Как оформить сервис
Пакет «На старт», разработанный специально для малого бизнеса, отличается доступностью оформления и приемлемой абонентской платой
Открыть р/счет клиенту разрешается бесплатно, причем неважно, какой именно счет будет оформлен: валютный или в рублевом эквиваленте. Количество бесплатных р/счетов не ограничено, чтобы стать владельцем р/счета, достаточно обратиться в филиал АБ лично либо оставить заявку с контактным телефоном на сайте банка и дождаться звонка менеджера
Все предложения банка можно изучить на официальном сайте компании
Кому больше подходит
Тариф Стартап Альфа-Банк предназначен для начинающих бизнесменов, которые только делают первые шаги в ведении своего дела. Данная услуга становится идеальной для тех предпринимателей, которые ранее никогда не имели дела с ведением р/счета. Помимо стандартного пакета банковского обслуживания, коммерческий банк также предлагает бизнесменам и самые выгодные условия для регистрации своего предприятия или ИП.
Стоимость услуг
Открытие первого р/счета (валютного или рублевого) в Альфа-Банке для клиентов, оформивших пакет «На старт», производится бесплатно. Также без дополнительных сервисных сборов, участники программы могут пополнять его и пользоваться банковским обслуживанием, в том числе и использовать услуги дистанционных сервисов (мобильного и интернет-банкинга).
Банку придется оплачивать стоимость самого тарифного плана. По установленному регламенту тариф «На старт» будет обходиться клиентам в 490 руб./месяц. Но, если в течение 30 суток клиент не совершает по нему никаких операций, оплачивать услуги банка не придется. Также по условиям программы клиенты-предприниматели могут оформить для себя банковскую карту «Альфа-Кэш», с помощью которой можно оперировать суммами, размещенными на р/счете.
Первая пластиковая карточка «Альфа-Кэш» выпускается для участников программы бесплатно. При необходимости завести вторую и последующую оформление будет стоить 590 руб. При необходимости в работе с интернет-банкингом использовать сервис usb-токен, за данную услугу придется отдать 1 770 руб. В стоимость сервиса входит оформление электронного ключа, созданного для авторизации и последующего доступа к онлайн-сервису «Альфа-Бизнес-Онлайн».
Альфа-Банк предлагает оптимальные и выгодные условия для предпринимателей
Открытие счета
Для того чтобы воспользоваться услугами банковского пакета «На старт», от заявителя потребуется оформить соответствующую заявку, подготовить пакет требуемой документации и передать все это банковскому служащему. Оформление заявления можно провести в дистанционном режиме. Бланк заявления расположен на страницах официального банковского сайта (опция «Заполнить заявку»).
От клиента потребуется лишь указать свой контактный номер и написать полное название и месторасположения компании (ИП). Также следует отметить личное согласие на обработку данных. Внимательно стоит подходить к сбору документов. Портфель включает в себя следующие бумаги (для ИП):
- паспорт РФ;
- образец личной подписи и печати предприятия;
- информация о репутации;
- лицензия, дающая право заниматься деятельностью;
- заявление на оформление (открытие) р/счета;
- заявку на подключение договора РКО.
Для юрлиц также потребуется предоставить в банк устав компании, подтверждение полномочий доверенных лиц с правом подписания банковских договоров. К сбору необходимых документов следует подходить ответственно, при их неполном предоставлении Альфа-Банк откажет в предоставлении услуги.
Альфа-Банк: пакет услуг «Стартап»
Пакеты расчетно-кассовых услуг востребованы среди клиентов банка, это позволяет значительно сэкономить, в отличие от приобретения каждого предложения отдельно. Пакет услуг «Стартап» предназначен прежде всего для малого бизнеса и предлагает невысокую стоимость при внушительном количестве включенных услуг.
Тариф получил расширенную вариативность своей настройки, зависящей от потребностей клиента. Воспользоваться дополнительными функциями можно как во время оформления договора в официальном центре обслуживания, так и настроив свой личный профиль в уникальной виртуальной системе управления расчетно-кассового обслуживания.
Кроме стоимости базового обслуживания, при первоначальном подключении услуги придется дополнительно оплатить:
- подключение виртуальной панели управления «Альфа-Бизнес», расширяющую базовые возможности работы с банковской системой;
- заведение зарплатных карт;
- универсальный электронный ключ для быстрого подтверждения действий в электронной платежной системе, данная услуга может быть приобретена по желанию.
Как можно отметить, Альфа-Банк активно развивает свои виртуальные решения, распространяя их среди физических и юридических клиентов. Все финансовые операции находятся под дополнительной цифровой защитой, что делает их безопасности. Интуитивно-понятный интерфейс не станет проблемой при поиске требуемой функции.
