Кредит наличными Газпромбанка для физических лиц

«Газпромбанк» – Онлайн Заявка на Кредит Наличными для Физических Лиц

В составлении заявки на кредит наличными нет ничего сложного, однако стоит помнить о важности указания корректных данных. Любое несоответствие данных в заявке с информацией по документам заемщика может закончиться отказом в согласовании займа

Чтобы благополучно пройти процесс одобрения, при подаче онлайн-заявки придерживаются следующей последовательности:

• Зайти в раздел с описанием кредитной программы и выбрать интересующий продукт.
• Ознакомиться с параметрами кредита и требованиями к заемщику.
• Если условия банка соблюдены, переходят к определению оптимальным параметров кредита. С помощью онлайн-калькулятора выбирают сумму и срок погашения учитывая размер ежемесячного платежа и доход заемщика.
• Чтобы повысить шансы на положительный ответ банка, необходимо подбирать кредит с платежом не более 40% от суммы дохода.
• После определения оптимальных условий кредитования приступают к заполнению формы с указанием личных данных клиента (ФИО, пол, электронный адрес).
• Дополнительно банк попросит указать цель выдачи средств, а также отметить, согласен ли заемщик оформить личную страховку.
• Для оперативной связи с банком необходимо указать мобильный номер телефона.
• Перед отправкой запроса ставят отметку о согласии с обработкой персональных сведений, включая запросы в БКИ.
• Проверив все внесенные сведения, заявку подтверждают паролем, который приходит на указанный в заявке номер телефона.
• Следующий этап заполнения заявки – указание подробностей о клиенте, его адресе проживания и трудоустройстве. В анкету вносят информацию о прописке, уровне образования, имуществе, месте работы.

Когда все графы запроса заполнены, настает время передать обращение в банк для проверки кандидатуры.

Если выписка из БКИ убедит в надежности, а информация о доходе покажет достаточный уровень платежеспособности, банк сообщит о положительном решении и пригласит для завершения оформления займа.

Перед подписанием договора банк еще раз проверит личные документы и справки, если потребуется дополнительное подтверждение дохода человека.

Условия Предоставления Потребительского Кредита в «Газпромбанке»

Любое оформление займа начинается с подбора программы и проверки на соответствие требованиям кредитора:

• Возраст старше 20 лет.
• Срок погашения – не более 7 лет. Определяют с учетом платежа, не выше 40-50% от величины дохода. Максимальный возраст погашения не может превышать 70 лет к моменту внесения последнего платежа.
• Российское гражданство.
• Трудовой стаж – более 1 года. У последнего работодателя должно быть отработано более 3 месяцев, если зарплата приходит на карты и счета «Газпромбанка». В остальных случаях на текущем месте работы отрабатывают более 6 месяцев до того, как обратиться в банк.

Параметры программы «Легкий кредит»:

• Сумма – не более 3 миллионов рублей.
• Ставка – от 9,5% (назначается по усмотрению кредитора).
• Погашение – в течение 7 лет.Подобные условия кредитования с минимальной переплатой на процентах зависят от параметров заемщика и его готовности оформить страховой полис для дополнительной финансовой защиты.

Список Документов для Подачи Заявки на Кредит в «Газпромбанк»

Основной пакет состоит из 2 документов – заявления и паспорта заемщика. Если зарплата приходит на карту другого эмитента, в «Газпромбанк» может потребоваться справка о доходах:

• 2-НДФЛ;
• по форме банка на фирменном бланке организации;
• справка о получаемом доходе от силового ведомства (оформляют в свободной форме);
• справка о пожизненном содержании (для бывший судей);
• для пенсионеров – выписка о назначенном размере пособия.

Чтобы убедиться в трудоустройстве работника на момент обращения в банк, иногда запрашивают заверенную копию трудовой книжки.

Программа Кредит наличными

Супер отличный кредит по акции с процентной ставкой от 7,20 % годовых. Процентная ставка по кредиту зависит от суммы: если сумма от 1,5 до 5 миллионов рублей – ставка 7,20 % годовых, если от 300 000 до 1 000 000 рублей – 10,50 % годовых, если от 1 000 000 до 1 500 000 рублей – 9,50 % годовых, если от 50 000 до 300 000 рублей – 11,50 % годовых. В случае отказа от личного страхования, к указанным ставкам добавят ещё 5 или 6 процентных пункта (в зависимости от категории заёмщика).

Как получить кредит?

1. Оформите заявку. Заполнить и подать заявку на потребительский кредит можно тремя путями: в отделении Газпромбанка, на официальном сайте, или в мобильном приложении;
2. Дождитесь решения. Банк очень быстро рассмотрит Вашу заявку на кредит. О решение Вас известят СМС-сообщением на указанный в анкете номер телефона;
3. Получите деньги. Если кредит будет одобрен, то заберите кредитные средства в отделении Газпромбанка или в мобильном приложении.

Требования к заёмщикам

• Гражданство – Российская Федерация;
• Постоянная регистрация на территории РФ;
• Возраст на день получения кредита должен быть не менее 20 лет;
• Возраст на день полного погашения кредитных обязательств – не более 70 лет;
• Стаж на последнем месте работы – от 3 месяцев;
• Общий стаж трудовой деятельности – не менее 1 года.

Документы на кредит

• Паспорт Гражданина Российской Федерации;
• Копия трудовой книжки, заверенная работодателем;
• Документ, который сможет подтвердить доход заёмщика (это может быть: справка по форме Банка, справка по форме 2-ндфл, справка о назначенной пенсии – для неработающих пенсионеров);
• Для заёмщиков, получающих заработную плату на банковскую карту Газпромбанка, достаточно только одного документа – паспорта.

Условия кредитования

• Цель кредита: на любые цели использования;
• Валюта кредита: рубли РФ;
• Срок кредита: от 13 месяцев до 7 лет;
• Процентная ставка: от 7,20 % годовых;
• Минимальная сумма: 50 000 рублей;
• Максимальная сумма: 5 000 000 рублей;
• Погашение: аннуитетными платежами (сумма ежемесячного платежа по кредиту не меняется в течении всего срока кредитования).

Перечень необходимых документов

Для оформления займа потенциальным заемщикам нужно убедить банк в своей платежеспособности. Им понадобится предоставить внушительный список документов:

1. анкету-заявление;
2. паспорт и копии всех его страниц;
3. СНИЛС;
4. справки, подтверждающие доход заявителя (по форме банка, 2-НДФЛ, выписку с банковского счета);
5. в некоторых случаях кредитор может запросить трудовую книжку заявителя с заверением работодателя;
6. военнослужащие дополнительно предоставляют свидетельство участника НИС или справку о прохождении военной службы.

Для получения займа клиенты обязательно предоставляют пакет документов в установленной форме

Если заявка подается в онлайн-режиме, то потребуется дать согласие на запрос КИ с БКИ. По всем предложениям (кроме «Легкий») подача заявки возможна через банковское отделение и в онлайн-режиме.

Способы Погашения Кредита в «Газпромбанке» — Условия и Проценты

Чтобы не иметь проблем с банком, заемщику придется следить за полнотой и своевременностью внесения средств на кредитный счет. Предусмотрены следующие способы внесения средств:

• Передачей наличной суммы в офисе кредитора с моментальным зачислением без комиссий и переплат.
• Путем внесения средств через банкоматы «Газпромбанка».
• Межбанковским переводом со счета в другом банке с комиссией и обработкой платежа в течение 3 дней.
• К услугам заемщиков мобильный банк и личный кабинет кредитора, где можно отслеживать график погашения и пополнять кредитный счет средствами с дебетовых карт и счетов.

Обращаясь в сторонние банковские организации или оплачивая через чужие платежные сервисы, нужно быть готовым к взиманию комиссии и увеличению срока зачисления до 5 и более дней. Чтобы не портить кредитную историю, рекомендуется вносить средства на кредитный счет заранее.

«Газпромбанк» — Вопросы и Ответы по Кредиту Наличными

Выбрав интересующую тему, относящуюся к реструктуризации, открывается список тем, которые беспокоят заемщиков при оформлении кредитных продуктов.

Во избежание неприятностей, связанных с просроченной задолженностью и штрафными санкциями банка, рекомендуется ознакомиться с правилами реструктуризации и порядком внесудебного урегулирования вопроса возврата долга.

Банк настаивает, чтобы заемщики, столкнувшиеся с финансовыми проблемами, обращались за урегулированием проблемы до того, как начнутся просрочки. Только на таких основаниях кредитор допускает реструктуризацию.

«Газпромбанк» — Какие Документы Нужны для Оформления Кредита?

• потребительские займы;
• автокредиты;
• перечень страховых компаний;
• документы, подтверждающие трудовой доход клиента и т.д.

Вопросы и ответы о потребительском кредите в Газпромбанке

Что такое Легкий кредит?

Подробные условия программы Легкий кредит:

Условия:

• Сумма: от 50 000 ₽ до 3 000 000 ₽
• Срок: от 13 до 83 месяцев
• Процентная ставка: от 9,5%

Кому одобрят?Гражданам РФ, имеющим постоянную регистрацию на территории России, в возрасте с 20 до 70 лет. Общий трудовой стаж не менее 1 года, стаж на последнем месте работы не менее 3 месяцев. Доход заемщика должен позволять выплачивать кредит.

Как…

• Газпромбанк предусмотрел множество способов погашения, среди них:— Мобильное приложение;— Личный кабинет на официальном сайте;— Банкоматы;— Наличными в офисах;— Безналичные переводы;— Терминалы QIWI;— Терминалы Элекснет;— Сбербанк Онлайн;
  Ограничений на частичное или полное досрочное погашение отсутствует, однако необходимо оформить заявление в отделении банка за 1 рабочий день до планируемой даты досрочного погашения.

• Условия каждой программы уникальны, однако тарифы на обслуживание у Газпромбанка общие. PDF файл, с полными тарифами Газпромбанка, действующими в 2021 году, находится по этой ссылке.

• Для того чтобы снизить процентную ставку сразу на 6%, оформите страховку на официальном сайте банка (когда будете отправлять анкету необходимо будет поставить соответствующую галочку).

• В списке выше мы описали требования к получателю по каждой программе кредитования, просто пролистайте страницу вверх и прочтите. Все требования взяты с официального сайта.

• Процентная ставка рассчитывается индивидуально для каждого заемщика и может составлять от 9,5% до 15,5% годовых.

Нет, обязательным требованием АО Газпромбанк является отсутствие плохой или негативной кредитной истории, то есть, предложения подойдет только клиентам с хорошей историей.

Поручитель требуется при получении программы «Потребительский кредит с обеспечением», другие программы можно взять без поручителя, однако, если Вы сможете его предоставить, это повысит вероятность одобрения онлайн заявки и максимальную сумму кредита.

Преимуществом оформления страхового полиса является снижение процентной ставки на 6% и защита от несчастных случаев, связанных с жизнью и здоровьем.Оформление страхового полиса является добровольным и действует весь срок кредита, его можно оформить в Газпромбанке или любой страховой компании, которая подходит Газпромбанку по условиям

Обращаем внимание, что оформлять страхование не обязательно, однако, если этого не сделать, то при получение заема процентная ставка будет увеличена на 6%

Да, пенсионеры в возрасте до 70 лет могут отправить заявку и оформить кредит в Газпромбанке.

Взять кредит в Газпромбанке

Ирина ВолковаАвтор Выберу.ру, irinavolkova@vbr.ru

Специализация: микрозаймы, кредиты, ипотека, страхование

На что важно обратить внимание

Чтобы определить, подходят ли вам условия целевого или потребительского займа от Газпромбанка, обратите внимание на следующие особенности программы:

• каким требованиям банка должен отвечать заемщик (возраст, трудовой стаж, доход, гражданство, принадлежность к определенной социальной группе – пенсионеры, студенты, военнослужащие и пр.);
• каким образом происходит выдача кредита – наличными в кассе или переводом на карту, банковский счет;
• требуется ли обеспечение займа (залог или поручительство);
• схема погашения кредита – аннуитетные (равные) или дифференцированные платежи (возможны оба варианта на выбор клиента);
• будет ли снижение процента переплаты при оформлении страховки на условиях банка;
• как быстро рассматривается заявка.

Чтобы ознакомиться с этой информацией, перейдите на страницу интересующей вас программы на портале Выберу.ру. Если вы получаете зарплату на дебетовую карту Газпромбанка, уточните у менеджера по телефону или в офисе, можно ли взять кредит на льготных условиях.

Полезный совет

Перед тем как получить заем, важно правильно оценить свои финансовые возможности, чтобы не допустить просрочек. Размер ежемесячного платежа не должен превышать 50% от дохода за тот же период

Какие виды страховки может предложить банк

Если речь идет о потребительском займе, Газпромбанк может предложить застраховать:

• Жизнь и здоровье клиента. Вы сами решаете, воспользоваться ли этой услугой, но при отказе от оформления полиса процентная ставка может быть выше. Сумма покрытия в случае страхового случая, как правило, равна размеру долга заемщика.
• Кредитный риск. В этом случае СК берет на себя обязательство выплатить часть долга в случае просрочки по уважительной причине. Перечень таких обстоятельств перечислен в страховом договоре.
• Залоговое имущество, если при оформлении займа используется этот вид обеспечения.

В последнем случае страхование будет обязательным.

Как использовать онлайн-калькулятор Выберу.ру

Чтобы увидеть, какой будет ежемесячная сумма платежей, процент переплаты, общую стоимость займа, задайте в меню на странице выбранной программы нужные сумму и срок погашения. Если вы зарплатный клиент, отметьте этот пункт. Нажмите «Рассчитать кредит», чтобы увидеть результаты вычислений и предварительный график погашения.

Обратите внимание! По умолчанию расчет производится в рублях. Если вам нужен заем в иностранной валюте, выберите этот пункт

Как оформить заявку

Если условия займа вас устраивают, подайте заявку в офисе банка или онлайн. Первый вариант подходит тем, кому нужно обсудить с менеджером дополнительные вопросы (например, произойдет ли перерасчет процентов, если погасить кредит досрочно). Второй вариант будет удобнее тем, кто хочет сэкономить время.

Перейдите на страницу займа на портале Выберу.ру и нажмите «Подать заявку». Откроется страница с анкетой, которую необходимо заполнить. Потребуется указать:

• сумму займа и срок его погашения;
• величину ежемесячного дохода заемщика;
• персональные и контактные данные.

После того как сотрудники банка проверят подлинность указанной информации и кредитную историю клиента, на телефон, указанный в анкете, поступит СМС с ответом.

Важно! Не каждая программа кредитования позволяет оформить запрос через интернет. Если подать онлайн-заявку нельзя, откроется таблица с другими вариантами займов от Газпромбанка

Одобрит ли банк кредит

Вероятность положительного ответа зависит от надежности и платежеспособности заемщика. Больше шансов получить одобрение заявки у клиентов:

• с положительной кредитной историей;
• без непогашенных займов в других банках;
• с ежемесячным доходом, который как минимум в два раза выше суммы платежа по займу за тот же период.

Если в прошлом были просрочки и клиент не соответствует требованиям банка, ответ, скорее всего, будет отрицательным.

Газпромбанк потребительский кредит: процентная ставка на сегодня

На размер ставки влияют:

• Вид продукта.
• Сумма и срок договора.
• Наличие у клиента зарплатной карты этого банка.
• Заключение договора личного страхования.
• Прочие, определяемые займодателем, факторы.

1. Наличными — от 5,9%.
2. Для солдат и офицеров – от 12,9% для зарплатных, от 13,4% для остальных клиентов банка.
3. Под залог недвижимости – от 11,9% для корпоративных клиентов, от 12,4% для прочих лиц.
4. На учебу – ставка существенно зависит от суммы соглашения, а также от оформления договора личного страхования. Минимальная в Газпромбанке на этот потребительский кредит процентная ставка составляет 5,9% (при сумме более 1,5 миллионов рублей). И чем меньшая сумма заемных средств будет выдана по кредитному договору, тем выше станет процент.  

Условия оформления и документы

Для одобрения любого займа на неотложные нужны необходимо, чтобы заемщик имел полный стаж работы от 1 года, на последнем рабочем месте — от 3 месяцев. Кроме того в обязательном порядке требуется российское гражданство и наличие постоянной регистрации в РФ. Остальные моменты зависят от вида кредитного продукта.

1. Для того чтобы получить в Газпромбанке кредит потребительский наличными, условие, касающееся возраста получателя заемных средств, такого: ему не должно быть менее 20 и более 70 лет. То же самое касается и лиц, претендующих на заемные средства на образование. Дополнительных требований не предъявляется.

Для получения денег нужно собрать следующий пакет документов:

• паспорт;
• справка, подтверждающая доходы за последний год;
• трудовая книжка (копия).

Кредит наличными можно взять по одному только паспорту, если  речь идет о сумме, менее одного миллиона рублей. Для кредита на образование никаких бумаг, кроме удостоверения личности не требуется, если заемщик получает зарплату на карту Газпромбанка.

2. Заключить кредитное соглашение для военнослужащих можно, если кроме общих для всех нецелевых кредитов требований, выполняются следующие условия:

• Возраст получателя на момент кредитования не менее 25, а на момент возврата – не более 45 лет.
• Нет плохой кредитной истории.

Кредитные средства по данному виду договора выдаются как без обеспечения, так и под поручительство третьих лиц. Документы, для получения денег таковы:

• Заявление по установленной банком форме.
• Документ, удостоверяющий личность и его копия.
• СНИЛС.
• Справка о размере дохода за последний год (кроме корпоративных клиентов).
• Копия свидетельства о праве участника НИС.

3. Деньги под залог недвижимости можно получить, если у запрашивающего их есть:

• Прописка в местах расположения отделений Газпромбанка.
• Хорошая кредитная история (хотя бы нет плохой).
• Возраст на дату получения не менее 20, а на дату погашения не менее 65 лет.
• Достаточный доход (определяется займодателем).

Кроме залога жилого помещения, соответствующего определенным банком требованиям, нужно поручительство третьих лиц и залог прочего имущества.

Предоставляемые документы:

• заявление:
• паспорт и его копия;
• СНИЛС;
• трудовая книжка (копия);
• справка о доходах (кроме зарплатных клиентов).

Преимущества кредитного продукта

Банк предлагает несколько видов нецелевых займов, каждый из которых обладает своими особенностями.

Кредит наличными

Деньги выдаются на любые цели на срок от 1 года 1 месяца до 5 (или 7) лет. Максимальный срок договора определяется займодателем исходя от категории заемщика. Размер заемных средств — от 100 000 до 5 000 000 руб. Сумму до одного миллиона разрешается оформить в упрощенном порядке – только по паспорту, заполнив заявление на странице банка.

Для уплаты долга применяются исключительно аннуитетные платежи, когда месяц за месяцем на счет вносится одна и та же сумма. Гасить можно заранее – полностью или частично. За сутки (кроме выходных) до планируемого преждевременного погашения в мобильном приложении или в офисе банка нужно составить соответствующе заявление. Выплату можно осуществляться несколькими способами:

• В банковском офисе, где было заключено соглашение – не позднее установленного числа погашения.
• Безналом с кредитки (с использованием специального мобильного приложения) – не позже трех суток до наступления момента погашения.
• С расчетного счета, открытого в другом отделении Газпромбанка или в ином банке в платежных терминалах – в эти же сроки.

• Пользователь получает «умную карту» с кэшбеком до 10%, куда и перечисляются заемные средства.
• Гасить досрочно можно в любой день, не зависимо от того, когда, согласно графику, наступит дата платежа.
• Во многих городах получить сумму до миллиона рублей можно не выходя из дома (список городов представлен на сайте Газпромбанка).

Займ на образование

Несмотря на название, кредит на образовательные цели отмечен банком как потребительский и не содержит среди условий выдачи требования о предоставлении доказательств целевого расходования средств. Условия его получения по срокам (1-5 (или 7) лет) и сумме договора (100 000 – 5 000 000 руб.), а также по способам погашения долга схожи с предыдущим банковским предложением. Однако перечисленных выше преимуществ данный продукт не имеет.

Для военнослужащих

Средства выдаются военным на произвольные цели в размере от 50 000 до 500 000 руб. Срок соглашения – от 1,1 года до 3 лет. Для данного вида кредита предусмотрен сокращенный порядок рассмотрения заявки  — от 1 до 5 рабочих дней.

Гасить задолженность можно как аннуитетными (каждый раз одна и та же общая сумма), так и дифференцированными (сумма долга равными долями, проценты по мере начисления) платежами. Штрафы за досрочное погашение отсутствуют.

Нецелевой кредит под залог недвижимости

Это продукт, по которому можно получить самый большой нецелевой займ (от 500 000 до 30 000 000 руб.) на самый длительный срок (от 1 года до 15 лет). В качестве залога банку предоставляется ликвидное недвижимое имущество. Сумма  соглашения определяется так: получить взаймы можно не менее 15%, но не более 70% оценочной стоимости закладываемого объекта. Займ может быть выдан как единовременно, так и в виде кредитной линии с определенным лимитом выдачи.

Гасить долг разрешается ануитетными или дифференцированными платежами. Досрочное погашение не запрещается. При получении денежных средств под залог жилья, закладываемый объект должен быть застрахован. В некоторых случаях обязательным является и страхование титула (права собственности).