Преимущества открытия счета в Bank of Cyprus

Две ступени кипрской банковской системы

Как таковая банковская система острова Кипр состоит из двух ступеней. Эта классическая структура обеспечивает устойчивость системы за счёт распределения функций всех участников:

1 ступень: Центральный банк Кипра.

В его функции входит:

  • регулирование финансовой деятельности страны;
  • контроль над экономическими показателями страны в целом;
  • эмиссия денежных знаков;
  • поддержание стабильности валюты (евро);
  • надзор за всеми коммерческими финансово-кредитными и банковскими учреждениями, работающими на кипрской территории.

В 2008 году Центробанк Кипра вошёл в Европейскую систему центральных банков.

2 ступень: коммерческие банковские организации, филиалы иностранных банков и кредитно-кооперативные финансовые учреждения, функционирующие на территории Кипра.

В их функции входит:

  • классическое банковское обслуживание физических и юридических лиц;
  • дополнительные услуги финансового характера (страхование, управление активами, факторинг, лизинг, услуги брокера, эквайринг).

На Кипре работает порядка 30-ти банковских учреждений, имеющих лицензию на осуществление банковских услуг. Банки Кипра успешно развиваются в цифровом пространстве, увеличивая охват целевой аудитории. Многие компании из Европы, Ближнего Востока, России и Африки являются клиентами кипрских банков.

Какие счета можно открыть

Кипрские банки позволяют решать разные финансовые задачи. В зависимости от целей клиенты этих учреждений открывают корпоративные и индивидуальные счета трех типов.

  1. Дебетовые. Они бывают с минимальной депозитной ставкой или вовсе беспроцентные. Предполагают свободный доступ к финансам. Могут использоваться для текущих операций, таких как оплата услуг, товаров, обмен валюты, переводы.
  2. Депозитные. Главное отличие этих — начисление процентов при хранении денежных средств. Эффективный вариант дополнительного дохода. Одно из условий — ограничение доступа к финансам на конкретный период.
  3. Кредитные. Они используются в числе прочего для привлечения финансов на те или иные нужды. Процедура открытия таких счетов наиболее сложная, однако воспользоваться услугой могут частные лица и компании, независимо от гражданской принадлежности.

В кипрских банках можно открывать счета нескольких типов одновременно. Для активации требуются небольшие взносы.

Перечень банковских услуг охватывает все потребности клиентов. Можно свободно вести расчеты, кредитоваться, пользоваться другими предложениями банков без личного участия — онлайн, по факсу или почте. Для переводов (внутрибанковских, межбанковских, международных) можно использовать популярные платежные системы.

Marfin Laiki Bank

Кредитное учреждение было основано в результате слияния сразу двух влиятельных банков Кипра. Оно является правопреемником «Марфин Популяр Банк Груп», «Лайки» и «Игнатиа». Marfin Laiki Bank имеет представительства в одиннадцати странах. Работают филиалы в Российской Федерации, Эстонии и Украине.

Клиенты учреждения – физические и юридические лица. Личное присутствие не требуется. Как и в других банках Кипра, счета в «Марфин Лайки» открываются в удаленном режиме. Пакет документов, необходимый для регистрации вклада юридического лица:

  • устав фирмы, зарегистрированной на территории острова;
  • копия гражданского паспорта РФ (все страницы);
  • банковская выписка стороннего кредитного учреждения;
  • заполненный формуляр;
  • действующий почтовый адрес.

В случае возникновения спорных ситуаций банк не проявляет инициативу. Клиентам приходится самостоятельно звонить и выяснять судьбу своего платежа. Срывы сроков зачисления средств на личные счета вкладчиков – частое явление.

Интернет-банкинг в Bank of Cyprus для корпоративных клиентов

Для современного делового человека ключевыми аспектами банковского обслуживания является не только разнообразие финансовых операций и надёжность выбранного кредитора, но и скорость предоставления услуг. Объединить в себе все вышеописанные качества позволяет интернет-банкинг. Он даёт возможность клиентам иметь полный доступ к своим средствам в онлайн режиме. Так, вы сможете производить любые выплаты и переводы в любое время суток, без привязки к определённому государству.

