Банковские переводы через SWIFT
Перевод на карту Приватбанка из России по международной системе SWIFT рекомендуется производить в долларах США или евро. Если планируется регулярное перечисление достаточно крупных сумм, получателю платежей желательно оформить в банке карточный продукт в соответствующей инвалюте.
Порядок действий, как перевести деньги на карту Приватбанка из России в Украину через SWIFT, прост:
- прийти в банк, осуществляющий такие переводы (Сбербанк, несмотря на санкции, подходит), взяв с собой паспорт. Гражданину Украины также нужно захватить документ, подтверждающий законность пребывания на территории РФ;
- назвать работнику банка ФИО получателя платежа (латинскими буквами), номер его счета и реквизиты банка – наименование, SWIFT-код, страну и город расположения;
- дождавшись, пока специалист оформит перевод, внести в кассу необходимую сумму с учетом комиссии.
Реквизиты карты для получения SWIFT-платежей нужно узнать заранее. Получатель может найти их в интернет-банке Приват-24 либо устройстве самообслуживания (терминале, банкомате) и переслать отправителю.
Комиссия при переводе в евро или долларах составит 1%, но не менее 15 и не более $200, при транзакции в рублях – 2% (не менее 50 и не более 1500 руб.). Длительность перечисления денег – 2-3 суток.
Условия и особенности перевода
Western Union
Переводы этой системы ориентированы исключительно на физических лиц.
Пока перевод не поступил на счёт получателя, его можно отменить.
Осуществить перевод Western Union и отследить его статус можно как при помощи личного посещения офиса системы, так и на сайте westernunion.ua.
MoneyGram
Переводы этой системы также ориентированы исключительно на физических лиц.
Пока перевод не поступил на счёт получателя, его можно отменить.
Осуществить перевод MoneyGram можно без открытия счёта и даже без знания банковских реквизитов (хотя последнее всё же стоит указать, если вы хотите осуществить перевод на счёт Сбербанка).
Переводы осуществляются в долларах и евро. Максимальная сумма перевода составляет 10 000 долларов США или 7 000 евро.
Помимо самого денежного перевода, можно также отправить получателю короткое текстовое сообщение длиной не более 10 слов. Перевод осуществляется путём личного посещения одного из отделений системы денежных переводов.
SWIFT
Переводы этой системы также ориентированы как на физических, так и на юридических лиц.
Возможность отмены платежа не предусмотрена. Перевод SWIFT осуществляется в любом отделении Сбербанка.
PayPal
Хотя это и хороший способ, как оплатить с Украины на карту Сбербанка, перевод осуществляется не напрямую, а на внутренний счёт системы. После этого можно будет вывести средства на карту, которая прикреплена к данному счёту.
Для осуществления транзакции и получатель, и отправитель должны иметь активный аккаунт PayPal. Перевод осуществляется в режиме онлайн на сайте paypal.com.
Почтовый перевод
Имеется ограничение по сумме перевода в 15 000 гривен – или аналог этой суммы в другой валюте. Для осуществления перевода необходимо личное посещение почтового отделения.
Стоимость услуги
По большей части вознаграждение платежной системы зависит от стран, откуда и куда переводятся средства. К примеру, Moneygram не позволяет заранее узнать размер комиссии, а в Western Union взимается 2% от отправляемой суммы. Так, за 100 000 отправленных рублей придется заплатить 2 тысячи рублей комиссионного сбора. В случае с платежными системами комиссия больше.
WebMoney взимает 4,5% от суммы за перевод на кошелек, а также 0,8% при обычном выводе на карту, срочная обработка платежа увеличит комиссию до 1,5%. С Яндекс.Денег на карту Приватбанка можно пересылать деньги только с помощью обменников, их вознаграждение отличается в зависимости от сайта.
Как перевести деньги в Украину из Крыма в 2021 году – основные способы
Напомним, что история с ограничениями связана с напряжёнными отношениями между двумя государствами. На стороны РФ введён запрет на проведение денежных переводов без открытия счёта с помощью систем:
- Western Union;
- MoneyGram.
Ответной мерой стало подписание Президентом Украины в 2016 году закона, запрещающего использование следующих платёжных систем и онлайн-систем оплаты.
Ситуация в Крыму осложняется тем, что крупнейшие российские финансовые учреждения на полуостров так и не зашли, а теперь ещё VISA и Mastercard крымскими банками не обслуживаются, поэтому из вариантов, доступных на территории всей России, выберем подходящие.
- Почтовый перевод «Форсаж». Как ни странно, почтовое сообщение между странами-участницами конфликта не прервано, поэтому можно воспользоваться этим способом, если нет желания связываться с банками. Мгновенный международный перевод со скоростным названием «Форсаж» доступен в любом отделении Почты России. Предусмотрена адресная или безадресная доставка (получение производится в любом отделении украинской почты, кроме Луганской и Донецкой областей). Максимально доступная сумма перевода – 150 тыс. рублей. Комиссия составляет 1,8% от суммы, но обойдётся в не менее 149 рублей. Для отправки гражданину потребуется предъявить паспорт, а также указать аналогичную информацию о получателе. Сотрудник почты сообщит контрольный номер операции, который назовёт ваш друг, партнёр или родственник в своем отделении.
- Передача пластиковой карты. У вас есть карточка российского банка с содержащимися на ней денежными средствами? Просто передайте её и контрольный ПИН-код на Украину. Снять деньги можно будет в любом банкомате страны. Учитывайте возможность утери карты и доступа к ней, дополнительные расходы при конвертации валюты и снятии наличных средств.
- Перевод на кошелёк электронных платёжной системы Qiwi, WebMoney и перевод с российской банковской карты на украинскую (при условии наличия рос. Карты VISA или Mastercard) рассмотрим далее.
О возможности отправить средства с карты Сбербанка на Украину
Без отмены ограничений клиентам будут доступны способы перевода денег, аналогичные текущим.
Большие надежды возложены на WebMoney, Yandex.Деньги. Эти удобные сервисы смогли бы решить большинство проблем пользователей России, Украины. Комиссия Вебмани составляет всего 0,8-0,9% от объема. Яндекс предлагает ставку ниже – 0,5%.
Преимущества электронных кошельков:
- быстрая организация виртуального счета;
- отправка денег на Украину оперативная – на процедуру уходит пара минут;
- умеренные комиссионные сборы.
На заметку: заказав отдельную карту Яндекс.Деньги, получатель на Украине сможет обналичивать суммы в банкоматах.
Способы перевода
Стандартный и используемый с давних пор способ обмена деньгами – почтовый перевод. Он подойдет для жителей отдаленных населенных пунктов, где нет отделений банков, а есть только почта. Его трудно назвать удобным, быстрым или выгодным, ведь средства будут доставлены получателю через 2-3 рабочих дня, а тариф составит целых 8%. Поэтому рассмотрим четыре других варианта.
С карты на карту
Такой вариант популярен, ведь отправить средства таким образом можно из дома с любого устройства, имеющего выход в интернет. Приятным сюрпризом станет также мгновенное поступление денег на счет получателя. Единственное условие – у людей с обеих сторон должны быть карты MasterCard или Visa с технологией 3D Secure.
Карты MasterCard или Visa с технологией 3D Secure
Выполнить такую операцию можно через интернет-сервисы банков-эмитентов, а также с помощью различных финансовых сервисов.
Например, «Белгазпромбанк» предлагает переслать деньги через банкомат на карты MasterCard. Сделать это можно лишь зная номер карты получателя. Правда, есть тут ограничения: не больше 500 белорусских рублей можно отправить за одни раз, а в сутки получится отправить только 2000.
«МТБанк» предлагает перечислить средства онлайн на карточек клиентов любых банков из стран СНГ. Но для этого нужно иметь карту самого банка.
Международные системы переводов
Western Union – американская платежная система, действующая более чем в 200 странах мира. Доступна, как в Беларуси, так и в Украине для валютных переводов.
RIA обслуживает клиентов более, чем в 130 странах мира.
MoneyGram – еще одна американская компания, занимающаяся банковскими переводам уже более 70 лет.
Для отправки денег на карту ПриватБанка необходимо предоставить в банке-отправителе подробную информацию о реквизитах получателя средств (ФИО получателя, сумма, номер его счета и реквизиты банка, в котором данный счет открыт).
При работе с этими системами важно помнить о размере комиссии, которую нужно оплатить за перечисление средств. Об этом поговорим ниже
С помощью электронных кошельков
Для продвинутых пользователей Интернета подойдут услуги электронных кошельков. Их сейчас много, например, PAYEER, Skrill, Qiwi, Advanced Cash. Их преимущество – возможность быстрого перевода в любую страну с любого устройства с доступом к Интернету. Средства переводятся с карты банка на электронный кошелек, а уже оттуда выводятся на карточку ПриватБанка.
Перевод на карту ПриватБанка через PAYEER
Сервис PayPal тоже может быть использован для обмена средствами. Просто введите информацию о своей карте на сайте и осуществляйте оплату услуг.
В отделении банка
Обычный банковский перевод средств можно осуществить в любом банке при помощи системы SWIFT. Основным плюсом такой операции является отсутствие ограничения по размеру суммы. К тому же вы получите квитанцию, что будет подтверждением перевода денег. Единственное условие: у вас и получателя должны быть открыты счета в валюте перевода.
Варианты передачи средств в Россию
Доступно несколько вариантов, как перевести средства в РФ:
- Система электронных платежей (WebMoney).
- Банковский перевод.
- Сервисы международных переводов (WesternUnion и так далее).
Как и в любых других делах, здесь есть свои нюансы. По порядку.
Для того чтобы вы могли использовать первый вариант, получатель должен быть зарегистрирован на сайте WebMoneyи иметь свой кошелек в той валюте, которую вы хотите передать.
Последний вариант наиболее быстрый и работает практически по всему миру, но при этом он имеет наибольшую комиссию (за все нужно платить).
Теперь подробно рассмотрим, как перевести деньги за рубеж.
Перевод при помощи WebMoney
В первую очередь стоит отметить, что это не единственная система электронных платежей, но она пользуется наибольшим распространением среди стран бывшего СНГ. Кроме этого, WebMoney является наиболее безопасной и удобной системой.
Как уже говорилось выше, получатель должен иметь личный кошелек, на который и будет производиться транзакция. Отправителю же остается только найти терминал, который работает с WebMoney (это практически любой терминал).
Войдя в меню автомата, нужно указать номер кошелька получателя и заплатить требуемую сумму через купюроприемник. По правилам для зачисления средств может потребоваться до 2 рабочих дней. Но на практике все происходит гораздо быстрее. Чтобы обналичить полученные деньги с другой стороны (в РФ), получатель должен привязать банковскую карту к своему кошельку и подать заявку на вывод средств.
Безналичный международный перевод при помощи кассы в Сбербанке
Если по какой-то причине операции не проводятся через интернет банкинг или просто нет возможности им воспользоваться, то рекомендуется поискать ближайшее отделение, чтобы выполнить перевод с карты Сбербанка на карту ПриватБанка.
Если есть доступ в интернет, то лучшим вариантом будет сервис на официальном сайте, который показывает актуальное размещение всех отделений, терминалов и банкоматов сети Сбербанка.
После определения ближайшего из офисов следует взять с собой паспорт, карточку клиента Сбербанка, реквизиты карточки получателя и обратиться к сотрудникам банка в операционную кассу.
Алгоритм осуществления операции очень простой:
- показать карточку клиента и паспорт для идентификации;
- затем записать номер пластика получателя и его полное ФИО латинскими буквами;
- затем нужно сообщить реквизиты банка-получателя (специальный SWIFT-код, название банка, страна, город и номер отделения);
- оплатить общую сумму перевода и комиссии через кассу.
После выдачи чека клиенту, транзакция поступит в обработку и деньги должны быть зачислены на протяжении одного банковского дня. В редких случаях платеж может задерживаться на период до 2 рабочих дней.
Комиссия за перевод
Комиссия за перевод немного различается в зависимости от валюты перевода. В случае перевода между рублевыми счетами комиссия составит 2%. При этом не меньше 50 рублей, но не больше 1500 руб.
Но если перевод осуществляется в валюте, то комиссия будет равна 1% от перевода. Минимальная плата составит 15 долларов США, максимальная – 200$.
Ограничений по максимальной сумме перевода нет, но если клиент хочет передать более 5000 тысяч долларов США (или эквивалент в другой валюте), то банк может потребовать документы, подтверждающие назначение платежа.
Перевод денег на Украину через Сбербанк Онлайн
Проверенным способом того, как перевести деньги в интернете и не потерять много процентов, является сервис Сбербанк Онлайн. Через сетевой банкинг доступна отправка средств по технологии SWIFT-платежей. Требования к отправителю аналогичны тем, которые предъявляются к пользователю в отделении. Но все операции клиент производит сам за компьютером.
Используя Сбербанк Онлайн, не обязательно иметь карты под рукой. Все активы интегрированы в системы, представляют собой цифровую копию физических реквизитов. Пользователю доступны все операции с деньгами, депозитами, счетами.
Процедура регистрации в сервисе Сбербанк Онлайн
Чтобы воспользоваться сервисом в полной мере, необходимо быть зарегистрированным. Других вариантов доступа банк не предлагает. Регистрация включает заполнение личной информации, привязку счетов, получение идентификатора.
Идентификация представлена в виде 10 цифр. Это будущий первый логин клиента. Данный шаг важен, если пользователь выполняет регистрацию через терминалы Сбербанка.
Активация через интернет осуществляется по такой схеме:
- Подготовьте карту Сбербанка, привязанную к телефону.
- Кликните на ссылку «Регистрация».
- В поле введите номер личной карты.
- Ожидайте поступления SMS-сообщения на телефон с кодом. Это одноразовый пароль для входа.
Перейдя в Личный кабинет, необходимо придумать постоянный логин, код. На этом регистрация в банке аккаунта онлайн закончена.
Преимущества приложения
Особенности Сбербанк-аккаунта:
- возможность оплачивать услуги в одном месте;
- организация регулярных платежей по кредитам;
- быстрые переводы денег между картами;
- пополнение электронных кошельков;
- управление депозитами;
- конвертация валют;
- контроль привязанных счетов;
- отчетная информация и множество других функций.
Дополнительно пользователь получает возможность активации Личного кабинета в сервисе ДомКлик – ипотечное кредитование, подбор жилья от Сбербанк.
Главное: Сбербанк гарантирует полное управление своими деньгами, а также контроль пополнения счета получателя на Украине.
Размер комиссии
Говоря про переводы SWIFT и т.д., сумма сборов зависит от выбранного типа операции:
- рублевые транзакции – 2% от суммы;
- валютные — 1% от суммы.
Минимальный лимит – 50 руб. Диапазон валютных одноразовых операций – 15-200 $.
Возможные трудности
Большая часть проблем возникает на принимающей стороне. Из-за неправильных реквизитов возможны отмена операции, перевод денег на Украину чужому лицу. Такие моменты стоит учитывать, тщательно проверяя информацию. Трудности со входом в аккаунт решаются через службу поддержки, сброс текущего пароля.
Способы перевода
Существует много способов перевести деньги с телефона на карту ПриватБанка. Комиссия за такие транзакции неб ольшая, зато такая операция позволяет оплатить те услуги и товары, за которые рассчитаться с помощью телефона невозможно.
Через сайт оператора
Некоторые операторы разрабатывают специальные для этого сервисы и использовать их можно бесплатно. К примеру, Киевстар, создал услугу «Мобильные деньги». Другие операторы связи также работают на введением подобных сервисов.
Процедуру стоит рассмотреть именно на примере сайта оператора Киевстар. Так для перевода нужно выполнить такие шаги:
Зайти на сайт Киевстар, нужен раздел «Мобильные деньги». В открывшемся окне ввести такие данные: номер карточки ПриватБанка, сумму и телефонный номер
Нажать «Далее» и проверить правильность введенных реквизитов, особенно важно сверить номер карты. Если все верно нажать «Подтвердить»
Для завершения операции следует дождаться смс с кодом, которое придет спустя несколько минут. Ввести код подтверждения.
Похожий сервис присутствует и у оператора Лайф. Если вы обслуживаетесь у него, то порядок действий по выводу денег следующий:
Заполнить запрашиваемые данные. При этом при введении суммы следите за счетчиком, которые сразу же показывает какую комиссию снимет система. После того как все указали, нужно проверить реквизиты и нажать «Продолжить».
Осталось подтвердить операцию. Для этого введите код, который придет в смс.
У Водафон такого функционала как у первых двух операторов пока нет, зато есть приложение VodafonePay. С его помощью можно осуществлять отправку денег с мобильного на карточный счет.
С помощью интернет-сервисов
Если этот вариант не подходит, то можно использовать сторонние интернет-ресурсы. Они предлагают осуществить перевод с счета мобильного любого оператор связи Украины. Причем на сайтах, например, на этом mobi-dengi.com, можно заказать перевод не только на карточку ПриватБанка, но и другие платежные системы. Чтобы воспользоваться сервисом, нужно иметь сим-карту с положительным балансом, а также банковскую карточку. Алгоритм действий далее:
- Выбрать оператора.
- Указать телефон.
- Выбрать платежную систему, в нашем случае «банковская карта».
- Указать номер карты.
- В качестве подтверждения будет отправлен код, его потребуется ввести в отведенное для этого поле.
- Вписать сумму.
Осталось нажать «Отправить» и дождаться перевода.
Через LiqPay
Удобно использовать для рассматриваемой операции платежную систему от ПриватБакна – LiqPay. Для осуществления перевода нужно:
- Зайти на официальную страницу системы.
- Перейти в раздел «Персональный».
- Выбрать «Отправить перевод быстро и просто».
- Вписать номер телефона, карточные реквизиты, сумму.
- Подождать код подтверждения и указать его.
- Подтвердить операцию и ожидать перевода.
Через смс-сообщение
Если у вас оператор Киевстар, то с его счета можно перевести деньги на карточку еще и с помощью смс. При этом на номер 888 следует отправить сообщение со следующим содержанием:
С помощью электронных кошельков
В этом случае следует использовать платежную систему Qiwi, а порядок действий такой:
- Зайти в свой аккаунт Qiwi.
- Перейти на вкладку «Пополнить кошелек» на главной странице.
- Выбрать «Все способы пополнения». А из выпавшего списка «Счет мобильного телефона» и своего оператора.
- После такого перевода деньги можно с помощью онлайн-обменников вывести по курсу, действующему на дату операции, на карту ПриватБанка.
Передача пластиковой карты
Еще один способ, как обойти запрет – передать карточку. Нужно заказать карточку в российском финучреждении системы Visa или MasterCard. После этого передать средство платежа вместе с пин-кодом родственнику или знакомому в Украине
В качестве меры предосторожности лучше не открывать карту в Сбербанке. Безопаснее получить пластик частной кредитной организации, которая не попала под запрет в Украине
Переводить средства на эту карту из России можно будет без комиссии. Пополнять можно карту в устройстве самообслуживания, кассе финучреждения, через интернет-банкинг. Получатель средств сможет снимать их в Украине. При этом платить все-таки придется за конвертацию валюты. Пополнение карты будет осуществляться в рублях, а снимать с нее будут гривны. Если открыть карту в долларах или евро, можно уменьшить издержки. Но есть риск при перевозке. Карту банально могут украсть, и существует риск при прохождении таможни.
Способы перевода
Через Приват24
Перед тем, как через Приват24 перевести деньги на карту любого другого банка, необходимо узнать ее реквизиты и завести личный кабинет в системе интернет-банкинга ПриватБанка. Далее авторизоваться с помощью логина и пароля, выполнить такие действия:
На домашней странице сервиса найти вкладку «Все услуги», выбрать пункт меню «Платежи» — «Другие платежи» — «На карту Visa/Mastercard любого банка мира».
Выбрать карточку, с которой будут списаны средства и сумму к переброске.
Укажите номер карточки получателя. Дополнительные данные для этого метода – имя и фамилия, страна получателя. Можно, по необходимости, указать назначение платежа.
Если требуется, то можно сделать подобную транзакцию регулярной. Для этого на данной странице следует поставить галочку напротив соответствующего пункта.
Нажмите «Продолжить».
Произойдет переход на страницу проверки введенной информации. Особенно внимательно следует пересмотреть реквизиты карточки, данные получателя. Можно уточнить размер комиссии по данной операции. Если все верно операцию нужно перевести «В корзину».
Останется только подтвердить операции. В зависимости от настроек безопасности для этого может потребоваться введение кода из смс или ответ на звонок банка.
На любом этапе до момента подтверждения операцию можно отменить. После ее проведения проверка статуса возможна в меню «Платежи» — «Архивы».
В терминале самообслуживания или банкомате
Подобную операцию можно провести в терминале самообслуживания и в банкомате.
Порядок использования терминала для подобной операции:
В главном меню выбрать «Банковские услуги».
Выбрать необходимый тип операции и нажать «Продолжить».
Указать полные реквизиты пополняемого пластика и необходимую сумму. Затем нажать «Продолжить».
Проверить правильность внесенных данных на следующем экране. Если все в порядке, то нажать «Оплатить».
Терминал выдаст чек, его нужно забрать обязательно.
Если используется банкомат, то последовательность действий такая:
Вставить карточку и ввести пин-код.
Выбрать последовательно «Банковские операции» — «Центр денежных переводов» — «Отправить денежный перевод» и «Переводы с карты на карту».
Вписать данные карточки получателя, указать валюту и сумму.
Проверить корректность данных и нажать «Продолжить».
Подождать несколько секунд, прока пройдет проверка реквизитов, если все верно, то зачисление будет проведено мгновенно.
По телефону 3700
Это удобный способ для тех, у кого нет времени идти в отделение, и нет доступа к интернету. Такая уникальная возможность доступна не только для переводов, но и для любых других платежей. Алгоритм действий:
Набрать номер 3700 – бесплатно с мобильных.
Дать оператору такую информацию: номер карточки, с которой планируется списание платежа, реквизиты карты, куда он будет зачислен.
Озвучить сумму.
Зайти на сайт ПриватБанка.
Найти раздел «Платежи» — «Создать платеж».
Далее нужно ввести все реквизиты отправителя и получателя средств вручную.
Добавить платеж в корзину и подтвердить его с помощью ввода кода, полученного из банка в виде смс-сообщения.
С помощью сервиса SendMoney
Следует зайти на сайт сервиса — https://privatbank.ua/ru/sendmoney и там указать следующие данные:
Необходимая операция, в данном случае «отправить деньги».
Вести номер карточки получателя, сумму, назначение платежа. Нажать «Продолжить».
Теперь потребуется ввести номер своей карточки, срок ее действия, код CVC.
Последний шаг подтверждение платежа.
На счет получателя средства поступят в течение 15 минут.
Через платежные сервисы в интернете
Перевод с любой карты ПриватБанка на карту другого банка можно осуществить, используя сторонние платежные сервисы. Один из возможных — Portmone.com. Порядок перевода выглядит так:
Зайти на главную страницу сервиса.
Заполнить данные отправителя и получателя, сумму. Для отправителя – это номер карточки, дата выпуска, код CVC.
Далее согласиться с условиями использования сервиса, поставив галочку в специальном окошке.
Останется нажать кнопку «Перевести».
Для завершения операции потребуется ввести код подтверждения, который придет в смс.
Если в дальнейшем планируется использовать этот сервис, можно зарегистрировать личный кабинет. Это поможет совершать платежи быстрее, без введения личных реквизитов клиента.
В отделении банка
Для этого нужно отправиться в ближайшее отделение с картой и паспортом. Обратиться к кассиру или свободному специалисту и сообщить свое желание перевести средства. Квалифицированный персонал поможет в реализации этой операции. Главное, меть с собой полные реквизиты получателя средств в другом банке.
