Фонд Добрыня Никитич Сбербанк

Структура фонда

Основная доля инвестиционного портфеля принадлежит энергетическим предприятиям – более 54%. Второе место принадлежит финансовому сектору, его доля в портфеле составляет 14,1%. На третьем месте природные ресурсы, данному сектору принадлежит 14% инвестиций пайщиков. Остальная доля инвестиционного портфеля принадлежит прочим секторам экономики: промышленности, денежные средства, товары повседневного спроса, электроэнергетика и другие.

Структуру фонда по кампаниям рассмотрим в таблице.

Условия открытия счета

Подать заявку на открытие счета можно двумя способами: в режиме онлайн или в офисе банк Сбербанк. Онлайн-заявка доступна только для действующих клиентов кредитной организации, потому что для этого потребуется выход в личный кабинет онлайн-банкинга. Остальные инвесторы могут обратиться в любое отделение банка и подать заявление. Кстати, открыть инвестиционный счет можно через отделения Сбербанк Управление активами.

Для открытия инвестиционного счета нужно внести минимальный взнос, его размер зависит от способа открытия счета. При подаче заявки онлайн минимальный взнос составляет 1000 рублей. При обращении в банк или инвестиционную компанию сумма увеличивается до 15 тысяч рублей. Счет можно пополнять на сумму от 1000 рублей.

Для заключения договора потребуете только паспорт. Договор заключается в электронном виде или на бумажном носителе.

УК взимает плату за пополнение счета и при погашении пая. Комиссия при пополнении составляет 1% от суммы менее 3 млн рублей, и 0,5%, если сумма более 3 млн рублей. При погашении пая берется плата от 0% до 2% в зависимости от срока инвестирования. Погашением пая называется операция по отзыву средств.

Кстати, доход, полученный от инвестиций, облагается налогом по ставке 13%. Это налог на доход физического лица – резидента РФ. Граждане других государств обязаны уплатить 30% от полученной прибыли в бюджет.

Фонд Добрыня Никитич — ПИФ Сбербанка

Инвестиционная деятельность у большей части населения вызывает высокий интерес.

Основываясь на большом количестве финансовых пирамид, выбор инвестиционного консультанта, помощника — единственное важным местом в данной деятельности.

ПАО Сбербанк, его инвестиционный продукт ПИФ Добрыня Никитич Сбербанка РФ, на основе имиджа банка, несмотря на высокий риск, один из доступных вариантов обогащения.

Стратегические цели инвестиционного финансирования

Стратегические цели Фонда Добрыня Никитич под управлением ПАО Сбербанк, как и его основателя (Сбербанк РФ) служат получение инвестиционного дохода от вложений в акции российских компаний.

Выбор получателей вложений производится на основе скрупулёзного фундаментального анализа деятельности, полноценной оценки всех ее элементов, регрессионном и прогнозном анализе финансовых результатов.

Сама управляющая компания (УК) — аккумулирующий и распределяющий денежные средства партнер частных инвесторов.

Управляющая компания, распределяющая вверенные ей финансовые средства, осуществляет вложение в совокупный портфель финансовых инструментов компаний, с целью получения дохода. Концентрация выбора элементов портфеля основана на ликвидности той или иной организации.

Получатели — как сами российские организации, фигурирующие на фондовом рынке, так и активы на основе опционов, фьючерсов и паев международных компаний, фигурирующих в выбранной отрасли.

А также целевое приобретение государственных ценных бумаг Российской Федерации и других стран.

Показатель динамики доходности

Два показателя, на которые обращают внимание аналитики и пайщики, это:

• Индивидуальная доходность от вложений. Возвратная стоимость денег — ключевой фактор для каждого инвестора.
• Общая доходность чистых активов, то есть полноценный рост общей стоимости имущества – сумма чистых активов (СЧА).

Временной анализ данных показателей указывает на частотность рисков при внесении средств под управление Фонда.

Анализ показателей доходности

Рассматривая в динамике показатели с 2016 по 2021 годы, отмечается рост стоимости совокупного дохода и чистых активов на 44,13%. Рост стоимости пая – 54,99%.

Рисунок 1 – тренд чистых активов (СЧА)

Рисунок 2 – тренд паевой стоимости

ПИФ существует уже более 10 лет, динамичность развития указывает на стабильный рост доходности, как компании в целом, так и ее пайщиков.

Условия получения дохода

Оценить стоимость акций ПИФ Добрыня Никитич, возможность получения инвестиционной прибыли, можно по срокам и суммам взносов.

Рекомендуемые сроки – от 1 года. Хотя извлечение средств в данный период возможен, но снижает сумму прибыли.

Пай Добрыня Никитич Сбербанка на графике динамики стоимости за 2021 год (с января по декабрь) показывает 8,1% доходности и за 1 месяц – 4,47% (декабрь 2021)

Рисунок 3 – Доходность Пая за 2021 год

Рисунок 4 – Доходность пая за декабрь 2021

При использовании онлайн сервиса минимальной суммы депозита — 1 тысяча рублей.

При заключении договора в офисе банка – 15 тысяч рублей.

Вклад можно делать как в отечественной, так и в зарубежной валюте.

Так же при вводе денежных средств, уплачивается комиссионное вознаграждение — от 0,5% (при сумме свыше 3 млн. руб.) и 1% (до данной суммы).

При выводе средств комиссионное удержание от стоимости акции Добрыня Никитич зависит от срока доверительного вложения:

• превышает 2 года – 0%;
• от полугода до 2 лет – 1%;
• до полугода – 2%.

Это составляет сумму оплаты деятельности управляющей компании.

Риски вложений

Вне зависимости от стабильности финансовой деятельности компаний, а происходит приобретение акций и других паевых активов Лукойла, Газпрома, торговых сетей «Магнит», «Пятерочка», «Lenta LTD», заводов Норильский Никель и других компаний (подробнее указано на рисунке 5), рисковые ситуации на отраслевых и национальных рынках могут возникнуть.

Влияние рисков (политические, ценовые, операционные, рыночные, системные и др.), основанных на внешнем влиянии, предусмотреть и спрогнозировать сложно.

На этой основе, инвестиционный продукт Добрыня Никитич, исходя из сумм и сроков является высокорисковыми.

Резюме

Выше обозначены условия и риски вложений в ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций Добрыня Никитич», но преимущества их подчас превалируют:

• снижение вероятности наступления риска за счет диверсификации и дифференцированности портфеля акций;
• высокая доступность минимальной суммы вложений;
• наличие калькуляторов расчета доходности и анализа графиков;
• возможность пополнять и выводить паевые средства в любое время.

Подводя итог – управление финансовыми активами производится на высоком уровне, что обеспечивает доходность вложений.

ПИФ «Добрыня Никитич»

15/03/2014 Редакция

Для начала стоит посвятить непосвященных в дебри финансовых терминов. Что также ПИФ? Как это работает и для чего нужно? Все по порядку.

Расшифровка этой интересной аббревиатуры достаточно простая — паевой инвестиционный фонд.

Это организация, которая занимается вложением инвестиций в то или иное предприятие. ПИФ даже можно рассматривать, как особую форму доверительного управления капиталом. Если клиент уже имел дело с валютным рынком форекс, то легко может себе представить, что это такое.

Тут суть почти та же. Человек имеет небольшой капитал, которого не хватит на серьезное инвестирование, но очень желает пустить его в оборот. Ведь деньги должны приносить прибыль. Но загвоздка в том, что денег мало, а опыта игры на бирже инвестиций еще меньше.

Но есть человек, который имеет такой же малый капитал, но имеет этот самый бесценный опыт. Он начинает собирать эти мини-капиталы и играть по крупному. Это и есть основной принцип работы любого ПИФ, на паях.

ПИФ «Добрыня Никитич» ведет свое начало с 1997г. Сначала это был ОПИФ акций «Тройка диалог — Добрыня Никитич», теперь это ОПИФ акций «Сбербанк — Фонд акций Добрыня Никитич». Это для того, чтобы можно было разобраться, что данные предприятия не разные, а одно и то же.

Основным направлением деятельности данного фонда являются акции. Работают они по большей части на российском рынке. Если предполагаемый инвестор желает вложить свой небольшой капитал именно в этот фонд, то должен быть готов к рискам. Потому что фонд не разменивается на легкие предприятия.

Минимальный первоначальный взнос составляет 30 000 рублей. В принципе не особо большая сумма, если рассматривать ее с точки зрения инвестирования. Дальше деньги клиента пойдут в оборот. ОПИФ акций «Сбербанк — Фонд акций Добрыня Никитич» вложит их, то есть инвестирует, в диверсификационный портфель акций.

Что это такое? Чтобы не углубляться в параметры вычислений и дебри финансовых терминов, можно просто сказать парой слов. У каждого типа акций есть свой курс и его поведение. Акции могут быть рискованными, а могут быть не рискованными. В тот момент, когда цена одних может повыситься, вторые упадут в цене. Если инвестор приобрел портфель только с одним видом, то рискует оказаться во второй категории, которая упала в цене. Чтобы максимально снизить этот риск, как раз и вкладывают деньги в диверсифицированый портфель акций, сборную из рискованных и не рискованных.

Также акции должны быть ликвидными, то есть такими, которые можно быстро продать, не потеряв в цене. Ну и потенциал роста — обязательно. Предприятие, в акции которого инвестор вкладывает деньги, должно быть развивающимся, чтобы цена его акций только возрастала, а само оно могло оплатить дивиденды.

Не стоит думать, что каждый может заняться данным предприятием. Для этого нужны глубокие познания в финансовой сфере, возможность постоянного мониторинга рынка ценных бумаг и умение мгновенно принять твердое решение.

В ОПИФ акций «Сбербанк — Фонд акций Добрыня Никитич» как раз такие специалисты, которые смогут обеспечить высокую доходность вашего капитала. К тому же, благодаря большим объемам, фонд может участвовать в операциях, которые в силу дороговизны не были бы доступными одинокому инвестору.

В любом случае специалисты в один громкий и настойчивый голос твердят, что вкладывать деньги в ОПИФ акций «Сбербанк — Фонд акций Добрыня Никитич» намного более выгодно, чем в простой депозит. Но и более рискованно.

Но ведь всем известно — кто не рискует, тот не пьет шампанского. А это напиток только для победителей.

Как правильно выбрать ПИФ

Какие же параметры следует знать, чтобы доверить свои активы фондам, которым не страшен период рыночного спада? Без этого обеспечить повышенную доходность и вообще не остаться в глубоком минусе очень сложно. Если неправильно выбрать фонд, можно частично или полностью потерять вложенные средства.

Важно! Пифы входят в перечень рисковых инструментов для инвестирования.

Ошибка начинающих инвесторов – выбирать паевой фонд, ориентируясь на уровень его доходности. Это неправильно, потому что доходность можно только спрогнозировать, она не поддается точному расчету. Прибыль в прошлом отнюдь не гарантирует аналогичные доходы последующих периодов. Правильнее выбирать вид ПИФа, соотнося их с поставленными целями и личными приоритетами, на которых будет строиться вся инвестиционная деятельность.

Для начала можно изучить и опираться на методы управления активами пифов Сбербанком. Есть 4 обязательных показателя, без знания которых начинающему инвестору не обойтись. Он должен четко знать, каковыми будут:

Финансовые цели. Если дело в желании быстрого приумножения собственного капитала, ради которого инвестор готов идти на риск, ему следует подбирать подходящие предложения среди фондов акций. Если желания гораздо скромнее – сохранить и защитить от инфляционных процессов собственные финансовые средства с предельной минимизацией рисков, лучше заняться фондами облигаций. Для любителей получить прибыль при небольших рисках помогут пифы смешанных инвестиций

В пифах Сбербанка доходности обычно уделяется пристальное внимание.
Период инвестирования. Если предполагается минимальная, к примеру, годичная инвестиция, лучше приобретать паи фондов облигаций и денежного рынка

При более серьезном риске (и желании повысить доход) подойдут фонды акций. Их также выбирают при более длительном периоде инвестирования с небольшими рисками. Для сверхдлительных вложений (так называют паи более чем на 5 лет) – много заманчивых предложений в паевых инвестиционных фондах недвижимости.
Участие в процессе. Для любителей активных инвестиций, постоянно отслеживающих свой портфель и проводящих ребалансировку, то есть выведение средств из одних фондов в другие, следует выбирать открытые фонды. Именно они помогут обеспечить максимальную доходность. В крайнем случае, можно остановиться на интервальных. Если же больше привлекает пассивное инвестирование, лучше обращаться в закрытые ПИФы.
Инвестиционный капитал. От величины предполагаемой суммы напрямую зависит, насколько широким будет круг окончательного выбора фонда. В открытых и интервальных фондах уровень вступительного взноса ниже. В некоторых он начинается от одной тысячи рублей.

Также неплохо заранее ознакомиться с рейтингом ПИФов и тем, насколько соответствует действительности заявленные надежность, профессионализм и стабильность работающей управляющей компании. Информацию о том, насколько она надежна, можно почерпнуть из данных рейтингов. Проанализировать их можно по трем основным показателям:

• доходности;
• стоимости чистых активов;
• объему привлеченных средств.

Помогут в выборе подходящего фонда и расчетные коэффициенты. Полезной информации в них не меньше, чем при рассмотрении абсолютных денежных показателей. Экономический смысл в них таков:

1. Коэффициент Шарпа характеризует соотношение уровней доходности и риска. Его максимальное значение говорит о большей надежности фонда.
2. Коэффициент Альфа позволяет сравнить доходность инвестиционного фонда с показателями общего индекса фондового рынка. Если он выше нуля, то и доходность пифа превысила среднерыночную.
3. Коэффициент Бета отлично показывает, насколько активно действует управляющая компания и как именно влияет динамика рынка на колебание стоимости пая. Выбирая среди конкурентов, необходимо предпочитать фонд по самым высоким значениям этого коэффициента.

Выбирая для инвестирования паевой фонд, не следует забывать еще о двух важных моментах – дополнительных расходах, которые понесет инвестор (объеме надбавки – комиссии, которую нужно будет заплатить при покупке пая, и объеме скидки – комиссии при продаже), а также условиях обмена паев (в основном это касается активных инвесторов).

Важно! ПИФ должен обладать необходимой лицензией на ведение этой деятельности.

Выбирать паевые фонды для инвестирования можно методом исключения, принимая во внимание по степени важности:

Чем большее количество информации будет собрано и проанализировано, тем правильнее будет выбор, соответственно, инвестиции будут обладать повышенной защитой и доходностью.

Особенности фонда

После приобретения паев любой совершеннолетний гражданин России становится инвестором. Для собственно процедуры инвестирования ему не нужно обходимо иметь каких-либо знаний, опыта, всем руководит фонд. Сам пай представляет собой ценную бумагу, по которой инвестор не получает процентов или дивидендов, прибыль накапливается за счет увеличения стоимости пая, которая увеличивается в течение определенного срока.

Для получения прибыли такие паи необходимо погашать, для этого используется текущая расчетная стоимость. Она может быть и выше той стоимости, по которой пай покупался, и ниже, что говорит об убыточности. Гарантировать инвестирования ни может не сам фонд, ни государство, а учитывая высокий уровень риска ПИФ «Добрыня Никитич» Сбербанка, клиент должен трезво оценивать потенциальные возможности вложения средств.

Общий инвестиционный портфель фонда, где каждому дольщику принадлежит определенный пай в зависимости от размера его инвестиции, видоизменяется в течение торгов. Как только меняется рыночная стоимость всего портфеля фонда, уменьшается или увеличивается стоимость каждого пая инвестора. Расчетная, то есть выкупная, стоимость пая определяется как частное между стоимостью чистых активов (СЧА) ПИФа и количество паев.

Также стоит учитывать такие нюансы сотрудничество с ПИФом:

• Вся полученная пайщиками прибыль облагается налогом на доходы и составляет 13% для резидентов. Налог необходимо перечислять в бюджет после прохождения процедуры погашения пая. Если пай находится в собственности инвестора в течение 36 месяцев и более, налог не взимается. Фонд выступает налоговым агентом, поэтому процедура перечисления налога полностью его прерогатива.
• Паи можно продавать на вторичном рынке, чаще всего это процедура осуществляется через биржу. В этом случае налоговым агентом выступает брокер, если же продажа происходит вне биржи, инвестору необходимо самостоятельно подавать налоговую декларацию и перечислять средства в бюджет.
• Минимальная сумма для покупки паев составляет 15000 руб. (ранее 30000 руб.), делать довложения разрешено в сумме от полутора тысяч руб. и более.

Комиссии фондов

ETF изначально создавались для пассивного управления капиталом, поэтому они просто следуют за индексом или другим выбранным бенчмарком. Поэтому они взимают гораздо меньше комиссии за управление, чем активно управляемые ПИФы.

У российских ETF комиссия за управление составляет не более 0,95% от СЧА в год (в среднем – 0,65%), у американских ETF средние размеры комиссий на наиболее популярные фонды составляют от 0,03% до 0,4% в год (например, у SPY – 0,09%, IVV – 0,03%, QQQ – 0,2%, а GLD – 0,4%).

Кроме того, есть комиссия брокера за покупку активов. Ее размер зависит от вашего тарифного плана. Например, у Тинькофф на тарифе «Инвестор» комиссия составляет 0,3% от суммы покупки, у ВТБ – 0,06%, а у Сбербанка – 0,03%

Также обращайте внимание на стоимость ежемесячного обслуживания – у некоторых брокеров она присутствует

У ПИФов суммарные комиссии могут доходить до 3-4% от СЧА в год. Например, у ПИФа Сбербанка «Добрыня Никитич» (акции Мосбиржи) комиссия за управление составляет 3,2% в год, еще 0,65% – комиссия спецдепозитария, регистратора, аудитора.

Помимо этого, есть комиссия за покупку и продажу пая – до 1% при покупке и до 2% при продаже. Эти комиссии уплачиваются разово в пользу управляющей компании и не учитываются в стоимости пая. Как правило, за долгосрочное владение паями (удержание свыше 3 лет) УК предоставляют сниженные комиссии при их погашении.

Данные по ПИФу «Добрыня Никитич»

За прошедшее время Добрыня Никитич показал впечатляющую доходность. Чтобы не быть голословным, давайте сравним доходность ПИФа с доходностью главного индикатора российского фондового рынка индекса ММВБ, начиная с 22 сентября 1997 года (именно тогда появился индекс с начальным значением 100 пунктов), заканчивая свежими данными от 9 ноября 2009 года, то есть берём с учётом финансового кризиса.

Вышеприведённые данные подтверждают данные западных исследователей рынков, что мало кому на длительных промежутках времени удаётся «переиграть рынок». Всё же рынок в лице его барометра индекса ММВБ показал большую доходность, чем ПИФ «Добрыня Никитич» на интервале в 12 лет. Но это не означает, что на более коротком горизонте ПИФ окажется хуже рынка — в отдельные годы Добрыня давал большую доходность, чем рынок в целом.

ПИФ «Добрыня Никитич» под управлением УК «Тройка Диалог» представляет собой активно управляемый фонд, ставшая уже классикой форма управления, то есть за фондом следит профессиональный портфельный управляющий. В зависимости от ситуации на рынке акций, управляющий действует с целью извлечения прибыли из роста рынка и минимизации потерь при падении рынка (по закону, ПИФам запрещается открывать короткие позиции, то есть подавать акции). Добрыня Никитич предусматривает стратегию вложения средств пайщиков в акции ликвидных российских компаний. Это более рискованно, но и потенциально более доходно, чем вложения в инструменты с фиксированной доходностью.

Приятно порадовали комиссии: при приобретении паёв (надбавка) — ноль, при погашении паёв (скидка) — 1%. Насколько я знаю, Тройка Диалог стремится к сокращению поборов в своих фондах.

Привлекательные ПИФы Сбербанка

На официальном сайте Сбербанк Управление активами ПИФы, реализующие продажу своих паев, описаны достаточно подробно. Можно открыть страницу каждого из них, проанализировать состав их портфеля, применяемую стратегию, доходность за прошедшие периоды.

Потребительский сектор

На странице сайта www.sberbank-am.ru/individuals приведена сводная таблица доходности ПИФов Сбербанка. Можно отследить, как изменялась цена пая за срок от 3 месяцев до 3 лет, динамику за текущий год, количество средств в управлении фонда. Ценной информацией является стоимость пая на сегодняшний момент.

Отметим также, что цена пая больше является справочной информацией, а никак не минимальным размером вложений в конкретный ПИФ, так как фонды продают дробные паи. Главное – максимальная и минимальная сумма средств, которую готов вложить в компанию сам инвестор.

Всего же за 2016 год ПИФ принес инвесторам доходность всего в 0,01%. Очевидно, это связано со структурой активов фонда: его основу составляют акции российских компаний, ориентированных на реализацию продукции внутри страны – банковский сектор, ритейл, медиа и т.д.

За текущий год фонд демонстрирует отрицательную динамику, за 3 месяца 2017 года цена его паев упала на 6,15%

В целом ПИФ Потребительский сектор рекомендуется долгосрочным инвесторам, которые рассчитывают заработать на росте отечественной экономики.

Открытые фонды

Кроме указанного, наиболее популярными ПИФами, выбираемыми частными инвесторами, являются:

ПИФ Илья Муромец Сбербанк – это открытый фонд, занимающийся инвестициями в облигации российского сектора экономики, в том числе в ОФЗ, муниципальные и корпоративные ценные бумаги. Данный фонд относится к числу консервативных. Тем не менее, специалисты УК за счет грамотного управления получают доходность значительно выше – от 12 до 18% в год.

ПИФ Биотехнологии Сбербанка – молодой фонд, появившийся в 2016 году. Он инвестирует в акции и открытые фонды NASDAQ Biotechnology. Управление предполагает пассивное вложение, так что доходность фонда во многом зависит от указанного индекса. На сегодняшний день фонд характеризует снижение стоимости пая. Профессиональные инвесторы указывают, что данный ПИФ предполагает долгосрочное вложение.

Вложения в облигации предполагают наименьшие риски, однако их относительная доходность не велика, обычно на уровне ставки рефинансирования

ПИФ Электроэнергетика Сбербанк – управляющие фонда вкладывают средства в электроэнергетику и инфраструктуру. Наибольшую долю активов составляют акции отечественных генерирующих компаний. В целом же фонд демонстрирует только положительную динамику: за прошлый год инвесторы смогли получить 53,89% прибыли, а за три последних года – 94,74%, т.е. практически удвоить свои сбережения.

При вложении в ПИФ Электроэнергетика следует учитывать наличие высоких рисков

ПИФ Сбербанка Глобальный интернет – фонд предполагает вложения средств в отечественные и заграничные IT-компании и предприятия, ориентированные на онлайн-сектор экономики. Фонд предполагает вложения и в компании, занимающиеся производством программного обеспечения и гаджетов. Так, среди акций ПИФа ценные бумаги компаний Mail.ru, Qiwi, Alphabet, Amazon и др.

Риск-профиль для ПИФа Глобальный интернет достаточно высокий. Доходность – до 20% в год.

Еврооблигации – фонд нацелен на долгосрочные вложения в акции и облигации российских компаний, эмитированные за границей. Доход образуется не только за счет курсовой разницы, но и дивидендов / купонов и роста зарубежной валюты (главным образом, доллара и евро).

Наибольшую часть портфеля ПИФа Еврооблигации составляют еврооблигации финансового и нефтегазового сектора. Риск – достаточно высокий, средняя доходность – до 20% в год.

Инвесторам, которых выбирают сбалансированные вложения, но не обладают достаточным капиталом для широкой диверсификации, предложен ПИФ Сбалансированный. В отличие от указанных выше, он предполагает вложения в ценные бумаги российских компаний различного сектора. Стабильность портфелю обеспечивают вложения в облигации, а прирост капитала – в акции «голубых фишек».

В результате грамотного управления ПИФ Сбалансированный дает практически постоянно растущую доходность на уровне 12-30% в год