ТОП-100 крупнейших банков России

По каким показателям определяется надежность банка

Для начала потенциальные банковские клиенты должны знать тот факт, что надежность банка – это его способность исполнять свои обязательства перед заемщиками и вкладчиками. То есть, при составлении рейтингов в первую очередь в расчет берутся его активы, финансовые показатели, а также изменения за прошедшие периоды. То есть, специалисты по формулам высчитывают ликвидность банка, его кредитоспособность и платежеспособность. Для каждого финансового учреждения расчет производится индивидуально.

Какие параметры определяют надежность банка:

1. Динамика финансовых показателей играет решающую роль в составлении рейтинга, если один из активов уменьшается более чем на 20%, это свидетельствует о том, что у банка есть финансовые трудности, а, значит, его надежность ставится под сомнение.
2. Ликвидность банка определяется его способностью выполнять взятые на себя обязательства перед клиентами, показатели выражаются коэффициентом, при высокой степени надежности коэффициент максимально приближается к 100%.
3. Рентабельность финансового учреждения определяется приростом его прибыли, то есть по окончании определенного периода прибыль должна быть положительной.
4. Надежным банк признается в том случае, если в кредитном портфеле минимальная доля участия вкладов от физических лиц.
5. Если в активах банка высокая масса ценных бумаг, то это может свидетельствовать о низкой надежности банка, ведь при наступлении кризиса акции обесцениваются, и становятся мало ликвидными и банковская организация теряет крупные суммы.
6. Наконец, последний показатель надежности банка – это низкие ставки по вкладам, именно высокий процент по депозитам свидетельствует о кризисном положении финансового учреждения, ведь повышая процент по вкладам, банк привлекает денежные средства для того, чтобы увеличить кредитный портфель.

Также стоит учитывать тот факт, что рейтинги составляются каждый месяц за прошедший период. То есть позиции банков в нем постоянно меняются местами, однако, есть ряд финансовых учреждений, которые стабильно занимают свои места, к таким банкам относится Сбербанк России, ВТБ Банк Москвы, Газпромбанк, Альфа Банк и другие. Как правило, они входят в десятку лучших банков в нашей стране, а, значит, привлекают максимальное количество клиентов, само собой, они не вызывают сомнения в своей надежности.

50 крупнейших банков России: рейтинг по активам

Представляем топ 50 самых больших банков России по активам – рейтинг, по которому отчасти можно судить о надежности их для вкладов. Он может быть полезен жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть депозит в каком-либо из банков.

(Показатель положительной и отрицательной ↓ динамики изменения активов).

По данным «Эксперт РА»

10 Райффайзенбанк

Десятую позицию рейтинга занимает Райффайзенбанк, объем активов которого составляет 1 392 049 011 тыс. рублей. На российском рынке компания представлена с 1996 года, это дочерняя структура австрийской организации Raiffeisen Bank International с более чем 120-летней историей.

Основанная в Австрии группа имела первоначальное название Genossenschaftliche Zentralbank, а в 1989 году в название было добавлено слово Райффайзен. Структура в России, вплоть до слияния с Импэксбанком в 2006 году, называлась «Райффайзенбанк Австрия». В 2013 году произошло объединение сети банкоматов компании с банкоматами Юникредитбанка, а в 2016 году — с банкоматами Бинбанка.

Универсальная банковская организация предлагает обширный перечень услуг юридическим и физическим лицам, отличается высокой активностью на валютном и межбанковском рынках. По версии Forbes, Райффайзен банк — самый надежный банк в России, а в октябре 2020 года компания заняла среди конкурентов почетное второе место по качеству сервиса цифровых каналов. На сегодня председателем правления является С.Монин, головной офис организации находится в Москве. Региональная сеть банка состоит из 5 филиалов и 130 отделений.

Интересен символ Райффайзенбанка — две скрещенные головы лошадей. Этот знак, по старинным поверьям, оберегал от несчастий, поэтому жители его прикрепляли к крышам своих домов.

