Количество банков в России на сегодня

Полный список государственных банков России

#БанкЛицензия ЦБТипДата регистрацииТип собственностиТип государственного собственникаСобственникВ сфере интересовАктивы неттона 01.09.2021,тыс. руб.Местопо активамв Россиина 01.09.2021
1. Сбербанк1481 банк20.06.1991 госбанк РФ ЦБ37 280 761 2241
2. ВТБ1000 банк17.10.1990 госбанк РФ19 306 252 8132
3. Газпромбанк354 банк23.01.1992 госбанк РФ7 796 436 7913
4. Национальный Клиринговый Центр3466 банк30.05.2006 госучастие РФ ММВБ-РТС5 930 625 2194
5. Россельхозбанк3349 банк24.04.2000 госбанк РФ4 082 122 3736
6. ФК Открытие2209 банк15.12.1992 госбанк РФ ФКБС3 198 121 2947
7. Всероссийский банк развития регионов3287 банк27.03.1996 госбанк РФ Роснефть980 055 94016
8. Банк ДОМ.РФ2312 банк23.04.1993 госбанк РФ АСВ770 499 80817
9. БМ-Банк (бывш. Банк Москвы)2748 банк15.03.1994 госбанк РФ ВТБ605 346 51421
10. Новикомбанк2546 банк25.10.1993 госбанк РФ Ростех558 253 72323
11. Почта Банк650 банк31.10.1990 госбанк РФ ВТБ537 694 72024
12. АК БАРС2590 банк29.11.1993 госбанк субъект РФ507 391 92025
13. Российский Национальный Коммерческий Банк (РНКБ)1354 банк25.01.1991 госбанк РФ355 503 68727
14. Зенит3255 банк22.06.1995 госучастие субъект РФ203 180 99235
15. Росэксимбанк2790 банк18.04.1994 госбанк РФ ВЭБ171 600 12838
16. Сетелем Банк2168 банк27.11.1992 госбанк РФ Сбербанк165 608 11839
17. Росгосстрах Банк3073 банк05.09.1994 госбанк РФ ФКБС135 234 96147
18. МСП Банк3340 банк07.07.1999 госбанк РФ ВЭБ118 602 86752
19. Национальный Расчетный Депозитарий3294 НКО27.06.1996 госучастие РФ ММВБ-РТС100 543 97358
20. Генбанк2490 банк13.09.1993 госучастие субъект РФ45 948 12092
21. Кредит Урал Банк2584 банк25.11.1993 госбанк РФ ГПБ37 046 702106
22. Алмазэргиэнбанк (АЭБ)2602 банк06.12.1993 госбанк субъект РФ33 750 002112
23. Акибанк2587 банк25.11.1993 госучастие субъект РФ23 908 781126
24. Яндекс.Деньги3510 НКО02.08.2012 госбанк РФ Сбербанк20 039 938137
25. Банк Оренбург3269 банк22.10.1995 госбанк субъект РФ16 754 360150
26. Банк Казани708 банк02.11.1990 госучастие субъект РФ13 006 882160
27. Екатеринбург3161 банк25.11.1994 госучастие муниципальное образование9 899 622175
28. Хакасский муниципальный банк1049 банк03.12.1990 госучастие муниципальное образование8 767 656182
29. Черноморский Банк Развития и Реконструкции3527 банк13.08.2014 госбанк субъект РФ7 878 280188
30. Сибсоцбанк2015 банк21.08.1992 госбанк субъект РФ7 804 507190
31. Енисейский объединенный банк2645 банк06.01.1994 госучастие субъект РФ5 432 863213
32. Элита1399 банк06.03.1991 госбанк субъект РФ2 750 015254
33. Заречье817 банк16.11.1990 госучастие РФ Ростех2 738 719255
34. Йошкар-Ола2802 банк22.04.1994 госбанк субъект РФ2 520 306259
35. Расчетные Решения3524 НКО28.01.2014 госбанк РФ Сбербанк2 229 082268
36. МОБИ.Деньги3523 НКО22.10.2013 госбанк РФ ВТБ1 600 142296
37. Российская финансовая корпорация3099 банк07.05.1993 госбанк РФ Ростех369
38. Еврофинанс Моснарбанк2402 банк29.06.1993 госучастие РФ

зарубежныеинвестфонды

370
39. Промсвязьбанк (ПСБ)3251 банк12.05.1995 госбанк РФ АСВ373
40. Дом-Банк3209 банк02.02.1995 госучастие муниципальное образование
41. Зенит Сочи232 банк30.01.1990 госучастие субъект РФ
42. Московское ипотечное агентство3344 банк20.01.2000 госбанк субъект РФ
43. Нарат1902 НКО10.06.1992 госбанк субъект РФ
44. Народный банк Тувы1309 банк28.12.1990 госбанк субъект РФ
45. Роскосмосбанк2989 банк20.07.1994 госбанк РФ Ростех
46. Связь-Банк1470 банк20.05.1991 госбанк РФ ВЭБ
47. Спиритбанк2053 банк08.09.1992 госучастие субъект РФ

Преимущество сотрудничества с нами

Компания Offshore Pro Group c 2008 года предоставляет услуги подбора счетов и поиска оптимальных платежных решений. Наши преимущества заключаются в следующем:

  • наличие стабильных контактов с платежными учреждениями по всему миру;
  • постоянное общение с финансовыми экспертами и аналитиками;
  • мы в курсе происходящего в банковском секторе и среди небанковских финансовых учреждений (необанки, платежные системы);
  • постоянное усовершенствование навыков: посещение конференций, вебинаров, семинаров;

Став нашим клиентом, вы:

  • сэкономите время и ресурсы;
  • получите оптимальный платежный инструмент для решения поставленных задач;
  • избежите контакта с неплатежеспособными финансовыми учреждениями, организациями-мошенниками.

Обращайтесь к нам за бесплатной консультацией в онлайн-чат или оставляйте контактные данные в специальной форме, мы свяжемся с вами в кратчайшие сроки.

Кто входит в ТОП-5 банков мира?

В первую пятерку самых крупных банков в мире по версии рейтингового агентства S&P опубликованному в апреле 2020 года входят: 1) Industrial and Commercial Bank of China; 2) China Construction Bank; 3) Agricultural Bank of China; 4) Bank of China; 5) Mitsubishi UFJ Financial Group.

ТОП-10 самых надежных банков в мире?

По версии крупного финансового журнала Global Finance Magazine опубликованного 4 сентября 2020 года в «десятку» самых надежных банков мира входят: 1)KfW (Германия); 2) Zuercher Kantonalbank (Швейцария); 3) BNG Bank (Нидерланды); 4) Landwirtschaftliche Rentenbank (Германия); 5) L-Bank (Германия); 6) Nederlandse Waterschapsbank (Нидерланды); 7) Kommunalbanken (Норвегия); 8) NRW Bank (Германия); 9) Swedish Export Credit Corporation (Швеция); 10) Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat (Люксембург).

В какой стране Еврозоны больше всего банков?

По данным портала Statista (январь 2020 года) лидером по количеству банков в ЕС является Германия – 1 531. На втором месте Польша – 627, на третьей позиции Австрия – 522. Дальше расположились Италия (485) и Франция (406).

По федеральным округам

По представленной таблице можно сделать вывод, что наибольшее число банков располагается в Европейской части России, тогда как меньше всего региональных банковских организаций в Сибирской, Дальневосточной и на Урале. На этих территориях находится основной природно-ресурсный потенциал, а малое число кредитно-банковских организации создает сложности экономического развития этих регионов.

Кол-во действующих банков по регионам1 янв 20101 янв 20111 янв 20121 янв 20131 янв 20141 янв 20151 янв 20161 янв 20171 дек 2018
ЦФО598585572564547504434358276
город Москва522514502494489450383314242
СЗФО757169707064604941
ЮФО1134745464643373827
СКФО5756504328221712
ПФО12511811110610292857767
УФО545145444235322923
СФО625654535144413728
ДФО312726232222171816
КФО (c 2017 г. — это часть ЮФО)25
В целом по РФ10581012978956923834733623490

Реальные действия

Эльвира Набиуллина, инициатор подобной реорганизации финансово-кредитной системы, считает выделение регионального банка большим шагом к улучшению качества банковского обслуживания. Скорее всего, круг операций у них будет ограничен. Но главной целью таких банков будет привлечение денежных средств от физических и юридических лиц, проживающих в определенном регионе, и размещение этих средств посредством кредитов у бизнеса (в приоритете малого и среднего) и населения все того же региона.

Сколько банков в России на сегодняшний день готовы стать банками Федерального значения – не известно. Но они должны будут последовательно внедрить в свою работу международные стандарты и увеличить собственные средства и капитал до 1 млрд рублей.

Крупнейшие банки РФ

Первая попытка создания списка системно значимых банков была предпринята еще в 2014 году. Тогда в него вошли 50 кредитно-финансовых организаций. Учреждения показывали на тот момент высокую степень надежности на внутреннем рынке и оказывали существенное влияние на банковскую систему страны. Но часть из этих банков все же утратила свои лицензии в 2014, 2015 и 2021 годах. Стало ясно, что критерии были определены нечетко и не смогли обезопасить клиентов и контрагентов.

Центробанк изменил подход к присуждению звания и причисления к системно значимым. С июля 2015 года был составлен перечень всего из 10 банков, которые удостоились в него попасть. С 2021 года список был расширен. На 2021 год в нем числилось 11 кредитных организаций России. До конца лета 2021 года перечень будет оставаться прежним, но на сентябрь-октябрь запланировано заседание комитета, на котором возможно произойдет изменение ситуации.

Ежегодно осенью в сентябре или октябре Центробанк пересматривает перечень кредитных организаций. При этом утверждает текущий или добавляет-исключает участников.

Уже осенью список системообразующих банков может быть пересмотрен

Почему количество банков уменьшается?

Часто банковские организации остаются без лицензии на ведение деятельности – она аннулируется или отзывается ЦБ РФ за нарушение правил, подозрительную деятельность, высокорисковую кредитную политику и еще по множеству разных причин, вплоть до нарушения «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ.

Стоит отметить, что не все банки лишаются права на работу по желанию ЦБ РФ. Некоторые сдают лицензии и уходят с рынка добровольно или «вливаются» в более крупные финансовые организации. Так, в 2020 году большее количество ушедших с рынка банков сделало это добровольно, а не принудительно – 20 против 14. А банк «Возрождение» 15 июня 2021 года влился в БМ-Банк.

Банковский бизнес с каждым годом становится все менее выгодным, в том числе и из-за пандемии COVID-19. Еще одна причина – в том, что 97% рынка заняли крупные и средние банки из первой сотни, из-за чего оставшимся приходится конкурировать за мизерную аудиторию. Из-за этого компании добровольно покидают рынок, из-за чего их количество в стране стремительно сокращается. По прогнозам экспертов, в долгосрочной перспективе их количество может сократиться до 50-100 банков.

Как узнать сколько банков в России на сегодняшний день 2021 года

В частности, изначально уточняется число структур на начало месяца. Затем определяется сколько банков было закрыто за прошедший период. Во-первых, за счет отзыва или аннулирования лицензии. Во-вторых, посредством реорганизации.

В завершении остается только рассчитать итоговый результат. То есть из действующих игроков рынка на начало оцениваемого периода вычесть закрытые за прошедшие дни структуры. Ссылки на все необходимые для этого страницы сайта ЦБ РФ представлены в источниках.

Есть еще один вариант выполнения этой процедуры. Он предусматривает уточнение данных о действующих банках из полного перечня структур. Этот список обновляется чаще – раз в неделю. В то же время он включает всех игроков рынка, которые хоть когда-то работали.

Поэтому придется изначально вычесть кредитные организации с аннулированной и отозванной лицензией. Лишь потом исключить закрытые за последнюю неделю структуры. То есть подход требует больших затрат времени и сил, а результат получается точно такой же.

Стоит ли доверять негосударственным банкам для открытия вклада или счета?

Если вы решили перевести часть своих сбережений на банковский счет или депозит, то у вас наверняка могли возникнуть проблемы с выбором компании, которой можно доверить накопления. Ведь на сегодняшний день в РФ существует около сотни различных финансовых организаций, и судя по рекламе, каждая из них обещает очень выгодные условия обслуживания.

Большинство россиян, которые выбирают банк для оформления кредита или открытия вклада, обращают внимание не только условия самого продукта, т.е суммы и процентные ставки, но и на надежность банка, который предоставляет им эти программы. И зачастую, физические и юридические лица предпочитают обращаться к государственным компаниям, т.к

те гарантируют им надежность сохранения их денег. Приведем для вас сравнительную таблицу, в которой указана доля государства в той или иной российской компании

И зачастую, физические и юридические лица предпочитают обращаться к государственным компаниям, т.к. те гарантируют им надежность сохранения их денег. Приведем для вас сравнительную таблицу, в которой указана доля государства в той или иной российской компании.

Возможно, это вас заинтересует

  • Как получить кредит с испорченной кредитной историей?
  • Есть ли 100 процентов безотказные банки?
  • Стоит ли брать деньги в долг под расписку у частного лица?
  • Где еще можно получить кредит без отказа?
  • В каком банке лучше взять кредит?
  • Куда обратится за помощью безработным?

Центробанк – главный государственный банк

Центральный банк России (Центробанк) имеет статус главного финансово-кредитного учреждения страны. Он на 100% принадлежит государству, работает как некоммерческое заведение, у которого получение прибыли не является основной задачей. Центробанк – это регулятор, который занимается реализацией государственной денежно-кредитной политики и контролирует деятельность всех функционирующих в стране коммерческих банков. В соответствии со своими полномочиями, Центробанк:

  • осуществляет денежную эмиссию, принимая соответствующие решения совместно с другими профильными ведомствами;
  • устанавливает стоимость денег на внутреннем финансово-кредитном рынке с использованием специального инструмента – ключевой ставки;
  • выдает коммерческим банкам разрешения (лицензии) на право ведения определенных видов финансовой деятельности (работа с вкладами, совершение операций на фондовом рынке, обмен валют и пр.).

Фактически его можно назвать «банк для банков». Он не занимается кредитованием частных лиц и организаций, не эмитирует пластиковые карты, не осуществляет прочую коммерческую деятельность.

Общие данные

«Сбербанк», система которого очень разветвленная, предлагает широкий спектр услуг, начиная от разных типов кредитования и заканчивая брокерскими услугами. В числе клиентов коммерческого института есть не только частные лица, но и корпоративные клиенты, на долю которых приходится 1/5 кредитного портфеля. Активы финансового учреждения дифференцированы следующим образом: кредитный портфель занимает 71% (73% кредитного портфеля — это займы, оформленные на предприятия и организации), охватывает 14%, денежные средства на счетах и в кассах — 5%. Пассивы имеют следующую структуру: на вклады физических лиц приходится 46%, остатки на счетах корпоративных клиентов — 23%, собственные средства в пределах 15% и межбанковские кредиты охватывают 11%.

Десятка лучших банков

Лидеры отрасли входят в ТОП-10 банков. В рейтинг включены:

  1. Сбербанк России. Безусловное первое место принадлежит крупнейшему банку страны. Именно в нем хранится каждый третий вклад страны и выдается каждый четвертый кредит.
  2. ВТБ. Второе место, по данным на 2021 год, удерживает группа ВТБ. Организация успешно работает как частными, так и с корпоративными клиентами. К группе относятся «Банк Москвы», «ВТБ», «ВТБ 24», «Почта Банк».
  3. Газпромбанк. Обладает развитой сетью в России и за ее пределами. Обслуживает клиентов в странах СНГ и Европе.
  4. Россельхозбанк. Был создан по инициативе президента РФ для поддержания фермерских и агропредприятий. Специализируется на кредитовании сельскохозяйственных структур. Активно привлекает физических лиц, предоставляя выгодные ставки по вкладам.
  5. Альфа-Банк. Последние несколько лет финансовая ситуация банка ухудшается. Однако пятерка лидеров по-прежнему не обходится без него.
  6. ФК Открытие. Крупная финансовая организация, имеющая развитую сеть филиалов и дочерних банков.
  7. Московский кредитный банк. Успешен и конкурентоспособен, однако имеет развитую сеть только в Москве и Московской области. Представительства в регионах почти отсутствуют.
  8. Бинбанк. Крупная организация, недавно пережившая слияние с «МДМБанк».
  9. Промсвязьбанк. Специализируется на обслуживании юридических лиц и кредитовании бизнеса.
  10. ЮниКредит. Является дочерней организацией крупного иностранного банка. Создан с участием российского капитала.

Десятка лидеров составлена, исходя из комплексной оценки успешности финансовой организации.

ТОП-10 банков.

Какие банки государственные

С этой точки зрения все государственные финансово-кредитные учреждения делятся на следующие категории:

  1. Банки, которые на 100% принадлежат государству.
  2. Банки, которые принадлежат государству более чем наполовину. В данном случае доля государства в акционерном капитале составляет минимум 50% + 1 акция. Самый типичный пример – Сбербанк: контрольный пакет находится в государственной собственности, остальные акции принадлежат частным инвесторам, причем большинство из них являются нерезидентами. При этом никто из них не владеет больше, чем 1% акций.
  3. Банки, которые принадлежат государственным корпорациям. Например, Газпромбанк, находящийся в собственности ПАО «Газпром».

Возможны ситуации, когда по причине серьезных финансовых или организационных проблем банк проходит процедуру санации и банкротства. Если финансово-кредитное учреждение удалось оздоровить и восстановить, оно, как правило, переходит под контроль государства.

Какие прогнозы?

Специалисты уверяют, что количество банков в России по годам будет только сокращаться. Однако точную цифру оставшихся действующих организаций никто называть не торопится. К тому же реально оценить выгодность массового сокращения числа банков в данный момент тоже сложно. Но аналитики сходятся в одном – в регионах очень мало банков, которые могут предоставить услуги по кредитованию на должном уровне для развития региональной экономики.

Опыт других стран показывает, что величина банковской организации не влияет на качество услуг – даже на территории маленького государства могут располагаться и крупные, и мелкие банки, которые могут вполне мирно уживаться. В этом плане показателен опыт Швейцарии.

С другой стороны вся деятельность по регулировке банковской ситуации напоминает маятник, поскольку правительство будто находится в постоянном поиске более выгодных условий для стабилизации экономической ситуации в банковской сфере. Более выгодным было бы создать приемлемые условия для региональных банков, чтобы они не закрывались. Кстати, Банком России в этом направлении уже предложены изменения. Если предложения Центробанка будут введены в действие, то все банки станут делиться на 3 вида:

  • Федеральные;
  • Региональные;
  • Системно-значимые – их деятельность будет регулироваться отдельными требованиями.

Динамика количества банков в России

Массовое сокращение числа банковских организаций началось в 2001 году. С тех пор их количество уменьшается с каждым годом. Причём за последние 4 года уменьшение числа банков было значительным. Об этом свидетельствует статистика: в 2014 г. общее число всех банков уменьшилось на 89 штук; в 2015 г. число упразднённых организаций достигло 101; в 2016 г. ещё больше – 110 штук; в 2017 г. было закрыто 62 банка, а в 2018 г. – уже 57. Итого с 2001 г. было ликвидировано 807 банковских организаций.

По состоянию наКол-во действующих банков в РФВ Москве
1311578
1 янв 20021319620
1 янв 20031329645
1 янв 20041329661
1 янв 20051299656
1 янв 20061253631
1 янв 20071189593
1 янв 20081136555
1 янв 20091108543
1 янв 20101058522
1 янв 20111012514
1 янв 2012978502
1 янв 2013956494
1 янв 2014923489
1 янв 2015834450
1 янв 2016733383
1 янв 2017623314
1 янв 2018561277
499249
490242

Информация представлена на основании данных ЦБ.

Основной причиной закрытия банков считается утрата лицензии коммерческой организацией. Поводов для этого может быть несколько:

  • невозможность погасить долг перед кредиторами;
  • уклонение от исполнения нормативных актов Центробанка;
  • в случае, если капитал банка не превышает нижний порог уставного капитала;
  • несоблюдение законов, по которым должна осуществляться деятельность банковской организации.

В общем и целом уменьшение числа банков положительно влияет банковский сектор и стимулирует экономику страны. У населения появляется уверенность в стабильности действующей банковской системы за счет того, что на рынке остаются только надёжные организации, которые в силах выполнять свои обязательства перед вкладчиками и кредиторами, создавая обстановку стабильности.

Это интересно: Карта кодов интернет-банкинга Беларусбанка — рассмотрим основательно

Показатели и уставный капитал

Основное количество банков зарегистрировано в центральной части России. Региональные банки в Уральском и Дальневосточном представлены в незначительных количествах. Кроме территориального разделения, банки можно поделить по размеру их уставного капитала. Минимальный размер на подачу заявления о регистрации и выдачи лицензии на банковскую деятельность следующий:

  • 1 000 000 000 – новый банк с универсальной лицензией;
  • 300 000 000 – новый банк с базовой лицензией;
  • 90 000 000 – для небанковских организаций.

Не все действующие участники банковского рынка имеют капитал в указанных размерах. Есть Федеральный закон, согласно которому Центральный банк обязан отозвать у банка лицензию, кроме исключительных случаев:

  1. Размер уставного капитала меньше установленного значения. Применяется в течение 2 лет с момента регистрации банка.
  2. Значение норматива достаточности капитала банковской организации – меньше 2%.

На дату размер собственных средств банка не соответствует размеру, установленному Центробанком, кроме исключительных случаев. К ним относится получение разрешения работать в качестве банка с универсальной лицензией, оформленное до , если банк не изменил статус на небанковскую кредитную организацию или микрофинансовую компанию с прекращением статуса кредитной организации. Аннулируется лицензия на проведение стандартных банковских операций.
После банк с универсальной лицензией показал снижение собственных средств ниже минимального предела в течение 4 месяцев.
После банк с базовой лицензией показал снижение собственных средств ниже минимального предела в течение 4 месяцев.

Исходя из требований, многим банкам приходится проходить период трансформации, чтобы продолжить работать на рынке. Например, некоторые банки объединяются с целью увеличения капитала, а крупные банки покупают небольшие. Часть банков закрывается из-за невозможности выполнять требования ЦБ. Осуществляется ликвидация или банкротство. Количество этих процессов значительно увеличилось после поднятия уровня минимального капитала.

По прогнозам экспертов, в России продолжит сокращаться количество действующих банков. Сложно сказать, как это отразиться на банковской системе в целом, однако в некоторых регионах страны ощущается дефицит качественных банковских услуг. Центробанком предложены изменения в связи с упрощением условий работы региональных небольших банков. Таким образом, банки в России будут разделены на 3 группы – банки федерального значения, системно-значимые банки, а также региональные банковские учреждения.

Сколько всего банков в России на 2016 год

Проведенные статистические исследования основаны на группировке по величине уставного фонда и общедоступной информации Центробанка об отзыве лицензий.

На январь 2001 года в стране действовало 1311 финансово-кредитных организаций (в столице – 578). На конец прошлого года их насчитывалось уже 649 (в Москве – 329). Сегодня банков уже 623.

Не так стремительно изменяется количество денежных средств в банках страны. Сколько денег в банках России сегодня? Учитывая, что эта цифра не может быть константой из-за постоянно проходящих процессов инфляции, валютных операций, естественного старения купюр и прочего, в среднем на банковских депозитах лежит более 25 трлн рублей.

Рейтинг по качеству услуг

ТОП по качеству услуг сформирован на основе мнения клиентов. Наибольшее количество положительных отзывов получили:

  1. Авангард. Средний балл – 3,8/5. К преимуществам Авангарда относят удобная система интернет-банкинга, высококлассных сотрудников и комфортные условия по продуктам.
  2. Тинькофф. Набрал 3,3 балла из 5. Его основной плюс – дистанционное обслуживание и возможность снять и внести средства в любом банкомате.
  3. Модульбанк. 3,15 балла за квалифицированное ведение РКО и личного менеджера, связаться с которым можно через приложение.
  4. Юникредит. Удобство при переводах за пределы государства и проведения иностранных платежей принесло 2,3 балла из 5.
  5. Русский стандарт. Доступные условия кредитования, гибкие предложения и быстрое решение проблем – вот основные характеристики, полученные от его клиентов.

Банк с госучастием

Контрольный пакет акций принадлежит не государству, а частным или иностранным владельцам. Однако государство (напрямую или косвенно, включая различные субъекты РФ или муниципальные образования) имеет в капитале банка долю от 15% до

Как показывает практика, банки, где государство обладает контрольной долей в капитале (более 50% акций), практически всегда получают помощь в случае появления финансовых затруднений (в виде вливаний в капитал или процедуры санации). Для клиентов государственного банка крайне мала (но не равна нулю) вероятность потерять в нем свои средства и сбережения. Отметим, что чем большая доля в капитале приходится на государственные структуры, тем больше вероятность получения финансовой помощи. Также следует учитывать, что государство может владеть банком напрямую, через муниципальные и республиканские администрации, через коммерческие структуры (где государство владеет контрольным пакетом) и т.д. Уровень надежности таких банков неравнозначен. Бывали случаи, когда отзывались лицензии у банков, значительными пакетами в которых владели муниципальные образования, власти субъектов РФ, госкомпании.

Сколько банков могут принимать вклады граждан в России году (участники ССВ)

Больше 1000 банков (а точнее 1014 структур) Российской Федерации могут принимать вклады. В период с 2004 по 2021 гг. 629 структур (62%) оставили рынок.

В результате этого в Российской Федерации действует 385 банков, которым граждане могу доверять свои деньги.

Данная информация о точном количестве российских банков актуальна на начало года и не будет обновляться чаще, чем информация о точном количестве российских банков, которые на сегодняшний день обладают лицензией на ведение бизнеса. Причиной редких обновлений информации по данному вопросу является низкая востребованность подобных сведений. Потому как реестр ССВ включает в себя данные о крупных игроках банковского сектора, где хранят свои сбережения большая часть граждан.

Динамика числа банков в России до 2021 года

Последний год для банковского рынка выдался довольно-таки необычным из-за его чистки в связи с пандемией COVID-19. Хотя Центральный Банк Российской Федерации и не доводил до крайней меры – количество банковских структур по-прежнему уменьшалось.

Стоит отметить, что уменьшение участников банковских структур на рынке уже является определённой тенденцией за последние годы. Начиная с 2013 года, а именно после того, как был назначен новый Председатель правления Центрального Банка Российской Федерации, началось это уменьшение. В промежутке 2014-2018 гг. производилась фундаментальная чистка банковского сектора от некачественных игроков. В связи с этим каждый год, около сотни банков лишались лицензии на ведение бизнеса.

МесяцКоличество действующих банков на 1-е число
Январь402
Февраль396
Март396
Апрель394
Май394
Июнь389
Июль388
Август381
Сентябрь378
Октябрь378
Ноябрь372
Декабрь371

Несмотря на это, в данный период появлялись новые кредитные организации, например, в 2019 году, как и в 2015, появилась одна такая структура. По объёму активов данные структуры занимают последние строчки рейтинга. Также стоит отметить, что 4 банковских структуры появилось в 2014 году – две из них крымские.

В период с марта по июнь, когда была первая волна пандемии, основной причиной сокращения рынка являлось аннулирование лицензий, что является желанием самой банковской структуры. Кредитные организации либо закрывались, либо поглощали друг друга. Один из самых ярких поглощений – это присоединение Промсвязьбанком Связь-Банка. При этом стоит отметить, что Связь-Банк является крупным игроком, и к завершению сделки (1.05.2020 г) входил в ТОП-50 кредитных организаций по объёму своих активов.

Антивирусная мера ограничений не распространилась на вторую волну COVID-19. Лицензии на бизнес у банков не отзывались, т.к. Центробанк не ограничивал себя. Стоит отметить, что за период второй волны вируса банковский сектор лишился 35-ти банковских структур, из них:

  1. 15 банков из-за принудительного вывода с рынка;
  2. 12 банков из-за реорганизации;
  3. 8 банков из-за прекращения работы по собственному желанию.

100 крупнейших банков захватили более 97% рынка

У крупных банков в 2020 году, как и в 2019-м, лицензии не отзывались. Напротив, осенью 2020 года перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) пополнил Совкомбанк, вошедший в десятку крупнейших российских банков с активами в 1,53 трлн рублей на 1 января 2021 года и их годовой динамикой в 26,1%. Это второй показатель роста активов среди СЗКО и пятый среди 20 крупнейших банков в 2020 году.

На начало текущего года совокупные активы всех 12 системно значимых банков, по данным ЦБ, формировали 75,9% от общей суммы активов российских кредитных организаций. Рост удельного веса системно значимых банков и госбанков вполне органичен — они растут быстрее совокупных цифр по банковскому сектору.

Так, в процентном отношении лучший рост в 2020 году показали Банк ДОМ.РФ и Всероссийский Банк Развития Регионов (ВБРР) — на 63,7% и 51,0%, или на 219,6 млрд и 336,9 млрд рублей соответственно. В абсолютных значениях наиболее существенно вырос СберБанк (на 5,9 трлн рублей, или на 20,5%), обеспечивший треть динамики активов всего сектора.

Напомним, что в прошедшем году, помимо старта экосистемы «Сбер», крупнейший банк России сменил владельца — контрольный пакет в размере 50% + одна акция перешел от ЦБ к Минфину РФ за два с небольшим триллиона рублей. Минфин также является крупным акционером ВТБ, но без голосующих акций.

Согласно исследованию аналитического центра Банки.ру, из структур государственной власти конечным собственником банков чаще всего выступает Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (Росимущество). Из числа госкомпаний и корпораций в списке владельцев чаще других фигурируют ВТБ и Газпромбанк с аффилированными структурами.

Если же говорить о динамике крупнейших банков, то доля чистых активов топ-5 банков за 2020 год увеличилась с 62,2% до 63,6% (за 2019 год показатель сократился с 62,4% до 62,2%). Отметим, что с 1 ноября размер активов в публикуемых статистических показателях банковского сектора учитывается за вычетом резервов на возможные потери. Соответственно, данные по концентрации активов заметно отличаются от представленных на начало 2020 года. Однако ситуацию это не меняет: доля нетто-активов топ-50 банков также превышает 90% от общей суммы по сектору и в прошедшем году увеличилась с 92,2% до 93,3%, а доля 100 крупнейших кредитных организаций — с 96,8% до 97,3%. Если вспомнить долю активов этой сотни десять лет назад — 88,7%, то увеличение концентрации на крупных банках выглядит гораздо масштабнее, не говоря уже о пятерке крупнейших, доля активов которых в общей массе была чуть выше 48,0%.

Крупнейшие банки с прямым и косвенным государственным контролем остаются ведущими участниками российского банковского рынка, транслируя не только поддержку в виде государственных субсидий, но и другие меры, не всегда выгодные кредитным организациям и влияющие на ситуацию на рынке в целом. Кроме того, пока санация не приносит ощутимой выгоды (сроки продажи Азиатско-Тихоокеанского Банка и Банка «ФК Открытие» снова перенесены), лишь увеличивая концентрацию активов на крупнейших организациях с доминированием госбанков.

Плотное взаимодействие госбанков с госструктурами снижает интерес к банковскому бизнесу в России со стороны частных инвесторов и действующих акционеров коммерческих банков, особенно небольших. С другой стороны, крупные частные и иностранные банки выдерживают конкуренцию в ключевых сегментах, показывают хорошие результаты, не уступая госбанкам и подталкивая последних к принятию конкурентных технологических решений, улучшению продуктов и услуг.

Почему меняется количество банков

Количество банков и платежных учреждений меняется не только по причине появлений новых участников рынка, сделок M&A. Нередко финансовые организации не выдерживают конкуренции, ухудшения конъюнктуры рынка и закрываются. Основные причины ухода с рынка финансовых учреждений:

  • недальновидная кредитная политика;
  • нарушение нормативов ликвидности;
  • невыполнение требований надзорных органов;
  • отзыв лицензий;
  • штрафные санкции в крупных размерах за нарушение законодательства;
  • ухудшение экономической ситуации в мире;
  • неправильное управление рисками;
  • обслуживание высокорискованных клиентов и отраслей.

Кроме вышеуказанных причин, не нужно забывать о наличии платежных учреждений-мошенников, желающих заполучить деньги клиентов и скрыться.

За счет чего сокращается число банков в России

Фактически, есть два случая, когда закрывается кредитная организация. Первый – принудительный вывод с рынка. То есть отзыв лицензии регулятором. Применяется при нарушении структурой законодательных норм, финансовых нормативов и т.д.

Второй – по личной инициативе. В итоге лицензия аннулируется, а не отзывается. Здесь случаи можно разделить на два типа. Во-первых, полное прекращение работы по заявлению в ЦБ РФ. Во-вторых, реорганизация в виде присоединения. То есть поглощение одного банка другим.

Именно все эти случае и стоит учитывать, когда выполняется расчет числа действующих структур. Причем аннулирование лицензии по заявлению и ее отзыв публикуется в одном блоке сайта ЦБ РФ. Факт завершенной реорганизации – в другом.

  • ЦБ РФ — количественные данные банковского сектора России;
  • ЦБ РФ — сведения о реорганизации банков;
  • ГК АСВ — список банков-участников ССВ.
  • ЦБ РФ — инсайдерская информация;
  • ЦБ РФ — данные о рынке ипотечных займов.

Об авторе

Эта статья полезная? ДаНет

Рейтинг по популярности

Ежегодно агентства массовой информации составляют свои рейтинги самых популярных банков. Мнение народа не всегда совпадает с оценками аналитиков. В 2021 году участниками ТОП-7 стали:

  1. Сбербанк России. Медиаиндекс крупнейшего банка составил 163744. Наибольшее количество операций осуществляется именно в Сбербанке.
  2. Группа ВТБ. Суммарный индекс Банка ВТБ и его дочерних подразделений составил 94294.
  3. Внешэкономбанк. Весьма популярен у населения. Он не является коммерческим и преимущественно принимает участие в государственных проектах. Его рейтинг – 44907.
  4. Альфа-Банк. Совсем немного отстает от предыдущего участника рейтинга. Альфа-Банк сумел заработать 43544 пункта.
  5. Россельхозбанк. По популярности близок к Альфа-Банку. С незначительным отставанием получил 43344 пункта рейтинга.
  6. Газпромбанк. Несмотря на величину активов и надежность, недостаточно популярен у населения. Медиаиндекс всего 30233.
  7. Бинбанк. Замыкает семерку самых популярных Бинбанк с 23235 пунктами рейтинга.
Поделитесь в социальных сетях:FacebookXВКонтакте
Напишите комментарий