Лимит на снятие наличных в Тинькофф

Страховые организации, с которыми сотрудничает Тинькофф

Банк Тинькофф – одна из самых больших кредитных организаций в стране, ее клиентами стали более 7 млн. людей. При выдаче любого банковского продукта заемщику может быть предложена как обязательная, так и добровольная страховка.

Как любой уважающий себя крупный банк, Tinkoff имеет в своем распоряжении дочернюю компанию, специализирующейся на страховании – «Тинькофф Страхование», приобретенную холдингом в 2013 году. Ее-то услугами и предлагается воспользоваться клиентам организации.

Помимо обязательного страхования кредита, в «Тинькофф Страхование» также можно приобрести:

  • Страховку от несчастных случаев и болезней;
  • Страхование для любителей путешествовать;
  • Страховку загородного дома или коттеджа;
  • Страхование жилья и квартир;
  • Страхование машин по полисам Каско, ОСАГО и ДСАГО.

В рейтинге лучших компаний за прошедший 2017 год «Тинькофф Страхование оказалось на 14 месте по сегменту страховки от несчастных случаев, и на 43 месте – по общему объему страховых премий.

Снятие евро

Снять евро можно несколькими способами: с помощью терминалов Tinkoff/партнёрских банков, либо переводами между картами:

Способы снятияПояснение
Снятие через партнёрские банкоматыПозволяют снять евро без выплаты %. Суммы вывода не должна превышать 100 евро. Иначе взимается фиксированный сбор
Снятие через терминалы «недружественных» банковВзимаются %, не зависимо от суммы вывода
Перевод на счёт другого банкаЗачисление денег на карту другого банка обойдётся клиенту в дополнительных 1,5%. Произвести операцию можно на сайте компании («Онлайн переводы с карты на карту»), либо через мобильное приложение

Способы снятия наличных с дебетовой карты Тинькофф

Тинькофф банк предлагает различные способы снятия наличных средств. При грамотном применении карточки благодаря опции кэшбека пользователь обязательно останется в большом «плюсе» даже несмотря на нестандартные принципы начисления процентов

Важно следовать таким правилам:

  • на дебетовом счету остаток после покупок составляет свыше 30000;
  • в расчетном периоде обязательно проводятся оплаты;
  • пользователь будет снимать суммы более 3000, но не больше 150000 за отчетный период.

Банкоматы банка Тинькофф

Банкоматы Тинькофф установлены в Москве и многих других российских крупных городах. Ведется поддержка бесконтактных платежей. Пользователи современных сервисов Samsung Pay, Android Pay, Apple Pay имеют возможность одним касанием выполнять такие операции:

  • снимать наличные;
  • переводить деньги другим пользователям;
  • пополнять счет карты и проч.

Комиссия за снятие наличных средств выполняется по схеме, описанной выше.

Банкоматы партнеров

Тинькофф-банк не имеет отделений. В этом и содержится концепция его работы: благодаря сэкономленным средствам на терминалы и офисы разработчики предлагают клиентам по дебетовым карточкам максимально выгодные условия. В настоящее время компания Тинькофф считается одной из самых продвинутых в России.

В западных государствах подобный подход к финансовому управлению считается стандартным, но в нашей стране пока что приживается с большим трудом.

К привлекательным достоинствам карт Тинькофф следует отнести возможность снятия наличности в различных банкоматах без комиссии

Важно, чтобы банкомат принадлежал компании-партнеру. Также клиенту нужно соблюдать требования по снятию, выдвигаемые Тинькофф-банком

Платежные системы

В некоторых случаях выгодно использовать сервис WebMoney – популярной платежной системы. Комиссия – минимальная, деньги выдаются быстро. Рекомендуется зарегистрироваться в системе и завести кошелек с национальной валютой в WebMoney и быть держателем карточки Тинькофф.

Выполняется прикрепление карты к кошельку. Привязка делается в личном кабинете, через него же выполняется и вывод средств в виртуальный кошелек. Зачисление чаще всего производится мгновенно. Комиссия минимальная – 2%.

Онлайн-сервисы

Данный вариант подходит в том случае, когда средства переводятся на счет стороннего банка при помощи online-банкинга Тинькофф. Процедура перечисления необходимой суммы проходит фактически моментально, после чего клиент может снять деньги в банкомате того банка, на карточку которого они зачислены.

В каких банках можно снять деньги с карты Тинькофф без комиссии

Главная особенность банка Tinkoff – это общение с клиентами при помощи интернета и телефона. Отделений данного финансового учреждения на территории России нет. Также как нет банкоматов и терминалов. Именно поэтому для удобства своих клиентов Тинькофф заключает договоры на выдачу наличных с банками-партнерами.

Снимать наличные можно через отделения финансовых учреждений Российской Федерации, но для этого при себе кроме пластика нужно иметь еще и паспорт.

Минимальный лимит по карте Тинькофф в крупнейших финансовых учреждениях России на снятие без комиссии:

  • Газпромбанк и Промсвязьбанк разрешают за сутки снимать не более 9 тысяч;
  • ВТБ24 и Сбербанк не более 7500 рублей;
  • Альфа банк разрешает не более 10 тысяч;
  • Бинбанк – 30 000 рублей.

Чтобы обналичить средства можно просто перевести их на пластик другой финансовой организации, а сделать это можно через личный кабинет на официальном сайте Tinkoff. Провести эту операция будет выгодно только тем, кто является держателем дебетовой карточки. Чтобы отправить средства нужно выполнить такие действия:

  • войти в личный кабинет;
  • ввести номер карточки получателя;
  • указать сумму;
  • для подтверждения на мобильник придет СМС с кодом, который необходимо вписать в появившееся окошко.

После того как перевод осуществлен можно снять наличные. Но этот способ будет выгоден только в том случае, если потребуется получить крупную сумму.

Обналичивание денег без потери грейс-периода.

Для того, чтобы не нести при транзакциях дополнительных расходов следует использовать сеть банкоматов/терминалов, которые позволяют снять деньги с кредитки на условиях самого банка Тинькофф. Если клиент не уверен, входит ли выбранный аппарат в партнерскую сеть, можно это легко проверить.

Для этого потребуется:

  1. авторизировать карту с помощью пин-кода;
  2. выбрать в меню пункт Снятие наличных;
  3. указать нужную сумму.

После этого на экране появится информация об отсутствии или наличии комиссии за транзакцию.

Народные умельцы нашли способы, как обналичивать деньги без потери льготного периода с кредитки Тинькофф:

  • Кошелек Вебмани. В личном кабинете нужно перевести средства с карты на кошелек Вебмани. Комиссия за перевод составит 2%. Затем с кошелька деньги переводятся на привязанную к нему карточку и снимаются в банкомате. Средства, переведенные с кредитной карты, системой примутся, как плата за покупку товара (в данном случае как покупка виртуальной валюты), поэтому на операцию будет распространяться грейс-период.
  • Кошелек Киви.Принцип перевода аналогичен вышеуказанному. Комиссия за перевод с карты составит 1%, а за вывод с Киви на карту другого банка – еще 1,5%.

Таким образом, снимать наличные с кредитной карточки Тинькофф не совсем выгодно, поскольку придется платить дополнительную комиссию и грейс-период распространяться на эту операцию уже не будет.

Сейчас можно практически везде оплатить картой (товар или услугу), поэтому снимать наличные лучше в самом необходимом случае. Лимит на карту устанавливается индивидуально.

О его размере можно узнать в личном кабинете или в документах, приложенных к карте. Изначально выдается небольшой лимит, например, 50 т.р. По мере эффективного использования он начинает увеличиваться банком. Это делается с той целью, чтобы оценить возможности клиента и его благонадежность. Максимальный лимит не превышает 300 т.р. Увеличиваться лимит начинает только после 4-ого месяца от активации и интенсивности операций.

Как вывести наличные с кредитной карточки

Кредитные карты – это платежный инструмент для безналичных расчётов за счёт денежных средств, предоставленных клиенту в пределах установленного лимита. При оплате товаров кредиткой в торговых организациях, при расчетах за услуги через дистанционные сервисы вы оплачиваете только стоимость товаров и услуг, даже получаете возмещение, так называемый cashback. Но если вы решили получить наличные с кредитки, то кроме возврата полученных наличных кредитных средств необходимо будет оплатить комиссию. Процент снятия наличных с кредитного платежного инструмента устанавливается для каждой категории кредитки. Тинькофф предоставляет возможность бесплатно воспользоваться наличными по LetoCard, Планета и Аура в размере до 10000 р. за срок отчетного периода. Если лимит будет превышен, то оплата составит 2% от превышения.

По остальным категориям оплачивается 390 р. за снятие денег. Если ATM не принадлежит партнерской сети ТКС, то может взиматься плата банка-владельца терминала.

Получение наличных в ATM не входит в перечень операций, к которым применяется grace period. Проценты начнут начисляться сразу же после получения наличных, даже если вы погасите задолженность ранее окончания грейс периода.

Снятие валюты с карты Тинькоф за границей (за рубежом)

Перед поездкой за рубеж, важно отметить это в своем интернет-банке. Чтобы банк знал, и не воспринял использование карты в другой стране как то, что карта похищена и деньги пытаются украсть

Для этого нужно:

  1. Зайти в Интернет-банк Тинькофф.
  2. Выбрать раздел «Операции за границами» в пункте «Настройки».
  3. Выбрать страну, куда вы отправляетесь.
  4. Указать дату пребывания за границей.

Использовать для снятия наличных можно любой зарубежный банкомат.

Однако важно знать:

Снимая 100 долларов (евро) и более, Тинькофф не берет с вас комиссию

Однако комиссию может взять зарубежный банкомат.
Снимая

Сравнение с другими банками

Списки партнёров Тинькофф, где можно снять деньги,  размещены на специальных сайтах. В перечне 14 финансовых организаций, включая такие крупные, как: «Сбербанк», «Альфа Банк», «ВТБ», «Газпромбанк».

Партнёрские банки не гарантируют льготные условия/привилегии, они осуществляют выдачу на общих условиях по предусмотренным тарифам. Предлагаем ознакомиться со сравнительной таблицей снятия наличных Тинькофф с другими банками:

БанкиУсловия снятия
Тинькофф• если снимать с дебетовки в «родных»/партнёрских банкоматах – нет комиссии; • если снимать с кредитки – 2,9% + 290 руб., либо 390 руб. (в зависимости от карты) Лимит разовой выдачи до 300.000 руб.
Сбербанк• если снятие через «родные» банкоматы – комиссия 3%, но не больше 390 руб.; • если снятие через «чужие» банкоматы – комиссия 4%, но не больше 390 руб. Лимит разовой выдачи: до 5.000 руб. в Москве, до 40.0000 руб. в регионах
Альфа Банк• если снимать не более 50.000 руб. за 30 дней – % не взимаются; • если снимать более 50.000 руб. – взимается 5,9% (минимум 500 руб.). Лимит разовой выдачи: до 10.000 руб.
ВТБ• если снимать за счёт кредитных средств – 5,5%, но не больше 300 руб.; • если снимать не более 100.000 руб. – первую неделю после снятия % не начисляются. Лимит разовой выдачи: до 7.500 руб.
ГазПромБанк• если снимать с кредитки в «родном»/партнёрском банкомате –4,9% от суммы, но не менее 290 руб.; • если снимать с дебетовки в «родном»/партнёрском банкомате – нет комиссии; • если снимать в «чужом» банкомате – 0,5% от суммы, но не менее 100 руб. за операцию. Лимит разовой выдачи: до 20.000 руб.

Вывод: Тинькофф предлагает самую комиссию за снятие, проигрывая в лишь «Альфа Банку». Последний предлагает отсутствие комиссии, если снимать за месяц не более 50.000 руб.

Вы являетесь клиентом банка Tinkoff?

Да
63.79%

Нет
36.21%

Проголосовало: 671

Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий