Паи Россельхозбанка

Описание и стратегия фонда

ПИФ «Сбалансированный» подойдет консервативным вкладчикам, оценивающим возможности готовых инвестиционных портфелей и преимущества широкой диверсификации. Фонд был сформирован в 2013 году. По данным на конец декабря 2019 года количество пайщиков превысило отметку в 22 тысячи человек.

Стратегия фонда построена на следующих критериях:

• Поиск «сбалансированного» соотношения между риском и доходностью за счет грамотного распределения активов, открывающего доступ к низкой волатильности и стабильной динамике инвестиционного портфеля;
• Инвестирование и в российские и в международные депозитарные расписки и долговые активы;
• Инвестпортфель ПИФ «Сбалансированный» от Россельхозбанка формируется из эмитентов, предлагающих доходность наравне с надежностью и ликвидностью;
• Широкая диверсификация фонда помогает защититься от экономической нестабильности и финансовой непредсказуемости.

Инвестирование в Россельхозбанке

Россельхозбанк предлагает не только размещение средств на депозитах, но и брокерские услуги. С его помощью можно получить доступ к основным секциям Московской биржи, а также к внебиржевому рынку.

РСХБ предоставляет услуги по ведению стандартного брокерского счета и ИИС. Среди его достоинств можно выделить:

• высокую надежность;
• наличие собственной торговой платформы РСХБ Брокер;
• отсутствие дополнительной комиссии за прием поручений по телефону;
• низкие комиссии.

Размер вознаграждения брокера за сделку, совершенную клиентом на основном рынке Мосбиржи, зависит от тарифного плана и оборота за сутки. При подключении к обслуживанию по базовым условиям и объеме торгов, не превышающем 100 тыс. руб. в день, удерживается 0,05% от суммы контракта. Для сравнения, в других компаниях эта величина может достигать 0,3%.

Главным недостатком этого брокера длительное время считалась невозможность совершать операции на валютной секции Мосбиржи. Это ограничение было устранено только в феврале 2021 г. Сегодня среди неудобств Россельхозбанка можно назвать:

• отсутствие выхода на Санкт-Петербургскую биржу;
• неимение возможности торговать с единого счета на всех доступных секциях;
• многократные жалобы начинающих инвесторов на невозможность дистанционного открытия счета, несмотря на то что такая опция заявлена на сайте брокера.

Россельхозбанк не входит в число ведущих российских брокеров. Например, по результатам марта 2021 г. Сбербанк превосходил его по числу активных клиентов в 170 раз.

Как купить пай: подробная инструкция

Для того, чтобы купить пай в РСХБ необходимо иметь открытый счет в данном банке.
Далее следует выбрать тот вариант инвестиций, который будет подходить именно вам. Программу выбирать следует исходя из стоимости активов, объема инвестируемого капитала, показателей доходности, времени инвестирования.

Купить пай можно 2 способами:

1. В офисе банка РСХБ. Для этого можно прийти в пункт приема заявок (отделение банка) и написать заявление на покупку паев. С собой нужно взять паспорт или любой другой удостоверяющий документ, номер свидетельства ИНН, реквизиты банковского счета. В том случае, если в отделение банка обращается представитель инвестора, то при себе необходимо иметь доверенность, заверенную нотариально. После оформления документов необходимо оплатить покупку паев безналичным переводом по реквизитам, предоставленным менеджером банка. После этого вам необходимо получить уведомление о проведенной операции (выдача документа производится в том же пункте приема заявок, где вы подавали заявление).
2. В режиме онлайн. Для этого надо открыть личный кабинет на сайте РСХБ. Для покупки пая ваш профиль должен быть полностью заполнен (смотрите инструкцию ниже).

На рабочем столе вы увидите уведомление «У вас еще нет ни одного пифа. Приобрести паи». Перейдите по указанной ссылке.

На витрине выберите нужный паевый фонд и нажмите на кнопку «Приобрести».

Ознакомиться с условия инвестирования можно, кликнув по названию ПИФА.

При подаче заявки на покупку паев необходимо указать персональные данные. Затем выберите банковский счет, с которого будет произведена оплата.

Подпишите автоматически сгенерированные документы на покупку паев с помощью СМС-кода.

После введения кода нажмите на кнопку «Подать заявку».

Реквизиты для перевода средств в оплату паев формируются при нажатии кнопки «Оплата». Для этого необходимо перейти в информационную карточку по заявке и справа вы увидите нужную иконку.

При этом обязательно требуется в назначении платежа указать ФИО инвестора, номер заявки, дату, название ПИФа. Реквизиты можно сохранить на рабочий стол, распечатать или отправить на электронную почту.

После оплаты сделка обрабатывается в течение 5 дней. Сначала заявке присваивается статус «Новая», затем изменяется на «В работе» и «Исполнена».

ПИФы в УК РСХБ

Среди многочисленных прибыльных способов для вложения стоит отметить все возможные смешанные инвестиции и акции, облигации в валюте, металле и просто во вкладах. Общая цена пая прямо зависит от сбалансированного портфеля и структурности актива. Стоимость в зависимости от тенденций рынка может меняться каждый день, но средний диапазон их зависит от 1200 рублей до 2300.

Чтобы сократить временные траты, в процессе заполнения заявления стоит проследить за тем, чтобы уведомление было отправлено на почту инвестору. Комфортные условия предоставляются в случае, если захочется снова купить пай. Для этой цели потребуется посетить офис банка и указать номер ранее оформленного заявления, произвести оплату. Размер депозита по минимуму может составлять 1 тысячу рублей.

ПИФы от Россельхозбанка – это идеальный способ для выгодного инвестирования средств. Здесь можно получить вполне приличный доход. Чтобы воспользоваться подобной услугой, не требуется обладать огромным знанием и навыком в стандартных финансовых вопросах. Вполне достаточно будет получить минимум информации по подобным вложениям и понять, как проводится управление активами в РСХБ и соотнести все это с предложениями банка.

Перед тем как оставить заявку на покупку инвестиционного пая обязательно нужно внимательно изучить все обозначенные условия договоренности. Все это исключит вероятность появления определенных неожиданностей в процессе. Полную информацию относительно расходов инвесторов есть возможность изучить на ресурсе банка или в официальном договоре. Если они будут нарушены, потребуется позвонить по телефону горячей линии.

В таблице «по месяцам» показана цена за последний день месяца.

Вот график изменения стоимости ПИФа «РСХБ – Фонд Сбалансированный»:

• доходность пая
• доходность эталонного индекса

Виды ПИФов

Рассмотрим перечень актуальных предложений управляющей компании Россельхозбанка.

Фонд акций

ОПИФ инвестирует в высоколиквидные акции и депозитарные расписки крупнейших российских компаний. В структуре активов преобладают акции предприятий нефтегазового сектора (40%), по 12-15% акций фирм, занятых в сфере металлургии, химии, электроэнергетики. Оставшаяся доля ПИФа РСХБ – Фонд акций приходится на бумаги кредитных организаций, телекома, а также на государственные облигации.

Доходность фонда за прошлый год – около 19%.

Структура активов Фонда акций

Золото, серебро, платина

Паевый фонд предназначен для защиты средств инвесторов от инфляции и девальвации рубля путем вложения в финансовые инструменты, привязанные к котировкам драгоценных металлов: золота, серебра, платины. Для поддержания ликвидности часть средств вложена в ин. валюту (долл. США, евро, английские фунты стерлингов).

Доходность за год составила примерно 15%.

Фонд Сбалансированный

Данный ПИФ позиционируется как гибкий и высокодоходный инструмент с умеренным риском. Инвестиционная стратегия управляющей компании обеспечивает низкую волатильность стоимости пая и устойчивый рост портфеля. Более половины активов ПИФа РСХБ – Сбалансированный (55%) вложены в корпоративные облигации отечественных эмитентов, 33% – в акции российских компаний. Доходность инвест. фонда за прошедший год – выше 13%.

Структура активов Фонда Сбалансированный

Казначейский

Фонд предназначен для инвестирования в финансовые инструменты кредитных организаций – депозиты, рублевые облигации, денежные средства на текущих счетах. Стратегия ОПИФа РСХБ – Казначейский базируется на активном управлении портфелем и обеспечивает высокую ликвидность паев. За прошедший год управляющей компании удалось заработать для пайщиков 11%.

Фонд Облигаций

Уже из названия понятно, что данный ОПИФ инвестирует в долговые ценные бумаги, рассчитанные на консервативных инвесторов. Предпочтение отдаётся облигациям гос. корпораций, а также государственным, региональным и муниципальным бумагам. В прошлом году РСХБ – Фонд Облигаций показал доходность 10%.

Фонд облигаций

Лучшие отрасли

Инвестфонд ориентирован на пайщиков, ожидающих высокий доход при умеренном риске вложений. При управлении активами используются методы математического моделирования и расчёта макроэкономических отраслевых показателей. В портфеле ОПИФа РСХБ – Лучшие отрасли – акции и депозитарные расписки отечественных эмитентов, государственные облигации РФ.

Доходность за год – 10%.

Валютные облигации

Условия приобретения паев этого инвестфонда привлекательны для пайщиков, рассчитывающих на получение дохода выше среднерыночного. Это достигается за счёт приобретения валютных облигаций, номинированных в ведущих долларах, евро, фунтах стерлингов, других региональных валютах. Стратегия УК РСХБ заключается в максимальной диверсификации вложений и активном управлении активами.

В прошлом году за счёт этой методики удалось достичь уровня доходности в 12%.

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор вкладов

Калькулятор кредитов

Калькулятор ипотеки

Калькулятор ипотечного страхования

Калькулятор ВЗР

Калькулятор автокредитов

Рассчитать ОСАГО

Рассчитать КАСКО

Вклады и инвестиции

Вклады в Сбербанке

В Почта банке

В рублях

С высоким процентом

Вклады с онлайн заявкой

Акции российских компаний

Покупка ОФЗ

Кредиты и займы

Рефинансирование кредитов

С онлайн заявкой

Под залог

Для пенсионеров

Займ онлайн на карту

Срочный займ на карту

Займ без отказа

Беспроцентный займ

Займ на Киви кошелек

Карты

Онлайн заявка на кредитную карту

Кредитная карта Тинькофф Платинум

Кредитки без справки о доходах

Онлайн заявка на дебетовую карту

Карты с кэшбэком 2021

Карты с бесплатным обслуживанием

Ипотека

Ипотека в Альфа-Банке

Ипотека в ВТБ

Ипотека в Сбербанке

Рефинансирование ипотеки

Льготная ипотека

Ипотека на вторичное жилье

Ипотечные кредиты

Лучшая ипотека в банках на новостройки

Ипотека для покупки дома в сельской местности

Получить социальную ипотеку

Взять ипотеку на строительство дома с нуля

Льготная ипотека для молодой семьи без детей

Социальный ипотечные программы для бюджетных работников

Ипотека на загородный дом многодетным семьям

Ипотека на строительство дачного дома в СНТ

Льготная ипотека с господдержкой

Получить ипотеку без подтвержденного дохода

Потребительские кредиты

Онлайн заявка на кредит в СберБанк

Взять кредит в Почта Банке

Банки дающие кредит с плохой КИ

Где взять онлайн кредит

Оформить кредит онлайн в Почта банке

Кредит без залога

Кредит самозанятым в банках

Взять кредит под залог пенсионерам

Получить кредит иностранному гражданину

Кредит для индивидуальных предпринимателей условия

Расчетно-кассовое обслуживание

Открыть счет для ИП онлайн

РКО для ООО открыть

Сколько стоит открыть расчетный счет в СберБанке

СберБанк открыть расчетный счет для ИП тарифы

Точка тарифы рко для юридических лиц

Счет для бизнеса Тинькофф

ОСАГО и КАСКО

Каско Патриот

ВТБ страхование Каско калькулятор

Каско на кредитный автомобиль

Каско Опель

Каско угон хищение

Сколько стоит Каско на Рено Сандеро

Сделать страховку на машину онлайн Альфастрахование

Каско эконом

Микрозаймы

Займы онлайн мгновенные на банковскую карту

Взять кредит в микрофинансовой организации

Получить экспресс займ онлайн на банковскую карту

Займы на киви кошелек моментально без карты

Быстрый займ на карту без отказов без процентов онлайн

Займ студентам с 18 лет без работы

Долгосрочный займ под низкий процент на карту

Круглосуточные займы на кредитную карту

Где взять денег без кредитов и займов

Онлайн займ без отказа пенсионерам

Депозиты

Вклад через онлайн

Акции онлайн

СберБанк Премьер вклады физических

Котировки акций Роснефть на сегодня цена стоимость

Курс акций Газпрома

ETF на московской бирже

Дебетовые карты

Какие карты есть в Промсвязьбанке

Лимиты снятия по дебетовым картам Альфа Банка

Тарифы МКБ для дебетовых карт

Оставить заявку на дебетовую карту Почта Банк

Карты ВТБ банка

Оформление пенсионной карты Сбербанка

Оформить карту Можно Все Росбанк

Оформить карту Тинькофф Junior

Дебетовка Польза от Хоум Кредит

Как получить карту Тинькофф Блэк

Кредитные карты

Получить карту Тинькофф кредитную на дом онлайн заявка

Оформить карту Мир СберБанка онлайн заявка бесплатно

Топ 10 кредитных карт

Виртуальная кредитная карта Тинькофф

Почта Банк виртуальная кредитная карта

Альфа Банк кредитная карта 60 дней без процентов

Тинькофф карта кредитная заказать онлайн с доставкой по почте

Оформить цифровую карту СберБанк онлайн

Кредитная карта РНКБ 55 дней условия

Россельхозбанк кредитная карта онлайн заявка оформить

Показать еще

Скрыть

Стоимость и доходность

На ежедневно изменяющуюся в большую или меньшую сторону цену единичного пая влияют сбалансированность инвестиционного портфеля и характеристики используемых инструментов. Вкладчики Россельхозбанка, выбирая объект для вложений из 7 предлагаемых ПИФов, руководствуются следующими критериями:

1. Ожидаемой прибылью. Начинающим инвесторам следует учитывать, что высокая доходность обеспечивается вкладами в рискованные и агрессивные фонды, включая драгоценные металлы и акции. Вложенные деньги сохраняются с небольшим, но стабильным увеличением капитала при консервативном подходе (доля в валютных и рублевых облигациях).
2. Временными ограничениями. Ежедневно меняющаяся ситуация в рыночной сфере вызывает колебания стоимости паев. Цена может уменьшаться и повышаться. Максимальный доход приносят вклады из категории долгосрочных инвестиций.
3. Текущим состоянием фондового рынка. При изменении экономической ситуации допускается обмениваться долями в ПИФах между пайщиками Россельхозбанка.

Новичку

ПИФ – рискованный актив. Большинство начинающих инвесторов разочаровывается в доверительном управлении и инвестиционных фондах. Чтобы вы могли стабильно получать доход, я рассмотрю принципы инвестирования в этот инструмент.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

РСХБ работает по схеме «вкладчик покупает пай – компания инвестирует в активы – инвестор получает доход». Часть прибыли идет УК за услуги управления.

Преимущества и недостатки ПИФов

Доверительное управление активами удобно занятым людям и тем, кто не хочет разбираться в инвестициях. Нужно выбрать инструмент и нажать кнопку «Купить». Управлять портфелем активов будет РСХБ.

Минус – комиссия управляющей компании. Доходя до 10 %, снижает прибыль инвестора до уровня депозита при увеличенном уровне риска. (РСХБ держит комиссию в пределах 4,5 %, что приемлемо при доходности 16 % в год).

Риски

РСХБ не гарантирует успешного управления активами на основе предыдущей доходности. Чтобы инвестиции приносили доход, а не убыток, я расскажу, из чего складывается риск инструмента.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Главных факторов риска два: стоимость чистых активов (велико влияние СЧА на фонды акций) и стратегия управления. Агрессивная и консервативные стратегии противоположны: первая максимизирует прибыль и убытки, вторая – минимизирует. Советую выбирать сбалансированные показатели риска и доходности.

Что можно сделать для снижения рисков

Диверсифицировать инвестиции на несколько активов: ПИФы, ETF, ОФЗ, акции, опционы. Вероятность убытка по 10 активам в разы меньше, чем по отдельно взятому ПИФу.

Перед покупкой доли финансового актива посчитайте на инвестиционном калькуляторе потенциальную прибыль и соотнесите с прогнозируемым ростом отрасли.

Доходность и стоимость ПИФов

При выборе инвестфонда доходность является главным критерием для пайщика. Однако, чтобы правильно вложить средства, нужно понимать ряд моментов:

1. Инвестирование в ПИФ рассчитано на долгий срок, поэтому следует изучить динамику показателей фонда за последние 3 года.
2. Если необходимо сохранить средства – выбирают ПИФы с консервативной стратегией инвестирования. Когда требуется приумножить капитал – с агрессивной стратегией.
3. Необходимо придерживаться выбранной стратегии инвестирования и держать пай столько времени, сколько рекомендовано управляющей компанией. Не следует продавать паи, если они показали отрицательную доходность на небольшом интервале (месяц, квартал).

«Личный кабинет» «РСХБ Управление активами»

Работа в программе предусматривает обмен документами.

Клиенту доступны следующие финансовые операции после регистрации на сайте:

• платежи с расчетного счета контрагентам;
• бюджетные перечисления;
• отправка реестров на перевод заработной платы;
• направление в банк документации, оформленной в произвольной форме;
• получение банковских выписок по коллективным сделкам;
• проведение финансовых операций в рублях и иностранной валюте и т.д.

После ввода номера телефона и пароля возможен вход в «Личный кабинет».

Клиенту необходимо получить доступ к «Личному кабинету» на портале компании. На официальном сайте представлены разделы со справочными данными, списками документов для сделок, обновляемая информация об изменениях на финансовом рынке и т.д. Через электронный чат можно направлять вопросы по управлению портфелем бумаг, уточнять технические нюансы работы на портале онлайн и т.д.

Регистрация и вход

На компьютере необходимо открыть программу и сайт банка. Для регистрации клиент вносит в специальную форму личные сведения, подает в электронной форме заявление. Затем пользователю необходимо создать ключи к ЭЦП и подтвердить готовность к работе посредством получения сертификата.

После подтверждения установки программы с помощью кода по СМС-сообщению разрешается проводить финансовые операции в сервисе. Далее вход на портал через ЛК возможен после ввода логина и постоянного пароля.

Восстановление доступа

После приостановки доступа к персональному приложению восстановить работу сервиса можно по номеру телефона, который был внесен при регистрации в бланк заявки. При возникновении сложностей в работе сайта rshb.ru получить консультацию по телефону горячей линии либо в чате технической поддержки client.

Вы всегда можете восстановить работу сервиса.

Возможности платформы

Сервис интернет-банка предоставляет пользователям следующие возможности:

• доступ к оформлению новых банковских продуктов и инвестиционных услуг;
• получение потребительских кредитов;
• совершение онлайн платежей и банковских переводов;
• оформление вкладов по повышенному проценту;
• доступ к персональным предложениям от банка;
• управление портфелем активов;
• контроль за операциями на счетах;
• доступ к дополнительным сервисам и услугам и т.д.

Как покупать паи

Для приобретения паев необходимо:

1. Перейти в соответствующий раздел в «Личном кабинете» и заполнить заявку.
2. Ввести номер счета списания средств, указать ЭЦП и поэтапно завершить финансовую операцию.

Физическому лицу требуется предоставить в электронной форме следующие документы:

• паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
• реквизиты банковского счета;
• ИНН.

Для приобретения паев необходимо заполнить заявку.

Продажа активов

Реализация активов возможна через интернет-банкинг в соответствии с требованиями, указанными в памятке пользователя. Необходимы доступ к информации на рынке инвестиций, определение оптимального времени продажи ценных бумаг, оформление заявления, подтвержденного электронной подписью. В форму вводят личные данные и номер банковского счета.

Можно ли удалить ЛК

Перед приостановлением действия «Личного кабинета» требуется вывести денежные средства со счетов, продать активы. При недостаточном количестве денег на счете программа будет заблокирована.

Деактивировать услугу можно также с Android-устройств:

• в меню мобильного телефона найти блок с настройками;
• выбрать опцию «Приложение» и перейти в подраздел «Управление приложениями»;
• поэтапно перейти в опцию «Удалить».

После подтверждения действия приложение будет закрыто для применения.

Плюсы и минусы

В основе ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбалансированный» — попытка добиться оптимальной доходности при консервативном взгляде на финансовый рынок. Управляющая компания не пытается оперировать исключительно рискованными сделками, связанными с приобретением акций отраслевых российских компаний, часто переживающих сложные экономические ситуации. Портфельные менеджеры «РСХБ Управление активами» действуют иначе: опираются на широкую диверсификацию и ликвидность государственных облигаций, благодаря чему и получается положительная динамика среднегодовой доходности и минимальные итоговые риски.

Плюсы:

• умеренный уровень риска;
• низкий порог входа (от 1000 руб.);
• широкая диверсификация;
• информационная поддержка инвесторов;
• среднегодовая доходность за последние 3 года 14,41%;
• инвестиционный калькулятор, позволяющий за считанные минуты оценить возможную прибыль, издержки и результаты инвестирования до и после налогообложения;
• высокий уровень управления.

Минусы ПИФа:

• невысокая доходность по сравнению с более рискованными фондами;
• А еще «Сбалансированный» полагается на российских эмитентов, чьи акции легко приобрести и без помощи управляющей компании, вручную подготовив необходимый инвестиционный портфель.