Процентные ставки по вкладам ВТБ

Какой вариант сбережений от ВТБ выбрать на сегодня

Как Вы смогли убедиться, на выгоду от вклада в основном влияет сумма сбережений, а также различные опции по управлению вложенными деньгами. например, пополнение или снятие. Чем меньше опций по расходным операциям и пополнению счёта, тем выше процент по вкладу и наоборот.

Абсолютно все вклады ВТБ для физических лиц в 2020 году наделены специальными условиями:

  • Начисляемые проценты можно ежемесячно выводить на отдельный счёт или оставлять их на депозите
  • Повышенный и более выгодный процент для активных пользователей мультикарты (обязательно должна быть включена опция «Сбережения») Т.е.  расплачиваешься картой ВТБ — значительно увеличиваешь доходность практически по любому выбранному вкладу или накопительному счету.
  • Все вклады застрахованы.
  • Возможность управлять и следить за своими сбережениями не только в отделениях банка, но и дистанционно через интернет-банк.

При всей своей клиентоориентированности, ВТБ не предусматривает особых условий для отдельных категорий граждан. К примеру, пенсионеры, могут открыть вклад на общих основаниях, без каких-либо привилегий. 

Под спец. условия (такие акции являются временными и за ними необходимо следить на официальном сайте, либо интересоваться в офисах банка или по телефону), для физических лиц попадает, на данный момент, одна группа граждан — это военные пенсионеры (об этом мы рассказали выше в данной статье)

Как можно открыть вклад ВТБ в 2020 году

Банк предлагает два способа открытия депозита:

  • в отделении банка
  • через интернет-банкинг ВТБ

Обратившись в любое отделение банка, клиент может получить всю интересующую информацию  о вкладе, определиться с подходящими условиями и подписать все необходимые документы.

Дистанционный способ открытия (через интернет) депозита на данный момент доступен только официальным клиентам банка, например, если вы пользуетесь дебетовой или кредитной картой банка. Помимо удобства и практичности, этот метод привлекателен выгодными процентными ставками и меньшей стартовой суммой.

Для тех, кто еще не обладает статусом клиента, необходимо обратиться в ближайший дополнительный офис ВТБ и открыть расчетный счет, чтобы завладеть этим статусом. Тем самым Вам станет доступен доступ к интернет-банку и там вы уже самостоятельно сможете подобрать подходящий вариант вложения средств. 

После открытия вклада онлайн можно там же запросить подтверждающие документы и получить их уже у менеджера в офисе банка без ожидания.

Для открытия онлайн-вклада нужно открыть вкладку «Витрина» на официальном сайте ВТБ и выбрать подходящие условия.

Как внести деньги на депозит

Деньги на депозит можно внести непосредственно в отделении банка, т.е. передать наличные менеджеру банка и получить чек. Это не всегда удобно. Поэтому ВТБ разработал программу онлайн-переводов без комиссии со счёта ВТБ или карты любого другого банка на депозит. Клиенту не нужно снимать деньги со счёта, нести их в отделение банка или вносить их на другую карту.

Для совершения перевода вкладчику необходимо наличие:

  • Карты ВТБ
  • Карты иного финансового учреждения
  • Доступ в интернет

Порядок действий:

  1. Откройте сервис ВТБ-Онлайн  
  2. «Переводы»
  3. «Перевод с карты на карту»
  4. Укажите реквизиты карты списания (номер, срок действия, код CVV на обороте пластика)
  5. Впишите сумму перевода. Лимит за один перевод: 100 000 рублей; суточный лимит 300 000 руб.
  6. Введите индивидуальный код, полученный по смс для подтверждения

ВТБ заслуженно занимает нишу одного из ведущих банков России в 2020 году. В линейке депозитов ВТБ представлено четыре основных предложения (+ сезонные, категорийные или промо акции) для вкладчиков с разными потребностями и финансовыми возможностями. 

Вклады отличаются между собой процентной ставкой, валютным эквивалентом, минимальной стартовой суммой, сроком хранения, возможностью снятия и пополнения счёта, наличием автопролонгации. Все вклады застрахованы, предусмотрена ежемесячная капитализация процентов. Для активных пользователей мультикарты ВТБ предлагает повышенный процент по вкладу.

Сравним проценты вкладов ВТБ

А теперь давайте сравним доходность депозитов ВТБ, чтобы можно было решить, какой из них самый выгодный. Допустим, вы планируете вложить 1 млн рублей на 1 год с капитализацией процентов.

✓«Пенсионный» при таких вводных даст ставку 4,25% годовых.

✓«Вклад в будущее» при таких же условиях даст доход 3,92% годовых.

✓«Большие возможности» – 3,30% годовых.

✓«Надежная основа» при сроке 12 месяцев даст доход 4,40% годовых.

Какой из вкладов ВТБ сегодня самый выгодный

Как видим, наибольшую доходность при сроке 1 год сегодня имеет вклад «Надежная основа». Но при других сроках самыми выгодными будут сезонные промо-предложения:

✓«Новое время» – ставка 5,50% годовых при сроке 6 мес.

✓«История успеха» – 6,50% годовых при сроке 18 мес.

✓«Ваш пенсионный» – 5,25% годовых при сроке 2 года (24 мес.).

Вклад ВТБ “Пополняемый” – условия оформления, преимущества, процентная ставка

Вклад от ВТБ24 «Пополняемый» лучше всего открывать через онлайн – сервис. Во-первых, минимальная сумма пополнения значительно ниже. Во-вторых, сумма последующих пополнений, при открытии через интернет составляет всего 1 рубль.

Что касается самих условий:

  • Минимальная сумма вложения 30 тысяч через интернет; от 100 тысяч при открытии через отделение.
  • Наиболее высокая ставка предусмотрена при условии открытия вклада продолжительностью от 6 месяцев. Она составляет 5,5% – 5,8 %.
  • Инвестирование возможно сроком от 3 месяцев до 61 месяца максимум.
  • Имеется услуга ежемесячной выплаты процентов на дебетовую карту.
  • Минус данного вложения — отсутствие возможности распоряжаться вложенными средствами.
  • При преждевременном (досрочном) закрытии начисления рассчитываются по ставке «до востребования».
  • При открытии через интернет, пользователь имеет возможность пополнять вложения на любую сумму более одного рубля.
  • Произведя капиталовложение через филиал организации, минимум составит 15 000 рублей.
  • Пополнять вклад, открытый через отделения банка, можно онлайн на официальном сайте ВТБ24 или в личном кабинете пользователя.

Вывод! Данный вид инвестирования отлично подойдет людям, желающим накопить на конкретную цель к определенной дате. Ставка по вложениям высокая, имеется услуга капитализации процентов. Наравне с остальными продуктами компании, он имеет страховку. Открыть счет удобнее и комфортнее через интернет. Вложения можно произвести в одной из трех валют: доллар, рубли, евро.

Вклад “Выгодный” от ВТБ – проценты, ставки, сроки

Вклад «Выгодный» является популярным среди клиентов организации.

Главное преимущество – высокая ставка. Сегодня компания предлагает потребителям более 6% годовых. Для получения 6,3% за год, человеку нужно внести минимум 500 долларов продолжительностью 731 день.

Инвестирование являются долгосрочными. Возможно ведение в российских рублях, долларах, евро.

Плюсы и минусы тарифа «Выгодный»:

  • Минимальная сумма капиталовложения через интернет составляет 30 000 рублей. При открытии валютного счета минимум – 500 долларов или 500 евро. При открытии через отделение – 100 000 рублей и больше.
  • Гибкие сроки вложений. Вложить деньги можно сроком от 3 месяцев (минимальный период) до 5 лет (максимальный период). Человек самостоятельно может выбрать, когда он хочет забрать деньги, а сотрудник банка поможет рассчитать оптимальный период капиталовложения.
  • Компания предоставляет возможность капитализировать проценты.
  • Ежемесячный перевод процентов потребителю. Это может быть отдельно открытый счет или перевод на карту.
  • Имеется опция досрочного расторжения договора по льготной программе. При расторжении договора, заключенного более 180 дней назад – ставка остается прежней. Если расторжение необходимо ранее указанного срока – клиент получит лишь 0,6% от первоначальной ставки.
  • Условия договора, не позволяют его пополнять.
  • Запрещено пользование инвестируемыми средствами.

Вынесем за скобки плюсы и минусы вкладов ВТБ для физических лиц в 2020 году:

ПреимуществаНедостатки
Высокая надежность сохранения средств (ВТБ имеет долю государственного капитала, что позиционирует его, как банк с государственной надежностью и гарантией)Высокий порог открытия вкладов в офисе (от 100 тыс.руб.). Это исключает возможность открывать такие депозиты клиентам, которые желают разместить меньшую сумму. В этом случае можно воспользоваться онлайн-вкладами, где минимальная сумма составляет от 10 000 руб.
ВТБ входит в программу страхования (сумма страхования 1,4 млн.руб., если депозит и проценты по нему превышает эту сумму, то за выплатами в общую очередь)Пересчет процентов по сниженной ставке или ставке до востребования при досрочном закрытии. В этом случае, если клиент желает закрыть счет раньше срока, он теряет свою прибыль по всем видам вкладов.
Разнообразие условий ВТБ свидетельствует о его лояльности ко всем категориям населения. По условиям вкладов их можно пополнять и частично снимать, открывать в офисе, дистанционно в интернет-банке и в банкоматах. Открывать на короткий и длительный срок, выбирать периодичность и порядок начисления процентов.Сравнительно низкие ставки на небольшие суммы и на короткие сроки 
Открытие доверенностей и завещаний для управления депозитными счетами. Ко всем депозитным продуктам можно дополнительно составить доверенность для третьих лиц, чтобы они могли управлять счетом наравне с основным вкладчиком. Для получения денег наследниками, на случай смерти основного вкладчика, составляется завещательное распоряжение. По нему наследники могут сразу после смерти вкладчика использовать часть денег на похороны, а оставшуюся часть получить уже после похорон.Нет льготных надбавок для студентов или пенсионеров
Возможность получения бесплатной дебетовой карты к счету: классической, золотой или платиновой (в зависимости от того, на какую сумму открыт депозит). На нее будет происходить начисление процентов каждый месяц.
Возможность открытия в различных валютах: рубли, евро, доллары.

Вклады для физических лиц в ВТБ – преимущества и недостатки

Сегодня ВТБ занимает второе место в России по популярности предоставляемых финансовых услуг. Первое, лидирующее место занял известный всем Сбербанк. Являясь пользователем банка ВТБ24, граждане имеют доступ к огромному перечню финансовых услуг. Финансовая организация предоставляет услуги кредитования, предоставляет ипотечные кредиты, выпускает дебетовые и кредитные карты, Предоставляет клиентам возможность накапливать и приумножать собственные сбережения. Владельцы зарплатных карт ВТБ24 имеют ряд преимуществ.

Преимущества зарплатных клиентов ВТБ 24:

  1. Высокие ставки по капиталовложению.
  2. Особые условия кредитования, выпуска кредитных карт.
  3. Начисление процентов, баллов, бонусов на остаток по карте.
  4. Услуга Кешбэк

Рассказывать о преимуществах ВТБ можно бесконечно. Рассмотрим три наиболее прибыльных вклада для физических лиц.

Калькулятор вкладов ВТБ 24 — онлайн рассчитать 2020

Вклад «Выгодный»

  • Ставка может составлять до 7% годовых;
  • Минимальная сумма – 30000 рублей;
  • Срок депозита — от 91 и до 1830 дней;
  • Валюта — рубли/доллары США

Пополнение счета, а также снятие денег не предусмотрено. Если клиент хочет снять денежные средства, он потеряет начисленные проценты. Вклад может быть открыт в рублях или долларах США в любом отделении банка. С собой достаточно иметь документ, который удостоверяет личность вкладчика.

Проценты будут начисляться каждый месяц. Они выплачиваются на карту или остаются на счете. Автоматическое продление данного вклада происходит не больше 2 раз. При пролонгации вклад автоматически переоформляется на тот же срок. Ставка будет такой, какая действует на момент пролонгации.

Плюсы: высокий доход, ежемесячная выплата или капитализация %Минусы: нет возможности частичного снятия/пополнения

Вклад «Пополняемый»

  • Ставка – до 6,47%;
  • Наименьшая сумма равна 30000 рублей;
  • Срок — от 91 и до 1830 дней.
  • Валюта — рубли/доллары США

Данный депозит станет отличным решением для тех, кто хочет периодически вносить дополнительные суммы на счет, осуществляя пополнение одним из предложенных банком способов. Снятие средств не предусматривается. 

Перевод средств на депозит возможен из любого банка, он будет бесплатным. Последний взнос может быть внесен за 30 дней до окончания срока вклада. Проценты могут капитализироваться или выплачиваться на счет ежемесячно. Продление вклада осуществляется дважды в автоматическом режиме.

Плюсы: присутствует возможность пополнения, ежемесячная выплата или капитализация %

Минусы: отсутствует возможность частичного снятия

Вклад «Комфортный»

  • Ставка – до 5,62%;
  • Минимальная сумма составляет 30000 рублей;
  • Срок может быть 181-1830 дней;
  • Валюта — рубли/доллары США

При пополнении взносы могут составлять от 15000 рублей. Проценты начисляются с их последующей капитализацией или выплачиваются на счет. Вклад автоматически продлевается, но не больше 2 раз.

Плюсы: присутствует возможность пополнения/снятия, ежемесячная выплата или капитализация %, повышенная доходность держателям мультикарты ВТБ

Минусы: есть условия по пролонгации и минимальный порог внесения

Накопительный счет

  • Процентная ставка – до 7,50;
  • Сумма на счете никак не ограничена;
  • Счет является бессрочным;
  • Валюта — рубли/доллары/евро

Отличный вариант для накоплений физическим лицам — “накопительный счет”, он позволяет получать хороший доход, а также на нем доступны опции пополнения и снятия денежных средств. Ваша доходность по счету увеличивается при совершении покупок с помощью Мультикарты.

Плюсы: многократное снятие и пополнение, не ограниченная сумма на счете, нет границ срока

Минусы: для получения повышенного процента, сумма ежемесячных операций по мультикарте должна быть не менее 75000 руб.

Накопительный счет «Копилка»

  • Ставка – до 8,0%;
  • Является бессрочным;
  • Минимальная и максимальная сумма не ограничена;
  • Валюта — рубли/доллары/евро

Счет является пополняемым и дает возможность по необходимости снимать средства. Процентная ставка растет с каждым месяцем. 

Плюсы: высокая процентная ставка, есть возможность многократного пополнения/снятия без пересмотра процентов

Вклад «Пенсионный» для военных пенсионеров до 7,9%

  • Минимальная сумма вклада — 30 000 руб.
  • Срок — 180, 365 дней
  • Валюта — рубли
  • Максимальная сумма вклада — отсутствует

У вклада нет возможности пополнения или снятия, он предполагает два срока размещения — 6 или 12 месяцев с минимальными вложениями 30 000 руб. На пенсионный вклад также распространяются условия для владельцев мультикарты (+1,5% годовых).

Плюсы: ежемесячная выплата или капитализация %

Минусы: отсутствие возможности пополнения/снятия

Как закрыть вклад в ВТБ банке?

Все моменты, связанные с закрытием вклада прописываются в договоре. Документ строго регламентирует взаимодействие двух сторон. Любой договор с банком может быть расторгнут, но автоматически изменятся условия, на которых хранились средства.

В некоторых случаях, когда депозит предполагает снятие средств, клиент может в любой момент снять их и больше не вносить, оставив на счете небольшую сумму до окончания срока действия депозита. По сути, существует 2 способа закрытия депозита:

  • Плановый. Предусматривает окончание срока действия соглашения;
  • Досрочный. Осуществляется в любой момент по желанию вкладчика.

Закрыть счет можно и в ВТБ-Онлайн. Для этого необходимо авторизоваться в кабинете, войти в раздел с названием «Вклады», выбрать депозит и подтвердить намерение закрыть его. Система предложит клиенту указать счет, на который должны быть переведены средства.

Перед закрытием депозита необходимо взвесить решение, так как потеряется достаточно большая часть процентов.

Программа Вклад в будущее (до 4,96 %)

Вклад без пополнения и частичного снятия. Проценты начисляются ежемесячно.

  • Валюта вклада: рубли РФ;
  • Срок вклада: от 91 до 730 дней;
  • Минимальная сумма: 30 000 рублей;
  • Пополнение: не предусмотрено;
  • Расходные операции: не предусмотрены;
  • Начисление процентов: ежемесячно (проценты можно оставить на капитализацию или вывести на счет);
  • Капитализация: предусмотрена;
  • Пролонгация: неограниченное число раз;
  • Досрочное расторжение: проводится по ставке “До востребования” (0,01 % годовых).
Срок вклада91-180 дн181-365 дн366-547 дн548-730 дн
30 0003,103,303,653,65
400 0003,203,403,753,75
700 0003,303,503,853,85

Доходность вклада при капитализации процентов:

Срок вклада91-180 дн181-365 дн366-547 дн548-730 дн
30 0003,113,323,713,75
400 0003,213,423,823,85
700 0003,313,533,923,96

Доходность по вкладу с подключенной опцией “Сбережения” при тратах от 10 тыс. руб. в месяц по картам (без капитализации):

Срок вклада91-180 дн181-365 дн366-547 дн548-730 дн
30 0004,104,304,654,65
400 0004,204,404,754,75
700 0004,304,504,854,85

Доходность по вкладу с подключенной опцией “Сбережения” при тратах от 10 тыс. руб. в месяц по картам (с капитализацией):

Срок вклада91-180 дн181-365 дн366-547 дн548-730 дн
30 0004,114,324,714,75
400 0004,214,424,824,85
700 0004,314,524,924,96

Как открыть вклад?

Открыть вклад можно в любом отделении банка или в интернет-банкинге. Дистанционное оформление доступно только клиентам банка. Им необходимо авторизоваться в системе, а потом выбрать подходящий вклад и нажать на «Открыть в интернет-банке».

Для того чтобы открыть вклад в отделении банка, необходимо прийти с документом, удостоверяющим личность. Преимущество данного способа открытия вклада состоит в том, что клиент может получить на месте подробную консультацию у менеджера.

Для дистанционного открытия депозита через интернет необходимо воспользоваться инструкцией:

  1. Зарегистрируйтесь в личном кабинете ВТБ-Онлайн, либо войдите с имеющимся логином;
  2. Далее потребуется открыть раздел «Услуги физическим лицам» и выбрать «Вклады и счета»;
  3. Выберите пункт «Открыть вклад»;
  4. Укажите вид вклада и его параметры;
  5. Подтвердите действия с помощью кода, который придет в СМС.

В интернет-банкинге можно зачислить средства на депозит, а также следить за балансом, узнавать о программах поощрения и бонусах. Если депозит оформлялся дистанционно, клиенту придется подойти в ближайший банковский офис и подписать договор на обслуживание.

Вклад «Пополняемый»

Анализируя процентные ставки по вкладам ВТБ 24, нельзя не отметить вклад «Пополняемый». Этот депозит станет отличным решением для тех, кто хочет периодически вносить дополнительные суммы на счет, осуществляя пополнение одним из предложенных банком способов. Снятие средств не предусматривается. Условия:

  • Ставка – до 7,82%;
  • Наименьшая сумма равна 30000 рублей;
  • Срок — от 91 и до 1830 дней.

Перевод средств на депозит возможен из любого банка, он будет бесплатным. Последний взнос может быть внесен за 30 дней до окончания срока вклада. Проценты могут капитализироваться или выплачиваться на счет в каждый месяц. Продление вклада осуществляется дважды в автоматическом режиме.

Накопительный счет Копилка (до 8,00 %)

Накопительный счет с повышенной доходностью при подключении опции “Сбережения” по “Мультикарте ВТБ”. С 1 октября 2019 года, Банк ВТБ улучшает условия по данному накопительному счету. Раньше повышенный процент начислялся только на сумму до 300 тысяч рублей. Теперь лимит вклада увеличен до 1,5 миллиона рублей.

Без подключения опции “Сбережения” ставки начисляют следующим образом…

Сумма вклада1 – 6 месяцас 7 месяца
от 1 рубля8,00 %5,00 %
от 1 000 000 рублей5,00 %5,00 %
  • Проценты начисляются на ежедневный остаток;
  • Отсутствует минимальная сумма вклада;
  • Можно пополнять и осуществлять расходные операции без ограничений;
  • Свободные средства приносят ежедневный доход;
  • Автоматическое пополнение счета вклада через ВТБ-Онлайн;
  • Все вклады будут застрахованы по закону.

Заключение

Когда клиент предполагает, что ему могут понадобиться денежные средства, лучше выбирать «Накопительный счет», «Копилку», вклад «Комфортный». Контроль депозита может осуществляться онлайн, все операции тоже проводятся в личном кабинете. Вклады застрахованы, а пенсионеры получают возможность составить распоряжение, либо оформить доверенность на депозит, чтобы вклад мог вести другой человек.

Преимуществом открытия вклада в Банке ВТБ можно назвать возможность самим выбирать способ получения процентов по вкладу, подбирать оптимальные сроки, варианты пополнения и снятия средств.

Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

  • Самый выгодный депозит Сбербанка для пенсионеров
  • Что такое Копилка Сбербанк и как подключить услугу?
  • Вклады «Пополняй» и «Пополняй Онлайн»: ставки, отличия
  • Вклады физических лиц в Совкомбанке: условия, проценты по вкладам
  • Ставки по вкладам для физических лиц в Сбербанке
  • Порядок закрытия вклада через Сбербанк Онлайн
  • Вклад “Новогодний” от Сбербанка России: условия, преимущества
  • Где выгоднее открыть вклад для физических лиц
  • Как открыть валютный счет в Сбербанке и начать им пользоваться?
Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий