Альфа-Банк: карта для путешествий

Дебетовая Alfa Travel Premium. Особенности

В плане кэшбэка карта Alfa Travel Premium выгоднее обычной Alfa Travel только при обороте трат от 100 000 руб./мес., когда начисляется 5% милями за все покупки, при тратах от 10 000 до 70 000 будет 2%, при тратах от 70 000 до 100 000 руб./мес. — 3%

Карта Alfa Travel Premium может существовать только в рамках пакета «Премиум», у которого не самые лояльные требования к бесплатности, при невыполнении которых плата составит 5000 руб./мес. (с третьего месяца):

● Поддержание среднемесячных остатков от 1,5 млн руб. или эквивалента в иностранной валюте (на картах, вкладах, накопительных счетах, на брокерском счете «Альфа Директ», учитываются также средства, инвестированные в продукты «Альфа Капитал» и «Альфа Страхование Жизнь») + ежемесячные траты по дебетовым картам от 100 000 руб./мес. (учет идет по списаниям, а не по авторизациям); ● Поддержание среднемесячных остатков от 3 млн руб. или эквивалента в иностранной валюте; ● Поступление зарплаты от 400 000 руб./мес. (на сайте указана эта цифра, хотя в тарифах от фигурирует сумма в 250 000 руб.).

В пакет «Премиум» входит обслуживание только первой карты Alfa Travel Premium, за дополнительную карту придется раскошелиться ещё на 5000 руб./год (хотя смысла в допках немного, т.к. благодаря Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay можно пользоваться одной картой на нескольких смартфонах).

У карты Alfa Travel Premium, по сравнению с обычной Alfa Travel, больше лимиты на обналичку (1,5 млн руб./день, 3 млн руб./мес.), есть бесплатное смс-информирование, при тратах от 100 000 руб. на остаток по карте до 300 000 руб. начисляется 7% годовых, а не 6%. Естественно, у нее также есть бесплатный межбанк, бесплатное пополнение с других карт, нет комиссии за донорство, ее можно привязать к любому счету и т.д. Депозиты и накопительные счета на пакете «Премиум» имеют чуть более высокую процентную ставку.

В качестве основных плюшек пакета «Премиум» можно выделить:

— Расширенную страховку в путешествиях «Альфа-Максимум»

Страховка распространяется на всю семью (при совместной поездке), страховой лимит 150 000 евро, подробные условия можно почитать тут:

— Бесплатные проходы в бизнес-залы по программе Priority Pass

При остатках от 3 млн руб. (либо остатках от 1,5 млн руб. и тратах по картам от 100 000 руб./мес.) положены 4 бесплатных прохода в месяц, при остатках от 6 млн руб. (или остатках от 3 млн руб. и тратах по карте от 200 000 руб.) — неограниченное количество проходов:

С недавних пор в критериях бесплатности Priority Pass также учитываются остатки на всех счетах в банке (включая брокерские, а также средства, инвестированные в продукты «Альфа Капитал» и «Альфа Страхование Жизнь» (по заявкам, заведенным через «Альфа-Банк»).

— Бесплатные трансферы

При остатках от 3 млн руб. (либо остатках от 1,5 млн руб. и тратах по картам от 100 000 руб./мес.(положены 2 бесплатных трансфера, при остатках от 6 млн руб. (или остатках от 3 млн руб. и тратах по карте от 200 000 руб.) — 12 бесплатных трансферов

Кстати, именно карта Alfa Travel Premium была победителем в номинации «Самая выгодная карта для путешественников», согласно одному из исследований, правда, конкурс проводился в июне 2018 года, а с тех пор условия по премиальной дебетовке изменились.

Тарифы и условия обслуживания

Стоимость карты в год, размер комиссии за снятие наличных и прочие ценовые условия зависят от выбранного тарифного плана.

Alfa Travel

В течение первых двух месяцев с момента оформления карты комиссия за ведение счёта не взимается. По истечении этого срока стоимость обслуживания зависит от суммы совершенных покупок. Если клиент ежемесячно совершает траты по карте в размере не менее 10 000 рублей (или при ежемесячном остатке на счёте в сумме от 30 000 рублей), то счёт обслуживается банком бесплатно, в противном случае списывается 100 рублей в месяц.

Условия выдачи наличных и тарифы за предоставление отдельных услуг представлены в таблице ниже.

Комиссия за обналичивание в банкоматах Альфа-Банкабесплатно
Комиссия за обналичивание через кассу Альфа-Банкабесплатно — при снятии свыше 100 000 рублей, 1% от суммы — при снятии менее 100 000 рублей
Комиссия за выдачу наличных через банкоматы банков-партнёровбесплатно
Плата за выдачу наличных через устройства сторонних банковбез комиссии — первые два месяца и далее при соблюдении одного из условий бесплатности, в противном случае спишется комиссия — 1,5% (минимум 200 рублей)
Плата за снятие наличных с конвертацией в другую валюту5% от суммы
Лимиты на выдачу наличности300 000 рублей — в сутки, 500 000 рублей — в месяц
Комиссия за проверку баланса через банкоматы других банковбесплатно — в банкоматах Балтийского Банка, 30 рублей за просмотр в устройствах партнёров, 59 рублей — за просмотр в сторонних банкоматах
Плата за услугу Альфа-Чек (СМС-информирование)бесплатно — первый месяц, далее — 59 рублей ежемесячно

Условия бесплатности для снятия наличных без комиссии в любых банкоматах, в том числе за рубежом, включают выполнение одного из следующих требований:

  • сумма покупок по карте в месяц — не менее 10 000 рублей;
  • размер среднемесячного остатка по карточному счёту — не менее 30 000 рублей.

Комиссия за выдачу наличных списывается после совершения операции, и при условии выполнения одного из критериев данная сумма возвращается на карточку в период с 1 по 10 число следующего месяца.

Alfa Travel Premium

Премиальная дебетовая карта для путешествий от Альфа-Банка оформляется в рамках пакета услуг «Премиум». Комиссия за ведение счёта отсутствует в течение первых двух месяцев и далее по их истечении при выполнении одного из следующих критериев:

  • совокупный среднемесячный остаток по всем счетам клиента, открытым в Альфа-Банке, составляет не менее 3 000 000 рублей;
  • сумма ежемесячных зачислений заработной платы на карту превышает 400 000 рублей;
  • среднемесячные остатки на счетах в сумме составляют не менее 1 500 000 рублей + траты по дебетовым картам в торговых точках превышают 100 000 рублей в месяц.

Если требования не соблюдаются, то за карточку ежемесячно списывается 5 000 рублей.

За снятие наличных в любых банкоматах (как на территории России, так и за рубежом) плата не взимается. Комиссия за конвертацию составляет 5%. Максимальная сумма обналичивания превышает лимиты по стандартной карте и составляет 1 500 000 и 3 000 000 рублей в сутки и в месяц соответственно.

Услуга Альфа-Чек предоставляется бесплатно, а комиссия за просмотр баланса в банкоматах других банков совпадает с условиями стандартного тарифа Alfa Travel.

Условия использования Alfa Travel

Карта ориентирована на повседневное использование. Деньги можно обналичивать или расплачиваться ими через POS-терминалы. Держателю пластикового изделия открыт доступ к рублевому счету, но им можно пользоваться и за пределами РФ. Конвертация валюты не предполагает комиссий и осуществляется по курсу, установленному «Альфа-Банком».

Чтобы совершать транзакции с использованием кредитных средств, а также исключить вероятность их блокировки, достаточно позвонить на горячую линию или в офис финансового учреждения и проинформировать оператора (сотрудника) о стране, которая выбрана для путешествия.

Стоимость выпуска

Изготовление карты «Альфа Трэвэл» не облагается комиссиями и платежами. Чтобы воспользоваться кредитным счетом, нет необходимости передавать имущество в залог или искать поручителей. По истечении года с момента активации карты клиент обязан оплатить банку услуги по ее обслуживанию.

Стоимость выпуска карты не облагается комиссиями.

Тарифы на обслуживание

За годовое использование программы с кэшбэком 2% предусмотрена комиссия в размере 990 руб. (с подключением стандартного набора опций). Без пакета услуг плата составит 1490 руб.

Пользование кредиткой стандартного формата предполагает взимание комиссии за:

  • СМС-оповещение (99 руб. в месяц);
  • запрос баланса в сторонних терминалах (59 руб.).

По программе с большей величиной кэшбэка (3%) траты на годовое обслуживание (с подключением стандартного набора опций) обойдутся в 2490 руб., а без пакета услуг — в 2990 руб.

Снятие наличных

При обналичивании стандартной карты категории «Трэвэл» предусмотрена комиссия 5,9% (но не менее 500 руб.). Ее размер не зависит от статуса пункта выдачи финансовых средств. Грейс-период, действующий в рамках программы, распространяется на транзакции по снятию наличных.

Пополнение кредитки

Чтобы внести финансовые средства на кредитный счет, можно воспользоваться:

  • телефонным приложением «Альфа-Мобайл»;
  • интернет-сервисом «Альфа-Клик»;
  • терминалами и кассами офисных отделений «Альфа-Банка»;
  • платежными устройствами «Киберплат», «Европлат», QIWI;
  • сервисом «Золотая корона — погашение кредитов»;
  • ФГУП «Почта России»;
  • терминалами банков-партнеров («Газпромбанк», «Открытие», «Росбанк», «Россельхозбанк», «Уральский банк реконструкции и развития»);
  • платежными устройствами, расположенными в «Связном», «Мегафоне» и «Билайне».

Пополнить кредитку можно с помощью «Альфа-Мобайл».

Период зачисления денежных средств составляет 1-2 дня.

За совершение транзакции комиссия не взимается, если заемщик пополняет карту посредством сервисов «Альфа-Мобайл», «Альфа-Клик» или терминалов/касс отделений «Альфа-Банка».

Переводы между картами

Финансовые средства с карты любители путешествовать могут перечислять на другие банковские счета без ограничений. Но такой формат транзакции «Альфа-Банком» расценивается как обналичивание денежных активов. Хотя грейс-период на нее распространяется, заемщик не освобождается от бремени оплаты комиссии за перевод денег на другой депозит. Размер платежа составит 5,9% от перечисленной суммы. С заемщика не взимается комиссия, если он переводит деньги с помощью телефонного приложения, интернет-банкинга или совершает транзакцию через банкомат «Альфа-Банка».

Дистанционное обслуживание

Сервисы «Альфа-Клик» и «Альфа-Мобайл» позволяют управлять кредитным счетом без посещения офиса финансового учреждения. В режиме онлайн можно пополнять карту, переводить с нее деньги, оплачивать покупки, отслеживать баланс и размер накопленных бонусов (милей).

Чтобы совершать транзакции через интернет-банкинг и мобильное приложение, необходимо получить пароль и логин у сотрудника банка. Секретная информация предоставляется при личном посещении офиса финансовой структуры (заемщик должен иметь при себе паспорт, пластиковое изделие и мобильный телефон).

Другие привилегии Alfa Travel

Владелец карты может воспользоваться иными льготами, кроме уменьшения затрат с помощью начисленных миль.

Персональный помощник

Эти услуги предоставляет компания Ten UK в рамках соглашения с «Альфа-Банком» по запросу клиента:

  • приобретение билетов на развлекательные мероприятия;
  • организация прохода на концерте за сцену, деловых встреч, сопровождения;
  • бронирование игры, стола в ресторане, номера в гостинице;
  • запись в салон красоты;
  • поиск товаров, домашнего персонала;
  • планирование путешествия;
  • заказ гидов, переводчиков.

Компания Ten UK предоставляет приобретение билетов.

Сервис работает без перерывов на праздничные и выходные дни в круглосуточном режиме.

Priority Pass

Эта привилегия подразумевает возможность прохода в зал аэропорта категории VIP 2 раза в течение месяца. Владельцу дебетовой карты необходимо поддерживать остаток не менее 7000 тыс. руб. на счете и выполнить транзакции за предыдущий отчетный период на сумму от 70 тыс. руб.

Прочие бонусы

Владельцы премиальной карты Alfa Travel получают в свое распоряжение следующие дополнительные возможности:

  • безлимитное пользование интернетом в роуминге по домашним тарифам оператора мобильной сети;
  • автоматизированную систему организации путешествий App in the Air;
  • скидку 15% на поездки в такси Gett бизнес-классом и до 50% при обслуживании в ресторанах Novikof Group;
  • уменьшение стоимости аренды автомобиля до 35% в Avis;
  • компенсацию затрат до 600 EUR при отмене или задержке авиарейса;
  • профессиональную юридическую поддержку от службы Global Customer Assistance Services.

App in the Air — автоматизированная система организации путешествий.

Подробное описание привилегий опубликовано на сайте «Альфа-Банка».

Дебетовая карта Alfa Travel Premium от Альфа-банка

Дорвался… Неделю уже пишу эту статью. Причем разделять на 3 или 4 статьи тоже не получается. Смысл теряется и вот приходится вечерами после работы сидеть. Но мне нравится. Действительно нравится. Ибо стал бы я писать столько?=)

Дебетовая карта Альфа Тревел Премиум

Вообще такая карта крутая. Причем если вы часто летаете по стране или миру, то она крутая. Я пока не знаю, как у других, потому что редко сталкиваюсь с картами для премиум сегмента. Но думаю, пора. У карты куча бонусов. Но за них придется платить и сейчас мы узнаем, как именно.

Начнем пожалуй с того, сколько все это дело стоит. Ибо я столько как минимум не готов тратить, другое дело могу ли я… Шутка не могу.

Стоимость обслуживания дебетовой карты Альфа-Тревел Премиум

Приготовьтесь. Каждый месяц за такую карту придется отстегивать по 5 000 рублей. Но не думайте, что отстегивая такое количество бабла, вам достанутся плюшки карты. Хрен там плавал. В год, кстати будет 60 000 рублей. А как сделать ее бесплатной? Тратить больше чем ты зарабатываешь! Не знаю какой у вас доход, но я то точно не готов столько тратить.

Условия дебетовой карты Альфа Тревел Премиум

Итак, чтобы карта была бесплатной в обслуживании нам понадобится:

  • 3 000 000 рублей на счету. Минимум, кстати.
  • Либо меньше. А именно 1 500 000 рублей и тратить каждый месяц минимум 100 000 рублей с карты
  • Или получать зарплату на эту самую карту в размере 400 000 рублей.

Ну нормально так. Где-то были уж 1.5 ляма. Пойду искать….

Но на самом деле это нормальная история для премиальных карт

Чуть позже вы сами поймете почему так, ибо бонусная программа действительно стоит того, чтобы обратить на это внимание

Бонусная программа дебетовой карты Альфа-Тревел Премиум

Вообще стоит сказать, что бонусная программа здесь дает больше привилегий. Это относится как к %, так и к другим бонусам. Понятное дело, что за все приходится платить. Возможно карта не самая лучшая в своем роде, но и не худшая. Итак, что нам предлагает Альфа-банк?

Условия кэшбэков по карте Альфа Тревел Премиум

1 000 приветственных милей, впрочем как и везде. Но!

  • За бронирование отелей они дают 11% кэшбэка милями
  • За покупку билетов на жд — 10%
  • За покупку билетов на самолет — 7,5%
  • И за прочие покупки — 5%

Надо безусловно считать. Стоит ли столь дорогое обслуживание этих бонусов. Я не хочу. Потому что я как минимум не целевая аудитория таких карт. А вы миллионеры сами считайте!

Основное отличие, конечно бонусы за прочие покупки

Это важно, ибо если тратить сотку в месяц, то 5% вполне себе бонус. 3-4 месяца вот тебе и билеты на самолет

С этой точки зрения все выглядит очень интересно.

Все опять же зависит сильно от того, сколько вы тратите и на что. В некоторых случаях выгоднее пользоваться другими картами.

Из плюсов премиум пакета, стоит взять на заметку — страховку в размере 150 000 рублей. Знаю, конечно, я карты где эта страховка сильно выше. Но и здесь не мало, на мой взгляд.

Процент на остаток

С процентом на остаток по дебетовой карте Альфа Тревел Премиум примерно та же история, как и с обычной.

В целом ситуация стандартная. Хочешь проценты? Покупай!

Тут также. По факту у вас есть 7%, но чтобы их получить на ваш остаток, вам необходимо покупать ежемесячно на сумму минимум в 100 000 рублей. В принципе это нормально, с Пользой у меня также. Просто суммы меньше сильно там.

Если вы покупаете на сумму свыше 70 000 рублей ежемесячно, то процент составит 6%. Тоже в принципе хорошо.

А если тратите от 10 000 рублей до 70 000 рублей, то будет всего 1%.

Снятие наличных

Вот что хорошо в премиум пакетах и картах, то можно снимать наличные в любых банкоматах без комиссии. Тут даже особо расписывать нечего. Просто факт.

Лимиты на снятие тоже не маленькие, относительно. До 1 500 000 рублей в день и до 3 000 000 рублей в месяц. По факту вы сможете снять деньги, которые лежат у вас на остатке.

Дополнительная информация по дебетовой карте Альфа Тревел Премиум

Помимо приятных на мой взгляд бонусов, интереснее тут страховка в 150 000 рублей. Понятное дело, у вас будет проход в лаунж зону, упаковка багажа и все приятности, но только до 31.12.19. А вот бесплатная выдача наличных за границей уже большой плюс, как и перевыпуск карты.

Кстати, за проверку баланса в банкоматах других банков с вас возьмут аж 59 рублей или 30 у банков партнеров. Крч, пользуйтесь мобильным приложением.

Условия по карте «Альфа Тревел» в 2020 году

Базовые характеристики банковского продукта:

  • Чипованная карта Visa Signature (премиальная категория платёжной системы Visa).
  • Современная технология защиты 3D для безопасного проведения платежей онлайн.
  • Поддерживается бесконтактная технология платежей.
  • Мультивалютность.

Тариф позволяет получать выгодный кэшбэк на гибких условиях:

Бесплатное снятие наличных возможно в любых банкоматах первые 2 месяца обслуживания. Далее обналичивание без переплат доступно, только если остаток не менее 300 000 рублей и/или ежемесячные траты по карте составляют не менее 10 000 ₽.

Особенностью условий обслуживания мильной карты от «Альфа-Банка» является то, что начисленные бонусы практически никогда не сгорают. Достаточно лишь 1 раз в полгода использовать карту для любых нужд, особых требований нет. Обменивать их можно действительно в любой удобный момент. В большинстве других компаний расход миль ограничен во времени, по истечении которого они сгорают.

Требования

На официальном сайте детально расписаны преимущества «Альфа Тревел», но не указана информация с требованиями к заявителю. Зато на сайте есть окно для быстрой связи с менеджерами компании и уточнения всех волнующих деталей.

В ходе общения с оператором было установлено, что условия зависят от вида карты:

Как оформить?

Заказать карту «Альфа Тревел» можно прямо на сайте. Для этого создана специальная форма, в которой сразу же можно выбрать подходящий вариант:

  • Стандартная/Премиум.
  • Дебетовая/Кредитная.

Детальнее о каждом виде будет рассказано ниже в статье. Процедура состоит из пяти шагов. Необходимо заполнить анкету с точным указанием персональных данных — фамилии, имени, отчества (если есть, когда оно отсутствует допустимо ставить прочерк)

Заполнять информацию важно только в том виде, в котором она прописана в паспорте

Также требуется указать электронную почту и свой номер телефона. Именно на него поступит СМС-сообщение с кодом для подтверждения заявки. После процедуры оформления необходимо лишь дождаться решения банка. Если потребуется уточнить какие-то моменты в анкете, с заявителем в кратчайшие сроки свяжется менеджер компании.

Кроме того, для получения любого типа карты «Альфа Тревел» можно обратиться в отделение банка, которое расположено поблизости и удобно для посещения.

Кредитная карта Alfa Travel

Этот вариант выбирают для оперативного доступа к финансовым ресурсам без специального обращения в банк. Однако для оформления кредитной линии необходимо личное посещение отделения. Уровень лимита определяют индивидуально, но с лучшими условиями для зарплатных клиентов. Предоставляют льготный беспроцентный период.

Стоимость обслуживания

Оплата не взимается при подключении премиального пакета услуг. Если это условие не выполнено, за обслуживание списывают 1490 (990) руб./год со счета рядового (зарплатного) клиента.

За премиальный пакет услуг платить не нужно.

Кредитный лимит

При оформлении пластика с предъявлением гражданского паспорта можно получить потребительский кредит до 50 тыс. руб. Если для идентификации личности дополнительно предоставить водительское удостоверение, лимит увеличивается до 500 тыс. руб. Вместо второго документа допустимо использование дебетовой или кредитной карты иного банка, подтверждение ИНН или СНИЛС.

Процентная ставка

За пользование заемными деньгами установлена ставка 9,9% годовых на первые 100 календарных дней. В следующий период действует минимальный тариф 11,99 или 23,99% для оплаты товаров (услуг) или получения наличными соответственно. Точное значение процентов рассчитывают индивидуально, указывают в кредитном договоре.

Льготный период

В программе Alfa Travel за первые 60 дней с начала пользования деньгами проценты платить не надо. Учитывается период со следующих суток после выполнения соответствующей транзакции. Льгота действует, если заемщик выполняет следующие условия:

  • ежемесячно делает минимальный платеж в соответствии с утвержденным графиком;
  • погашает задолженность полностью до истечения 60 дней.

Во время льготного периода допустимо выполнение нескольких транзакций в рамках установленного лимита. В этом случае срок 60 дней не продлевается, однако увеличивается размер обязательных платежей.

Льготный период составляет первые 60 дней.

Если клиент не выполняет условия своевременного погашения задолженности, льготный период прекращает действовать. Клиенту начисляют проценты по базовой ставке с первого дня пользования заемными средствами.

Снятие наличных

Комиссионное вознаграждение за получение наличных через банкомат или в кассе банка составляет 5,9% от суммы, но не менее 500 руб. По такому же тарифу рассчитывают удержания при выполнении операций категории «квази-кэш»:

  • перевод денег на «электронный» кошелек;
  • оплата в казино;
  • покупка дорожных чеков, лотерейных билетов.

Сведения о перечисленных видах транзакций отмечаются в кодах MCC.

Заявка онлайн на дебетовую карту «Альфа-Тревел»

Альфа-Банк при поддержке платежной системы Visa запустил новый финансовый продукт для любителей активного отдыха — дебетовую карточку Alfa-Travel. Ее держатели получают призовые мили за покупки, которыми в дальнейшем оплачиваются туристические услуги и билеты на авиарейсы различных перевозчиков, приобретенные на портале travel.alfabank.ru.

Пользователям этого сетевого ресурса, владеющим премиальной карточкой, адресуются повышенные бонусы за следующие расчеты:

  • 11% — при бронировании гостиниц;
  • 10% — при покупке железнодорожных билетов;
  • 7,5% — при приобретении проездных документов на самолет;
  • 5% — за все другие покупки.

Мили не имеют эквивалента в деньгах и могут аннулироваться в случае неиспользования «пластика» в течение полугода. При выполнении покупок в зарубежной валюте начисление бонусов производится по реальному курсу на момент проведения операции. Мили зачисляются в период с 1 по 10 число следующего месяца.

Чтобы получать бонусы нужно зарегистрироваться в программе с помощью сервиса «личный кабинет».

Карта доступна в двух исполнениях:

  1. Обычная Альфа Travel – предоставляется вне ПУ. Позволяет приобрести скидку на упаковку чемоданов в авиагаванях, завести счет в нескольких валютах (USD, фунт стерлингов, евро, франк Швейцарии), иметь расширенный пакет страховых услуг, а также получить кэшбэк до 9%.
  2. Альфа Travel Premium – выдается вместе с премиальным пакетом, рекомендуется при наличии средств на счетах эмитента свыше 1,5 млн рублей и ежемесячных расходах при расчетах по карте более 100 тысяч рублей. Если соблюдать эти требования обслуживание «пластика» бесплатно, в иных случаях придется платить 5 тысяч рублей в месяц. Держателям премиального продукта адресуются услуги персонального менеджера, выполняющего распоряжения по операциям, расширенная страховая компенсация до 150 тысяч евро, повышенный до 11% кэшбэк и четыре упаковки багажа в год без оплаты. Приятным дополнением выступает начисление приветственной тысячи миль каждому новому держателю.

Оставить заявку на получение карточки для путешествий можно на официальном ресурсе банка на странице продукта.

Страховка

Отметим следующие существенные условия:

 Стандартное предложение, Премиальная кредиткаПремиум дебетовая
Страховая сумма, тыс. евро50150
Зона покрытияВесь мир кроме страны проживанияВсе страны, включая страну проживания, исключая местность в радиусе 500 км от места постоянной регистрации
РодственникиНе распространяетсяСтрахование близких родственников при совместном путешествии
Расходы, полученные в результате алкогольного / токсического / наркотического опьяненияНе возмещаютсяВозмещаются за исключением:• ДТП по вине застрахованного лица;• лечения зависимости;• отравлений, вызванных приемом соответствующих средств.

Кредитная сторона карты

Прежде чем выбрать формат банковского продукта, необходимо тщательно изучить предлагаемые условия кредитования. Размер займа, величина процентной ставки и комиссий, длительность льготного периода — приоритетные критерии, по которым оценивается степень выгодности той или иной программы.

Изучите предлагаемые условия кредитования.

Дополнительно клиент должен решить, следует ли ему подключать стандартный набор услуг или нет. Первый формат рекомендован для тех, кто активно пользуется депозитными счетами и альтернативными продуктами «Альфа-Банка». Оформление карты без услуг будет экономически выгодно заемщикам, которые не планируют пользоваться другими программами финансовой структуры.

Льготный период

Для держателей пластиковых изделий «Альфа Трэвел» формата «Виза Сигнатур» предусмотрена преференция в виде грейс-периода, в течение которого не начисляются проценты за пользование кредитными средствами. Он действует на весь перечень транзакций, совершенных по карте. Льготные условия распространяются на 60 суток с момента первой покупки. Заемщик не должен нарушать графика внесения платежей, поскольку в противном случае грейс-период будет приостановлен. Опция восстанавливается только после полного погашения задолженности.

Процентная ставка

Указанный параметр кредитования носит дифференцированный характер. Минимальный размер процентной ставки по программе категории «Трэвэл» составляет 23,99%. Максимальный показатель платы за пользование заемными средствами банком не анонсируется. Процентная ставка не меняется в зависимости от того, расплачивается ли клиент картой через POS-терминал или обналичивает деньги в банкомате. Проценты начисляются каждый день к основной сумме долга.

Процентная ставка составляет 23,99%.

Штрафы за просрочку

За несвоевременное исполнение договорных обязательств заемщик оплачивает неустойку. Ее размер составляет 0,1% от размера долга (ежедневно). При наличии просрочки платежа сотрудники финансового учреждения оставляют за собой право сообщить о факте нарушения условий договора в БКИ (Бюро кредитных историй), что негативно отразится на рейтинге доверия к клиенту со стороны других банковских структур.

Дополнительные штрафы могут предусматриваться для пользователей карт категории «Трэвэл», подключивших стандартный набор опций. За просрочку оплаты программы «Страхование жизни и здоровья» должник ежемесячно компенсирует банку неустойку в размере 1,24% от суммы задолженности.

Требования к получателю и необходимые документы

Дебетовую карту может получить любой заявитель с возрастом от 18 лет. Чтобы получить кредит по стандартной программе, необходимо предъявить гражданский паспорт. Дополнительный документ поможет увеличить лимит:

  • свидетельство ПФ РФ;
  • полис ОМС;
  • загранпаспорт;
  • водительское удостоверение;
  • подтверждение о регистрации в налоговой инспекции с номером ИНН.

Для улучшения условий получения займа подтверждают высокий уровень доходов. Кроме справки по форме 2-НДФЛ, можно подготовить документы о владении недвижимостью, автомобилем. Дополнительным преимуществом является страхование жизни и трудоспособности.

Условия использования

Кредитка идеально подходит для повседневного использования. Ей можно оплачивать покупки и получать за это бонусы, или снимать с кредитной карты наличные, в зависимости от собственных потребностей.

Счет открывается только в рублях, но это не значит, что пластик запрещено использовать за пределами РФ. Вы сможете беспрепятственно расплачиваться заемными средствами в магазинах или снимать деньги в банкоматах. Конвертация осуществляется без комиссии по внутреннему курсу банка.

Для совершения операций за границей предварительно позвоните на горячую линию по бесплатному телефону, или свяжитесь с представителем банка иным способом. Перечислите страны, где вы планируете осуществлять операции, чтобы счет не был заблокирован.

Выпуск и обслуживание

Пластик выпускается в 2 вариантах – Alfa Travel Visa Signature Classic и Visa Signature Premium. Выпуск классической карты приостановлен, но они продолжают действовать. Стоимость выпуска и перевыпуска по окончании срока действия – 0 р. Обслуживание – платное.

Стоимость годового обслуживания по стандартному тарифу – от 990 р. с подключением пакета услуг и от 1 290 р. без подключения пакета услуг. Премиальный пластик обойдется дороже – 6 490 без пакета услуг и 4 990 с дополнительным пакетом.

Выпуск дополнительных карт

Владельцы пластика Premium вправе подключить пакет услуг Премиум, позволяющий оформить несколько дополнительных карточек с бесплатным обслуживанием. Однако это обойдется клиентам в 5 000 р. в месяц.

Дополнительные карты имеют аналогичный функционал, но с небольшими ограничениями, устанавливаемыми владельцем основной кредитки. Лимиты распространяются на оплату товаров и услуг, снятие наличных, денежные переводы. Дополнительный пластик обычно оформляется на родственников и близких друзей. Он выпускается с указанием имени владельца, отдельным номером и сроком действия, но общим с основной кредиткой счетом.

Тарифы и кредитные условия

Пластик выпускается в нескольких тарифах. По стандартной кредитке предусмотрено 2 тарифа с 2 и 3 процента кэшбэка милями. По премиальной карточке действуют индивидуальные условия.

Рассмотрим тарифные планы по обычной карточке Альфа Тревэл и Премиум:

Условия кредитованияAlfa 2%Alfa 3%Premium
Минимальная ставкаот 23.9 до 36.5% в год
Обязательный платеж5% от суммы задолженности + начисленные проценты
Grace-период60 суток действует при совершении любых транзакций
Штраф за пропуск платежа36.5% годовых
СМС-инфобесплатно

Отличия касаются размера кредитного лимита и начисления бонусных миль. В остальном условия идентичные, не считая стоимости за обслуживание пластика.

Беспроцентный период

Альфа-Банк позволяет заемщикам пользоваться кредитными средствами на льготных условиях. Беспроцентный период длится 60 суток и распространяется на все виды транзакций, в том числе квази-кэш операции. Исключений нет.

Льготный период начинает действовать в день совершения покупки, а не с расчетной даты, как у большинства банков. Это существенно облегчает клиентам расчет, поскольку не нужно уточнять у менеджера, с какого дня действуют льготные условия. К примеру, если вы совершили покупку 1 июня, grace-период продлится до 31 августа. При этом нужно не забывать вносить обязательный платеж, иначе период без процентов приостановится.

Кредитный лимит

Владельцам премиального пластика доступен максимальный лимит в размере 1 000 000 р. При оформлении стандартной карточки под 2% можно получить не более 500 000 р., под 3% — до 700 000 р.

На практике условия по карте Alfa Travel от Альфа-Банка немного отличаются от описаний тарифных планов. Как правило, заемщикам выдается меньший лимит с возможностью увеличения кредитной линии. На получение максимальной суммы вправе рассчитывать постоянные клиенты банка, имеющие дебетовую карточку или депозитный вклад.

Мили на картах для путешествий

За оплату услуг и товаров по карте ее держателю начисляются бонусы, которые экономят бюджет как на внутрироссийских, так и заграничных курортах. Миля эквивалента одному рублю. Каждому пластиковому изделию присваивается уникальный номер, подтверждающий факт участия клиента в бонусной программе. Аккумулирование бонусов на карте осуществляется при условии обязательной регистрации на сайте: travel.alfabank.ru.

Как происходит начисление

Накопление миль по кредитной программе для путешественников происходит вне зависимости от того, приобретен ли товар в офлайн-магазине или за него расплатились в интернете. Если покупка совершалась за пределами РФ, то бонусы аккумулируются в рублях. Мили начисляются ежемесячно (не позднее 10 числа). Их размер и количество зависит от категории банковского продукта и формата покупок.

Накопление миль происходит по кредитной программе.

Участники программы «Альфа Трэвэл» получают на карту мили за покупки в онлайн- и офлайн-форматах в размере 2%. При совершении сделок на интернет-портале travel.alfabank.ru. размер бонусов составляет:

  • 4,5% (за приобретение авиабилета);
  • 7% (за приобретение ж/д билета);
  • 8% (за бронирование номера в отеле).

Максимально на карте может быть накоплено 10 тыс. миль.

За что мили не начисляются

Существует перечень транзакций, по которым накопление миль не предусмотрено. К ним относят оплату:

  • услуг брокеров и полисов страхования;
  • ставок в игорных заведениях и спортивных тотализаторах;
  • лотерейных билетов;
  • мобильной связи;
  • ценных бумаг, драгметаллов;
  • товаров в торговой сети Metro Cash&Carry.

Баллы не аккумулируются при обналичивании средств, пополнении электронных кошельков и денежных переводах на другие депозиты. Дополнительно кредитная структура вводит ограничения на накопление миль при совершении сделок, которые носят противоправный характер.

На что потратить

Мили, аккумулируемые на карте формата «Трэвэл», можно израсходовать на сайте travel.alfabank.ru в счет оплаты ж/д, авиабилетов или гостиничных номеров.

Мили можно потратить на покупку авиабилетов.

Чтобы списать баллы, достаточно выбрать рейс. Сервис автоматически предлагает возможность комбинированного расчета (мили и рубли) за билет на самолет или поезд. Клиент самостоятельно решает, сколько миль будет потрачено. Он вправе полностью оплатить билет или аренду номера накопленными бонусами.

Аннулирование миль

Баллы не обнуляются при условии, что клиент пользуется картой не реже одного раза в течение полугода. Но кредитор списывает мили, если:

  • истек срок действия договора;
  • закончился период бонусной программы;
  • сервис ошибочно начислил бонусы за транзакции, по которым накопление не предусмотрено.
Поделитесь в социальных сетях:FacebookXВКонтакте
Напишите комментарий