Дебетовые карты Россельхозбанка: виды и стоимость обслуживания

Калькулятор платежей по кредитной карте

Проц. ставка 21% годовых Платеж в месяц 100 ₽

Сумма выплат 10 000 ₽ Переплата 1 000 ₽

График платежей

№, Месяц	Сумма платежа Платеж	Проценты + долг	Остаток долга
1. 10.04.2019	61 811.94 3 000.00 + 58 811.94	3 000.00 + 58 811.94	241 188.06
1. 10.04.2019	61 811.94 3 000.00 + 58 811.94	3 000.00 + 58 811.94	241 188.06

График платежей

Оформить онлайн

Требования к заемщикам

После выбора подходящей кредитной карты Россельхозбанка, потенциальному заемщику стоит подать заявку и узнать решение банка.

Чтобы получить кредитку от РСХБ, заемщик должен соответствовать следующим требованиям:

быть старше 21 года, но моложе 63 лет;
иметь гражданство РФ (паспорт гражданина Российской Федерации);
предоставить постоянную регистрацию в одном из регионов России;
проработать не менее 3 месяцев на текущем месте и не менее 6 месяцев за последние 5 лет — для сотрудников РСХБ, зарплатных клиентов и лиц, имеющих положительную кредитную историю в банке. Для всех остальных заемщиков трудовой стаж должен быть не менее 4 месяцев на последнем месте работы, при этом общий стаж за последние 5 лет должен составлять не менее 5 лет.

Как получить виртуальную карту Россельхозбанка? 3 способа

Для получения этого банковского продукта можно осуществить одним из доступных способов:

Воспользовавшись приложением «Интернет-офис» от Россельхозбанка.
В банкомате или терминале Россельхозбанка.
Используя приложение «Мобильный банк».

Каждый из них доступен клиентам кредитного учреждения. Держатели платежных средств банка самостоятельно выбирают наиболее доступный и удобный для себя.

Способ №1. Через интернет-банк РСХБ

Таким вариантом получения может воспользоваться только зарегистрированный пользователь системы.

После входа в приложение от Россельхозбанка необходимо обратиться к разделу «Карты». Далее во всплывшем меню выбрать пункт «Выпустить». Отметку нужно поставить возле действующего платежного средства, к которому будет выпущено виртуальное.

На следующем этапе в выпадающем перечне «Категория» следует определиться с платежной системой. Нажать «Выпустить». Программа запросит подтверждение.

Пользователю необходимо выбрать один из предложенных вариантов.

На экране появятся реквизиты выпущенной виртуальной карты Россельхозбанка:

Данные владельца.
Срок ее действия.
Номер виртуальной карты.
Код безопасности.

Способ №2. Через мобильный-банк РСХБ

Получение виртуальной карты через приложение Мобильный банк доступно только зарегистрированным пользователям в этом сервисе.

В разделе «Карты» необходимо выбрать тот продукт, к которому нужен выпуск виртуальной карты от Россельхозбанка.

В меню операций сделать отметку возле пункта «Выпустить». Также необходимо выбрать платежную систему виртуальной карты Россельхозбанка.

После нажатия кнопки «Продолжить» приложение запросит пин-код от основной карты. На экране появятся реквизиты виртуального платежного средства.

Так выглядит карта в Мобильном банке

Способ №3. Через банкомат либо терминал

Владелец дебетовой карточки от Россельхозбанка для получения виртуальной может воспользоваться терминалом или банкоматом.

Дебетовую карту Россельхозбанка необходимо вставить в аппарат.
На экране появится окно с запросом пин-кода.
После успешной проверки нужно перейти в раздел «Услуги банка».
Здесь выбрать «Виртуальная карта».
Подтвердить платежную систему.
На экране появится информация о выпущенном виртуальном платежном средстве.
По окончании операции терминал выдаст чек с его реквизитами.

