Негосударственный пенсионный фонд Газпромбанк-фонд

Накопления и резервы

Средний процент прироста песионых накоплений за всё время работы равен 0%,
резервов 0%. Фонд занимает 30 место по пенсионым накоплениям и 15 место по резервам на 2020 год.
Посмотреть полную таблицу
НПФ по пенсионным накоплениями и резервам

Год Пенсионные накопления (рыночная стоимость)Пенсионные резервы
2020 0 т. руб. 12 134 069 т. руб. +7%
2019 0 т. руб. 11 304 782 т. руб. +16%
2017 0 т. руб. 9 441 005 т. руб. +12%
2016 0 т. руб. 8 327 727 т. руб. +14%
2015 0 т. руб. 7 203 299 т. руб. +15%
2014 0 т. руб. 6 110 730 т. руб. +11%
2013 0 т. руб. 5 427 251 т. руб. +15%
2012 0 т. руб. 4 619 474 т. руб. +17%
2011 0 т. руб. 3 811 318 т. руб.

Накопления и резервы на графике

Показатели деятельности

О стабильности и надежности фонда можно судить по изменению показателей доходности, находящихся в управлении пенсионных резервов, а также по количеству участников, которые доверили свои средства организации.

Доходность

НПФ «Газпромбанк-фонд» ежегодно добивается высокой доходности, что говорит о грамотной политике инвестирования средств и надежности управляющих компаний.

ГодДоходность, %
20142,81
201513,30
201610,28
20179,67
2018, март13,28

Справка! По данным Центробанка, НПФ «Газпромбанк-фонд» по состоянию на 31.03.2018 г. занимает 5-е место в рейтинге по доходности НПО.

Лидерами по этому показателю являются НПФ «Электроэнергетики», фонд «Стройкомплекс», НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В. В. Ливанова».

Количество клиентов

С фондом сотрудничают физические лица, которые добровольно передают свои средства в управление.

ГодКол-во участников НПО, чел.
20107 560
20118 807
20129 836
201310 689
201412 037
201513 488
201614 817
201715 864

Количество клиентов ежегодно увеличивается, что говорит о доверии НПФ.

Объем пенсионных резервов

Несмотря на относительно низкое количество участников фонда, объем пенсионных резервов составляет 0,81% рынка. Для сравнения, НПФ «Сбербанк» при 1 711 тыс. участников охватывает 2,37% рынка по резервам в управлении.

ГодРазмер резервов, млн руб.
20103 042
20113 811
20124 619
20137 169
20146 111
20157 203
20168 328
20179 441
2018, март9 838

Доходность

В 2020 году фонд по доходу занял 7 место среди других фондов. По размеру активов 22. По количеству участников 28. Посмотреть рейтинг фондов по доходности

ГодПенсионных резервов за минусом вознагражденияПенсионных резервов до выплаты вознагражденияИнвестирования средств пенсионных накоплений за минусом вознагражденияИнвестирования средств пенсионных накоплений до выплаты вознаграждения
2020 7.23%8.07%
2019 7.05%8.80%
2017 9.67%11.48%
201610.28%
201513.30%
20142.81%
20136.62%
2012
2011

Доходность пенсионных резервов до выплаты вознаграждения Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений до выплаты вознаграждения

Фонд в сравнении с топ 10 фондов за 2020 год.

Часто задаваемые вопросы

Какие программы предлагает фонд по пенсионным накоплениям?

Что содержит выписка из индивидуального счета?

Как приумножать индивидуальные накопления с Газфонд

Пенсия умершего – как получить?

Как расторгнуть договор с НПФ Газфонд?

Какие программы предлагает фонд по пенсионным накоплениям?

Газфонд предлагает клиентам несколько программ. Они предусматривают разные сроки выплат, возможность увеличения прибыли и изменения выплат при увеличении дохода.

Тип программОписание
Накопительная пенсияФормируется в течение всего периода трудовой деятельности. В фонд перечисляется 22% зарплаты работника, из них 16% идут в страховую долю, 6% – в накопительную. Именно эти 6% могут потом приносить прибыль через инвестиции.
Индивидуальная программаПредусматривает самостоятельное формирование клиентом своих накоплений. Размер своей пенсии человек определяет сам, но в месяц необходимо вносить не менее 1000 рублей. По такой программе минимальный период участия – 5 лет, максимальный – пожизненно.
Корпоративные программыРассчитаны на коллективную заявку от предприятия. Применяются работодателями для своих сотрудников. Имеют несколько вариантов, в зависимости от того, какие цели преследует компания.