Если вы не смогли разобраться с входом в системе, базовым функционалом или другими программными особенностями – бесплатная служба поддержки популярного коммерческого банка России поможет вам оперативно разобраться в возникших вопросах.
Как выбрать пакет услуг
Рекомендации кредитной организации при выборе тарифа носят условный характер. Организациям и предпринимателям необходимо учитывать следующие критерии при выборе пакета услуг:
- количество платежных поручений в месяц в адрес контрагентов;
- объем выручки, зачисляемой на счет;
- потребность в наличных денежных средствах;
- количество переводов на счета физических лиц.
При расчете общей величины комиссионного вознаграждения в первую очередь лучше ориентироваться на услуги, стоимость которых измеряется в относительных величинах (в процентах), их доля в окончательной сумме будет выше.
Например, пакет услуг «Просто 1 %», когда клиент платит фиксированную ставку со всех зачислений на счет, обойдется дороже любого другого тарифа при обороте свыше 800 тысяч рублей в месяц (800 000 RUR 1 % = 8000 RUR). Допустим, что из указанных 800 000 рублей клиент 400 000 внес наличными на счет, 400 000 поступили как безналичные платежи. Расходные операции включали в себя 15 платежных поручений в другие банки на сумму 500 000 рублей, и 300 000 клиент снял наличными.
При расчете комиссии будем считать, что все операции производились по удаленным каналам обслуживания.
В итоге в разных пакетах услуг клиент заплатит:
- ТП «Просто 1 %» — 400000 1 %+400 000 1 % + 0 + 0 = 8000 RUR;
- ТП «Лучший старт» — 490 + 12 50 + 250 000 0,3 % + 150 000 1,25 % + 150 000 1,5 % = 5965 RUR;
- ТП «Удачный выбор» — 1690 + 25 5 + 0 + 200 000 1 % + 100 000 1,5 % = 5315 RUR;
- ТП «ВЭД+» — 3690 + 0 + 0 + 300 000 0,75 % = 5940 RUR;
- ТП «Все, что надо» — 7990 + 0 + 0 + 0 = 7990 RUR (9900 для СПБ и Москвы).
Первая цифра в расчете означает плату за ежемесячное обслуживание счета, вторая — стоимость платежных поручений с учетом бесплатных, третья — комиссия за взнос наличных на счет, третья и четвертая — вознаграждение за выдачу денег.
Тариф для малого бизнеса «Просто 1 %» самый дорогой, и с ростом оборотов разница между ним и другими тарифными планами будет увеличиваться.
Пакет услуг «Просто 1 %» выгоден, если клиент будет все зачисления переводить на счета физических лиц или снимать деньги со счета наличными. Но банковские правила и борьба с обналичиванием доходов заставляют кредитные организации ограничивать вывод средств в пределах 30—40 % от общего оборота по счету.
- ТП «Лучший старт» подойдет тем, кто отправляет несколько платежных поручений в месяц. В таком случае основная часть банковского вознаграждения будет состоять из платы за ведение счета (490 руб./мес.). Стоит отметить, что для новых предприятий другие банки предлагают тарифы без обязательной ежемесячной платы за обслуживание, и клиент платит только за совершенные операции.
- Пакеты «Удачный выбор» и «ВЭД+» являются золотой серединой и подойдут тем, у кого общие обороты по счету приближаются к 1 млн рублей в месяц.
- Что касается тарифного плана «Все, что надо», то чем больше количество операций будет производиться, тем этот пакет услуг выгодней.
Плюсы и минусы пакета услуг На Старт от Альфа-Банка
Главным преимуществом тарифа является доступность и простота оформления. Оформить заявку можно не выходя из дома, для открытия счета потребуется стандартный набор документов. За небольшую плату вы получите все необходимые услуги и сможете сделать первый шаг в бизнесе. Действуют специальные предложения, такие, как беспроцентная уплата налогов для ИП и предпринимателей на «упрощенке».
Среди минусов стоит отметить наличие комиссий за переводы, которая растет в зависимости от суммы перечислений за месяц, чем больше вы переводите, тем большую комиссию придется заплатить банку.
Как пользоваться?
Для авторизации в онлайн-банке можно использовать такую современную технологию, как usb-токен. Но удовольствие это не бесплатное, оно стоит 1770 р. При этом Вы получите цифровой ключ для входа в систему “Альфа-Бизнес Online”. Этот физический носитель очень удобен. Он поможет экономить ваше время, не отвлекаясь на необходимость постоянно подтверждать вход с помощью пароля из SMS-сообщения.
