Дополнительные сервисы
Для удобства совершения операций Сбербанк онлайн предлагает клиентам воспользоваться дополнительными сервисами:
- Создание шаблона платежного поручения. Это позволит не вводить реквизиты платежа при каждой операции и не подтверждать ее одноразовым паролем. Шаблон создается из меню «Шаблоны», во вкладке «Создать шаблон».
- Настройка напоминания о платеже. Чтобы не забыть совершить платеж, клиент выбирает кратность и периодичность напоминаний о предстоящей операции. Для создания напоминая необходимо нажать на соответствующую ссылку при совершении платежа в форме создания шаблона.
- Автоплатеж. При создании автоплатежа, операция будет производиться автоматически без участия пользователя. Главное, чтобы на счете, с которого производится оплата было достаточно денежных средств. Когда автоплатеж теряет свою актуальность, его можно просто отключить, нажав соответствующую ссылку. Дополнительно пользователь может остановить и потом возобновить проведение автоматической операции.
Оплатить кредит Альфа банка можно из мобильного приложения Сбербанк онлайн. Порядок действий будет аналогичным.
Особенности сервиса
При оплате кредитов Альфа-Банка через интернет пользователи должны знать особенности и возможности данного пути:
- можно чатиться с банковскими менеджерами, задавать им интересующие вопросы и в течение секунд получать исчерпывающие ответы;
- осуществление привязки, блокировки и разблокировки платёжных инструментов в Эпл Пэй из альфабанковского мобильного приложения;
- контроль расходов с помощью инструментов сервиса;
- получение информации о расположении ближайших банкоматов Альфа-Банка и о том, сколько человек обслуживается в интересующем банковском отделении;
- осуществление заказа наличности через раздел «Информация о счёте»;
- оплата услуг провайдеров связи, интернета, телевидения, ЖКХ;
- оплата налогов и штрафов.
Погашение кредита в приложении Альфа-Банка – один из самых перспективных способов расчётов с финансовым учреждением.
Лимит на перевод средств
Делая перевод на закрытие кредита с карт в приложении Альфа-Банка, пользователи обычно не сталкиваются с ограничениями на вывод денежных средств. Это связано с тем, что банк устанавливает суммы ежемесячных платежей по кредитам в разумных пределах. Также проблема не возникает, так как речь идёт о внутренних переводах между альфабанковскими счетами.
Размер комиссии
Большинству клиентов Альфа-Банка импонирует использование сервиса «Альфа-Мобайл», так как при отправке переводов на погашение кредитов с пользователей не взымается комиссия.
Это относится и к другим сервисам, работающим в режиме онлайн. Если воспользуетесь интернет-банкингом «Альфа-Клик», также не будете платить никакой комиссии.
Как погасить кредит Альфа Банка онлайн
Поскольку виртуальный сервис поддерживается почти всеми современными банками, а электронные кошельки и вовсе теряют без него всякий смысл, должники могут выбирать, каким методом им переводить очередную сумму кредита на банковский счёт. В 2018 году доступно 4 основных варианта онлайн оплаты долга:
- в личном кабинете Альфа-Банка;
- на сайтах партнёров кредитного учреждения;
- на сайтах иных финансовых заведений;
- в мобильном приложении Альфа-Мобайл.
Каждый из предложенных способов имеет собственные сильные и слабые стороны, которые следует учитывать, собираясь совершить платёж.
Варианты расчетов по кредиту с Альфа-Банком
Для заемщиков Альфа-Банка, являющихся владельцами карточек Сбербанка, не составит труда оплатить взносы к нужному сроку. Есть несколько вариантов, как оплатить кредит Альфа-Банка через карточный счет: интернет, терминалы или мобильный банк. Рассмотрим преимущества вариантов.
Сбербанк Онлайн
Самый доступный способ рассчитаться через карту Сбербанка по кредиту в другом банке – воспользоваться переводом через Сбербанк Онлайн. Пользователи этого сервиса знают о простой системе регистрации: нужна карта, телефон и выход в интернет. На сайте банка нужно ввести номер карточки, и полученным на телефон кодом открыть доступ в личный кабинет. Здесь доступны все финансовые операции, в том числе оплата кредита с карты Сбербанка в любую другую финансовую структуру. Процедура перевода денег в погашение очередного взноса в Альфа-Банк следующая:
- Зайти в раздел платежей и переводов (его сноска расположена вверху страницы, среди других разделов) и выбрать функцию погашения кредита в другом банке.
- По активной ссылке перейти в раздел «Погашение по БИК».
- В специальной форме указать БИК, номер кредитного счета, ФИО его владельца и сумму. Затем выбрать из перечня своих счетов тот, с которого будет осуществлен перевод.
- Кликнуть по кнопке «Продолжить» и получить на экране заполненную форму для проверки и подтверждения данных одноразовым смс-кодом.
- Дождаться окончания операции и сохранить платежную квитанцию.
Так оплачивается кредит от Альфа-Банка через интернет картой Сбербанка с использованием стационарных устройств.
Мобильное приложение
Если нет возможности выйти в интернет со стационарного устройства, можно провести операцию с помощью смартфона. Для этого нужно установить мобильное приложение от Сбербанка и оплата кредита Альфа-Банка через телефон станет доступной. Для начала работы в приложении, его нужно установить на свое устройство и после регистрации придумать цифровой код для входа. Алгоритм оплаты кредита через карту Сбербанка такой:
- Открыть приложение, ввести код.
- На главной странице найти подраздел переводов и платежей, войти и кликнуть на функцию перевода другому банку.
- Указать реквизиты кредитного счета в Альфа-Банке, сумму и данные заемщика.
- Утвердить операцию и дождаться подтверждения списания денег.
Все операции списания с карт посредством мобильного приложения дублируются в личном кабинете интернет-банкинга. Мы рекомендуем пользователям сохранять квитанции о переводе денег, распечатывая их или архивируя электронные копии.
Терминалы и банкоматы
Еще один вариант расчетов с Альфа-Банком: оплата кредита через банкоматы и терминалы Сбербанка. От пользователя требуется только карта, телефон и реквизиты кредитного счета. Порядок следующий:
- Установить карточку в приемник устройства, ввести личный код.
- Открыть основное меню и кликнуть активную сноску «Оплата кредита в другой банк».
- Ввести реквизиты счета, сумму и ФИО заемщика.
- Утвердить перевод одноразовым паролем.
- Получить квитанцию.
Этот способ простой, но требует похода к банкомату или в отделение банка. Если выбирать метод для регулярных расчетов, стоит рассмотреть интернет-сервисы банка с функцией автоплатежей.
Автоплатеж с карты Сбербанка
Оплата кредита в Альфа-Банке через Сбербанк, при настроенной услуге автоплатежа, будет проводиться в определенные даты, что исключает просрочку. Подключить услугу можно самостоятельно, через Сбербанк Онлайн или в офисе банка (потребуется паспорт и карта). В шаблоне настройки платежа указываются даты перевода, реквизиты банка-получателя и сумма списания. Регулярно, за день до проведения операции, владелец карты будет получать оповещение о предстоящем переводе. Это позволяет контролировать наличие необходимой суммы на счете. Подтверждение транзакции производится одноразовым кодом на номер 900.
Разновидности досрочного погашения
В соответствии с действующим российским законодательством, существует несколько способов преждевременного гашения кредитов:
- внесение полной суммы долга;
- увеличение ежемесячных взносов, позволяющих сократить период использования заемных средств.
Полное
Клиенту необходимо написать заявление о желании полностью погасить кредит. Сделать это можно с даты, следующей за числом предыдущего ежемесячного платежа. Например, если по графику дата взноса установлена 15 апреля, то закрыть кредит можно только с 16 апреля. Перед началом процедуры требуется рассчитать (самостоятельно или с привлечением сотрудника банка) сумму задолженности, а затем внести средства наличными или переводом. Необходимо проверить баланс и получить справку об отсутствии долга, заверенную печатью финансового учреждения и подписью специалиста.
Частичное
Частичное досрочное погашение займа предусматривает внесение — в соответствии с графиком — платежей, превышающих нормативное значение. Методика позволяет сократить жизненный цикл кредита и снизить переплату за использование средств банка. Например, по условиям договора человек должен вносить по 10 тыс. руб. ежемесячно на протяжении 2 лет. При пополнении счета на 30 тыс. руб. в месяц клиент сокращает срок кредитования в 3 раза. Одновременно снижается выплата по процентам, финансовое учреждение успеет получить прибыль при аннуитетной структуре взносов по кредиту.
Оплата задолженности через банкомат
Этот способ подойдет как для владельцев кредитных карт Альфа-Банка, так и просто оформленного договора. Что необходимо сделать:
- Вставьте кредитную карту в окно приема карт;
- Введите свой pin код, и откройте функцию пополнения карт;
- Если вы будете погашать задолженность в фирменном терминале, то в окне вы сможете увидеть всю сумму задолженности, проценты в этом случае не взимаются;
- Введите необходимую сумму, вставьте купюру в окно приема и нажмите кнопку «Пополнить», сумма будет зачтена только на следующий день после оплаты.
Если рядом нет фирменных банкоматов, можно воспользоваться другими терминалами оплаты, например, QIWI. В некоторых случаях за операцию может взиматься процентная ставка за проведение операции:
- Нажмите на функциональную кнопку «Погашение кредита» из главного меню терминала;
- Затем перейдите на страницу банковских услуг и выберите функционал «Погасить кредит»;
- Откроется страница с иконками различных банков, выберите из них Альфа-Банк, кликните по ней;
- Разные терминалы могут потребовать ввести разную информацию, но чаще всего нужно будет указать либо БИК вашего кредитного отделения, либо номер кредитного договора или карты, введите запрашиваемую информацию;
- Затем нужно будет указать личные данные, они будут сверяться с данными вашего паспорта, который задействован при оформлении кредита;
- Затем укажите мобильный номер телефона и секретный код, который выдается при регистрации электронного кошелька Qiwi. На него вы получите код подтверждения операции;
- Введите сумму платежа, подтвердите ее присланным кодом и возьмите платежный документ, чтобы вы всегда смогли подтвердить проведенную оплату.
Как оплатить кредит в Альфа-Банке через Сбербанк Онлайн
Оплата кредита в Альфа-Банке через Сбербанк Онлайн проходит достаточно быстро, если знать порядок действий. Естественно, нужно позаботиться о том, чтобы на карточке или на счете было достаточно средств. В иной ситуации нет смысла использовать Сбербанк. Для удобства рассмотрим поэтапно процедуру погашения кредита с использованием официального сайта финансовой организации.
Что делать:
- Нужно авторизоваться на сайте Сбербанк Онлайн. Это могут сделать все клиенты финансового учреждения, которые запросили данные для входа в офисе банка.
- Теперь с личного кабинета нужно перейти в раздел «Платежи и переводы».
- Там следует выбрать вариант «Погашение кредитов в другом банке».
- Необходимо выбрать свой вариант, для удобства можно воспользоваться поиском.
- Теперь следует заполнить реквизиты, обязательно нужно знать номер договора по кредитованию. Также от человека потребуется указать сумму, которую он собирается перевести.
- Когда все поля будут заполнены, можно будет совершить оплату. Для этого процедуру придется подтвердить, получив СМС на свой номер с кодом.
Как только оплата будет сделана, стоит убедиться в том, что деньги пришли куда надо. При необходимости данный способ можно использовать каждый раз, когда требуется оплата. Также есть возможность подключить автоплатеж, тогда средства будут перечисляться автоматически с нужной периодичностью, и человеку практически ничего не придется делать.
Настройка автоплатежа на погашение кредита
Автоплатеж предполагает ежемесячное списание определенной суммы с вашего счета на счет другой организации. Сделать это можно в СБ Онлайн и в программе, установленной на мобильное устройство: действия будут аналогичными.
Перейдите в раздел «Мои автоплатежи» и создайте новый документ. Внесите все необходимые реквизиты, сумму и дату списания. Сохраните шаблон.
Справка: при оформлении первого платежа в интернет-банкинге система сама предложит вам создать шаблон и настроить автоплатеж.
Таким образом платить кредит будет гораздо легче, а риск забыть и просрочить оплату снизится к нулю. За день до списания банк предупредит вас о грядущем платеже. Так, вы сможете заранее позаботиться о том, чтобы на карточке была необходимая сумма.
Погасить кредит Альфа-Банка через Сбербанк
У клиента Сбербанка есть большой выбор способов погашения взятых в Альфа-Банке займов.
Банковской картой через Интернет
Например, через Сбербанк Онлайн.
После авторизации на сервисе нужно:
кликнуть на строку Платежи из верхнего меню;
указать подменю Погашение кредитов (чтобы через Сбербанк Онлайн погасить взятый в Альфа-Банке кредит остальные подменю, подразумевающие отправку денег по реквизитам или юридическому лицу, не подойдут – это несколько иные виды платежа);
нажать на сноску Кредиты по БИК и вписать идентификационный код Альфа-Банка (актуальный на момент написаний статьи такой: 044525593) либо вбить название Альфа-Банк в поисковую строку и получить реквизиты автоматом;
указать выбрать карту для трансфера средств (выбрать р/с для этих целей не допускается);
указать номер р/с, номер договора (если он есть, если нет – оставьте поле пустым);
вписать полные фамилию, имя и отчество плательщика;
нажать Продолжить, ввести сумму транзакции, ознакомиться с комиссией (внимание: комиссионные списываются с платежа, так что фактически на счет будет зачислена меньшая сумма, поэтому оформлять отправку нужно с запасом).
Погасите кредит Альфа-Банка через Сбербанк Онлайн, заполнив соответствующую форму в личном кабинете
Если же нужно перебросить денежные средства со Сбербанка на пластик Альфа-Банка, то всё проще: выберите пункт Перевод на карту и следуйте инструкциям помощника.
Используя мобильное приложение
Универсальный способ, как оплатить кредит в Альфа-Банке через интернет с помощью банковской карты Сбербанка – воспользоваться спецприложением от официального разработчика.
При первичной инсталляции на устройство программа:
- выполнит проверку устройства на наличие вирусов и взломов (поэтому программа не запуститься на телефонах со взломанной или пиратской прошивкой);
- проверит вашу личность (вам на телефон будет отправлен код, которое приложение автоматически распознает – это гарантирует правильную идентификацию владельца устройства);
- предложит ввести 5-значный код для быстрой авторизации.
Внесите ежемесячный платеж по кредиту Альфа-Банка, воспользовавшись мобильным приложением Сбербанк Онлайн
Для оплаты кредита стороннего банка вам нужно:
- иметь доступ в интернет и попасть в личный кабинет;
- пролистать до экрана Платежи;
- тапнуть Кредиты;
- вбить БИК Альфа-Банка и данные расчетного счета;
- выбрать карту и указать размер платежа;
- ознакомиться с комиссией и подтвердить отправку средства в счет погашения займа.
Отправленные вами деньги будут зачислены на счет в Альфа-Банке не позже 3 дней, так что лучшее отправлять оплату по кредиту заранее
Внимание: перевод производится только с дебетовой карточки, а не с расчетного счета или кредитки Сбербанка, поэтому заранее перегоните средства на пластик
С карты в терминале Сбербанка
Использование банкомата – альтернативный способ оплатить кредит Альфа-Банка банковской картой Сбербанка. Алгоритм здесь аналогичный, как и при оплате онлайн. В меню устройства необходимо выбрать пункт Переводы, затем – Оплата кредитов.
Некоторые виды терминалов позволяют отправить деньги и на карточку Альфа-Банка, и на р/с, другие же – только на счет. Если счет для погашения кредита в Альфа-Банке общий, то переводить можно только на него, и вам подойдет абсолютно любой банкомат Сбербанка.
Оплатите кредит Альфа-Банка с карты Сбербанка, воспользовавшись ближайшим банкоматом
В первом случае вам понадобится только номер банковской карты, во втором – базовые реквизиты счета, в том числе фамилия, имя и отчество заемщика.
Денежные средства спишутся с карты, которая в этот момент будет помещена в устройство. Сбербанк возьмет за перевод комиссию в размере 1-3%, она будет взята с карты поверх суммы платежа, поэтому перечислять в Альфа-Банк нужно ровно столько, сколько необходимо.