Альфа-Банк

Если вам нужен хороший банк для юридического лица, то Альфа-Банк — лучший вариант для владельца небольшого бизнеса. Альфа имеет отделения по всей стране, предлагает бесплатное открытие выгодного накопительного счета для новых клиентов. К тому же у них одна из лучших систем онлайн-банкинга и быстрый мобильный банк.

Альфа-Банк предлагает бесплатную онлайн бухгалтерию, кредитные карты для ИП и эквайринг 1% для приема оплаты картами. Если у вас есть текущие и сберегательные счета в одном месте, проще управлять всем с помощью единой учетной записи в интернет-банке на сайте. Для открытия необязательно посещать отделение, достаточно подать все необходимые документы онлайн.

Таким образом, Альфа-Банк занимает четвертое место в рейтинге ТОП-10 по надежности, потому что предлагает все, что может понадобиться вашему бизнесу и дает множество вариантов, чтобы избежать ежемесячной платы за обслуживание. Физические и крупные юридические лица со множеством сотрудников смогут легко найти необходимые предложения по потребительскому кредитованию.

РОСБАНК

Выбор пользователей

Росбанк поможет своим клиентам совершить желанную покупку, сберечь и приумножить капитал или купить квартиру. Ипотечные ставки начинаются от 7,5%, а онлайн одобрение занимает 10 минут. На сайте банка есть бот, который поможет заполнить форму и отправить заявку на кредитование. Получите 6,7% годовых даже с небольшой суммы, открыв вклад «150 лет надежности».

В надежном банке России можно выбрать любой тип карты к получению (дебетовая, кредитная, зарплатная), а подробное описание поможет определиться с наиболее подходящей под ваши цели. Карта Visa «Можно все» выгодна для покупок и накоплений – 10% кэшбек на 2 категории, начисление travel бонусов (мили) и 10% ставка начислений на остаток по счету.

Правильно распорядиться накоплениями возможно при помощи инструмента «Инвестирование» — получите 12,5% годовых ожидаемого дохода. Обезопасьте себя и близких от непредвиденных обстоятельств, оформив полис страхования в Росбанке. Полис «Контроль здоровья» с круглосуточной поддержкой врача общей практики обойдется в 55 руб./день. Росбанк входит в рейтинг лучших банков России по надежности в 2021 году.

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор вкладов

Калькулятор кредитов

Калькулятор ипотеки

Калькулятор ипотечного страхования

Калькулятор ВЗР

Калькулятор автокредитов

Рассчитать ОСАГО

Рассчитать КАСКО

Вклады и инвестиции

Вклады в Сбербанке

В Почта банке

В рублях

С высоким процентом

Вклады с онлайн заявкой

Акции российских компаний

Покупка ОФЗ

Вклады в Москве

Кредиты и займы

Рефинансирование кредитов

С онлайн заявкой

Под залог

Для пенсионеров

Займ онлайн на карту

Срочный займ на карту

Займ без отказа

Беспроцентный займ

Займ на Киви кошелек

Кредиты в Москве

Страхование

Калькулятор ОСАГО

Ипотечное страхование

ОСАГО 2021

Электронный полис ОСАГО

Калькулятор Каско онлайн

ОСАГО в Москве

Каско в Москве

Карты

Онлайн заявка на кредитную карту

Кредитная карта Тинькофф Платинум

Кредитки без справки о доходах

Онлайн заявка на дебетовую карту

Карты с кэшбэком 2021

Карты с бесплатным обслуживанием

Кредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-Банке

Ипотека в ВТБ

Ипотека в Сбербанке

Рефинансирование ипотеки

Льготная ипотека

Ипотека на вторичное жилье

Ипотека в Москве

Расчетно-кассовое обслуживание

СберБанк открытие счета ИП

Как открыть расчетный счет для ИП

Сколько стоит открыть расчетный счет в СберБанке

Открыть расчетный счет для ООО дистанционно

Тинькофф банк для бизнеса

Тарифы банка Точка для юридических лиц

Дебетовые карты

Заказ дебетовой карты Тинькофф через интернет

Заказать карту с дизайном

Условия пользования карт Хоум Кредит Банка

Дебетовые карты РСХБ

Получить карту Сбербанка

Условия по дебетовой карте Можно Все от Росбанка

Тинькофф Junior для детей

Тинькофф Блэк процент кэшбэка

Пенсионная карта Сбербанка

Оформить карту Польза

Потребительские кредиты

Оформить кредит наличными в Тинькофф банке онлайн

Без поручителей

Рассчитать кредит Газпромбанка в онлайн калькуляторе

Получить кредит под ПТС

Банк Открытие онлайн калькулятор кредита с графиком платежей

Кредит без залога

Кредит наличными самозанятым

Кредит пенсионерам до 75 лет без поручителей

Кредит для иностранных граждан

Кредит для предпринимателей

Кредитные карты

МТС Банк кредитная карта оформить онлайн заявку 111 дней

Топ 10 кредитных карт

Молодежная кредитная карта

Кредитная карта виртуальная онлайн без визита в банк

Заказать кредитную карту МТС Банка через интернет с доставкой

Альфа Банк кредитная карта 60 дней без процентов

Оформить цифровую карту СберБанк онлайн

Карта рассрочки Хоум Кредит заказать онлайн

Карты рассрочки со снятием наличных без процентов

Россельхозбанк кредитная карта онлайн заявка оформить

ОСАГО и КАСКО

Каско без телефона

Каско Патриот

ВТБ Каско калькулятор онлайн

Каско Лифан

ОСАГО на новую машину

Каско Ситроен

ОСАГО 24 7

Депозиты

ПИФы СберБанка

СберБанк Премьер вклады физических

Акции онлайн

Депозит онлайн

Котировки акций Роснефть на сегодня цена стоимость

Стоимость акций Газпрома

Микрозаймы

Займы на киви кошелек моментально без карты

Взять быстрый займ на карту через интернет

Срочные экспресс займы онлайн

Быстрый займ на карту без отказов без процентов онлайн

Получить займы наличными срочно в день обращения

Займы пенсионерам с плохой кредитной историей

Крупные займы на длительный срок

Взять быстрый займ денег в долг

Срочно получить деньги на карту круглосуточно

Займ онлайн на карту без процентов с 18 лет

Ипотечные кредиты

Социально ипотечное кредитование

Ипотека на приобретение дома в сельской местности

Ипотечные программы для молодых семей с детьми

Ипотека на деревянный дом с земельным участком

Ипотека на строящиеся квартиры

Получить ипотеку без подтвержденного дохода

Программа господдержки ипотеки для покупки квартир

Ипотека для многодетных семей под 6 процентов

Ипотека для воспитателей детских садов

Ипотека на загородный дом в СНТ

Показать еще

Скрыть

2 ВТБ

Вторую позицию рейтинга занимает ВТБ с размером активов 15 885 733 519 тыс. рублей. Банк учрежден в 1990 году как Внешторгбанк, главный офис находится в Москве.

В создании организации участвовали Государственный банк и Минфин, компания предназначалась для проведения операций внешней экономики. В 1991 году банк получает генеральную лицензию на все виды финансовых услуг. До 2001 года доля ЦБ РФ увеличивается до 99,9%, ВТБ становится самым капитализированным банком России и СНГ, а также Центральной и Восточной Европы. В 2002-2006 годах, вместе с обновлением команды и приходом председателя правления А.Костина, ВТБ поставил задачу по превращению в ведущий банковский институт страны. Производится несколько слияний и поглощений, к 2007 году ВТБ становится одним из самых информационно прозрачных банков, по оценке Standard & Poor’s. Еще через год компания впервые среди российских конкурентов получает лицензию на работу в Китае и Индии, и открывает там филиалы.

Кредитная политика и эффективная система управления позволили успешно преодолеть кризис 2009 года. Период 2010-2013 годов для ВТБ стал временем рекордов, почти все запланированные целевые показатели были перевыполнены, тогда же ЦБ РФ снижает долю в капитале банка до 60,93%. Вплоть до 2016 года руководство укрепляет рыночные позиции, обеспечивая качественный рост бизнеса, реализует крупные проекты, проводит интеграцию с «Банком Москвы» и создает «Почта Банк» совместно с почтой России.

В 2017—2019 годах ВТБ продолжает успешно развиваться, а к 2020 году переходит на цифровую платформу, также участвует в значимых российских проектах (аэропорт «Пулково», автомагистраль Москва-Казань), поддерживает организации в области спорта, культуры, здравоохранения, занимается благотворительностью в социальной сфере. По версии Forbes, ВТБ лидирует среди российских банков по количеству клиентов — долларовых миллионеров.

По каким показателям можно оценить надёжность банка?

Любой банк РФ можно оценить по следующим показателям:

• по величине активов;
• по капитализации;
• по количеству клиентов;
• по вкладам физических лиц.

Каждый из этих показателей так или иначе формирует степень надёжности финансовой организации. Чтобы выбрать один из самых лучших банков для вклада и увеличения объёма собственных денежных средств, можно ознакомиться с этой статьёй.

Лучшие доходные карты 2021

Прибыль
Уралсиб
Дебетовая карта

• до 6,25% на остаток
• до 3% кэшбэка на всё
• 0-49₽ за обслуживание

Подробнее

ПОРА
УБРиР
Дебетовая карта

• до 6% на остаток
• до 6% кэшбэка
• 0-99₽ за обслуживание

Подробнее

Максимальный доход
Локо-Банк
Дебетовая карта

• до 5,25% на остаток
• до 1% кэшбэка на всё
• 0-499₽ за обслуживание

Подробнее

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Автор статьи: Редакция Mnogo-Kreditov.ru

Кто и как составляет рейтинги «топ российских банков»?

В Российской Федерации немало организаций, профессиональной деятельностью которых является анализ отчетности и составление банковских рейтингов. Такие рейтинговые агентства рассчитывают и публикуют их самостоятельно. Наиболее крупные и популярные агентства:

II. Издательство «Коммерсант»

Разработало собственную методику составления рейтинга банков. Правда, по своему принципу, она схожа с моделью «идеального предприятия». То есть каждый полученный финансовый коэффициент банка сравнивают с числовым нормативом, который, по данной методике, должен быть у «идеального» банка. После проведенного анализа, места в рейтинге присваиваются банкам по следующему принципу: чем больше значение совокупных показателей отдалено от «идеальных», тем ниже будет рейтинг банка. Кстати, методика Главного Управления Банка России по Московской области схожа с методикой Издательства «Коммерсант» и отличается лишь набором анализируемых критериев.

III. Журнал «Эксперт»

Методика данного журнала принципиально отличается от общепринятых российских методик. Дело в том, что «Эксперт» отошел от построения единой оценочной системы, а разбил ее на 2 анализа. Значения банковских показателей и динамических изменений помещаются в систему координат «надежность-прибыльность». На основе сопоставления и анализа полученного «графика» составляется рейтинг.

IV. Журнал «Деньги»

Используют в своей оценке банков Методику Виталия Кромонова. Принцип данной методики (как и методики издательства «Коммерсант») схож с методикой «идеального предприятия». Это не удивительно, ведь последняя весьма популярна в России. Основой составления рейтинга служит «формула надежности» банка. По этой формуле сравниваются основные значения банковских показателей. А результаты сопоставляются с определенным фиксированным «идеальным результатом».

V. Агентство банковской информации (газета «Экономика и жизнь»)

Не менее популярными организациями, составляющими банковские рейтинги, считаются Агентство финансовой информации (Интерфакс) и Агентство банковской информации (газета «Экономика и жизнь»). В своей работе они используют уникальные, разработанные ими самостоятельно, методики. Как мы увидели, в России существует множество организаций, занимающихся разработкой банковских рейтинговых систем. Каждая такая организация вправе самостоятельно выбирать метод для составления рейтинга. Однако согласно статистике практически каждая организация имеет свою собственную разработанную методику. Как правило, она имеет одноименное с организацией название. Но не все методы являются исключительно уникальными: у многих в основе лежит одна и та же система, а меняются лишь критерии оценки.

Это интересно: Центральный банк России — телефон горячей линии

Восточный Банк

С помощью кредитной карты Восточного банка держатели получают до 300 000 рублей со льготным периодом 90 дней (3 месяца) на все покупки. Если дополнительно хотите получать кэшбек, стоит оформить карточку «Восторг» и получать возврат до 40% с покупок в интернете. Это одна из немногих карт, которая берет оплату за оформление, но годовое обслуживание обойдется бесплатно.

Если являетесь клиентом Восточного банка, то можете дополнительно выпустить карты для всей семьи с надежными платежными системами: Visa, МИР и UnionPay. Для получения карты лицам старше 26 лет достаточно предъявить только паспорт. Кэшбек на АЭС, такси, доставки еды, кино и книги достигает 10%. Вы получите 5% на счет за автомойки, кафе, бары, ЖКУ и рестораны.

Восточный Банк позволяет вносить средства без комиссии на счет наличными через банкомат или через партнеров (Qiwi, Золотая корона, Рапида). Кредитная карта «Рассрочка на все» забирает 28% со всех операций, что является один из самых высоких сборов в 2021 году, поэтому он попал только на 10 место в рейтинге ТОП-10 лучших.

10 лучших банков России

В список лучших были включены десять банков, в совокупности занимающих 60% от общего объема активов всей банковской сферы России. Учитывая их особое значение для экономики России, даже в самые трудные времена Банк России намерен держать их на плаву.

 Лучшие банки России:

• первое место в рейтинге Сбербанк России: первую позицию в рейтинге надежности банков 2018 года по данным Центробанка занимает, разумеется, «Сбербанк» — бессменный лидер уже который год. Наследник сберегательных касс СССР, основанных в 1922 году, живет и процветает – на настоящий момент он продолжает оставаться безусловным лидером банковской индустрии, доля которого в суммарном объеме активов всех банков составляет чуть меньше трети.  Несмотря на суровость к клиентам, продолжает оставаться хорошим вариантом для тех, кто превыше всего ценит надежность депозитов. Общая величина финансового капитала на январь 2018 года превышает 22 миллиарда рублей;
• второе ВТБ место в рейтинге(бывший Банк Москвы): одно из самых значимых событий банковской сферы 2016 года – поглощение одного из крупнейших банков, «Банка Москвы», банком ВТБ. Несмотря на проблемы после перераспределения акций «Банка Москвы», вызвавшие необходимость помощи «Агентства по страхованию вкладов», в целом данная операция для ВТБ выглядит выгодной. Ожидается, что 2018 год расставит все по своим местам. Общий размер активов – 9,5 миллиардов рублей;
• третье место в рейтинге Газпромбанк: третье место в топе-100 банков России по надежности в 2016-2017 году занимает «Газпромбанк». Как можно догадаться согласно названию, в основном ориентирован на нефтегазовых клиентов, а, судя по отзывам, сервис для физических лиц не отличается особым комфортом. Величина активов – 5,2 миллиарда рублей;
• четвертое место в рейтинге ВТБ 24: немудрено, почему «ВТБ 24» входит в число самых важных, надежных и системно значимых банков России – ведь собственником 61% его акций является регулятор – «Центробанк». Общий объем активов – 3,14 миллиарда рублей;
• пятое место в рейтинге ФК Открытие: «Открытие» представляет одноименный холдинг, который является одной из самых крупных финансовых групп страны – общий объем активов составляет более двух триллионов рублей. У ФК «Открытие» собственный капитал — 2,8 миллиарда рублей;
• шестое место в рейтинге Россельхозбанк: изначально «Россельхозбанк» планировался как своего рода «Сбербанк» №2, только для сельскохозяйственных организаций. Его единственным акционером является федеральное агентство «Росимущество». Однако, по оценке рейтинговых агентств Moody’s и Fitch, прогноз у банка скорее «негативный». Объем активов – 2,8 миллиарда рублей;
• седьмое место в рейтинге Альфа-Банк: единственный полностью негосударственный банк, входящий в число особо значимых для экономики Росси банков, по всем показателям успешно выходит из кризиса банковской системы. Правда, пользователи жалуются на обилие навязываемых услуг, по которым не дается полная информация. Общий объем активов – 2,5 миллиарда рублей;
• восьмое место в рейтинге Национальный Клиринговый Центр: дочерняя организация крупнейшего российского биржевого холдинга «Московская биржа» вошла в список ключевых банков по списку ЦБ РФ только к началу 2018 года. Основная сфера деятельности – клиринговая на валютном, товарном, срочном рынках и рынке драгоценных металлов. По сравнению с прошлым годом объем активов НКЦ вырос на 13,28% и составил 2,3 миллиарда рублей;
• девятое место в рейтинге Московский Кредитный Банк: будем надеяться, что провальная реклама на тему Деда Мороза и плохой матери, вызвавшая бурю возмущения в конце 2016 года, не сильно повлияет на репутацию банка в глазах населения. А пока что МКБ находится в первой десятке как по активам, так и по кредитам и вкладам. Общий объем активов – 1,45 миллиарда рублей;
• десятое место в рейтинге Промсвязьбанк: уже третий год (начиная с 2014 года) «Промсвязьбанк» входит в число системно значимых банков. По активам и вкладам он входит в топ-10, а вот по кредитам находится от силы во второй десятке. Общий объем средств – 1,33 миллиарда рублей.

1 Сбербанк

На первой позиции крупнейшее по объему активов универсальное кредитно-финансовое учреждение Сбербанк России. Имеет самую развитую структуру региональных подразделений во всех регионах РФ, 7454 отделения. Размер активов банка превышает 28 трлн. рублей, собственный капитал 4,5 трлн. рублей.

История учреждения началась более 170 лет назад, современный же статус Сбербанк получил с момента регистрации ЦентроБанком России в 1991 году. По количеству клиентов и объемам проводимых финансовых операций занимает ведущие позиции в банковской сети страны. Клиентами банка являются муниципалитеты, госпредприятия, средний и малый бизнес, крупные корпорации, физические лица (1 млн. предприятий и 100 млн. физлиц). Депозиты организации составляют более 10 трлн. рублей, кредиты около 6,5 трлн. рублей.

В перечень услуг Сбербанка входят все виды операций на международном финансовом рынке. Для частных лиц доступно: 21 депозитная программа, 22 по дебетовым картам, 10 предложений по кредитным картам, 39 вариантов ипотечных кредитов и другое.

В свете трансформации организации в технологическую компанию растет доля небанковских услуг. Сбербанк Россия является самым дорогим брендом страны.

==
Подводя итоги, можно отметить, что все 15 финансово-кредитных учреждений оцениваются экспертами Forbes как самые надежные участники российского банковского рынка. Они получили самую высокую оценку показателей деятельности по международной шкале ВВВ, и по национальной шкале ААА.

Особенностью рейтинга 2021 года является тот факт, что первенство принадлежит ряду дочерних структур иностранных банков и нескольким крупнейшим российским госбанкам.

Учитывая надежность банка, далее следует выбирать вариант, соответствующий вашим целям. Для оформления кредита будут более подходящими одни организации, для бизнеса или сбережения средств — другие. Удачных сделок и вложений!