Реквизиты виртуальной карты Россельхозбанка

Выберите свой город и найдите ближайшее к вам отделение Россельхозбанка

Тарификация дебетовой и кредитной карты «Своя карта»

По кредитной линии действует тарифный план «Своя кредитная карта», по дебетовой – тариф «СВОЯ карта»:

Тарифы	Кредитная карта	Дебетовая карта
Валюта	RUB	RUB, USD, EUR
Комиссия за выпуск	Не взимается	Не взимается
Комиссия за обслуживание	Комиссия за основную карту не взимается Дополнительная бесплатна только при месячном обороте от 30 000 ₽, в противном случае комиссия составляет 150 ₽ /месяц.	Комиссия за основную не взимается Комиссия за дополнительную – 150 ₽ / 2,3 $/ 2 € (при месячном обороте от 30 000 ₽ – бесплатно)
Кэшбэк / бонусы	Доп. функция «Кэшбэк на всё». Процент формируется исходя из количества оплаченных товаров и услуг за календарный месяц: • от 0 до 30000 рублей = 2 процента • от 30 до 75000 рублей = 3 процента • более 75000 рублей = 4 процента «Выбери свой кэшбек». В каждой выбранной категории начисляется 5 и 15 процентов, в остальных по 1,5%
Выдача наличных	Через банкоматы РСХБ в первые три месяца с момента открытия счёта – плата не взимается. После этого оплачивается 3,9 % + 390 ₽.	Через банкоматы и кассы РСХБ и партнеров – плата не взимается. В остальных случаях есть возможность снять наличные бесплатно на стороннем банкомате, если подключена функция «Кэшбек на все» и общая сумма операций за месяц превышает 30000 ₽. В противном случае плата – 1 % мин. 150 ₽.
Переводы	3,9 % (от суммы операции) мин. 350 ₽)	На карты Россельхозбанка – бесплатно; В другие банки – в рублях 1,5 % (мин 50 рублей; макс. 1000 ₽) от суммы операции, в валюте 1% (мин./ 20 $ /30 €; макс. 100 $/ 100 €). В другие банки по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СБП) – бесплатно на сумму перевода до 100 т. р., больше – 0,5%, но не свыше 1500 ₽.
SMS-сервис	59 ₽ в месяц	59 ₽ /1,2 $ / 1,1 € — 1 мес.

Обратите внимание! Кредитный лимит по кредитке до 1 млн. рублей, льготный период до 55 дней и процент за пользования кредитом — от 23,9%

Бонусы при использовании дебетовых карт от банка Россельхоз

Держатели дебетового пластика Россельхозбанка получают выгоды не только за счет низких тарифов на обслуживание и выполнение операций, но и благодаря дополнительному доходу от бонусных программ, cashback, начислению процентов на остаток и аналогичным предложениям Банка и его партнеров.

Баллы

Для нескольких карт действуют бонусные программы (программы лояльности) с начислением баллов за выполнение бонусных операций:

Урожай – для карт «Путевая», Амурский тигр» (только тарифный план «Амурский тигр Премиум»), «Персональная», «Индивидуальная»,всех тарифных планов пластика для зарплатных проектов, дебетовых карт для военнослужащих, пенсионных, сервисных карт, карты «Капитал», «Карты Премиум» и «Карты МИР Ультра».
«Семейная команда» — для «Россельхозбанк-Роснефть»;
«Club Panasonic» — для «Panasonic – 100 лет инноваций».

«Урожай»

Собственная программа РСХБ, в которой производится начисление баллов за выполнение безналичных операций оплаты картой товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях.

Для учета баллов открывается специальный бонусный счет.
Полученные баллы действительны в течение 2 лет с момента зачисления и могут использоваться для компенсации стоимости покупок на Витрине программы.

Как правило, для мгновенных и именных карт начисление баллов ведется с коэффициентом 1.5 балла за каждые 100 руб. покупок.
Максимальная сумма баллов в месяц составляет 10 тыс., при превышении лимита начисление не производится.

Индивидуальные условия начисления бонусов

По некоторым картам действуют индивидуальные условия.
К примеру:

По «Путевой карте» начисляется 2 (2.5 балла для карт Gold) по всем покупкам, 3 (для Gold – 3.5) за каждые 100 руб. потраченных в категории «Путешествия», удвоенное количество (до 7%) баллов в первом расчетном периоде.
По премиальным «Карте МИР Ультра» и «Карте Премиум» начисляются 3 бонусных балла за каждые 100 руб. покупок.

Для карт премиальных категорий (Gold и выше) применяются льготные лимиты — сумма накопления баллов в течение месяца не ограничена, а после превышения предела до 20 тыс. баллов бонусы начисляются с коэффициентом 1.25 балла за 100 руб. покупок.

«Семейная команда» от АО «Роснефть»

Баллы начисляются за оплату товаров/услуг, максимум (до 7%) – за операции на заправках «Роснефть» и «ТНК».

Бонус используется для оплаты части или полной стоимости покупок на заправках этих компаний.

Скидки

Для держателей дебетовых карт Россельхозбанка действуют постоянные или акционные предложения, в рамках которых при использовании пластика предоставляются значительные скидки.

К постоянным предложениям банка относится участие в проекте «Амурский тигр» (для всех карт с соответствующим названием тарифного плана).
В рамках проекта владельцам пластика при расчетах в магазинах партнеров доступны скидки до 30%.

Скидки при проведении акций можно получить:

50% на оплату 5 поездок в Яндекс.Такси при оплате картой JCB в мобильном приложении сервиса.
10% при оплате авиабилета картой JCB Россельхозбанка на сайте S7 Airlines.

можно найти на странице официального сайта Банка.

CashBack

По дебетовым картам Россельхозбанка можно получить достаточно солидные суммы возврата средств в рамках собственных предложений Банка и компаний — партнеров.

Собственные предложения действуют для «Карты Ультра» – до 5% возврата средств за безналичную оплату товаров и услуг.

Пример cashback-сервиса от сторонних компаний – услуга для держателей карт МИР. Клиенты сервиса получают до 20% возврата с каждой покупки в торговых точках партнеров.

Привилегии от платежных систем

Выгодные условия предоставляются клиентам – держателям карт премиальных категорий в пакетах привилегий платежных систем.

Они включают:

Бесплатный консьерж-сервис;
Страхование покупок;
Продление гарантии на товары;
Экстренную замену карты и бесплатное предоставление необходимой суммы наличных при возникновении непредвиденных расходов;
Скидки и подарки в торговых точках и на предприятиях сервиса и пр.

Начисляемый процент на остаток

Среди других выгод для держателей дебетового пластика Россельхозбанка – начисление процентов на остаток.

Такой вариант дополнительного дохода дают карты тарифных планов:

«Карта Ультра», «Карта МИР Ультра» — до 5.5% годовых;
«Карта Премиум» — до 4.5% годовых;
«Зарплатный максимум», «Зарплатный статус», «Амурский тигр – карта к вкладу», «Гвардейский» — до 5%
«Пенсионный» — до 4%;
«Капитал», «Служу Отечеству» — до 3%.

Дебетовая Профсоюзная карта

Дебетовая Профсоюзная карта является универсальным платёжным инструментом. Дебетовый пластик обслуживается отечественной платёжной системой МИР. Карта может быть оформлена физическим лицом в возрасте от 18 лет, являющимся членом профсоюзной организации, входящей в Союз “Московское областное объединение организаций профсоюзов” при предъявлении соответствующих документов. Платить за обслуживание Профсоюзной карты не нужно.

Валюта карты: рубли РФ;
Тип карты: МИР Классическая;
Плата за выпуск: не взимается;
Обслуживание карты: 200 рублей в год;
Снятие наличных в банкоматах Россельхозбанка и партнёров: без комиссии;
Снятие наличных в банкоматах сторонних банков: без комиссии;
Снятие наличных в ПВН сторонних банков: 1 %, минимум 100 рублей;
Лимиты по операциям: 500 000 рублей в сутки и 2 000 000 рублей в месяц;
Срок использования: 3 года.

Капитал

Счёт можно открыть:

в рублях;
в долларах США;
в евро.

Серия включает карты моментального выпуска, классические Visa и MasterCard, а также Visa и MasterCard Gold, Visa и MasterCard Platinum и премиальную МИР.

Комиссия за обслуживание зависит от категории. Самая маленькая составляет 200 руб. в год – для моментальных карт. Самая большая – 4500 руб. в год по платиновым картам.

Отличие продуктов этой линейки состоит в том, что от клиентов требуется пополнить счёт на сумму минимального первого взноса – 30 тыс. руб. На остаток начисляется 3% годовых, но только при поддержании минимального остатка 30 тыс. руб., в противном случае – всего 1%.

Как пользоваться картой Россельхозбанка

Для быстрых расчетов с минимальными комиссиями рекомендуют проводить денежные операции безналичным способом в удаленном режиме.

Проверка баланса

Узнать остаток средств можно:

в банкомате;
в устройствах самообслуживания;
в ежемесячной выписке;
в персональном кабинете на сайте РСХБ;
у менеджера в ближайшем офисе;
по СМС.

Услуга «SMS-сервис» предоставляет возможность проверять финансовое состояние своего счета. За подключение списывается плата в размере 59 руб.

Чтобы получить сообщение с суммой баланса, отправляют запрос на номер +7 (903) 767-20-90 в виде: БАЛХХХХ или BALXXXX, где ХХХХ — последние 4 цифры номера, размещенные на аверсе банковского продукта.

Проверка баланса в банкомате.

Перевод с карты

Переводы денежных средств осуществляются:

в банкоматах;
в аппаратах самообслуживания;
в кассах Россельхозбанка и сторонних структур;
в личном аккаунте, зарегистрированном на сайте кредитной организации.

За процедуру взимается комиссионный сбор. Он зависит от условий обслуживания и способа проведения транзакции.

По базовым тарифам:

Со счета дебетовой карты: за переводы внутри банка без использования платежного инструмента — 0,8% от суммы (минимальное значение — 25 руб., максимальное — 500 руб.); за перечисления на другие счета — 1,5% (не меньше 50 руб., не более 1 тыс. руб.); переводы Card2Card по реквизитам получателя на сайте банка-партнера — 0,2%.
С кредитного счета — 3,9% за транзакцию, не менее 350 руб.

Бесплатно можно перевести деньги:

при подключенной услуге «Автоплатеж»;
при уплате штрафов и налогов в госструктуры;
за покупку товаров и услуг онлайн.

Снятие наличных

При снятии собственных средств в банкоматах Сельхозбанка комиссия не взимается, в аппаратах сторонних компаний берется 1% от суммы, не менее 100 руб. и 150 руб. для JCB.

Заемщику разрешено снимать деньги со счета без комиссии на протяжении первых 3 месяцев. Затем предусмотрена плата — 3,9%, не менее 350 руб.

Лимиты на выдачу финансов:

за сутки — 150-300 тыс. руб. (зависит от тарифа);
за месяц — 2 млн руб.

Закрытие банковской карты

При закрытии банковского счета обращаются в отделение с письменным заявлением. Задолженность с учетом процентов по кредиту должна быть полностью погашена.

Ликвидация банковской карты.

Как получить виртуальную карту Россельхозбанка? 3 способа

Для получения этого банковского продукта можно осуществить одним из доступных способов:

Воспользовавшись приложением «Интернет-офис» от Россельхозбанка.
В банкомате или терминале Россельхозбанка.
Используя приложение «Мобильный банк».