются формой организации, разной доходностью, рисками, стратегиями, объектами инвестиций.
2. Индивидуальный инвестиционный счет – инструмент, позволяющий получить не только прибыль, но и налоговый инвестиционный вычет от государства. В год это составляет 52 тыс. руб.
3. Предоставление индивидуального доверительного управления. Это услуга по принятию нестандартного решения в выборе стратегий для определенного инвестора с гарантией полной прозрачности на всех стадиях инвестирования.

Наибольшей популярностью среди предложений УК у рядовых россиян пользуются ПИФы. Их участниками может стать любой гражданин старше 18 лет.

Как клиенты Газпромбанка могут инвестировать при помощи управляющих «Управление активами» в ПИФы? Для этого надо иметь на руках минимум 50 тыс. руб. (сумма первоначальных инвестиций). Дополнительно придется покупать паи (повторный взнос — минимум 1 тыс. руб.). Далее необходимо действовать в такой последовательности:

• Изучить информацию по фондам (стратегию, возможные риски, последние данные о стоимости пая и т.д.) для выбора ПИФа.
• Приобрести паи можно на сайте компании в онлайн-режиме, так и в отделении ГПБ после предъявления паспорт и оформления заявки.

Под активами предполагаются значительные суммы денег — минимальный взнос от 1 тыс. руб.

Какие расходы несет клиент, становясь участником паевых фондов:

• Надбавка за приобретение паев отсутствует.
• Владелец паев может потерять до 2% при их погашении, в зависимости от того, когда подана заявка после покупки. Скидка 0%, если заявка подана не раньше 1096 дней после приходной записи.

Пользуясь услугами УК, клиент оплачивает ей вознаграждение. Его высчитывают в виде процентов от стоимости чистых активов (СЧА):

• 2 -3 «% — вознаграждение УК;
• 0,5% — регистратору, аудитору;
• прочие расходы составят еще 0,5%.

Вам может быть интересно:

Паевой Инвестиционный Фонд от Газпромбанка «Облигации плюс»

Большинство клиентов вкладывает свои средства в депозиты, забывая о том, что существуют намного выгоднее способы получить прибыль. ПИФ ГПБ относятся именно к таким способам. Облигация плюс является паевым фондом, платформой которого является инвестирование финансов в облигации надежных и проверенных компаний. Сегодня стоимость всех чистых активов составила 14,8 млрд. руб. В общей сложности Газпромбанк насчитывает:

• 11 открытых;
• 9 закрытых;
• 1 интервальный.

Инвестиционный фонд банка Газпром Облигации плюс на сегодняшний день в Российской Федерации является самым крупным паевым фондом, который стремительно развивается и растет. Благодаря своей политике деньги вкладываются непосредственно в корпоративные облигации довольно больших отечественных компаний.

Постоянный прирост прибыли обеспечил фонд популярностью среди инвесторов. Именно поэтому отзывы об Облигации плюс Газпромбанка имеет только положительную динамику. Начиная с 2013 года, ПИФ постоянно поднимает свой стабильный рост. За последние несколько лет его прибыль составила порядка 37,6%.

Чтобы получить статистические данные, необходимо зайти на web-портал компании и посмотреть изменение объема и другую информацию, сопровождаемую аналитическими отчетами и пояснительными записками.

Облигации банка Газпром плюс ‒ это активы, работающие только с прибыльными документами отечественных крупных компаний, имеющие рейтинг по кредитам порядка 95,47%. Также половина инвестиций вкладывается:

• 1,47% ‒ валюта с диверсификацией;
• 3,06% ‒ дебиторская задолженность.

ПИФы Газпромбанка Стоимость Сегодня

Сейчас компания управляет 12 ПИФами (фонды облигаций, акций, фонды со смешанными инвестициями).

Человеку, желающему получить статус пайщика, необходимо отыскать любой пункт приема соответствующих заявок. Контактная информация о всех пунктах находится на официальном интернет-ресурсе “Газпром-Управление активами”.

В пункте инвестору понадобится паспорт (либо другие документы, удостоверяющие личность). Потенциальному пайщику нужно будет оформить заявление (для открытия в реестре лицевого счета), заявку и стандартную анкету.

В течении дня инвестору нужно внести необходимую сумму на расчетный счет Фонда. Это можно сделать через кассу непосредственно в банке, или с помощью платежного поручения. Затем необходимо предъявить уведомление, подтверждающее успешное проведение операции.

После этого, чтобы купить пай инвестору достаточно подать соответствующее заявление в пункт приема (с помощью агента данного Фонда) или в управляющую компанию. На официальном сайте вы можете просмотреть газпромбанк пифы стоимость пая всех фондов и выбрать нужный вам.

Для сравнения

Для тех кто хорошо разбирается в рынках и имеет желание самостоятельно собрать портфель или вести торговлю, может получать:

Общая информация и перечень фондов

Чтобы сформировать оптимальный инвестиционный портфель с минимальной долей риска и наивысшим уровнем доходности, необходимо тщательно изучить все предложения по ПИФам. Организационная форма фондов – коллективные инвестиции, позволяющие получать доход с привлечением профессиональных управляющих.

В 2019 году клиенты могут выбирать из 9-ти предложенных ПиФов

На апрель 2019 года УК «Газпромбанк-Управление активами» предлагает частным лицам инвестировать в 9 открытых паевых инвестиционных фондов:

1. «Облигации плюс». Он рассчитан на инвесторов с консервативным взглядом, желающих рисковать по минимуму и вкладывать собственные средства в высокодоходные облигации. Это облигации федерального займа, а также облигации крупных российских компаний с государственным участием (Роснефть, Фольскваген Банк РУС, Транснефть и др.). Такой подход гарантирует стабильный рост сбережений, превышающий рост инфляции и обычные депозитные программы.
2. «Сбалансированный» — ОПИФ смешанных инвестиций. Средства вкладываются в акции иностранных и российских компаний с потенциально высокой доходностью и ликвидные рублевые облигации с низким уровнем риска. Это предложение рассчитано на граждан, желающих получить доходность, существенно превышающую самую высокую депозитную ставку.
3. «Валютные облигации». Фонд заинтересует клиентов, обеспокоенных нестабильностью российского рубля. Средства фонда инвестируются в еврооблигации, эмитентами которых выступает Правительство РФ и российские компании. Средства номинируются в доллары. При падении рубля стоимость пая в большинстве случаев увеличивается.
4. «Акции» — еще один ОПИФ, предлагаемый ЗАО «Газпромбанк Управление активами». Покупка паев этого фонда будет интересна тем клиентам, кто не теряет надежды на подъем российской экономики и фондового рынка. Инвестиции осуществляются в акции российских и зарубежных компаний среднего и крупного бизнеса для прироста капитала, превышающего доходность от пассивного вложения в фондовый индекс ММВБ.
5. «Золото». Вложения в драгметалл остаются актуальными всегда, несмотря на то, что последнее время не наблюдается роста цен на золото. Оно не теряет своей инвестиционной привлекательности благодаря усиленной монетарной политики правительств большинства развитых стран. Дополнительное преимущество вложений в золото заключается и в том, что цены на драгметалл котируются в долларах. При падении курсовой стоимости рубля пайщики получают дополнительную выгоду, этим самым защищая их от валютных рисков.
6. «Мировая продовольственная корзина». Наиболее уникальный фонд: средства вкладываются не в привычные финансовые продукты, а в акции международных фондов, специализирующихся на вложениях в сельское хозяйство. На данный момент, это самые реальные активы, поскольку сельхозпродукция меньше подвержена резким скачкам цен и более стабильна по сравнению с финансовым рынком.
7. «Газпромбанк — Индия». Инвестиции в этот ОПИФ могут заинтересовать физических лиц, ориентированных на перспективу. Аналитики убеждены, что Индия – одна из стран, экономика которой развивается стремительными темпами. Из-за происходящих преобразований в этой стране ее фондовый рынок с каждым годом становится привлекательным для инвесторов. Помимо Индии ОПИФ инвестирует в фонды других развивающихся стран (Китай, Тайвань, Южная Корея), поскольку для фондовых рынков развивающихся стран характерен как высокий потенциал развития, так и высокие риски.
8. «Нефть». Фонд привлекателен для минимальных вложений, цена на паи у него самые низкие. Активы состоят из акций крупных производителей нефти Канады и США. При сохранении уровня добычи «черного золота» и увеличении его в будущем можно рассчитывать на рост стоимости нефти.
9. «Электроэнергетика». Инвестиционный портфель фонда формируется из акций, входящих в расчет индекса ММВБ. Привлекательность вложений аналитики связывают с завершением инвестиционного периода электроэнергетики РФ, что в ближайшем будущем приведет к росту дивидендов.

Описание фонда

ПИФ Газпромбанка Сбалансированный — фонд, имеющий в своем составе как инструменты с низким риском и низкой доходностью (облигации), так и быстрорастущие рискованные акции развивающихся российских компаний и иностранных эмитентов, поэтому средняя доходность фонда превышает безрисковую ставку, но степень риска приемлема для большинства индивидуальных инвесторов.

Относится к открытому типу фондов смешанных инвестиций. Оперативное управление фондом осуществляет компания Газпром — Управление активами. Общая стоимость долей ПИФа Сбалансированный по состоянию на начало июня 2020 года составляет более 3,8 млрд. рублей. Реестр держателей формирует и обслуживает Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ».

Общие сведения

Нюансы инвестирования

Паевой инвестиционный фонд является видом коллективного инвестирования средств. Управляющей компанией они вкладываются в активы, с которых можно получить максимальную прибыльность. ПИФ является отличным способом диверсификации вложений. Инвестиции Газпромбанк с целью приумножения передаются для распоряжения команде специалистов, в число которых входят:

• аналитики;
• трейдеры;
• управляющий фондом.

Основной задачей инвестора является покупка пая по наиболее низкой стоимости и продажа его подороже. Решение о том, какие виды актива нужно приобретать, а какие продавать, принимает управляющий. При грамотном управлении фондом, стоимость пая в ПИФе ежегодно растет. Вкладчик получает прибыль при его погашении.

Стоимость ПИФов

Для каждого фонда характерна индивидуальная стоимость, применяемая к одному паю. Популярный среди инвесторов ПИФ «Облигации плюс» обойдется инвестору в 1696,4 рубля за пай. Стоимость пакета «Акции» составляет 2076,91 рублей, а «Валютных облигаций» — 3228,32 рубля. ПИФ «Газпромбанк Сбалансированный» стоит 2463,03 рубля. За «Золото» нужно заплатить 1199,31 рубля, а за «Мировую продовольственную корзину» — 1225,89 рубля. Цена ПИФ Газпромбанк Нефть — 983,27 рублей за пай, а «Индия» — 2558,68 рублей.

Как происходит управление

Под ПиФом подразумеваются сложенные вместе средства инвесторов. Деньги клиентов являются их собственностью. Компания производит только управление ими по схеме:

• закупка ценных бумаг по решению ответственных лиц за проведение операции, являющихся представителями управляющей компании;
• ожидание увеличения стоимости активов, формирующих портфель;
• продажа ценных бумаг по выгодной цене и распределение прибыли.

Стоимость пая зависит от его вида

Портфель из ПИФов

При выборе портфеля ПИФов следует учитывать применяемую инвестиционную стратегию и стоимость Пая. В долгосрочной перспективе актуально инвестирование в облигации, что обусловлено нацеленностью фонда на защиту от валютных рисков. На сегодняшний день актуально формирование портфеля такими активами, как:

• российскими акциями с высоким потенциалом роста;
• нефтью, поскольку паи можно купить по максимально низкой стоимости;
• ценными бумагами, имеющими отношение к сфере электроэнергетики.

Привлекательно выглядит ПИФ «Облигации плюс». Их ценность упала на фоне санкционирования держателей ОФЗ. Аналогичная ситуация сложилась с пакетом «Сбалансированных». Эти ПИФы выгодно держать в портфеле для страхования рисков.

Как рассчитать ожидаемую доходность

Прежде чем инвестировать средства в проект, следует самостоятельно проанализировать рынок, чтобы понять, какие его направления приоритетны в настоящее время. Величина дохода по ПИФу определяется по приросту стоимости составляющих его паев. Управляющая компания не обещает конкретных цифр доходности. Они зависят от таких факторов, как:

• сфера, в которую производится инвестирование;
• вид паевого фонда;
• размер инвестиции.

Расчетная стоимость прибыльности одного пая определяется как отношение параметра СЧА к общему числу паев. Для получения точного значения необходимо результат инвестиции разделить на сумму вложенных средств и полученное значение откорректировать с учетом годовых процентов. Расчет доходности усложняется при неоднократном проведении вводов и выводов средств в рамках одного инвестиционного портфеля.

Резюме

ПИФы вполне можно рассматривать как замену привычных банковских депозитов. Реально получить примерно ту же надежность, но в 1,5-2 раза большую прибыльность. При этом вы не будете ограничены во времени покупки и продажи паев фонда. Единственная сложность – выбор, но и этот вопрос решается просто. БКС предлагает выгодные ПИФы с высокой доходностью.

На этом прощаюсь с вами, до скорой встречи. И не забудьте подписаться на обновления блога, так вы в числе первых будете узнавать о выходе очередной статьи.

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Условия инвестиций в ПИФы Газпромбанка

Управляющая компания (УК) Газпромбанка ПИФов Управление Активами предлагает широким слоям населения разместить собственные средства в один из Паевых Инвестиционных Фондов банка. Прежде чем заключать договора, потенциальным клиентам следует узнать об особенностях покупки паев и вариантах доходности.

Стоимость паев основных фондов

Чтобы стать участником паевого инвестиционного фонда необходимо приобрести часть доли — пай. В зависимости от того, в какую программу вы хотите вступить и какое количество паев приобрести, будет зависеть сумма вложений и ваш доход. В Газпромбанке более 10 вариантов ПИФ, управление которыми построено на разных стратегиях. Рассмотрим диапазоны сумм по основным ПИФ:

• Самыми недорогими вложениями будут приобретения паев по программам Индекс ММФБ — Электроэнергетика и Газпромбанк-Нефть. В настоящее время их цена не превышает 750 рублей.
• Свыше 2 тыс. рублей стоят активы ПИФ Валютные облигации, Сбалансированный и Развивающие страны.
• Стоимость паев остальных программ колеблются в диапазоне от 1 тысячи до 2-ух.

Управление активами ПИФов

Доходность фонда напрямую связана с рискованностью инвестиций. В настоящее время наиболее востребованными программами инвестирования являются Облигации плюс — за счет высокой стабильности и наибольшей суммы активов и ММВБ — Электроэнергетика — за счет невысокой стоимости пая.

Действующие правила доверительного управления.pdf

Стратегия фонда Облигации плюс

Самым наибольшим по сумме активов является ПИФ Облигации плюс — на текущий момент она превышает 10 млрд. рублей при стоимости пая — 1484 руб. За последних три года прирост потенциальной прибыли превысил 30 процентов.

Инвестиционный фонд Облигации плюс подойдет клиентам, желающим получить стабильный доход, прибыль по которому превышает депозитную ставку и инфляционные риски. По стратегии управления активы размещаются в облигации с высокой доходностью, при этом вы можете продать свой пай в любое время.

Ознакомьтесь подробнее со стоимостью активов Облигации плюс и стратегией управления

Как правило, активы вкладываются в облигации с высоким уровнем надежности, преимущественно, государственного эмитента. Это обеспечивает минимальный риск для капитала.

Минимальная сумма инвестиций — 5 тыс. руб., в последующем вы можете приобретать не менее, чем на 1 тысячу. Расходы на обслуживание не превышают 2,6 % в год. Комиссия при погашении не более 2 процентов. Для тех, кто вкладывал активы на срок более трех лет, погашение проходит без комиссии. Комиссия в счет вознаграждения управляющему составляет 2%.

Особенности ПИФ Индекс ММВБ — Электроэнергетика

По сравнению с программой Облигации плюс, инвестиции в фонд Электроэнергетика подвергаются большему риску. Активы сформированы из акций, которые влияют на расчет индекса ММВБ — Электроэнергетика. Акции принадлежат компаниям энергетического сектора, которые показывают стабильные результаты своей деятельности, сохраняя на должном уровне финансовый результат.

При расчете доходности, прогнозируется, что в ближайшие пару лет компании увеличат выплаты по дивидендам, а значит потенциал доходности паев возрастет в ближайшей перспективе.

Условия приобретения паев аналогичны программе Облигация плюс. Однако, комиссия ПИФ Электроэнергетика, которая уходит управляющему несколько выше и составляет 3,5 процента от среднегодовой стоимости чистых активов.

Комментарии управляющего фондом Электроэнергетика позволят правильно оценить пригодность фонда для ваших инвестиций

Условия и тарифы по ИИС Газпромбанка

Открыть ИИС в Газпромбанке на собственное имя может любой желающий.

Условия

Как любой финансовый продукт ИИС Газпромбанк имеет ряд условий, с которыми должен ознакомиться каждый потенциальный вкладчик:

• Инвестор может открыть только один счет на собственное имя;
• Банк установил лимит на максимальный годовой взнос, его размер составляет 1 000 000 рублей. Требований к минимальным вложениям нет;
• Размещение и хранение денежных средств на ИИС допускается исключительно в российской валюте;
• Срок действия счета не может быть менее 3 лет;
• Банк разрешает досрочное закрытие ИИС, но в этом случае клиенту придется вернуть все полученные налоговые вычеты и оплатить обслуживание счета;
• Пополнение разрешается в любое время и на любую сумму, главное условие – все взносы за год суммарно не должны превышать 1000000 руб.;
• Снятие денег со счета в течение всего срока действия договора запрещено;
• По закону налоговый вычет 13% производится на сумму не более 400 000 рублей.

Тарифы

Оплата за обслуживание ИИС Газпромбанка осуществляется согласно специально разработанному тарифу, который так и называется «Индивидуальный инвестиционный счет». Размер комиссии по данному тарифу выше, чем стандартное брокерское вознаграждение.

Тариф ИИС устанавливается автоматически в случае отсутствия у инвестора брокерского счета. При наличии двух счетов (брокерского и инвестиционного) клиент имеет право выбрать стандартный тариф одновременно для обоих. Но, для этого должно выполняться главное условие – операции по обоим счетам проводятся в пределах тех же торговых площадок. Иными словами, вкладчик должен осуществлять всю торговую деятельность в фондовой торговой системе Московской биржи.

По брокерским счетам Газпромбанк предлагает следующие тарифные планы:

1. Премиум. Этим тарифом могут воспользоваться владельцы таких пластиковых карт, как Visa Platinum Газпромбанк премиум, Mastercard Platinum Газпромбанк премиум, World Mastercard Black Edition. Держатели данного пластика имеют право на бесплатное сопровождение сделок индивидуальным брокером. Также для этих картодержателей доступно получение инвестиционных идей от аналитического отдела финансового учреждения.
2. Стандарт. Из названия уже становится понятно, что брокерское вознаграждение за сделки будет начисляться по стандартным ставкам.
3. Инвестиционные идеи. Данный тариф напоминает Премиум, только без бесплатных услуг личного брокера.

Рассмотрим на примере таблицы основные условия по фондовым сделкам с ценными бумагами, проводимым на Московской бирже:

Что собой представляют ПИФы Газпромбанка?

Сегодня ГПБ ‒ это крупнейшая инвестиционная компания нашей страны, имеющая государственную принадлежность. Длительный и успешный стаж работы позволил банку получить от своих клиентов только хорошие и положительные отзывы.

У многих держателей платежных систем банк Газпром ассоциируется с вкладами, как методом хранения денежных средств, но как бы там ни было, ставки по процентам остаются на низком и доступном уровне. Как советуют специалисты, необходимо присмотреться к паевым инвестиционным фондам, дающим возможность не только сохранить вложенный капитал, но и приумножить его.

Если человек решил инвестировать в УК ГПБ, для начала необходимо определиться с фондом и соответственно с предметом инвестиции, к которым можно отнести:

• товарные активы;
• Золотой фонд;
• ценные бумаги и др.

Обычно ПИФ различаются между собой по отношению прибыли и рисков. Подобрав оптимальный вариант данных параметров, можно стать успешным вкладчиком. На законодательном уровне выделяются три разновидности ПИФ:

1. Открытый фонд ‒ ОПИФ.

Долю открытого фонда можно купить/продать в любое рабочее время. Поэтому ОПИФ может увеличиваться или уменьшаться, не прибегая к проведению собрания пайщиков, чтобы получить разрешение на уменьшение или увеличение капиталовложений.

1. Интервальный фонд ‒ ИПИФ.

Отличие от ОПИФ заключается в том, что такую долю возможно продать или приобрести не в любой рабочий день, а на протяжении некоторого временного периода, который называется интервалом. Обычно такие действия проводятся один раз в квартал.

1. Закрытый фонд ‒ ЗПИФ.

Особенностью фонда является то, что вкладчик имеет возможность приобрести пай только при его формировании или дополнительном выпуске, а погашение имеется возможным только после окончания срока действия соглашения. Данный фонд имеет определенное количество паев. Дополнительное создание или выпуск определенной доли проводится с согласия пайщиков.

1. Отдельной частью можно выделить паевой фонд для «опытных» вкладчиков. Он может иметь статус закрытого или интервального типа. Такие части ограничены в обороте.

Это интересно: Перевод с карты Газпромбанка на карту Сбербанка: изучаем досконально