Альфа-Банк дает клиентам возможность трижды перевести деньги без комиссии. Начиная с четвертого перевода, придется платить 50 рублей. Есть ряд операций, которые можно выполнять без комиссии. К ним относятся:
- переводы юридическим лицам;
- уплата налогов;
- перечисление денег на свой счет.
У комиссии есть свои лимиты. Она не взимается, если при переводе денег физическому лицу сумма не превышает 100 тысяч рублей. В случае когда количество перечисляемых за месяц денег колеблется в диапазоне от ста до пятисот тысяч рублей, комиссия составит 1%. При этом ее размер не может быть меньше ста рублей.
При увеличении суммы комиссия растет. В промежутке от пятисот тысяч до двух миллионов она составит уже 1,5%. Если сумма перечисляемых денег составляет от двух до шести миллионов, то заплатить придется уже 3%. Ну а если Вы играете по-крупному и переводите более шести миллионов, то возьмут с вас все 10%.
Хотите купить-продать доллары или евро? Тоже придется заплатить процент.
Как открыть счет
Если клиент желает воспользоваться услугами Альфа-Банка, то он может указать на официальном сайте номер своего телефона. Менеджер кредитной организации свяжется с потенциальным клиентом и договориться о встрече для передачи документов и подписания договора. Встреча может проходить как на территории банка, в любом его офисе, так и в офисе индивидуального предпринимателя. К встрече с менеджером нужно подготовить некоторые документы, а именно:
- паспорт предпринимателя;
- выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;
- документ, подтверждающий постановку на налоговый учет;
- лицензию, если она требуется для ведения определенной деятельности;
- рекомендательное письмо, составленное другим банком или контрагентами предпринимателя;
- заявление;
- анкету.
Тариф Стартап Альфа-Банк – это выгодное предложение для начинающих предпринимателей. Здесь представлен максимальный спектр услуг по приемлемым ценам. Плюс бонусы и подарки доступны каждому клиенту по РКО. В любой момент предприниматель может поменять тариф по мере роста своего дела.
Стоимость обслуживания
Ваш бизнес только стартует? Альфа-Банк дает желающим возможность завести свой первый счет совершенно безвозмездно. Вы можете сами выбрать, какую валюту использовать. Обслуживание и пополнение счета, подключение к онлайн-банку и его мобильной версии также осуществляются бесплатно.
Для выполнения операций с деньгами Вам будет достаточно буквально пары нажатий на экран смартфона. За мониторинг средств отвечают специальные уведомления, а при необходимости можно в короткий срок получить выписку.
Месячная стоимость пакета “На старт” составляет всего 490 р. Если Вы не совершали никаких действий со своим счетом, то платить вообще ничего не придется.
Пополнять счет, а также выводить с него средства особенно удобно, если пользоваться пластиком “Альфа-Кэш”. Для этого достаточно будет найти ближайший банкомат Альфа-Банка или одного из банков, входящих в его партнерский список. И снова хорошая новость: первую карту можно получить даром! Начиная со второй, нужно будет отдавать по 590 р.
Как правильно пользоваться
Для доступа к «Личному кабинету» используется метод авторизации по одноразовому паролю, высылаемому в СМС. Каждое действие подтверждается отдельным кодом, при нарушении работы сотовой связи возможна просрочка с проведением платежей. Для клиентов, не желающих использовать пароли, банк предлагает цифровой ключ. Устройство с идентификатором устанавливается в разъем USB и не требует обслуживания на протяжении всего срока эксплуатации.
По мере увеличения оборота вводятся сборы, достигающие 4-10% (в зависимости от юридического статуса получателя и суммы). Альфа-Банк взимает комиссию за продажу, покупку либо конвертацию валют.
Нюансы обслуживания
Каждому банковскому клиенту, заинтересованному в успешном ведении своего бизнеса, следует знать об установленных банком тарифах. Они различны при ведении рублевого и валютного счетов.
Тариф На старт является самым выгодным из аналогичных предложений
Рублевый счет
Первые три финансовые транзакции (рублевые переводы) бесплатны, за остальные начисляется комиссия в 50 руб. Не облагаются дополнительными комиссионными: внутрибанковские переводы на свои счета и в адрес юрлиц, а также необходимые налоговые отчисления. Платеж частному (физическому) лицу до 100 000 руб. бесплатен, при переводе 100 000-500 000 руб. начисляется комиссия в 1,00% (не менее 100 руб.), при переводимых суммах в 500 000-2 млн руб. размер сборов составит 1,50%, при более крупных транзакциях комиссия составит 3,00%.
Валютный счет
. Клиент не будет оплачивать и внутрибанковские транзакции-переводы на счета ИП и юрлиц. Что касается валютных переводов на частных получателей и остальных услуг, они имеют следующий регламент:
- внешние платежи в евро/доллара: 1,00% (в рамках 900-30 000 руб.);
- остальные переводы: 0,25% (минимум 57$/43 евро, максимум 228$/174 евро);
- обналичивание счета: до 30 000 у. е. 3,00%, свыше придется отдать 4,00% комиссионных;
- пополнение р/счета (в валютных единицах): 0,55% (сюда входят услуги банка по проверке и пересчету купюр).
Предложения Альфа-Банка по РКО
Любой клиент банка может забронировать расчётный счёт в режиме онлайн, потратив не больше десяти минут своего времени. В случае открытия счёта ИП или юридическим лицом осуществление финансовых операций может осуществляться в российских рублях и иностранной валюте.
Альфа-Банк предлагает простой оборот документов и полноценный доступ к интернет-банкингу в любое время суток.
Качество предоставляемого Альфа-Банком РКО для ИП или юридических лиц и стоимость услуг зависят от выбранного клиентом тарифа. Компания предлагает бесплатные и платные сервисы для развития бизнеса и осуществления контроля за совершаемыми со счётом операциями.
Приобретение товаров и услуг у партнёров Альфа-Банка сопровождается предоставлением определённой скидки.
Преимущества открытия счёта и получения банковского обслуживания в Альфа-Банке очевидны:
- возможность снятия и зачисления денег через офис или ближайший банкомат;
- бесплатное использование приложения для смартфона «Альфа-Бизнес Мобайл»;
- получение скидки вплоть до 25% при оплате стоимости обслуживания авансом;
- регулярное начисление бонусов по специальной программе «Клуб Клиентов»;
- осуществление валютного контроля;
- доступ к интернет-банкингу «Альфа-Бизнес Онлайн»;
- оформление карточки Alfa-Cash Ультра;
- возможность попасть на Чемпионат мира по футболу FIFA в 2018 году;
- получение доступа к уникальному сервису «Налоговая копилка», нацеленному на упрощение процесса оплаты налоговых сборов в ФНС.
Основная информация о тарифе
Чтобы производить расчетные операции ИП и ООО нужен счет. Предложения для физических лиц в данном случае не работают, поэтому предлагается другой тариф со следующими условиями:
- резервирование индивидуального номера счета в течение 5 минут после подачи заявки;
- комиссионные каникулы на первых шагах;
- бесплатное использование онлайн-банкинга («Бизнес Онлайн», «Бизнес Мобайл»);
- возможность открывать необходимое количество счетов в любой валюте;
- бесплатная интеграция в программы бухучета «1С», «Эльба» и «Мое дело» при использовании онлайн-сервисов;
- многочисленные бонусы от партнеров;
- бесплатное открытие и ведение зарплатного проекта.
Дополнительные вопросы и ответы на них
Возникающие у клиентов вопросы, касающиеся работы банковского продукта, можно прояснить на сайте Альфа-Банка. Дополнительную поддержку окажут сотрудники круглосуточной службы поддержки «Альфа-Бизнес Онлайн». Жителям Москвы необходимо набрать номер +7-495-78-888-78, для пользователей из других регионов зарегистрирован номер 8-800-200-00-00 (звонок бесплатный для мобильных и стационарных телефонов).
Какое количество счетов можно оформить в рамках программы
Пакетное предложение позволяет открывать неограниченное количество расчетных счетов (вне зависимости от типа валюты). Дополнительный баланс позволяет клиенту отслеживать поступления и переводы средств по направлениям бизнеса. Обслуживание каждого счета осуществляется отдельно, сумма сбора составляет 490 руб. в месяц.
Когда производится списание денежных средств за обслуживание
Альфа-Банк устанавливает единый день зачисления средств за обслуживание открытых счетов, но процедура зависит от выбранной схемы оплаты. Авансовая система предусматривает обслуживание только 1 рублевого баланса, прочие счета необходимо перевести на постоплатную процедуру. Аванс списывается при подключении услуги с учетом временного интервала, указанного в договоре (1, 6 либо 12 месяцев). Сбор за обслуживание прочих счетов производится спустя 30 дней после авансового взноса, и в дальнейшем сумма списывается ежемесячно.
Что будет при отсутствии средств на счете в дату списания по авансовой системе расчетов
Если на балансе отсутствуют деньги, то активируется автоматическое обслуживание с постоплатной схемой внесения средств. За каждый месяц начисляются 490 руб., возврат к авансовой системе производится после внесения на счет суммы, достаточной для гашения комиссии. При обратном переключении учитывается количество дней постоплатного обслуживания, которые подлежат оплате. Банк включает авансовую систему расчетов в соответствии с условиями, указанными в договоре (на 1, 6 либо 12 месяцев).