Благодаря интернет-банкингу вам не нужно будет лично приходить в банк каждый раз, когда вы захотите перевести деньги другому лицу или компании. Для этого достаточно воспользоваться специальным онлайн-сервисом. Последний обладает следующим функционалом:

  1. Оплата любых товаров и услуг.
  2. Совершение внутренних и международных трансферов в евро и других валютах.
  3. Возможность создания неограниченного количества платёжных шаблонов. Они позволяют сохранить данные о плательщике и получателе по часто производимым транзакциям.
  4. Оплата любых коммунальных услуг.
  5. Возможность просмотра статуса платёжных поручений Swift и Avizo по номеру счёта или выгодополучателю.
  6. Просмотр онлайн-выписок по всем счетам.
  7. Просмотр и распечатка всех отчётов по производимым операциям за любой выбранный период.
  8. Вы сможете просматривать остатки средств на своих счетах в любой интересующей вас валюте. Эта функция доступна вне зависимости от валюты, в которой открыт счёт.

Помимо интернет-банкинга клиенты Bank of Cyprus могут воспользоваться мобильным банкингом. Он даёт возможность проводить денежные операции посредством специального мобильного приложения. Его можно установить на любой смартфон с любой операционной системой помимо iOS и Android. Для получения доступа к приложению вам также нужно заполнить онлайн-заявку.

Банки Кипра

  Популярность банков Кипра определяется наличием тех или иных требований для регистрации, списком услуг для резидентов и нерезидентов, а также лояльностью к клиентам. Среди наиболее популярных выделяются следующие:

  1. BANK OF CYPRUS LIMITED – характеризуется отсутствием требований к минимальным остаткам и возможностью открыть счет в кипрском банке почти в любой валюте. Лимит по снятию средств – 1000 Евро в день.
  2. HELLENIC BANK, LTD – предлагает открыть личные и корпоративные счета. У Хелленик Банк Кипр отсутствуют требования к минимальному остатку. Существует возможность срочного платежа с комиссией 2%.
  3. PIRAEUS BANK – является филиалом популярного греческого банка. Для регистрации нет необходимости вносить первоначальный взнос. Обслуживание клиентов осуществляется на многих языках, в том числе и на русском.
  4. PROMSVYAZBANK – молодой развитый банк, основное направление которого является поддержка российских клиентов. Имеет множество филиалов по всему миру. Характеризуется несложной процедурой регистрации и возможностью открыть счет на Кипре дистанционно.
  5. RCB BANK – является дочерней организацией ВТБ ГРУП. Финансовые операции производит преимущественно с организациями из РФ и стран СНГ. Тарифы на обслуживание устанавливаются индивидуально для каждого клиента.
  6. Кипрский Банк Развития – один из самых старых и популярных банков. Cyprus Development Bank характеризуется наиболее выгодными условиями с максимальным уровнем защиты личной информации.

Условия пользования финансовыми услугами кипрских банков

Клиентами кипрских банков могут стать граждане и резиденты страны, а также иностранцы и зарубежные юридические лица. Перечень банковских услуг, предоставляемых крупнейшими кипрскими банками, охватывает все необходимые возможности для клиентов. Они могут свободно открывать, вести и закрывать свои счета (расчётные, депозитные и другие), а также кредитоваться в национальных банках Кипра. Многие услуги не требуют личного участия, допустимо ведение счетов онлайн, по почте и факсу. Также  клиенты банков Кипра могут осуществлять операции с наличными деньгами и переводы (внутрибанковские, межбанковские, международные). Для переводов можно использовать все популярные цифровые платёжные системы. За все переводы взимается комиссия.

Открытие счёта

Как открыть счет на Кипре гражданину России? У частных лиц при открытии счёта банковские сотрудники могут потребовать удостоверение личности и рекомендательное письмо от любого банка, который находится за пределами Кипра. Открытие счёта предоставляется на бесплатной основе, но на счёт нужно положить не менее 30 евро. В большинстве случает процедуру можно произвести дистанционно.

Если говорить об открытии счёта для организации, то потребуется личное присутствие представителя фирмы. Потребуется стандартный пакет документов: учредительные бумаги, свидетельство о регистрации, действующий почтовый адрес, список лиц, уполномоченных вести банковские дела.

Доступ и управление расчётным счётом

В большинстве банков Кипра применяется дистанционная форма ведения счёта. Это означает, что доступ к счёту и управление осуществляются через страничку банка при вводе имени и PIN кода. Возможно использование таблиц кодовых слов. Интернет-система предоставляется на безвозмездной основе.

Кредитование

Банки Кипра выдают потребительские, коммерческие и жилищные кредиты. Для россиян легче всего можно получить именно ипотечный кредит. Ставки кипрской ипотеки составляют всего 4-6 % годовых, что несоизмеримо меньше, чем в России. Потребительские кредиты выдаются не так легко, так как не имеют предметного залога, в отличие от ипотеки. Ставки находятся в пределах 7 %. Чаще всего иностранцы берут кредиты на развитие бизнеса, реже — на покупку автомобиля и на образование.

Стать заёмщиком кипрского банка не трудно. Однако нужно соблюсти следующие условия:

  • легально проживать на Кипре;
  • иметь официальные источники дохода;
  • иметь соответствующий размер дохода (на кредит должно приходиться не более 40 % заработной платы);
  • иметь положительную кредитную историю;
  • возрастной диапазон от 18 до 65 лет.

Дебетовые карты в кипрском Hellenic Bank

Visa Gold Debit от кипрского Hellenic Bank

Ключевые преимущества:

  • Бесплатное туристическое и медицинское страхование
  • Страхование мобильного телефона
  • Экстренная выдача наличных или замена карты в случае кражи или утери.
  • Бесплатный SMS-сервис.
  • Возможность проведение бесконтактных переводов.

Ключевые преимущества:

Platinum MasterCard Debit от кипрского Hellenic Bank

Ключевые преимущества:

  • Бесплатное туристическое и медицинское страхование
  • Бесплатное страхование мобильного телефона на случай потери, кражи или повреждения.
  • Право на пребывание в более 400 VIP-залах ожидания в 120 странах мира. Стоимость одного посещения составляет 24 евро с человека.
  • Круглосуточное консьерское обслуживание по программе консьерж-сервис MasterCard.
  • Бесконтактное осуществление переводов.
  • Экстренная замена карты или выдача наличных в случае потери или кражи платёжного средства.
  • Круглосуточный SMS-сервис.

Перечень комиссий по ключевым операциям с дебетовыми картами кипрского Hellenic Bank

Тип картыКомиссии за снятиеСтраховой сборПеревыпуск карты Перевыпуск PIN-кодаСбор за обработку (кроме евро и шведских крон)
ЕвроДругие валюты
Visa Classic Debit (евро)2,5%2,5%5 евро8,5 евро5 евро2,9%
Visa Classic Debit (доллар)4 доллара3,33% (минимум 6 долларов)7,5 долларов10 долларов7,5 долларов2,9%
Visa Gold Debit (евро)2,5 евро3,33%Бесплатно8,5 евро5 евро2,9%
Visa Gold Debit (доллар)4 доллара3,33%Бесплатно10 долларов7,5 долларов2,9%
Connect MasterCard (евро)2,5 евро3,33%5 евро8,5 евро5 евро2,9%
Connect MasterCard (доллар)4 доллара3,33%7,5 долларов10 долларов7,5 долларов2,9%
Platinum MasterCard Debit (евро)2,5 евро3,33%Бесплатно8,5 евро5 евро2,9%
Platinum MasterCard Debit (доллар)4 доллара3,33%Бесплатно10 долларов7,5 долларов2,9%

Отметим, что плата за обналичивание средств взымается только при условии использования банкоматов сторонних бантов. Так, снятие наличных в сети Hellenic Bank производится без комиссии.

Безопасность в Bank of Cyprus для корпоративных клиентов

Не менее важным вопросом является обеспечение надёжности и безопасности онлайн платежей. Чтобы обезопасить ваши деньги и личные данные от мошенников, службой безопасности банка внедрена система подтверждений и паролей. В рамках этой инициативы Bank of Cyprus стал первым кипрским банком, использующим устройство digipass для защиты клиентских данных. Digipass – это мобильное устройство, генерирующее единоразовые динамические коды, которые используются для подтверждения проведения любых онлайн-операций вместе с логином и пин-кодом пользователя.

Чтобы обзавестись таким прибором вам потребуется заполнить онлайн-заявку. Имейте в виду, digipass нельзя зарядить. Если на экране устройства появится сообщение о низком заряде батарее, это значит, что его пора заменить. Срок работы digipass составляет в среднем 3-5 лет.

Ещё одним распространённым способом отслеживания всех проводимых операция является система sms-оповещений. С её помощью вы будете в курсе всех поступающих средств и производимых выплат в режиме реального времени.

Как открыть счёт на Кипре физическому лицу?

Для открытия банковского счета на Кипре физическому лицу потребуются следующие документы:

  • Резюме
  • Ксерокопия паспорта
  • Прописка или любое подтверждение места проживания;
  • Подтверждение Вашего годового дохода (например, зарплатная ведомость, документы, подтверждающие Ваш активный или пассивный доход, дивиденды, копия налоговой декларации и так далее)
  • Рекомендательное письмо о Вашей платежеспособности, составленное сотрудниками банка или другого финансового учреждения (письмо считается действительным в течение трех месяцев)
  • Документы, подтверждающие источник Ваших доходов, стоимость Вашего имущества, правовой статус Вашей собственности.

Особенности открытия банковского счета на Кипре

Чтобы открыть счет в банке, не обязательно присутствовать на Кипре лично. Как упоминалось выше, стать клиентом одной из местных финансовых организаций охотно поможет Fine Life Group. Региональный офис компании предлагает комплекс услуг для частных лиц старше 18 лет и организаций.

Чтобы открыть счет, физическому лицу потребуется:

  • копия загранпаспорта;
  • рекомендательное письмо банка, в котором есть счет;
  • документы, подтверждающие финансовую обеспеченность и фактический адрес проживания (при необходимости).

Чтобы открыть корпоративный банковский счет, потребуются:

  • учредительные документы (устав, договор);
  • свидетельство о государственной регистрации компании;
  • паспорта учредителей;
  • документы, подтверждающие юридический адрес, платежеспособность;
  • документы, утверждающие директора или секретаря.

Открыть корпоративный или частный банковский счет нельзя без заявления. В каждом учреждении — свои формы. Сотрудники компании Fine Life Group помогут составить заявление в банк в соответствии с требованиями конкретной кредитно-финансовой организации.

Особенности кипрской банковской системы

Банковскую систему острова составляют: Центральный Банк Республики Кипр, учреждения, зарегистрированные на острове, и филиалы международных банков, а также ряд кредитных учреждений кооперативного типа.

Центральный Банк осуществляет надзор над деятельностью всех банков, отвечает за валютные запасы страны, планирует и координирует реализацию монетарной и кредитной политики.

Банки Кипра, помимо основных своих функций, также предлагают дополнительные услуги, такие, как управление активами, страхование, лизинг и факторинг.

Большинство финансовых учреждений активно развивает свой функционал в интернете. Благоприятный налоговый климат, поддержка со стороны государства приводят к тому, что кипрские банки остаются востребованными со стороны деловых кругов Европы, Ближнего Востока и Африки.

Банки Кипра делятся на 2 категории: зарегистрированные на Кипре и филиалы иностранных финансовых учреждений.

Счет в «Bank of Cyprus»

«Bank of Cyprus» считается самым крупным финансовым учреждением страны. Основанный в самом конце XIX века, он не успел стать первым банком на острове, но, тем не менее, он оказался первым собственно кипрским банком, т.е. не являвшимся филиалом иностранного банка. На сегодняшний день считается одним из самых надежных банков Кипра.

С 1998 года «Bank of Cyprus» начал активно работать на российском рынке, открыв к настоящему времени несколько больших филиалов и множество мелких отделений по всей России. Поскольку акции банка распылены между большим числом различных держателей, владельцем крупнейшего пакета акций, доля которого составляет 9,7%, в настоящий момент является российский миллиардер Дмитрий Рыболовлев.

Открытие частного или корпоративного счета в «Bank of Cyprus» при посредничестве компании «I.D.E.A. Legal Group» стоит от 500 евро. Если счет открывается на компанию, стоимость увеличивается до 650 евро.

Преимущества «Bank of Cyprus»:

  1. Клиентам доступны счета в любой из трех с лишним десятков валют, в том числе в рублях.
  2. Банк в равной степени охотно обслуживает физических лиц и корпоративных клиентов.
  3. Для всех счетов предусмотрено полное отсутствие неснижаемого остатка.
  4. Денежные переводы по Европе осуществляются в течение суток.
  5. Для открытия счета от клиента не требуется личное присутствие.

Важно отметить, что под удаленным открытием счета подразумевается отсутствие необходимости ехать на Кипр или в Москву, где расположен главный российский офис банка. Вместо этого нужно прийти в любой банк-партнер «Bank of Cyprus»

Таковые имеются во многих городах РФ.

Преимущества кипрских банков

Банковская отрасль — ведущая в экономике Кипра. Финансовые учреждения страны заинтересованы в привлечении иностранных капиталов и собственном стабильном развитии. Они прилагают усилия, чтобы открывать счета иностранцам было выгодно и максимально удобно. Манят россиян, среди прочего, условия обслуживания:

  • высокие проценты по депозитам;
  • маленькие первоначальные взносы;
  • минимальные сроки для открытия новых счетов;
  • упрощенные условия валютных операций;
  • банки не предъявляют требований относительно неснижаемого остатка;
  • широкий спектр услуг.

С 1 января 2020 года граждане России, имеющие счета на Кипре, могут переводить на них средства, полученные в результате валютных операций с нерезидентами. Раньше за это можно было получить большой штраф, но поправки, внесенные в декабре в валютное законодательство, убрали подобные ограничения.

О кипрском банке Piraeus Bank

Piraeus Bank – это крупное финансово-кредитное учреждение, ориентированное на средний и малый бизнес. После приватизации предприятия в 1991 году Piraeus Bank направил свои усилия на развитие международных финансовых отношений со странами Центральной и Восточной Европы, активно усиливая присутствие в странах Средиземноморья.

В 2002 году был создан альянс Piraeus Bank Group с международным присутствием в Юго-Восточной Европе и Восточном Средиземноморье. На данный момент функционируют более 280 филиалов Piraeus Bank Group.

Piraeus Bank Group принимает активное участие в развитии греческой экономики, имеет ряд патентов в области технологий розничного банкинга, среднего и малого предпринимательства, способствует развитию и совершенствованию инвестиционно-банковских услуг.

Корпоративный и коммерческий банкинг Piraeus Bank направлен на обеспечение бизнесменов необходимым сервисом услуг по развитию бизнеса с ориентацией на конкурентоспособность в выбранной сфере деятельности. Корпоративный клиент может обратиться за консультацией к сотрудникам банка. С учетом направленности банка на человеческий ресурс и привлечения высококвалифицированных специалистов, сотрудник банка в индивидуальном порядке разработает или подберет финансовый инструмент, который более всего будет соответствовать потребностям клиента.

Открыть счет на Кипре

  В процессе открытия счета в банках Кипра финансовые учреждения осуществляют сбор информации относительно клиента. Сюда относятся документы идентификации (паспорт), кредитная история, выписки и рекомендации из других банков, подтверждение адреса регистрации физических лиц и другая дополнительная информация. Регистрация юридического лица нуждается в обработке данных, касающихся контрагентов заявителя. Следует учитывать, что в случае, когда информация о представителе отсутствует или недоступна открыть счет в банке Кипра становится практически невозможно.

  Популярность счетов, открытых в банках Кипра, остается на высоком уровне благодаря отличной системе безопасности хранения вкладов и личной информации. Большинство финансовых организаций предоставляет услугу интернет-банкинга, вход в который осуществляется при помощи электронного ключа. Стоит учитывать, что финансовые операции, связанные со счетами банков Кипра, облагаются комиссией в размере до 45 долларов США (учитывая требования каждого отдельного банка), но могут и предоставляться бесплатно. Высокий уровень защиты личных данных и счетов пользователей достигается путем использования защищенного соединения диджипас.

Услуги по расчету заработной платы в Bank of Cyprus для корпоративных клиентов

Очередное преимущество сотрудничества с Bank of Cyprus – возможность открытия не только корпоративного счёта компании, но и ведение зарплатных проектов. Проведение всех финансовых расчётов между компанией и персоналом в рамках одного банка позволяет заметно упростить документооборот и избежать ошибок и неточностей. Более того, банк готов взять на себя все обязательства касательно автоматизированного начисления выплат. Всё что от вас требуется – предоставить соответствующие отчётные данные. Средства будут вноситься непосредственно на счёт работника, даже если он открыт в любом другом банке. Отметим, что у вас, как у работодателя, есть возможность ознакомиться с отчётами по всем производимым транзакциям в разрезе каждого получателя.

Услуги «Alpha Bank Cyprus»

Как третье по размерам финансовое учреждение Кипра, «Alpha Bank Cyprus» готов предложить широкий спектр услуг своим корпоративным и частным клиентам.

Физические лица могут:

  • открывать расчетные счета;
  • класть деньги на депозит;
  • оформлять платежные карты;
  • брать ипотечные и потребительские кредиты;
  • страховать жизнь, здоровье или имущество.

В свою очередь для корпоративных клиентов в банке предусмотрен ряда иных услуг:

  • обслуживание коммерческих сделок;
  • кредитование бизнеса;
  • валютно-обменные операции;
  • сопровождение инвестиционных проектов.

При открытии корпоративного счета в «Alpha Bank Cyprus» необходимо представить следующие документы:

  • базовую анкету заявителя;
  • оригиналы учредительных документов;
  • оригиналы паспортов акционеров и директоров компании, а также тех лиц, которые непосредственно будут распоряжаться деньгами на открываемом счету;
  • документы, подтверждающие фактический адрес проживания указанных лиц;
  • апостилированную справку о финансовом положении компании (Certificate of Good Standing), если компания существует более года.

После передачи этих документов банку обычно требуется несколько недель на их изучение и вынесение решения об одобрении или отклонении заявки.

Кипрское банковское дело

Сегодня в юрисдикции функционирует 26 представительств крупных международных банков. Все банковские учреждения, регулируются Центральным Банком Кипра. 

Bank of Cyprus — крупнейший банк на Кипре с активами более €23,6 млрд. Он является ведущим банковским учреждением в сфере предоставления банковских услуг международному бизнесу и первопроходцем в предоставлении сложных и специализированных услуг, удовлетворяющих потребности этого требовательного сегмента рынка. 

Важнейшим аспектом услуг, предлагаемых международным клиентам, является эффективная и безопасная работа их счетов из любой точки мира. 

Bank of Cyprus оказывает широкий спектр услуг и привлекателен ввиду:

  • отсутствия требований к размеру неснижаемого остатка
  • наличия более 30 иностранных валют для работы
  • простоты процедуры оформления документов и открытия банковских счетов без личного визита
  • широких возможностей интернет-банкинга

Банк Кипра — это структура, работающая по правилам ЕС, поэтому ряд российских, украинских, казахстанских компаний, предпочитают открывать бизнес-счета в кипрских банках и вот почему.

Безопасность Bank of Cyprus

Теперь пару слов о безопасности. Чтобы сохранить конфиденциальность ваших личных данных и уберечь ваши средства от мошенников вы можете использовать digipass. Это специальное устройство, генерирующее единоразовые пароли для подтверждения осуществления каждой онлайн-операции. Для его получения нужно заполнить специальную заявку. Эта технология позволяет обезопасить ваши электронные транзакции без необходимости установки дополнительного программного обеспечения на ваш компьютер и мобильные устройства.

Digipass – это простой в использовании прибор с интуитивно понятным интерфейсом. В среднем заряда батареи хватает на 3-5 лет

Обратите внимание, зарядить его невозможно. Если на экране появится надпись «низкий заряд батареи», вам нужно заказать новое устройство у представителей банка

Имейте в виду, при проведении любых онлайн операций банк никогда не запрашивает ваши личные данные (включая номера банковских карт и счетов, пин и пасс-коры, Digipass коды и пр.) по электронной почте или во всплывающих окнах. Если вы получите подобное подозрительное сообщение, его следует проигнорировать и обратиться в службу безопасности банка. Клиентам, которые по какой-либо причине могли разгласить свои личные данные третьим лицам следует обратиться к сотрудникам банка по телефону +35722128000.

Как открыть банковский счёт на Кипре юридическому лицу?

Для открытия корпоративного счета в банке Кипра, необходимо собрать следующий пакет документов:

  • Название, юридический адрес компании, фактический адрес, подробное описание деятельности, ссылка на сайт (если есть).
  • Сертификат о полномочиях (Certificate of Incumbency), официальное свидетельство состоятельности компании (Letter of Good Standing).
  • Сертификат регистрации фирмы.
  • Сертификат директората и секретариата.
  • Устав.
  • Меморандум.
  • Документы, подтверждающие корпоративное устройство юр.лица, показывающие всю структуру вплоть до его бенефициарного собственника. Данная документация должна быть предоставлена в чёткой и понятной форме.
  • Финансовые отчеты.
  • Документы, подтверждающие легальный источник средств.
  • Свидетельство о хорошем состоянии компании (Letter of Good Standing), а также рекомендательное письмо не старше трехмесячной давности.

Тот же пакет документов нужно предоставить, если необходимо открыть личный счёт для владельца компании.

Важно: все документы должны быть на английском языке. Или же необходимо сделать их официальный перевод, заверенный нотариусом

Формы предпринимательской деятельности

Они мало чем отличаются от российских или украинских форм.

ФормаОписаниеОсновные требования
Private company limited by sharesЗакрытая компания с ограниченной ответственностью (аналог нашего ООО). Согласно устава  количество участников несут основную ответственность за деятельность фирмы. Остальные акционеры отвечают в пределах своей уставной доли. Открытая продажа акций запрещена.Уставной капитал:17 000 евро (с офисом);1 700 евро (без офиса).Директор – 1;Акционеры 1-50 чел.
Public company limited by sharesОткрытая фирма с ограниченной ответственностью.  Публичная реализация акций.  Публичная продажа- публичное предложение реализации 50 организациям.Уставной капитал:25 650 евро.Директор – 2;Акционеры – от 7 чел.

Exempt private company

Закрытый тип, организация, свободная от уплаты налогов. Упрощенная отчетность облегчает ведение бизнеса.Директор – нет;Акционеры – нет.Их функции выполняют компании такого же типа.

Company limited by guarantee

Некоммерческие организации.  Каждый член несет ответственность в зависимости от указанной в уставе суммы. Данный вид удобен для профсоюзных организаций, благотворительных фондов.Директор – от 1 чел.Акционеры – от 1 чел.

Partnership

Партнерство двух и более фирм.  Открытый или закрытый характер  деятельности.Партнеры – от 2-х.

Trust

Вид предприятия, где активы принадлежат бенефициарам (выгодополучателям). Руководитель может только заведовать деятельностью компании,  участники –  только нерезиденты Кипра.Документальное подтверждение трастового соглашения. Подробная идентификация бенефициаров.

Для российских и украинских бизнесменов по аналогии с отечественными ЗАО или ООО, пожалуй, подойдут оффшорные фирмы «Private company limited by shares» и «Public company limited by shares».

Услуги банка

Перечень услуг, доступных в этом финансовом учреждении, можно считать классическим:

  • расчетные и депозитные счета;
  • платежные карты;
  • кредитование бизнеса и физических лиц;
  • брокерские услуги;
  • все виды страхования;
  • сопровождение коммерческих сделок;
  • валютно-обменные операции.

При открытии корпоративного счета в «Hellenic Bank» необходимо представить следующие документы:

  • апостилированные оригиналы учредительных документов;
  • паспортные данные бенефициаров;
  • документы, подтверждающие фактические адреса проживания бенефициаров;
  • рекомендательное письмо из другого банка на каждого бенефициара;
  • апостилированную справку о финансовом положении компании (Certificate of Good Standing), если компания существует более года.

При открытии частного счета в «Hellenic Bank» необходимо представить следующие документы:

  • базовую анкету заявителя;
  • паспорт;
  • документ, подтверждающий фактический адрес проживания заявителя;
  • рекомендательное письмо (компания «I.D.E.A. Legal Group» готова предоставить такое письмо).

На рассмотрение заявки сотрудникам банка требуется в среднем около 1-2 недель, но иногда сроки могут достигать одного месяца.

Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий