Mastercard moneysend: что это такое

Сбербанк Masterсard Moneysend

Многим клиентам переводить денежных средства с банковского счета на карточку было не совсем удобно, особенно если они оформлены в различных банковских учреждениях. Для платежей отправителю требовалось было знать банковские платежные реквизиты – КПП, расчетный и корреспондентский счета, БИК и ИНН.

К специальному сервису подключены многие российские банки, что является его основным преимуществом

Именно по этой причине разработали специальный сервис, который использует и Сбербанк — MasterCard MoneySend. Это значительно упрощает процесс транзакций между клиентами, и существенно сокращает время  поступления средств получателю.

Что такое система MasterCard MoneySend?

Суть состоит в том, что осуществление транзакции таким способом значительно упрощено. Вам не требуется узнавать платежные реквизиты финансового учреждения, нужен только номер пластика, на который осуществляется транзакция и срок его действия.

Для отправки денег нет необходимости знать реквизиты получателя — достаточно знать только номер его карточки

Банковское учреждение должно быть участником платежной системы. Ведущий российский банк — один из них.

Кроме него вы можете воспользоваться услугами следующих финансовых организаций:

• Русский стандарт,
• Альфа-банк,
• Кредит Урал Банк,
• Мастер – банк,
• Газпромбанк,
• Электронный кошелек Киви.

Обращаем ваше внимание, не нужно оформлять дебетовую карточку именно в этих финансовых организациях. Основное, чтобы она принадлежала к указанной платежной системе

Осуществить отправку денег можно несколькими способами, поговорим об этом детальнее.

Перевод через банкомат

Для отправки денег таким способом можно воспользоваться банкоматом:

1. Вставьте пластик.
2. Введите пин — код.
3. Зайдите во вкладку — «Платежи и переводы».
4. В меню нажмите на пункт —  «На карту получателя».
5. Введите номер счета и сумму.

Платеж осуществлен. Время зачисления средств может быть разное. Если пластики отправителя и получателя принадлежат одному банку, деньги поступят в течение одного дня (чаще всего мгновенно), в иных случаях — в течение  2- 5 дней.

Через интернет-банк

Осуществить перечисление с пластика можно и через Интернет. Вам нужно воспользоваться услугой интернет-бакинга, для этого зарегистрируйтесь, зайдите на вкладку «Переводы» и следуйте подсказкам на экране.

Если вы не являетесь клиентом ни одного банковского учреждения, подключенного к сервису, то зайдите на сайт Альфа-банк и осуществите операцию там.

В этом случае вам нужно знать не только номер карточки получателя, а еще срок действия и код CVC2/CVV2 карточки отправителя.

Перечисление денег через Киви кошелек

Электронный кошелек Киви также предоставляет возможность отправить перевод таким способом. Для этого вам нужно зарегистрироваться в Киви, привязать к личному кошельку карточку или оформить новую – виртуальную, затем через меню пополнить карточный счет получателя. Операцию осуществлять нужно заранее, так как зачисление может занять трое суток.

Через приложение Сбербанка

На мобильные телефоны iphone и android можно установить приложение Мобильного банка и осуществлять быстрые денежные перечисления через удобный интерфейс.

Платежная операция возможна через мобильное приложение

Комиссии в системе MasterCard MoneySеnd Сбербанка

Платежный сервис за операцию взимает комиссию – 1,75% от общей суммы платежа, но не менее 25 рублей.

Основная информация по денежным операциям

Минимальный комиссионный сбор взимает Мастер-банк, но минус в том, что его филиалы есть только в 11 областях. В банке Приморье комиссия минимальна, при осуществлении операции посредством интернет-бакинга, но у него только один офис во Владивостоке.

https://youtube.com/watch?v=y5dth4__CaE

Платежи через MasterCard MoneySеnd Сбербанк – универсальные, а размер комиссионных сборов минимален – 1% от общей суммы.

При осуществлении платежа с пластика на пластик в своем регионе комиссия взиматься не будет. Удобство заключается еще и в том, что его отделения работают по всей стране.

Отправлять средства можно не только на счета, которые зарегистрированы на территории Российской Федерации, но и за рубеж.

Заключение

Для перечисления денег между карточками нет необходимости знать все реквизиты банка-получателя. Для этого предусмотрен удобный сервис, который позволяет проводить денежные операции в кратчайшие сроки и с минимальной комиссии на территории РФ, так и за ее пределами.

• Нравится
• Класс!
• Нравится

Денежные переводы в социальной сети «» с комиссией 0 % — быстро и удобно с Mastercard!

С помощью данного сервиса пользователи социальных сетей «» и «Одноклассники» могут переводить деньги родственникам и друзьям внутри России, а также еще в 17 стран: Азербайджан, Армению, Беларусь, Германию, Грузию, Израиль, Италию, Казахстан, Латвию, Литву, Молдову, Румынию, Узбекистан, Украину, Францию, Чехию и Эстонию.

Привязав карту Mastercard или Maestro к профилю в «Одноклассниках» и «», пользователи получают возможность переводить деньги друг другу. При этом отправителю не обязательно знать номер карты получателя.

Переводы доступны на платформах: web, mobile web, Android, iOS, Windows Phone.

Что такое MasterCard MoneySend

Еще относительно недавно перевод денег между банковскими картами был связан со значительными трудностями. Особенно непросто было совершать перечисления между картами разных банков-эмитентов – для осуществления операции требовалось точное указание множества банковских реквизитов, таких как ИНН банка, его БИК и КПП, корреспондентский счет, расчетный счет.

С целью устранения этой проблемы, платежной системой MasterCard Worldwide был разработан и внедрен специальный сервис MasterCard MoneySend (MCMS), позволяющий легко и просто переводить деньги с карты на карту внутри системы MasterCard. Для этого отправителю средств достаточно знать лишь номер банковской карточки получателя, и иногда может потребоваться срок ее действия.

Это интересно: Как проверить статус перевода Вестерн Юнион по номеру

Безопасность операций

Компания MasterCard гарантирует, что банк-эмитент не переложит на пользователя ответственность за несанкционированные транзакции с его карточного счёта, совершённые третьими лицами. Сюда относятся все виды расходных операций — оплаты в розничных магазинах, снятие наличности и платежи через интернет. В данном случае на клиента распространяется гарантия «нулевой ответственности», поэтому он может рассчитывать на возмещение убытков при соблюдении следующих важных условий:

соблюдены все меры предосторожности для обеспечения конфиденциальности данных карты, не сообщался PIN-код или код подтверждения онлайн-операций посторонним;
после утери или хищения платёжного инструмента пользователь незамедлительно сообщил об этом в свой банк или по горячей линии в компанию MasterCard.

Однако гарантия «нулевой ответственности» не действует в случае несанкционированных транзакций по предоплаченным подарочным картам.

Торговые точки с MCC 6538

Что такое MoneySend?

Сервис MoneySend – разработка MasterCard, предназначенная для упрощения процедуры денежных переводов. До момента ее создания для проведения операции требовалось знание массы реквизитов получателя (ИНН, БИК, кор. счет и прочее). С ее внедрением у пользователей запрашивается только номер пластика, на который требуется перечислить деньги, и срок его действия. Услуга часто подключается к дебетовым и зарплатным картам. По кредиткам ее используют редко из-за угрозы налететь на высокую комиссию.

Преимущества платформы MoneySend:

• простота отправки денежного перевода;
• отсутствие необходимости посещать офис банка и обращаться к оператору;
• поддержка разных способов отправки переводов;
• возможность отправки денег за границу (при условии, что банк получателя тоже подключился к MoneySend).

Сам сервис бесплатный. Однако за проведение операции перевода взимается банковская комиссия (по транзакциям по одному учреждению плата с клиентов часто не удерживается). Ее размер определяется действующими в финансово-кредитной организации тарифами.

Внутри страны отправлять переводы по упрощенной схеме можно даже держателям карт, использующих другую платежную систему (Visa, Maestro или МИР). Единственное требование – счет отправителя должен быть подключен к MasterCard.

Примечательно, что, если карты отправителя и получателя эмитированы одним банком, потребуется указать только номер пластика. Период действия в этом случае не нужен.

MoneySend поддерживает разные способы переводов:

• с помощью банковских терминалов;
• через интернет-банкинг;
• с Qiwi-кошелька;
• с помощью мобильного телефона.

Плюс к перечисленным способам сделать денежные переводы можно в ряде сторонних организаций. К ним относятся Почта РФ, магазины «Евросеть», пункты Western Union или Юнистрим некоторые виды терминалов оплаты (Элекснет, CyberPlat).

Особенности банковских карт платёжной системы MasterCard

Банковские карты, выпущенные платёжными системами Visa и MasterCard, занимают лидирующее положение на российском рынке финансовых услуг. Карты платёжной системы Мир обычно оформляются для получения рублёвых бюджетных средств (пенсий, заработных плат государственных работников) и действуют только на территории России, поэтому менее распространены на рынке. Платёжная система MasterCard отличается рядом особенностей.

Курс конвертации валют. Базовая валюта платёжной системы для совершения переводов MasterCard MoneySend и транзакций за рубежом — евро, поэтому карты MasterCard выгодно использовать в поездках по странам Европы. Владельцам мультивалютных карт платёжной системы MasterCard доступны выгодные процентные ставки по вкладам в EUR.

Бонусные программы для пользователей. Владельцам карт MasterCard предлагаются регулярные скидки на покупки в магазинах-партнёрах платёжной системы, пользователям премиального «пластика» предоставляется бесплатный доступ в бизнес-залы аэропортов. Например, при оплате билетов в кино картой MasterCard пользователь получает скидку 10%. Полный список скидок и спецпредложений регулярно обновляется и доступен на официальном сайте MasterCard.

Защита средств на карте. MasterCard выпускает виртуальные банковские карты для платежей в онлайн магазинах, услуга предоставляется бесплатно. Клиенты, регулярно покупающие товары и услуги онлайн, могут подключить функцию MasterPass. В этом случае данные платёжной карты сохраняются в зашифрованном виде, для оплаты покупок не нужно вводить номер, срок действия и CVC2-код «пластика». Также клиент может подключить услугу MasterCard SecureCode для безопасных платежей на сторонних сайтах, в этом случае для подтверждения транзакции нужно вводить одноразовый пароль.

Быстрые платежи и переводы. Банковские карты оснащены чипом и модулем NFC для бесконтактных платежей, использования технологий Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay. Пользователям Samsung Pay доступны быстрые переводы между картами MasterCard без комиссии, достаточно указать номер мобильного телефона получателя. Платёжная система позволяет оформлять переводы C2C по номеру телефона или карты, такие операции проводятся в мобильных приложениях и на сайтах банков-эмитентов «пластика».

Банковские карты платёжной системы MasterCard распространены на российском рынке, оформляются в большинстве государственных и коммерческих банков. Например, «пластик» системы MasterCard можно оформить в Сбербанке, Альфа-банке, банке Тинькофф. Клиентам предлагается выгодный курс конвертации европейских валют (евро, чешских крон), технологии бесконтактных платежей (например, Apple Pay) и система защиты онлайн транзакций 3D Secure.

Плюсы и минусы системы MasterCard

Можно выделить следующие преимущества MasterCard:

• доступность платежей в большинстве стран мира;
• собственные бонусные программы и способы поощрения клиентов;
• возможность получить экстренную помощь за рубежом при утере карты;
• собственные бизнес-залы в аэропортах для держателей премиальных карт.

Главный недостаток платёжной системы MasterCard, как и её главного конкурента Visa, — это зависимость от политической ситуации и властей США. Из-за международных экономических санкций против Ирана, инициированных американским правительством, в течение нескольких лет банки этой страны были отключены от сервисов системы MasterCard, а их карты обслуживались только собственными банкоматами. Возвращение на Иранский рынок состоялось в 2021 году.

В 2021 году MasterCard отключила от обслуживания несколько российских банков из-за экономических санкций, инициированных властями США и Евросоюза. Полная приостановка деятельности платёжной системы в стране не произошла, но эти меры сыграли против неё. В ответ на санкции появилась национальная платёжная система «МИР», которая стала конкурентом MasterCard на российском рынке.

Преимущества и недостатки MasterCard MoneySend

В использовании платёжного сервиса MasterCard MoneySend можно выделить следующие плюсы для клиента:

1. Проведение операции в онлайн-режиме. На сайте платёжной системы клиент может в любое время отправить деньги или внести платёж по кредиту любого российского банка. Благодаря такой возможности пользователю не требуется подстраиваться под график работы банковского офиса и тратить время на ожидание своей очереди.
2. Простая процедура отправки перевода. Чтобы перечислить деньги, клиенту потребуется указать только номер карты для зачисления.
3. Быстрое зачисление. Срок поступления средств на счёт получателя, как правило, не превышает 30 минут.
4. Возможность совершения бесплатных международных переводов через социальные сети. Для перечисления средств достаточно привязать свою банковскую карту к личному профилю «ВКонтакте».
5. Гарантированная безопасность переводов. Современные технологии шифрования данных исключают риски мошеннических действий. Защищённость операций обеспечивается технологией 3D Secure. Это значит, что деньги с карты отправителя не спишутся, пока он не подтвердит платёж вводом пароля, полученного в СМС (сообщения приходят на номер, привязанный к карточке).

Однако у данной технологии есть один существенный недостаток в сравнении с аналогичной услугой платёжной системы Visa (Visa Money Transfer). Онлайн-сервис MasterCard MoneySend предполагает перечисление средств только на карты, выпущенные российскими банками. Это означает, что по номеру карточки клиент не может отправить деньги за границу. Такая возможность предоставляется только пользователям социальных сетей «ВКонтакте» и «Одноклассники», что не всегда удобно для получателя.

Лучшие кэшбэк-карты 2021

Tinkoff Black
Тинькофф Банк
Дебетовая карта

• до 15% кэшбэка
• до 4% на остаток
• 0-99₽ за обслуживание

Подробнее

Opencard
Открытие
Дебетовая карта

• до 2,5% кэшбэка на всё
• до 4,5% на остаток
• 0₽ за обслуживание

Подробнее

Польза
Хоум Кредит Банк
Дебетовая карта

• до 5% кэшбэка
• до 5% на остаток
• 0₽ за обслуживание

Подробнее

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Автор статьи: Редакция Mnogo-Kreditov.ru

Как работают денежные переводы MasterCard MoneySend?

Требования к картам отправителя и получателя средств. MasterCard MoneySend работает только с пластиковыми картами платёжных систем MasterCard и Maestro, выпущенных к рублёвым счетам на территории Российской Федерации. Отправителю средств нужно указать номер и срок действия своей карты, а также защитный CVC-2 код для выполнения платежа. Получателю нужно указать только номер дебетовой или кредитной карты (16 знаков).

Комиссии за совершение платежа. Фиксированная комиссия за перевод составляет 1% от суммы операции, но не менее 25 рублей. Если средства списываются с кредитного «пластика», клиент выплачивает дополнительный сервисный сбор в пользу банка-эмитента карты (обычно 3%). Например, клиент переводит 52 тысячи рублей с дебетовой карты Сбербанка на пенсионную карту, открытую в этом же регионе. Выполняя перевод через card2card.mastercard.ru, отправитель заплатит комиссию в 1% (или 520 рублей). Проводя платёж по номеру телефона в приложении Сбербанк, клиент может сэкономить (такие транзакции проводятся бесплатно).

Лимиты на операцию. С помощью MasterCard MoneySend можно отправить от 50 (без учёта комиссии) до 75 000 (с учётом комиссии) рублей за одну операцию, суточные и месячные лимиты зависят от конкретного банка. Например, владелец дебетовой карты Альфа-банка может ежедневно перевести до 200 тысяч рублей на счёт кредитной карты MasterCard, выпущенной в банке Райффайзен. Ежемесячный лимит составляет полтора миллиона рублей. С полным списком лимитов на операции можно ознакомиться на официальном сайте банка, в личном кабинете или во время консультации со специалистом в офисе финансовой организации.

Безопасность операций. Система MasterCard MoneySend работает только с банками, поддерживающими технологию 3D Secure, отправителю средств следует заранее уточнить этот параметр в клиентской службе финансовой организации. После ввода платёжных данных карты на номер мобильного телефона клиента отправляется СМС или Push-уведомление с одноразовым кодом подтверждения. Указав полученную комбинацию на странице перевода, клиент подтверждает списание средств, и MasterCard MoneySend передаёт операцию в обработку.

Скорость перевода средств. Как правило, деньги поступают на MasterCard получателя в течение получаса. Задержки возможны, если средства были отправлены в выходной день, государственный праздник или нерабочее время (например, после 21:00 вечера). Если перевод выполнялся внутри одного банка (например, с дебетовой карты ВТБ на кредитную), зачисление проводится моментально.

MasterCard MoneySend – денежные переводы от MasterCard

«Легко отправить — просто получить» — этим слоганом создатели сервиса MasterCard MoneySend подчеркивают удобство денежных переводов для держателей карт своей платёжной системы.

Действительно, куда лучше просто переслать деньги, зная всего лишь номер карты получателя, чем, отстояв очередь сначала к операционисту, а затем в кассу, потерять уйму времени.

Если номер карты начинается на 6, 5, 3 (Maestro) или 5 (MasterCard), то её можно использовать в переводах MoneySend.

Каким бывает MasterCard MoneySend

Задачей компании MasterCard являлось не только обеспечение простого перевода с карты на карту в пределах своей платёжной системы, но разработка других разновидностей переводов:

• на карту MasterCard из другого источника (банковский счет, электронный кошелёк, наличные, баланс на мобильном);
• с карты в наличные (card to cash) — если получатель не готов пользоваться картой,  то отправителю очень удобно использовать именно данное направление. MasterCard привлекла к сотрудничеству популярные системы денежных переводов: WesternUnion, Юнистрим, Почта России (даже с доставкой на дом);
• с карты на счет.

Важным моментом является то, что за счет кредитных средств деньги, увы, отправить не получится. Если на кредитке есть собственные средства, то в пределах их остатка можно совершить такую операцию.

Где и как пользоваться MoneySend?

Каналов для таких переводов масса:

1. Банкоматы. Вставляем карту, вводим ПИН-код, выбираем услугу «MasterCard MoneySend», вводим номер карточки получателя и сумму перевода.

2. Киоски самообслуживания. Выбираем услугу, вводим номер карточки получателя и сумму перевода, вносим наличные.

3. Пополнение карт наличными через кассы банков, точки систем денежных переводов, розничных сетей и даже почтовых отделений.

5. Мобильные приложения. Запускаем мобильное приложение, авторизуемся, вводим номер карты получателя и сумму.

Кроме этого, с электронного кошелька QIWI также возможно осуществить перевод на карты MasterCard и Maestro, эмитированные банками России. Стоимость перевода с кошелька составит 2%+50 руб.

Ограничения по сумме – не более 600 тыс. рублей в месяц на одного отправителя или получателя. А максимально возможная сумма, которую можно отправить в одном платеже – 15 тыс. рублей (с учетом комиссии).

Сроки перевода: ожидания и реальность

По требованию MasterCard банки в течение 30 минут должны зачислять деньги на карточки. Однако на практике деньги идут значительно дольше. Так, например, срок перевода MasterCard MoneySend с QIWI зависит от скорости обработки платежа банком, выпустившим карту получателя. Минимум – несколько секунд, максимум – 5 банковских дней.

В некоторых банках вообще случаются казусы: деньги поступают вроде быстро — довольный скоростью обслуживания клиент тут же их снимает в банкомате того банка, где выпущена карта. Затем случается неприятность – держатель карты «загоняется» в несанкционированный овердрафт.

Поскольку деньги до счета «доходят» медленнее, чем до карты, а списываются при снятии в своих кассах/банкоматах в день совершения операции. И получается, что против воли клиента несколько дней на карточном счете «висит» отрицательная сумма.

Mastercard MoneySend поддерживают многие банки, и Сбербанк в том числе.

Представители Сбербанка России рекомендуют производить операции по погашению кредитов с использованием технологии MasterCard MoneySend заранее, так как длительность перевода – 3 рабочих дня.

Официальная информация о переводах MoneySend — на сайте MasterCard.

К сожалению, специального сервиса, позволяющего проверить статус перевода через MasterCard MoneySend, нет. Обычно клиенты дозваниваются на «горячие» линии банков, где им говорят о том, когда списались деньги или ориентировочно подсказывают, когда будут зачислены средства.

Из растущей потребности в переводах, их скорости была взята идея создания супер удобного сервиса, однако банковской системе необходимо прикладывать больше усилий, чтобы действительно было все «просто и легко».

Основная информация по переводам Master Card Money Send в Сбербанке

Самый маленький размер комиссии за перевод предлагает МАСТЕР банк, но его филиалы располагаются лишь в 11 регионах. Минимальную комиссию берёт во Владивостоке банк Приморье, действующий через интернет-банкинг. При платеже, если обе карты находятся в регионе их регистрации, комиссионный сбор не взимается. Удобство системы Master Card Money SEND Сбербанк заключается в том, что в любом месте нашей страны имеется отделение Сбербанка. MasterCard Money Send позволяет переводить деньги не только внутри России, но и за её границу.

Отправить ваши денежные средства, при помощи Money Send можно клиентам любых банков в города Германии, Белоруссии, Казахстана, Афганистана и на Кипр. Эта платёжная система представляет собою альтернативу Money Gram.

Пользоваться таким способом перевода денег выгодно тем, у кого в Украине имеются родственники. Дело в том, что законодательство изменилось, больше нельзя воспользоваться сервисом Money Gram для перевода денег в Украину. Национальный банк Украины (Приват банк) не принимает больше денежных средств на счета своих граждан, перечисленных из России посредством сервиса Money Gram.

MasterCard MoneySend

Вам требуется срочно перевести деньги вашим родственникам или близким? Но времени не хватает даже на то, чтобы обратиться в банк? Выход есть – отправьте перевод MasterСard MoneySend. Что это такое и как воспользоваться этой услугой, узнайте прямо сейчас.

Для перевода MoneySend необходимо:

• иметь банковскую карту системы MasterCard/Maestro/Visa;
• знать номер карты получателя (вашего родственника или друга).

Совершайте переводы MoneySend в пользу банковских карт следующих систем*:

• MasterCard
• Maestro
• Visa
• Иные виды карт, поддерживающие технологию MasterCard

Воспользуйтесь одним из способов перевода MasterCard MoneySend

• При помощи банкомата/терминала самообслуживания;
• Через систему интернет-банк вашего КФУ (кредитно-финансового учреждения);
• С помощью мобильного приложения MasterCard Mobile;
• Через личный кабинет, созданный на официальном сайте MasterCard;
• Обратившись в отделение банка.

Как осуществить перевод MoneySend при помощи MasterCard Mobile

Рассмотрим поэтапно один из способов отправки денежных средств с помощью мобильного приложения.

1. Создайте аккаунт на официальном сайте системы MasterCard:

• 1 шаг. Введите номер вашего телефона.

• 2 шаг. Введите в открывшуюся форму проверочный код (придет в смс) и придумайте пароль (не менее 8 символов).
• 3 шаг. Введите данные вашей e-mail почты.

Завершите регистрацию, нажав кнопку.

2. В вашем профиле добавьте данные о вашей кредитной/дебетовой карте: введите номер карты, срок действия и CVC2-код*.

3. Скачайте и установите на смартфон/планшет мобильное приложение .

4. Для доступа к вашему профилю введите номер вашего телефона и пароль .

5. Выберите вкладку “Денежные переводы”.

6. Выберите карту, с которой будет осуществлено списание (если у вас их несколько).

7. Введите данные карты получателя и сумму, которую вы хотите отправить. Комиссия рассчитывается автоматически*.

Денежный перевод осуществляется мгновенно, но в некоторых случаях срок осуществления перевода может составить до 3-х дней (например, если вы отправляете денежные средства на карту другого банка).

Советы:

1. Предупредите своих близких о том, кто при зачислении денежных средств банк-эмитент платежной карты имеет право списать денежные средства в счет комиссии, если это установлено в тарифах на обслуживание.
2. Если вы потеряли свой смартфон/планшет и на нем установлено мобильное приложение, в целях безопасности рекомендуется зайти в ваш аккаунт на официальном сайте и заблокировать его. После восстановления сим-карты, вы вновь можете скачать мобильное приложение и зарегистрироваться в системе MasterCard. Все ваши данные будут восстановлены.
3. С помощью нового сервиса MasterCard MoneySend Россия вы сможете не только совершать переводы, но и оплачивать счета (коммунальные услуги, телефонную связь) или пополнять электронный кошелек. Список партнеров системы постоянно обновляется.
4. Вы можете отправлять денежные средства не только с дебетовой карты, но и с кредитной, если на ее балансе числятся ваши собственные сбережения и их хватит для осуществления перевода. За счет кредитных средств вы не сможете отправить деньги вашим родственникам.