Эквайринг Альфа-Банка: тарифы для ИП и ООО

Виды эквайринга

Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в банке можно подключить три вида эквайринга:

Торговый.
Мобильный.
Интернет.

Они имеют разное назначение, поэтому определиться с видом подходящего будет несложно.

Интернет эквайринг Альфа банка

Здесь для проведения оплаты требуются специальные приложения и терминалы. Операция напрямую проходит между продавцом и покупателем, но через процессинговую компанию, которая защищает транзакции от мошенников.

Оплата принимается через специальную форму на сайте, через соцсети или мессенджеры. Другой способ – установка модуля приёма платежей, интернет интеграция или API.

Также бизнес может воспользоваться услугой «Интернет эквайринг лайт». В данном случае клиент делает заказ услуг или товаров, указывает адрес электронной почты, и на неё приходит ссылку на специальную платформу для оплаты. Этот вид эквайринга удобен тем, что он позволяет не устанавливать на сайте платёжный модуль.

За обычный вид интернет эквайринга предусмотрена самая высокая комиссия. Условие для подключения – соответствие сайта требованиям.

Гиперссылки активны.
Адреса ведут на проверенные страницы.
Продукт и услуги находятся под одним доменным именем.
На сайте предоставлена полная информация о продавце.
Продавец следит за отправкой и поступлением товаров, позволяет сделать возврат.

Если страница продавца соответствует, он может подать заявку, чтобы установить эквайринг. Заказать его можно несколькими способами:

После рассмотрения заявки банк заключает договор, и клиент получает доступ в личный кабинет.

Торговый эквайринг Альфа банка

Этот вид эквайринга подразумевает оплату покупателем товаров и услуг через POS терминал. Сумма мгновенно приходит на счёт продавца, и инкассация наличных проходит легче и быстрее.

Альфа банк выдаёт необходимое оборудование: к кассе будут подключены терминалы. Также он обучает сотрудников компании работе с эквайрингом и консультирует по всем вопросам. Платежи можно проводить по карте или другим платёжным средствам.

Оставить заявку можно на сайте или в отделении банк. Заключается договор, и после оплаты терминала сотрудники в установленное время приедут на точку, чтобы подключить его.

Мобильный эквайринг

Благодаря этому виду продавец не привязан к определённой точке. Считывание карты проходит с помощью мини Pos терминала, который подключён к телефону, планшету или ноутбуку. Для этого требуется установить специальное приложение, работающее по аналогии с терминалом. Весь процесс от и до проходит через гаджет.

Больше всего такой вид эквайринга подходит для:

Подключить мобильный эквайринг можно с POS терминала Pay Me, оснащённого функцией Bluetooth. По возможностям он не уступает стационарному оборудованию. Для проведения эквайринга нужно ввести пин-код или оставить подпись на экране.

Заказать мобильный эквайринг можно на сайте, если клиент уже имеет личный кабинет, или в отделении банка. Установка идёт после того, как заключён договор и оплачено оборудование для эквайринга.

Как оформить услугу

Эквайринг от Альфа-Банка – востребованная и популярная услуга. Клиентом привлекают удобство и безопасность сервиса, индивидуально подобранные тарифы и оперативность в установке. Для подключения к сервису банковская организация предлагает несколько удобных способов: личное посещение банка, обращение в колл-центр или оформление и отправка онлайн-заявки.

Имеющиеся условия банка

Чтобы воспользоваться услугой эквайринга, от клиента требуется наличие открытого в Альфа-Банке расчетного счета. Кстати, для ИП и начинающих предпринимателей финансовая компания предлагает оформление р/счета по специальному тарифу (1,00% от всех поступлений). Данная программа обладает бесплатным банковским обслуживанием и возможностью подключения эквайринга.

Альфа-Банк рассчитывает стоимость эквайринга с индивидуальным подходом

Специально для клиентов, работающих по такому тарифу, банк предлагает и оформление особых льгот. Например, при зачислении денежных средств на р/счет от эквайринга, с клиента не взимается 1,00%, то есть такая процедура проходит совершенно бесплатно. Также у клиентов есть возможность заказа выездного банковского специалиста.

Также по условиям банка запрещается использовать и свои личные платежные терминалы. Услуга эквайринга предусматривает использование только банковского оборудования. Банк будет впоследствии нести полную ответственность за различные технические нюансы. Причем за каждым терминалом закрепляется индивидуальный менеджер. Установка и доставка оборудования происходит бесплатно.

Требования для подключения

Альфа-Банк предлагает своим клиентам два типа платежных терминалов: стационарные (с проводным подключением, но также имеется и мобильная сеть) и переносные (мобильные), способные работать в автономном режиме до 8 часов. Данные модели оснащены GPRS-модемом и имеют выход к Wi-Fi-сетям. Все без исключения терминалы могут оперировать с такими распространенными ПС, как:

MasterCard;
Visa;
МИР;
Apple Pay;
Samsung Pay;
Google Pay.

Все условия по подключению эквайринга можно изучить на сайте банка

Размер комиссии, тарифы

Альфа-Банк подразделяет потенциальных пользователей услуг эквайринга на две подгруппы: с малым оборотом (порядка 200 000руб./месяц) и крупным – от 500 000 руб. От категории клиента и будет зависеть размер комиссионного сбора. Для небольших предприятий он установлен в пределах 2,10%, но если заявленные требования по ежемесячному обороту не будут выполняться, то с каждого устройства будет дополнительно взиматься плата в размере 490 руб.

Для клиентов второй группы размер комиссии составляет 1,90%. Но также действует правило по выполнению установленного требования банка по обороту в месяц. При его невыполнении за каждый аппарат будет взиматься дополнительная плата – 790 руб. стоит знать, что комиссия будет списана одновременно за все оформленные терминалы.

Этапы подключения эквайринга

Клиенты, долгое время сотрудничающие с Альфа-Банком и подключившиеся услугу ДБО, могут оформить заявку на эквайринг прямо с сервиса. Для новых участников финансовой структурой предусмотрен следующий алгоритм действий:

Оформление заявки на сайте банка.
Ожидание звонка специалиста и согласование (уточнение) всех деталей предстоящей процедуры. Одновременно происходит закрепление за клиентом персонального менеджера.
После подачи пакета документом и оформления договора, Альфа-Банк осуществляет поставку и монтаж необходимого оборудования. Также производится настройка и тестирование сервиса.

Как подключить?

Одним из требований банка для подключения услуги является наличие действующего расчётного счёта. Если у вас его нет, то заранее позаботьтесь о том, чтобы его открыть.

Чтобы подключить услугу эквайринга, нужно прежде всего улучшить раздел с товарами магазина на сайте в соответствии с требованиями Альфа-Банка:

все указанные ссылки должны работать;
товары на реализацию должны располагаться под одним адресом сайта;
на сайте не должно быть рекламы и ссылок на сайты подозрительного содержания;
ассортимент указанных на сайте товаров должен быть одинаковым с тем, что оглашается при заключении договора с Альфа-Банк;
на сайте необходимо разместить сведения о продавце: № телефона и адрес;
сайт должен поддерживать возможность возврата товара и получение информации о доставке товара покупателю.

Когда оформление будет завершено, вы можете подать заявку на подключение эквайринга. Сделать это можно одним из двух вариантов:

Обратиться в любое отделение Альфа-Банк. Можно заполнить форму непосредственно в филиале или привезти с собой уже заполненный бланк. Обговорить удобное для вас время встречи и записаться вы можете по телефону колл-центра: 8-800-200-00-00. Менеджер выдаст все необходимые реквизиты для входа в персональный кабинет.
Подать заявку на официальном сайте Альфа-Банк.

Далее вам нужно будет ввести следующие данные в полях заявки:

Наименование юридического лица;
Бренд (торговое название);
Город обслуживания;
Номер государственной регистрации;
Идентификационный номер налогоплательщика;
Ссылка на сайт/приложение
Адрес;
ФИО;
Телефон;
Email.

После подтверждения согласия на обработку данных и отправки формы с вами свяжется менеджер банка, чтобы уточнить все вопросы.

Мобильный эквайринг от Альфа-Банк

Мобильный эквайринг. Операции по нему намного удобнее и проще, поскольку нет необходимости использовать дорогое оборудование. Кроме того, персоналу не нужно проходить дополнительное обучение для работы с приборами. Для этого достаточно иметь смартфон, планшет с выходом в интернет и небольшой терминал-ридер Pay-me (может работать без подзарядки до 12 часов), взаимодействующий с электронной системой оплаты покупок. Физические лица могут расплачиваться за покупки со своего смартфона из любого места, используя специальное приложение.

Чтобы приобрести услугу мобильного эквайринга в банке, необходимо выполнить следующие условия:

Приобрести необходимые устройства.
Оплатить услуги интернета.
Заключить с банком договор эквайринга согласно действующим тарифам.

К недостаткам интернет-эквайринга можно отнести только зависимость от качества связи с интернетом, но этот вопрос технически решаем.

Удержания за платежи составляет от 2,5% до 2,75%. Вообще же, тарифы эквайринга Альфа банка для ИП и ООО тесно связаны с количеством торговых точек, объемом платежей, а также видов деятельности торгующих организаций.

Мобильный эквайринг – идеальное решение для небольших организаций и торговых точек, его преимущества в следующем:

Невысокая стоимость оборудования, от 8100 до 8700 рублей. Если необходимо более двух устройств, то в действие приходит система скидок.
Клиент, начинающий работать по системе мобильного эквайринга получает бесплатную юридическую консультацию и рекламу в Яндекс Директ.
Банк не предъявляет требования по соответствующим оборотам организации.
Отсутствуют расходы на электроэнергию, так как устройство работает от Wi-Fi.
Мобильный вид оплаты увеличивает приток покупателей, а соответственно выручку у заказчика эквайринга. Ведь теперь можно расплачиваться за покупки не только наличными деньгами.

Подключение услуги мобильного эквайринга и проведение платежей не составляет труда.

Для подключения мобильного сервиса в банке, необходимо выполнить следующие действия:

Довести до сведения банка заполненную заявку по установленной форме.
Получив необходимую информацию, Альфа банк снимает с расчетного счета оплату за подключение мобильного эквайринга и присылает пароль для доступа в систему.
После оплаты за мобильный терминал курьер банка доставляет прибор.
Установка приложения, затем можно приступать к работе.

С чего нужно начать

Аренда терминала для эквайринга — это услуга, позволяющая сэкономить на покупке оборудования и получить в распоряжение технику для приема безналичных платежей за минимальную плату или бесплатно.

Сначала выберите банк, удовлетворяющий вашим требованиям. Практически каждая кредитная организация оказывает услугу подключения и обслуживания терминала. Поэтому выбрать тариф не всегда бывает просто.

Что выгоднее, арендовать оборудование или купить, – этот вопрос задает себе каждый предприниматель. Единовременная выплата убережет от затрат в будущем. В среднем, полный кассовый набор стоит от 40 000 рублей. А к ежемесячной плате добавляется свой процент.

Выбирая оборудование, стоит учесть несколько вопросов:

куда обращаться в случае поломки аппарата;
сколько стоит ремонт;
дает ли банк замену в случае поломки;
сколько стоит обслуживание.

Иногда банки отдают в пользование аппараты, которые арендовались кем-то ранее. В какой момент он выйдет из строя, сказать сложно.

Некоторые организации предоставляют бесплатный ремонт. Но это только в том случае, если поломка произошла не по причине неправильной эксплуатации.

Аренда эквайринга в Сбербанке, например, стоит от 1000 рублей в месяц. Небольшая плата по сравнению с другими банками. Но есть тариф, в котором аппараты предоставляются бесплатно. Дополнительно можно приобрести онлайн-кассу Эвотор:

Ее преимущества:

касса соответствует требованиям законодательства;
помогает вести аналитику продаж (данные предоставляются за любой выбранный отчетный период);
имеет доступ к приложениям, помогающим вести бизнес.

Для мобильного эквайринга предусмотрены специальные m-POS терминалы. С их помощью можно управлять платежами через мобильный телефон или планшет. Аппарат для приема платежей переносной, поэтому он отлично подойдет организациям, имеющим свою службу доставки. Его также можно арендовать.

После выбора подходящего банка предприниматель должен выбрать аппарат, подходящий его типу бизнеса. Разновидностей эквайринга всего три:

Таким образом, предпринимателю остается только решить – POS или m-POS терминал устанавливать на торговой точке.

Говоря о преимуществах аренды, отметим, что такой вид пользования позволит не выкладывать сразу кругленькую сумму. Особенно если бизнес только начал развиваться и денег на единовременную покупку нет.

Но все же стоит учесть, что аренда – это не безвозмездное пользование. И не стоимость, разбитая на несколько частей. Если вы арендуете терминал, то его выкуп будет по полной цене.

Торговый и интернет-эквайринг

Условия предоставления услуг эквайринга (правила, договоры, тарифы)

PDFПравила предоставления услуг эквайринга АО «АЛЬФА-БАНК»(действуют с 20 октября 2021г. )1 МБ

PDFДоговор о предоставлении услуг интернет-эквайринга АО «АЛЬФА-БАНК» (действуют с 27 сентября 2021г.)3,2 МБ

PDFТарифы АО «АЛЬФА-БАНК» на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по эквайрингу (действуют с 01 октября 2021г.)589,5 КБ

Приложения к договору эквайринга и правилам предоставления услуг эквайринга, формы заявлений

Интернет-эквайринг

PDFГарантийное письмо157,6 КБ

PDFПоручение о возврате средств402,3 КБ
PDFЗаявление об изменении условий расчетов440,3 КБ

PDFУведомление о расторжении договора о предоставлении услуг интернет-эквайринга АО «Альфа-Банк»130,9 КБ

Торговый эквайринг

PDFГарантийное письмо292,4 КБ
PDFПоручение о возврате средств262,1 КБ
PDFЗаявление об изменении условий расчетов785 КБ
PDFУведомление о расторжении договора о предоставлении услуг эквайринга АО «Альфа-Банк»271,7 КБ

Документы для подключения торгового эквайринга

XLSИнформация для сдачи терминала обратно62,5 КБ
DOCЗаявление на замену терминала по способу подключения20,5 КБ
DOCЗаявление на внесение изменений в информацию на чеке терминала14 КБ
XLSАнкета на интеграционное решение с кассой60 КБ
DOCИнструкция по заполнению заявлений на замену терминала, внесения информации на чеке, анкеты на интеграционное решение17,9 КБ

Архив тарифов АО «АЛЬФА-БАНК» на обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей по эквайрингу

PDFТарифы АО «АЛЬФА-БАНК» на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по эквайрингу (действуют с 27 сентября 2021г. по 30 сентября 2021г.)347,7 КБ
PDFТарифы АО «АЛЬФА-БАНК» на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по эквайрингу (действуют с 28 июня 2021г. по 26 сентября 2021г.)349,2 КБ

PDFТарифы АО «АЛЬФА-БАНК» на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по эквайрингу (действуют с 10 июня 2021г. по 27 июня 2021г.)590,3 КБ
PDFТарифы АО «АЛЬФА-БАНК» на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по эквайрингу (действуют с 5 мая 2021г. по 9 июня 2021г.)501,8 КБ

PDFТарифы АО «АЛЬФА-БАНК» на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по эквайрингу (действуют с 24 февраля 2021г. по 4 мая 2021г.)477 КБ
PDFТарифы АО «АЛЬФА-БАНК» на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по эквайрингу (действуют до 24 февраля 2021г.)461,7 КБ

Архив договоров и правил по торговому эквайрингу

PDFПравила предоставления услуг эквайринга АО «АЛЬФА-БАНК»(действуют с 10 июня 2021г. по 19 октября 2021г.)506,4 КБ
PDFПравила предоставления услуг эквайринга АО «АЛЬФА-БАНК»(действуют с 24 февраля 2021г. до 9 июня 2021г.)835,2 КБ
PDFПравила предоставления услуг эквайринга (действуют с 11 января 2021г. по 23 февраля 2021г.)797,7 КБ
PDFДоговор эквайринга (действует с 3 февраля 2020г.)1 МБ

PDFДоговор эквайринга (действует с 1 сентября 2018г. по 5 сентября 2018г.)445,2 КБ

PDFПравила предоставления услуг эквайринга761,9 КБ

Архив договоров по интернет-эквайрингу

PDFДоговор о предоставлении услуг интернет-эквайринга АО «АЛЬФА-БАНК» (действуют с 11 января 2021г. по 26 сентября 2021г.)3,6 МБ
PDFДоговор о предоставлении услуг интернет-эквайринга АО «АЛЬФА-БАНК» с осуществлением перевода денежных средств в режиме реального времени (действует с 11 января 2021г. по 26 сентября 2021г.)3,4 МБ
PDFДоговор о предоставлении услуг интернет-эквайринга АО «АЛЬФА-БАНК» (действуют с 1 июля 2020г. по 10 января 2021г.)857,4 КБ

PDFДоговор о предоставлении услуг интернет-эквайринга АО «АЛЬФА-БАНК» с осуществлением перевода денежных средств в режиме реального времени (действует с 1 июля 2020г. по 10 января 2021г.)855,5 КБ

Договоры, тарифы для осуществления переводов с применением интернет-ресурса АО «Альфа-Банк»

Разновидности банковской услуги

Альфа-Банк лидирует на российском рынке подобных услуг. Удобный и многофункциональный терминал Альфа-Банка для оплаты банковскими картами постоянно совершенствуется, что помогает клиентам выводить собственный бизнес на новый, более стабильный и доходный уровень. Услугами эквайринга от Альфа-Банка пользуются такие крупные и известные компании, как:

Аэрофлот;
Билайн;
Евросеть.

Эквайринг Альфа-Банка, тарифы для ООО от которого по регламенту сервиса рассматриваются в индивидуальном порядке, представляет собой усовершенствованную сервис-услугу, доступную для всех российских предпринимателей. Но, прежде чем оформлять заказ, стоит определиться с тарифным планом, учитывая нюансы собственного бизнеса. Альфа-Банк предлагает к услугам своих клиентов три разновидности эквайринга.

Виды эквайринга, предлагаемого Альфа-Банком

Торговый

Является наиболее востребованным видом сервиса. Торговый эквайринг представляет собой установку платежных терминалов, созданных для проведения безналичных расчетов в торговых центрах, маркетах и иных организаций. Данным видом услуги активно пользуются крупные и мелкие торговые компании.

Интернет-эквайринг

Разновидность сервиса идентична с торговым эквайрингом. Используют эту услугу владельцы онлайн-маркетов для осуществления быстрого приема интернет-платежей. Специально для таких клиентов Альфа-Банк предлагает сервис Интернет-эквайринг-Лайт. С ее помощью предприниматели могут быстро организовать безналичный прием платежей, причем без дополнительной доработки рабочего сайта. Весь процесс функционирования интернет-эквайринга можно представить в последующих действиях:

Выбор клиентом соответствующего товара/услуги на сайте магазина.
Переход на пункт оплаты картой банка.
Указание необходимой информации по пластику в специальную электронную форму.
Подтверждение безопасной оплаты (через внесение одноразового пароля).
Оперативный перевод денежных средств на счет организации/предпринимателя.

Тарифы на предоставление интернет-эквайринга рассчитываются банком в индивидуальном порядке. Многофункциональный сервис способен функционировать по практически любой системе. Причем использовать его можно даже при отсутствии у клиента-предпринимателя веб-сайта. Размер комиссии составляет 2,75% от суммы каждой проводимой транзакции.

Особенности интернет-эквайринга

Мобильный

Альфа-Банк не обошел стороной и владельцев малого бизнеса, разработав для них услугу по эквайрингу Альфа-PAY. С его помощью клиент осуществляет безналичный прием платежей по мини-терминалам, которые подключаются к мобильным устройствам (планшету либо смартфону). Такой сервис значительно дешевле по своим расценкам, а стоимость подключения будет зависеть от разновидности программного обеспечения.

Мобильный эквайринг отличается и низким размером комиссионного сбора. Он равен 2,50-2,75%. Чтобы воспользоваться данным предложением, от клиентов требуется:

активный р/счет, оформленный в Альфа-Банке;
мобильный гаджет, оснащенный бесперебойным выходом в интернет;
ридер Раy-me.

Специалистами-аналитиками установлено, что при использовании мобильного эквайринга выручка клиента повышается минимум на 9 пунктов. Зачисление денежных средств отличается оперативностью. Все платежи поступают на счет клиента моментально либо в течение ближайших суток.

Нюансы мобильного эквайринга

Интернет-банк

Подключение/отключение компании к интернет-банку

DOCПодтверждение о присоединении к Договору на обслуживание по системе Альфа-Бизнес Онлайн90 КБ

DOCУведомление о расторжении Договора на обслуживание по системе Альфа-Бизнес Онлайн49,5 КБ

Подключение/отключение пользователя, изменение регистрационных данных, выдача электронного ключа

DOCПодтверждение о присоединении к Правилам участников взаимодействия системы Альфа-Бизнес Онлайн58 КБ
DOCЗаявление на изменение данных Уполномоченного лица и/или доступов в системе Альфа-Бизнес Онлайн55,5 КБ
DOCЗаявление на изменение данных Клиента и доступов в системе «Альфа-Бизнес Онлайн»89,5 КБ

DOCРасписка в получении электронного ключа от интернет-банка44,5 КБ

Руководство пользователя интернет-банком

Что такое Эквайринг

Под эквайрингом стоит понимать безналичную систему оплаты. Оплачиваются, таким образом, продукция и услуги. Точнее сказать, это обычный для нас расчет по карте в магазине или в другом любом месте. Какие платежи осуществляются:

В зависимости от потребностей эквайринг делится:

мобильный;
торговый;
интернет-эквайринг.

Юридические лица и ИП имеют возможность испытать преимущества эквайринга от АБ на себе. Почему функция актуальна и активна:

увеличивается товарооборот. Нет необходимости обналичивать счет в банке.
Распространенное явление безналичной системы расчета. Приверженцев именно этой формы оплаты сейчас больше всего.
Уменьшение расходов на услуги инкассаторов и комиссионные сборы при обналичивании карт.
Безопасность сделок. Операции по переводу защищены новейшими технологиями. В случае хакерской атаки, система блокирует сделки. Мошеннические сделки выявляются и пресекаются. АБ обучает сотрудников компаний противодействовать мошенничеству.
Быстрое и качественное обслуживание.
Подбор индивидуальных тарифных планов.

Почему эквайринг Альфа-Банка?

Сегодня все крупные финансовые учреждения предлагают услугу эквайринга клиентам. Главной целью является привлечь новых пользователей и упростить процесс проведения транзакций в сети.

В чем особенности Альфа-Банка и его онлайн-эквайринга? Здесь следует выделять ряд моментов:

В процессе проведения финансовых операций применяется две популярные технологии — SecureCode от МастерКард и 3D-Secure от Виза.
Система фрод-мониторинга отличаются гибкостью и удобством настройки.
Альфа-Банк предоставляет услуги оплаты картами в Интернете больше 13 лет, что гарантирует надежность и высокую скорость проведения транзакций.
Риск перехвата личных данных или кражи средств при проведении операций по интернет-эквайрингу минимальны.
Работники компании имеют доступ к отчетности и могут с легкостью контролировать расходы.
Предоставляется опция настройки автоматических платежей.
Имеется возможность оплаты услуг или продукции по телефону и IVR.