Выбрать подходящую вам пенсионную программу можно в разделе “Поддержка клиентов”. Необходимо рассмотреть все схемы и выбрать из таблицы одну для себя.

Что содержит выписка из индивидуального счета?

Документ включает в себя некоторые основные данные:

  • фамилия, имя, отчество;
  • дата рождения;
  • период трудовой деятельности;
  • сведения об организациях, а также время работы в них;
  • информация о фонде, дата начала договора обслуживания;
  • баланс счета.

Как приумножать индивидуальные накопления с Газфонд

Условия для увеличения накоплений, предлагаемые Газфондом:

  • взнос не менее 1000 рублей – ежемесячно;
  • первый взнос не должен быть менее 15 000 рублей;
  • минимальный период участия в программе – 5 лет; если забрать свои деньги раньше, потеря будет ощутимой (до 20% накоплений);
  • возможность наследования пенсии;
  • ежегодный налоговый вычет;
  • получить свою пенсию клиент может до наступления пенсионного возраста.

Пенсия умершего – как получить?

В случае смерти человека, заключившего договор с НПФ Газфонд, его накопления может получить правопреемник. Для этого требуется не позже 6 месяцев с момента смерти подать в организацию заявление о выплате с необходимыми документами.

Пакет документов для получения пенсии умершего включает в себя:

  • заявление о выплате;
  • документ, удостоверяющий личность правопреемника;
  • документ, подтверждающий родственные отношения с умершим;
  • свидетельство о смерти лица, заключавшего договор;
  • СНИЛС умершего;
  • банковские реквизиты для перечисления средств.

Как расторгнуть договор с НПФ Газфонд?

Договор с НПФ Газфонд можно расторгнуть, написав заявление в офисе. Процедура перевода денег из одного пенсионного фонда в другой допустима не чаще одного раза в год. Деньги переводятся в течение года.

Выберите пенсионную схему, которая подходит вашей компании

Особенности схем

Схема № 2

Участник выбирает период выплаты пенсии

Схема № 3

Участник выбирает размер пенсии

Схема № 5

пожизненная пенсия

Схема № 6

пожизненная пенсия

Форма учета пенсионных взносов пенсионные взносы зачисляются на именные пенсионные счета работников компании пенсионные взносы зачисляются на именные пенсионные счета работников компании пенсионные взносы зачисляются на именные пенсионные счета работников компании

пенсионные взносы зачисляются на солидарный счет вкладчика (компании)

Размер пенсионных взносов не менее 12 000 рублей в год в пользу одного работника не менее 12 000 рублей в год в пользу одного работника не менее 12 000 рублей в год в пользу одного работника определяются условиями корпоративного пенсионного договора
Возможность участия работников в паритетном (долевом) формировании негосударственной пенсии

Получение выкупной суммыработниками

Возможность перераспределения средств между именными пенсионными счетами работников (установление «vesting period» или «отложенного права требования»)

Минимальный период выплаты пенсии 5 лет 5 лет пожизненно пожизненно
Получение выкупной суммы правопреемниками работников (правопреемство)

Возможность изменить схему при назначении пенсии

Основные принципы пенсионных схем №2, №3, №5, №6

Схема № 2
  • с установленными размерами пенсионных взносов (на именные пенсионные счета работников);
  • работник самостоятельно выбирает период выплаты пенсии, но не менее периода, указанного в пенсионном договоре (5 лет и более);

  • пенсионные выплаты осуществляются до исчерпания средств на именном пенсионном счете работника.

Дополнительные возможности схемы:

  • отнесение вносимых компанией взносов на затраты компании;

  • участие работников в паритетном (долевом) формировании негосударственной пенсии;

  • установление периода, в течение которого компания имеет возможность перераспределять средства между именными пенсионными счетами работников;

  • предоставление прав на получение работником или его правопреемниками выкупной суммы.

Схема № 3
  • с установленными размерами пенсионных взносов (на именные пенсионные счета работников);
  • работник самостоятельно выбирает размер выплаты пенсии в течение периода выплат, указанного в пенсионном договоре (5 лет и более);

  • пенсионные выплаты осуществляются до исчерпания средств на именном пенсионном счете работника.

Дополнительные возможности схемы:

  • отнесение вносимых компанией взносов на затраты компании;

  • участие работников в паритетном (долевом) формировании негосударственной пенсии;

  • установление периода, в течение которого компания имеет возможность перераспределять средства между именными пенсионными счетами работников;

  • предоставление прав на получение работником или его правопреемниками выкупной суммы.

Схема № 5
  • с установленными размерами пенсионных взносов (на именные пенсионные счета работников);
  • пенсионные выплаты осуществляются Фондом пожизненно;

Дополнительные возможности схемы:

  • отнесение вносимых компанией взносов на затраты компании;

  • участие работников в паритетном (долевом) формировании негосударственной пенсии;

  • установление периода, в течение которого компания имеет возможность перераспределять средства между именными пенсионными счетами работников;

  • предоставление прав на получение работником или его правопреемниками выкупной суммы (в период учета средств на именном пенсионном счете).

Схема № 6
  • солидарная, с установленными размерами пенсионных выплат (пенсионные взносы вносятся на солидарный счет вкладчика (компании) – участником Фонда становится работник компании, достигший пенсионных и дополнительных  (по решению компании) оснований);
  • пенсионные выплаты установленного вкладчиком (компанией) размера производятся Фондом участнику пожизненно;

  • размер пенсионного взноса определяется вкладчиком (компанией) по утвержденным тарифам Фонда;

  • негосударственная пенсия назначается работнику при условии полной уплаты компанией пенсионного взноса;

  • возможность получения выкупной суммы работником или его правопреемниками отсутствует.

Показатели деятельности

При выборе некоммерческого фонда перед человеком всегда стоит вопрос: какому отдать предпочтение и какие параметры брать за основу

Во-первых, основное внимание нужно уделить деятельности фонда и тому, кто является его учредителем. Во-вторых, стоит ориентироваться на финансовые показатели фонда, причем изучить информацию желательно не за последний год, а за более продолжительный период

Так можно оценить стабильность работы, ведь вкладываемые денежные средства являются долгосрочным инструментом инвестиций.

На сайте ГАЗФОНДА можно найти финансовую отчетность за предыдущие годы, но для неподготовленного человека эта информация будет сложна, так как в документе множество цифр и позиций

Среди основных показателей статистики, на которые стоит обратить особое внимание, следует выделить следующие пункты:

  • пенсионные резервы;
  • пенсионные выплаты;
  • собственное имущество;
  • имущество для обеспечения уставной деятельности;
  • средняя доходность;
  • совокупное количество участников и величина осуществленных выплат.

Рейтинг надежности и доходность к начислению на именные пенсионные счета

Одним из основных показателей, который нужно принимать во внимание при выборе фонда, считается его надежность. На российском рынке главными компаниями, которые анализируют деятельность НПФ и присваивают им рейтинг, являются:

  • Эксперт РА – рейтинговое агентство Эксперт;
  • НРА – национальное рейтинговое агентство.

На основе информации, предоставленной фондами в Центробанк, эти коммерческие организации составляют собственные рейтинги и предоставляют итоговые данные заинтересованным лицам на платной основе. В январе 2017 года рейтинговое агентство Эксперт РА подтвердило рейтинг А++ (наивысший уровень надежности), присваиваемый ОАО НПФ «ГАЗФОНД» с 2004 года, а 28 марта 2019 года подтвердило рейтинг надежности на уровне ruAAA со стабильным прогнозом.

Если говорить о показателях доходности к начислению на именные пенсионные счета (о них речь пойдет далее), то согласно приведенной информации на официальном сайте газпромовского фонда за 2017 год они имеет следующие значения:

  • схема 2 – 9,91%;
  • схема 3 – 9,91%;
  • схема 4 – 9,78%;
  • схема 5 – 9,91%;

Особенности НПФ Газпромбанка

Негосударственный пенсионный фонд предлагает перевести накопительную часть пенсии в фонд с высоким рейтингом надежности Газфонд. Согласно действующему законодательству, каждый имеет право на самостоятельный выбор страховщика, что дает возможность оформить договор с НПФ, учрежденном Газпромбанком.

Принципы работы и рейтинг фонда

Для обеспечения качественной работы, высокого процента и стабильности выплат в НПФ Газфонд (учредителем которого является Газпромбанк) руководствуются следующими принципами:

  • Обеспечение сохранности доверенных фонду средств;
  • Экономическая выгода от капиталовложений: доходность инвестиций при минимальных рисках позволит увеличить размер доверенного капитала;
  • Доступность информации: клиенты имеют право получать правдивую информацию о деятельности НПФ, и она есть в открытом доступе. Кроме того, всегда можно обратиться на горячую линию фонда;
  • Прозрачность деятельности: контроль со стороны органов государственного надзора повышает доверие к деятельности фонда;
  • Профессионализм: в управлении денежными потоками в НПФ имеет большое значение грамотность и знание принципов работы, законов рынка и экономической аналитики. Только команда профессионалов может оценить выгоду и риски инвестиций, и принять грамотное взвешенное решение.

Следование этим принципам позволяет увеличивать доходность вкладов (за счет высокого процента) и, одновременно, обеспечивает пенсионному фонду Газпромбанка рейтинг надежности на высоком уровне.

Ознакомьтесь с информацией о специфике работы НПФ и его преимуществах

Программы для пенсионеров

Основная задача Газфонда – обеспечить достойные выплаты своим клиентам после достижения пенсионного возраста.

Высокий рейтинг на уровне А++ обеспечивает надежную репутации негосударственного пенсионного фонда на рынке услуг.

На любой вопрос можно получить квалифицированный ответ. Это обеспечивает информационная поддержка пенсионного фонда Газпромбанка — горячая линия. Потенциальные и действующие клиенты всегда могут обратиться за консультацией по всем продуктам фонда и любым другим вопросам. На данный момент НПФ Газпромбанк предлагает обслуживание:

  • Пенсионерам, заключившим договоры с Газфондом;
  • Физическим лицам: чтобы обеспечить в будущем дополнительный доход и получать выплаты из негосударственного фонда можно заранее заключить договор с НПФ. Вы сами определите регулярность и сумму выплат, которые составят в будущем основу для получения дополнительной пенсии;
  • Корпоративным клиентам: для своих сотрудников социально ответственные предприятия могут заключить договор пенсионного страхования, что обеспечит социальную защиту работникам предприятия и позволит сформировать более привлекательный соцпакет для сотрудников.

Вы можете выбрать любой удобный вариант перечисления пенсионных взносов в негосударственный фонд Газфонд

Плюсы негосударственной пенсии

Как показывает анализ ситуации, при назначении государственной пенсии стандартный процент от заработной платы в среднем составляет около 20%. Это существенно меняет социальную защищенность и снижает доход пенсионеров после окончания трудовой деятельности.

Эту ситуацию предлагает изменить НПФ Газпромбанка. Процент выплат после выхода на пенсию существенно повышается, если Вы заранее позаботитесь и заключите договор о негосударственном страховании (подробнее можно узнать по телефону горячей линии).

Кроме стандартных договоров клиентам Газфонда предлагается обслуживание на льготных условиях в Газпромбанке, например, открытие сберегательных вкладов с повышенной ставкой.

Программы негосударственного фонда Газпромбанка

Фонд ставит перед собой основную задачу, связанную с обеспечением достойного уровня выплат пенсионных средств. Производятся отчисления с момента, когда лицо выходит на заслуженный отдых

Важно обратить внимание граждан на то, что система фонда является лояльной и гибкой, что позволяет клиентам совершить обращение за выплатами ранее установленного срока

Этот момент отражается в соглашении. При этом, у человека есть право выбрать любую программу, которая разработана представителями рассматриваемой организации. Перевести средства в рассматриваемую компанию можно в любое время, это полностью зависит от воли гражданина.

Газпромбанк обладает высоким уровнем рейтинга, что обеспечивает ему надежную репутацию. Вне зависимости от того, какой вопрос возникает у гражданина, он может задать его сотруднику фонда лично или посредством обращения по телефону. Газпромбанк использует горячую линию, предназначенную для граждан.

В том числе, консультации предоставляются по поводу того, каким программами можно воспользоваться для накопления средств на будущую пенсию.

Программы делятся на 2 группы:

  1. Для граждан. Эти направления предполагают, что лица получают возможность обеспечить достойный уровень достатка для себя в будущем. Для этого они оформляют соглашения с НПФ. В этом случае определение частоты взносов производится самостоятельно. В будущем эти средства составляют основу выплат.
  2. Корпоративного типа программы. Воспользоваться ими могут сотрудники компании, у которой оформлены соглашения с рассматриваемой организацией. Предусматривается, что перевод денег реализуется непосредственно сотрудниками финансового отдела работодателя.

Важно! Какой программой пользоваться, решает сам гражданин.

Услуги для юридических лиц

НПФ Газфонд предлагает компаниям сотрудничество, чтобы работники получали социальную защищенность и после окончания трудовой деятельности, а работодатель мог привлечь и мотивировать персонал.

Преимущества корпоративных схем:

  • удержание квалифицированных специалистов;
  • создание сильного рабочего коллектива;
  • уменьшение налога на прибыль;
  • отсутствие выплат НДС, страховых взносов;
  • коллективная мотивация работников, доверие руководителям.

Фонд предоставляет несколько схем для организаций. Каждая из них имеет свои особенности, пакет услуг и дополнительных возможностей.

Показатели работы

О том, что накопительная часть пенсии, находящаяся на счетах НПФ Газпромбанк, стабильно увеличивается, можно понять при изучении показателей доходности. А также и по общему количеству участников-вкладчиков, которые доверили свои сбережения управляющей компании.

Все текущие новости можно увидеть на официальном сайте компании

Уровень доходности

Газпромбанк-Фонд регулярно публикует и ежегодно обновляет показатели по доходам. Имеющиеся данные подтверждают грамотно выбранную стратегию работы по инвестированию денежных вложений. Данные цифры можно увидеть в следующей таблице:

Год деятельности компанииУровень доходов (в %)
20142,82
201513,35
201610,29
20179,68
201813,29

Клиентская база

С компанией активно взаимодействуют частные вкладчики, которые на добровольной основе доверяют свои денежные накопления для инвестиций и дальнейшего управления. Уровень участников-вкладчиков постоянно растет, что свидетельствует о стабильном доверии к компании:

Год работы компанииКоличество зарегистрированных вкладчиков
20107 567
20118 810
20129 842
201310 675
201412 039
201513 456
201614 819
201715 867
201816 754

Пенсионные активы

Конечно, оценивая количество клиентов, являющихся вкладчиками НПФ Газпромбанк, можно отметить, что их численность не отличается высокими показателями. Но, несмотря на относительно малое число вкладчиков, общий показатель по уровню активов составляет около 0,80% всего рынка. Тогда, как НПФ от Сбербанка при общей численности вкладчиков в 1 711 000 человек охватывает только 2,35%. Данные по НПФ ГПБ можно увидеть в следующей таблице:

Год по итогам работыПоказатели пенсионного резерва (млн руб.)
20103 045
20113 812
20124 625
20137 173
20146 118
20157 212
20168 326
20179 448
20189 843

Порядок вступления в НПФ и условия договора

Условия договора с НПФ Газпромбанк строго индивидуальные, они оговариваются персонально с каждым клиентом. Здесь нет типового договора, с которым клиент может ознакомиться в открытом доступе. Поэтому, для того чтобы заключить соглашение, нужно проконсультироваться со специалистом компании. Сделать это можно в любом офисе или по телефону горячей линии. Номер горячей линии – 8 800 700 83 83, это бесплатный телефон, который действует для всех жителей России.

Для заключения договора в любом случае придется посетить офис банка, при себе обязательно нужно иметь паспорт и СНИЛС. После заключения договора клиент не сможет отслеживать свои накопления через личный кабинет, так как компания такой возможности не предоставляет. Для того чтобы проверить состояние своего персонального счета, нужно лично обратиться в офис компании или отправить заказное письмо на адрес главного офиса.

Накопительная часть пенсии будет выплачиваться при наступлении пенсионного возраста. Для этого нужно отправить соответствующий запрос в главный офис компании, предварительно следует проконсультироваться со специалистом по телефону. Кстати, пенсионные накопления наследуемые, поэтому, если застрахованное лицо не дожило до пенсионного возраста, все внесенные средства получают правопреемники. Порядок получения выплаты также следует индивидуально уточнить в отделение НПФ или по телефону.

Если клиент желает отказаться от сотрудничества с НПФ, то ему достаточно расторгнуть договор. Застрахованное лицо имеет на это полное право, а также перевести накопительную часть в другой пенсионный фонд: государственный или негосударственный. Для расторжения договора нужно лично обратиться в отделение НПФ или отправить заказное письмо. Сумма взносов с учетом инвестиционного дохода будет переведена в другой фонд.

Тонкости заключения договора

Условия соглашения, которое оформляется с НПФ Газпромбанк являются индивидуальными. Это говорит о том, что с каждым отдельно взятым гражданином обсуждается то, что будет прописано в договоре. При этом, нет типового формата соглашения не существует. С примерными положениями данного акта гражданин может ознакомиться при обращении к официальному порталу НПФ.

По этой причине, для оформления договора потребуется получить консультацию у сотрудников компании. Для этого потребуется посетить отделение компании или позвонить на горячую линию. Используется номер телефона 8 800 700 83 83, звонок на который является безвозмездным. Воспользоваться им может каждый житель страны.

Соглашение оформляется при посещении отделения банка, при этом, у гражданина при себе должен быть акт, посредством которого удостоверяется его личность. Также потребуется СНИЛС. Когда договор оформлен, у человека появляется возможность следить за своими накоплениями при использовании официального портала компании.

Узнать про накопленные средства человек сможет посредством отправки запроса в офис. Накопления начинают выплачиваться, когда гражданин достигает пенсионного возраста. Узнать о том, в каком порядке производятся выплаты гражданин может при использовании

Как зарегистрировать личный кабинет

Использования ЛК несет в себе несколько положительных моментов:

  • удобный интерфейс;
  • получение услуг в круглосуточном режиме;
  • получение сведений о средствах.

Чтобы войти в кабинет гражданину потребуется использовать адрес электронной почты и пароль. Эти данные отражаются при регистрации на портале. Если утрачен пароль, человек может воспользоваться специальной вкладкой, позволяющей произвести восстановление. Изначально система запрашивает ввести адрес электронной почты и код для проверки. Это нужно, чтобы защитить сайт от роботов.

Инструкция по восстановлению будет направлена на электронный адрес. Процесс регистрации на портале не представляет в себе сложности.

Гражданину нужно выполнить определенную последовательность действий:

  • войти на сайт компании;
  • выбрать клавишу «Регистрация»;
  • ввести все данные, запрошенные системой;
  • согласиться с правилами использования подписи в электронной форме;
  • подтвердить электронную почту;
  • войти в личный кабинет и сменить пароль.

Если рассматривать данный процесс с точки зрения клиентов – организаций, то он обладает определенными особенностями. В частности, пройти процесс регистрации в режиме онлайн не получится. Для получения доступа к кабинету на портале нужно оформить письмо с просьбой о предоставлении пароля и логина. Оно отправляется в НПФ.

Только после того, как компания направит организации ответ с приложенными данными для входа – появляется возможность использовать возможности личного кабинета. В письме требуется указать данные представителя организации, в том числе его личные данные – ФИО и телефон для связи.

Внимание! На рассмотрение заявки фондом отводится период, равный 10 дням.

Вход в личный кабинет НПФ Газфонд для физических лиц

Чтобы получать персональную информацию, каждый пользователь может создать свою страницу в личном кабинете.

В нем вы можете:

  • просматривать информацию о своих средствах;
  • изменять персональные данные;
  • получить консультацию;
  • подать заявление;
  • контролировать операции своего счета.

Вход по номеру телефона

Войти на сайт можно по номеру телефона после регистрации. Мобильный телефон понадобится для подтверждения своего персонального кабинета. На него придет СМС для формирования пароля.

Введя пароль в соответствующее поле, вы получаете доступ к личной информации.

Как отключить личный кабинет

Отключить личный кабинет возможно после расторжения договора с компанией. Для этого нужно обратиться в ближайшее отделение Газфонда с заявлением. Бланк можно скачать на сайте либо получить непосредственно в офисе.

Восстановление пароля

Забыв или потеряв пароль, его можно восстановить. Для этого потребуется сделать следующее:

  • нажать ссылку «Восстановить доступ к учетной записи»;
  • ввести свой e-mail;
  • после получения на почту нового пароля ввести его в соответствующее окно.
Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий