Брокерский счет: что это такое, как открыть

Как зарабатывать на брокерском счете

Прежде, чем начать работать на бирже, вам нужно выбрать инструмент:

• Мобильное приложение Сбербанк Инвестор (скачать для iPhone можно в , для Android в )
• На компьютер и планшет — программа QUIK. Загрузить дистрибутив можно здесь:

На чем зарабатывать?

• Акции российских компаний — выберите перспективные компании и получайте доход от дивидендов. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• Облигации — купонный доход от покупки государственных и корпоративных облигаций. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• ETF-фонды — инвестиции в национальные и зарубежные рынки: облигации, акции и драгоценные металлы. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
• Фьючерсы и опционы — фиксируйте курсы валют или товаров в будущем через фьючерсы и опционы. Время торговых сессий: Основная 10:00-18:45 МСК, Вечерняя 19:00-23:50 МСК
• Еврооблигации — получайте процентный доход в валюте больше валютных вкладов. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК
• Акции  — инвестируйте в крупнейшие международные компании. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК

Что такое брокерский счет

Для торговли на бирже инвестору необходим особый счет, с помощью которого совершаются финансовые операции. Дело в том, что прямого доступа к торгам у частного лица нет, для участия в них ему необходимо обратиться к посреднику. Ими и выступают брокеры – компании, имеющие лицензию от Центробанка РФ на осуществление данной деятельности. Это могут быть банки, коммерческие организации, финансовые компании и т.д.

В функции брокера входят:

• регистрация клиентов (частных и юридических лиц) на бирже и открытие брокерских счетов;
• прием и учет средств для пополнения;
• оповещение о ходе торгов;
• выполнение распоряжений о покупке или продаже ценных бумаг;
• проведение расчетов по сделке;
• документальное сопровождение брокерского счета.

Одновременно брокер является налоговым агентом, то есть он рассчитывает и оплачивает налоги на доход, полученный от сделок на бирже. То есть полностью сопровождает сделки на фондовом рынке. Для их осуществления необходимо распоряжение клиента, без него брокер не имеет права ничего делать со средствами на счете. Но и ответственность за исход операций полностью лежит на инвесторе, потому как тот сам решает, куда вложить деньги.

Таким образом, брокерский счет – это основной финансовый инструмент для участия в биржевых торгах через посредника. Клиент пополняет его на определенную сумму, затем дает своему брокеру распоряжение, куда потратить эти средства, и получает доход от продажи активов. Причем заработанная сумма зачисляется все на тот же брокерский счет.

Есть несколько видов инвестиционного счета:

• Наличный. Это наиболее распространенный вариант счета, благодаря которому человек может совершать операции с ценными бумагами или валютой сразу после его открытия.
• ИИС – индивидуальный счет для инвестиций, позволяющий получать налоговые льготы на полученную прибыль. Из-за возможности вернуть подоходный налог условия пользования им ограничены. Так, предельная сумма составляет 1 миллион рублей в год, минимальный срок действия 3 года, торговать можно только на российских биржах.
• Маржинальный. Он позволяет не только осуществлять сделки, но и брать деньги в долг у брокера.
• Опционный счет предназначен именно для торговли опционами. Это контракты, которые заключаются на совершение сделки в будущем за определенную стоимость. При этом покупатель может отказаться от приобретения, если цена его не устроит. Основная цель опциона – купить ценные бумаги на оговоренных ранее условиях, более выгодных, чем действуют в данный момент.

Сколько можно открыть брокерских счетов? Их количество ничем не ограничено, создавайте сколько вам нужно для эффективной работы на бирже.

Критерии выбора брокера

Сегодня найти брокера не составляет огромного труда – практически все крупные банки выступают в роли посредников и предоставляют физическим лицам доступ к биржевым торгам. К таковым в нашей стране относится и Сбербанк, и ВТБ 24, и Газпромбанк

Обратите внимание на то, что у настоящего посредника обязательно должна быть брокерская лицензия. Проверить наличие таковой вы сможете на сайте Центробанка , где вы сможете скачать список действующих брокеров

Если заинтересовавшая вас компания присутствует в этом перечне, значит все в порядке, и вы можете смело воспользоваться ее услугами.

Учитывая то, что количество брокеров, которые предоставляют частным лицам доступ к фондовому рынку, растет буквально не по дням, а по часам, торговля акциями для начинающих должна начинаться именно с выбора посредника. Поскольку все они, так или иначе, схожи, решить, как выбрать брокера на фондовом рынке, можно при помощи анализа следующих критериев выбора:

• надёжность;
• тарифный план и размер комиссии;
• удобство и комфорт работы.

Ну а теперь, давайте поговорим о каждом из них детальнее.

Что представляет собой брокерский счет

Каждый зарегистрировавшийся на определенной бирже пользователь должен открыть там счет для получения возможности заключать торговые сделки на валютных биржах, рынках бинарных опционов, который позволяет совершать торговые операции за финансы инвестора. Брокер является неким посредником, дающим клиентам возможность осуществлять торговлю, а также открывать сделки по поручению клиента. Все возникающие в процессе риски берет на себя клиент

От каждой совершенной сделки брокер забирает свой процент, и не важно, какой у нее исход – удачный или негативный. Свою прибыль брокер однозначно получит

Еще одна интерпретация понятия – это взаимная сделка между лицензированным брокером и инвестором, которому принадлежат все активы. Существуют брокеры, которые по-разному обслуживают торговые операции, с различной скоростью, используют разнообразные торговые и финансовые инструменты.

Как открыть счет

Предварительно необходимо обдумать несколько отправных моментов:

1. Выбрать рынок для инвестирования.
2. Установить сумму капиталовложения.
3. Выбрать брокера.

Рынков, на которых можно вести биржевые торги, всего три :

• фондовый – рынок ценных бумаг;
• срочный – торговля опционами;
• валютный – получение прибыли за счет различия в котировках валютных пар.

Выбор подходящего брокера подразумевает:

Основные параметры выбора организации для сотрудничества:

• срок работы на рынке;
• рейтинг;
• географический охват;
• выход на отечественные и зарубежные торговые площадки с одного счета;
• количество тарифных планов;
• принцип расчета комиссий.

Процедура открытия счета

Открытие брокерского счета напоминает банковскую процедуру.

1. Необходимо подготовить установленный пакет документов и реквизиты расчетного счета.
2. Оформить договора брокерского и депозитарного обслуживания. Депозитарий – виртуальное хранилище, где находятся покупаемые ценные бумаги. На руках у инвестора эти бумаги отсутствуют, но за их хранение отвечает брокер.
3. Положить финансы на счет. Это делается безналичным способом, посредством пластиковых карт, дебетовых счетов и других платежных систем.

Зная все особенности процедуры, можно составить общую схему, состоящую из пяти шагов:

• Шаг 1. Определиться с рынком для капиталовложений.
• Шаг 2. Установить размер финансирования.
• Шаг 3. Выбрать брокера.
• Шаг 4. Открыть брокерский счет.
• Шаг 5. Внести средства.

https://youtube.com/watch?v=hUdWbkY–z4

На чём зарабатывают брокеры

Брокерские компании зарабатывают на комиссионных за торговый оборот клиентов

Ему абсолютно не важно закрыли вы сделки в плюсе или в минусе, заработаете миллионы или нет. Брокеру важно только то, чтобы клиенты торговали, как можно чаще и с большим оборотом

Комиссия у рассмотренных выше брокерских компаний составляет 0,0343% и меньше. Точная цифра зависит от оборота в конкретный день. Если он больше 1 млн рублей, то ставка комиссии будет ниже. Например, клиент совершил операций на 1 млн рублей, то чистая прибыль брокера составит 373 рубля.

Поскольку прибыль брокеров полностью зависит от клиентской активности, то он активно пропагандирует клиентам различные торговые стратегии, идеи, проводит бесплатные обучения, делает ежедневный анализ рынка, проводит технический анализ. Всё это постоянно меняет фон с негативного на позитивный и обратно, тем самым, вызывая желание совершать краткосрочные спекуляции. В потоке бесконечных новостей и прогнозов трейдеры склонны к излишним “дёрганьям”, что приводит к покупкам и продажам. Лишние торговые операции мы совершаем из-за своих же эмоций. В итоге брокерские компании имеют хорошие комиссионные.

Если клиент не совершает никаких операций в течение месяца, то брокер всё равно заработает на таком клиенте, но всего лишь 177 рублей. Это плата за обслуживание брокерского счёта. Она берётся только с тех, где есть хоть какие-то денежные средства или ценные бумаги. С нулевых счётов никакой платы не взимается. С 2020 г. комиссия за обслуживание и ведения депозитариев отменили.

Недаром брокерские компании регулярно обзванивают клиентов, напоминают им про существование рынка ценных бумаг, что на этом можно заработать и прочее.

Брокерские доходы от одного активного клиента с размером депозита в 300 тыс. рублей могут быть значительно больше, чем от инвестора с портфелем в 30 млн рублей. Например, первый клиент занимается активным трейдингом, то его обороты за день могут лёгко достигать 1-3 млн рублей. А второй клиент выступает в роли долгосрочного инвестора. Он купил ценные бумаги с ориентиром на несколько лет, поэтому никаких действий на рынке не осуществляет. Такие клиенты приносят минимальные прибыли брокеру, несмотря на крупную сумму денег.

ВОПРОС НАЛОГОВЫЙ

Кроме непосредственно брокерской и депозитарной функции у брокера есть функция налогового агента. Это означает, что причитающиеся с вас государству налоги брокер просто удержит с вас и заплатит в бюджет сам.

Граждане должны платить 13% подоходного налога (НДФЛ) с прибыли от операций на фондовом рынке.

Налоги должны изыматься либо при конвертации ценных бумаг в денежную форму, либо в конце календарного года. Так как доход от ценных бумаг поступает на счет брокера, он и удерживает необходимую сумму — ходить инвестору в налоговую и заполнять бумаги не придется; клиенту лишь необходимо следить, чтобы под конец года у него была определенная сумма на выплату налогов.

Лайфхак

На ряд инструментов у инвесторов есть право на налоговые льготы. В целом они стимулируют инвесторов вкладывать средства в фондовый рынок на более долгосрочный период.

Что это за вычеты?

• Инвестор не платит налоги при получении дохода от дивидендов по акциям, если с момента их покупки прошло более трех лет, если доход не превышает 9 млн руб. Если же все-таки заработок от дивидендов выше, то придется заплатить 13% с дохода, превышающего 9 млн руб.
• Освобождены от налога доходы от купонов по государственным бумагам (облигации федерального, субфедерального и муниципального займа). Однако под налоги попадут доходы от разницы цены покупки и продажи таких бумаг.
• Не облагаются налогами доходы по купонам облигаций компаний, выпущенных с 1 января 2017 года, если ставка купона не превышает ключевой ставки ЦБ более чем на 5 процентных пункта. Сейчас ставка ЦБ составляет 7,5%.
• Инвестор также получает налоговую льготу на доходы от паев ПИФов, купленных после 1 января 2014 года и находившихся в собственности более трех лет.

Что принято называть брокерским счетом

Еще раз возвращаемся к определению брокерского счета. Брокерский счет — это договоренность, где в классическом варианте присутствуют две стороны – брокерская компания и инвестор. Работа первой подтверждается лицензией, что обязательно. Суть договоренности:

• инвестор пополняет счет;
• брокеру передаются права на внесенные средства в плане распоряжения ими.

Брокерский счет служит для отражения операций, связанных с оборотом активов. Брокер дополнительно оформляет счет депо, используемый для учета прав применительно к ценным бумагам.

Брокерские счета компаний соотносятся с разными характеристиками: скорость исполнения приказов, количество инструментов, объемы активов, плюсы маржинальной торговли. Брокеры постоянно наращивают спектр предлагаемых услуг, активно консультируют по вопросам инвестирования, обучают и разъясняют тонкости биржевых торгов. Для этого создаются сервисы, где операции проводятся с использованием виртуальных средств. Условия идентичны реальным, что ускоряет понимание темы. Такая тренировка исключает риск потери настоящих денег.

Банковский и брокерский счет, что это такое в плане отличий:

1. Банковский счет – операции расчетно-кассового характера, что инициализируется клиентом. Подлежит страхованию.
2. Брокерский счет – связан с деятельностью на финансовых биржах с целью получения прибыли посредством проведения спекулятивных операций. Страхование капитала исключается.

Программное обеспечение

В настоящее время программное обеспечение – важный критерий при выборе брокера. Это инструмент, без которого невозможно торговать на современной бирже. Существует множество программ, которые эффективно используются для биржевой торговли:

1. Автоматические программы, когда основная работа выполняется компьютером, а инвестор только корректирует настройки.
2. Профессиональные программы, при помощи которых анализируется рынок, и заключаются сделки.
3. Программы для обучения начинающих инвесторов, которые имеют функции, объясняющие принцип деятельности биржи и примеры заключения сделок.

Нужно уточнить, какой программой пользуется брокерская компания. В настоящее время начинающим трейдерам рекомендуются две программы:

• КВИК. Является информационно-торговой системой, предоставляющей доступ к торговле на российских биржах. Кроме того, помогает в любое время получать актуальные данные о состоянии рынка, автоматизирует торговлю на бирже. С помощью встроенного языка программирования имеется возможность создания торговых роботов и т. п.;
• АТАС. Является торговой платформой, при помощи которой возможно проведение глубокого анализа ситуации на фондовом рынке: объёма торгов, анализирование приказов на осуществление сделок. Это способствует повышению эффективности инвестирования. Как и программа КВИК, эта программа понятна и удобна для начинающих инвесторов.

Многими брокерскими компаниями организуется обучение для начинающих трейдеров. Для этого открывается тестовая версия счёта – демо-счёт. С его помощью новичка учат работать с брокерским счетом: моделируются и отрабатываются разные варианты работы с финансовыми инструментами в различных ситуациях на бирже.

Отличие ИИС от брокерского счета

С 2015 года стало доступно открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Такой счет считается брокерским, но действующим на особых условиях. Имеются налоговые льготы. При этом предусмотрены некоторые ограничения:

• размер взноса в своем максимуме – до 1 млн р. в год;
• активность счета – от 3 лет;
• финансовые инструменты – частичный доступ;
• открытие счета – один раз, один брокер.

По льготам ситуация выглядит так:

1. Вычет в размере суммы взноса – оформляется до 52 тыс. р. один раз в год.
2. Вычет на доходы – из налогообложения исключается прибыль на момент окончания срока действия договора ИИС.

Применительно к брокерскому счету нет ограничений по размеру взносов и выбору, связанному с финансовыми инструментами. С налогами дела обстоят стандартно. Налоговый период завершается – уплачивается 13%, что действительно по отношению к физическим лицам. Это обязанность брокера, выступающего налоговым агентом.

Внимание! Если требуется узнать, сколько можно открыть брокерских счетов, то отвечаем – любое количество. Исключение составляет только ИИС

Размер тарифов соотносится с объемом торговли. Больше оборот – меньше комиссии. В начале сотрудничества брокеры зачастую предлагают льготные тарифы. Существуют безлимитные, когда отсутствует привязка к количеству сделок. Ежемесячно вносится конкретная сумма и работа ничем не ограничивается.

Доход брокера определяется процентом от сделки. Комиссия списывается или по итогам дня или в конце месяца. Возможна абонентская плата, берущаяся за предоставление программного обеспечения.

В любом случае надо получить у брокера ответы на следующие вопросы:

1. Каковы расходы на депозитарий?
2. Абонентская плата берется ежемесячно или раз в год?
3. Ставка за пользование кредитным плечом?
4. Размер комиссионных при покупке/продаже активов?

Брокерский счет: краткий ликбез

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций

Сейчас мой публичный инвестпортфель – более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Подробнее

Брокерским называют счет, открытый у компании, имеющей лицензию посредника на рынке ценных бумаг. Он необходим для совершения сделок на бирже. Все операции по нему выполняются брокером по поручению инвестора, поданному через специальные компьютерные программы – торговые терминалы – сервисы онлайн-торговли или поручений телефону.

Брокерский счет имеет существенные различия с банковским. Разница в том, что банковский счет:

• используется только для расчетно-кассовых операций, зачисление на него каких-либо инвестиционных активов невозможно;
• размещенные на нем деньги застрахованы (на момент выхода статьи – 1.4 млн в рамках программы АСВ);
• имеет фиксированную доходность, которая известна заранее и гарантируется финансовой организацией.

Брокерский счет при желании можно передать в доверительное управление. Такая услуга предназначена для тех, кто не хочет самостоятельно разбираться в механизмах работы фондового рынка. Однако самостоятельная торговля является предпочтительной в сравнении с этими инструментами не только в плане экономии на вознаграждении управляющего, но зачастую и с точки зрения потенциальной доходности. Инвестор не связан жёсткими условиями и может менять стратегию в зависимости от ситуации на рынке. В отличие от него, управляющий фондом должен придерживаться предписанных его регламентом инструментов. Кроме того, брокерский счёт более выгоден в плане комиссионных расходов по сравнению с программами инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) или участием в паевом инвестиционном фонде (ПИФ).

Перед подачей заявки на заключение договора брокерского обслуживания, человек должен определить, какой тип счета его интересует:

• стандартный, позволяющий в любой момент вывести деньги;
• ИИС, дающий дополнительные налоговые льготы, но имеющий ограничения по минимальному сроку существования для их получения.

Следует помнить, что у инвестора может быть только один ИИС одновременно и неограниченное число стандартных брокерских счетов.

Понятие и назначение

Обычному физическому или юридическому лицу нельзя прийти на биржу и начать торговать ценными бумагами, производными финансовыми инструментами и валютой. Этим могут заниматься только профессиональные участники. Отбором таких участников занимается Центробанк. Он вручает достойным претендентам лицензии на осуществление:

• брокерской деятельности,
• депозитарной деятельности,
• дилерской деятельности,
• доверительного управления активами.

На официальном сайте ЦБ всегда есть актуальный список профессиональных участников, у кого инвестор может открыть брокерский счет. Среди них банки, управляющие компании и брокерские организации.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Скачать книгу

Классификация и виды брокерского счета

Всего различают два вида счетов – брокерский, это обычный счет для сделок, и ИИС, обладающий налоговыми льготами и рядом ограничений.

Классифицируют спецсчета по трем признакам:

1. По числу владельцев.
2. По типам оплаты, сотрудничества, торговых операций.
3. По способам обслуживания.

По числу владельцев

В зависимости от типа договора, основной брокерский счет может принадлежать одному или нескольким лицам. Это индивидуальный счет, когда право на совершение сделок (подача распоряжений брокеру) принадлежит только одному конкретному лицу – владельцу.

Второй вариант – соинвестирование, то есть управление счетом несколькими лицами по форме долевого права. В договоре прописывают, какая доля в процентном соотношении принадлежит каждому участнику.

По типам оплаты

1. Наличный или безналичный.
2. Маржинальный.

Компания устанавливает минимальный лимит и предоставляет маржинальный кредит на сумму, не превышающую стоимость акций на счете-депо.

Когда цена активов снижается, необходимо реализовать их часть или внести недостающую сумму самостоятельно. Маржинальный кредит выдается под проценты, в среднем ставка варьируется от 12 до 18%.

По способу сотрудничества

Это может быть опционный счет, предназначенный для сделок по опционам. Не каждый брокер предоставит его без проверки знаний инвестора и подтверждения платежеспособности.

Другой способ – пенсионный, открываемый лицам, вышедшим на пенсию. Торговые операции проводятся в стандартном режиме, но применяется льготное налогообложение.

По способам обслуживания брокерские счета разделяют на:

1. Доверительные. Сделки проводит представитель брокерской компании, руководствуясь опытом и знаниями.
2. Самостоятельные или классические. Инвестор сам выбирает, какие активы приобретать, а какие реализовывать, решает вопросы ценообразования.

Чем отличается брокерский счет от банковского – видео

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

В 2015 году государство решило привлечь как можно больше россиян к инвестициям в ценные бумаги и предложило новый инструмент для инвестирования — индивидуальный инвестиционный счет. Главное преимущество ИИС в том, что его владелец может получить налоговый вычет — до 52 тысяч рублей в год. Однако у ИИС есть и ряд ограничений:

• Налоговый вычет доступен только для резидентов РФ — людей, которые прожили в России не менее 183 дней в течение календарного года.
• На ИИС можно вносить только рубли.
• На ИИС можно инвестировать до 1 млн рублей в год.
• По закону один человек может открыть только один ИИС. Но наличие ИИС не мешает ему быть владельцем одного или нескольких брокерских счетов.
• Деньги с ИИС нельзя выводить в течение трех лет со дня открытия счета. Можно продавать и покупать ценные бумаги, получать дивиденды, но при этом все деньги будут аккумулированы на счету.
• В случае досрочного закрытия ИИС (в течение первых трех лет) его владелец теряет право на налоговый вычет. А уже полученные вычеты придется вернуть государству, в некоторых случаях даже с процентами за использование денег.

Но есть и хорошая новость: налоговый вычет зависит не от даты внесения денег, а от даты открытия счета.

Вы открыли ИИС 1 января 2021 года. А первые деньги внесли только 31 декабря 2021-го. Если вы не будете закрывать ИИС до января 2024 года, вы сможете получить налоговый вычет за три года, хотя по факту деньги будут находиться на счету лишь в течение двух лет.

У ИИС есть еще одно значимое преимущество перед брокерским счетом. Это отсроченное налогообложение: налог с дохода от сделок считается только после закрытия ИИС, а значит, в течение трех и более лет деньги, предназначенные для уплаты налога, можно инвестировать и получать дополнительный доход.

Владелец ИИС может выбрать один из двух вариантов налогового вычета.

Вычет на взнос — тип А

Этот тип вычета подходит для тех, кто платит НДФЛ (налог на доходы физических лиц) — 13% от дохода. Получать налоговый вычет по ИИС можно в течение трех лет как ежегодно, так и сразу за три года.

Максимальную сумму — 52 тысячи рублей в год — вернут, если взнос на ИИС в текущем году был не менее 400 тысяч рублей и если официальная зарплата инвестора, с которой работодатель платил НДФЛ, была не менее 400 тысяч рублей в год.

Зарплата Ивана — 100 тысяч рублей в месяц. С этой суммы работодатель отчисляет НДФЛ — 13 тысяч рублей (13%). Ежегодно Иван пополняет ИИС на 400 тысяч рублей. Если Иван не закроет свой счет в течение трех лет, он получит 156 тысяч рублей (400 тысяч × 0,13 = 52 тысячи рублей в год) налогового вычета вне зависимости от доходности самих инвестиций.

Вычет на доход — тип Б

Такой вычет подходит для индивидуальных предпринимателей на упрощенке, самозанятых и других людей, которые не платят НДФЛ. Выбирая вычет типа Б, можно рассчитывать на возврат 13% от дохода, полученного от инвестиций (но не более 52 тысяч в год).

Павел — самозанятый копирайтер на удаленке. Он платит со всех заработков налог на профессиональный доход (4–6%). Но этот налог — не НДФЛ. Поэтому вычет типа А не для Павла. Он может получить возврат НДФЛ (13%) на доход от инвестиций, если выберет налоговый вычет типа Б. Например, Павел купил 400 акций российской промышленной компании по цене 1000 рублей за штуку (инвестировал ту же сумму, что и Иван из первого примера). Дивидендная доходность акций составила 11%. Павел получил 44 тысячи рублей дивидендов. Но НДФЛ (44 тысячи × 13% = 5720 рублей) он с них платить не должен, так как сумма налога не превышает 52 тысячи рублей.

Тип вычета необязательно выбирать при открытии счета. Если по какой-то причине вам выгоднее выбрать тип Б и вы не обращались в налоговую инспекцию за вычетом типа А, вы можете сообщить о желании использовать вычет типа Б своему брокеру при закрытии ИИС.

Как заработать на брокерском счете – 3 популярных способа ????

Получение дохода от различных типов ценных бумаг требует от инвестора наличия определённого уровня знаний. При их отсутствии игра на бирже похожа только на игру в рулетку.

Существует несколько способов получения дохода от брокерских счетов. Наиболее популярные из них представлены ниже.

Способ 2. Доход от снижения стоимости финансового инструмента

Несмотря на сложности понимания для человека, далекого от финансового мира, брокерский счёт позволяет зарабатывать и на снижении↓ стоимости финансового инструмента.

В этом случае владелец счёта берёт в долг финансовый инструмент у брокера и продает его по текущей цене. Далее он ждёт, пока курс упадёт. После этого сделка закрывается, то есть приобретается финансовый инструмент. Купленные активы возвращаются брокеру с целью погашения займа, а разница в стоимости формирует прибыль владельца счёта.

Способ 3. Дивиденды

Компании-эмитенты могут распределять чистую прибыль, образовавшуюся в результате отчётного периода, между владельцами своих акций. Размер дохода зависит от того, насколько успешной была деятельность организации.

Несмотря на то, что процесс инвестирования выглядит просто, ведь для этого достаточно приобрести или продать финансовый инструмент, получать доход таким способом могут далеко не все. Потребуется взвешенный и хладнокровный подход к работе.

Кроме того, необходимо научиться проводить анализ рыночной ситуации. Для этого придётся учесть огромное количество факторов, в том числе:

• отчетность эмитента;
• дальнейшие перспективы развития рынка;
• социальную, экономическую и политическую ситуацию в стране и в мире;
• многие другие факторы.

Однако отсутствие опыта и знаний не означает, что человек не сможет получать доход от брокерского счёта.

Можно передать денежные средства в управление профессионалам. В этом случае опытные трейдеры будут самостоятельно совершать сделки, получая за это комиссию, как процент от прибыли.  Однако следует понимать, что в случае убытков управляющий не несёт ответственности за них, все риски ложатся на плечи клиента.

Крупнейшие игроки на российском рынке

В России услуги брокера предлагают банки, частные брокеры и торговые площадки.

Среди банков выделились: Сбербанк, Тинькофф, Открытие, ВТБ и Альфа-Капитал.

Крупные частные брокеры: Инвестиционный Холдинг «Финам», БКС Брокер, а также группа «Атон». Время нахождения на рынке — 23 – 27 лет.

Зарабатывать можно и на торговых площадках:

• Московская Международная Валютная Биржа — площадка насчитывает более 600 тыс. клиентов, среди которых физические и юридические лица.
• Рынок ГЦБ ММВБ — ещё одна площадка, занимающаяся торговлей ценными бумагами.
• FORTS — российский брокер, торгующий фьючерсами и опционами.
• ММВБ — рынок финансовых инструментов.

Удаленное обслуживание

Ряд компаний предлагает удаленное открытие счета. Сделать это можно на официальном сайте компании, где клиенту предложат ознакомиться со всеми тарифными планами и выбрать для себя наиболее подходящий.

Для примера, удаленное открытие счета возможно в «Открытии Брокер», «БКС Брокер», «Финам», «Альфа-Капитал». Точные условия обслуживания, порядок внесения денег и вывода средств лучше уточнять на сайте организации, в личном кабинете или у консультантов компании.

Важно заметить, что уже на этом этапе нужно понимать, о какой сумме для внесения на брокерский счет будет идти речь. Чаще всего клиентам предлагают подобрать тариф, в котором установлена фиксированная стоимость за совершение одной операции

Эта опция введена специально для новых клиентов, у которых еще не выработана четкая стратегия по работе на бирже

Чаще всего клиентам предлагают подобрать тариф, в котором установлена фиксированная стоимость за совершение одной операции. Эта опция введена специально для новых клиентов, у которых еще не выработана четкая стратегия по работе на бирже.

Отбор надежного брокера как залог успеха

Хотелось бы отдельно обсудить эту тему, поскольку оценить имеющихся претендентов довольно сложно. По данным 2018 года в России осуществляет свою деятельность порядка 2500 брокеров. Поэтому выбирать, где лучше открыть счет, нужно в соответствии с определенными рекомендациями:

1. Выбирайте организацию, которая имеет не менее 2-х лет стабильной работы и ее профессионализм в этой области имеет подтверждение (например, награды или сертификаты). Аккумулированием этих данных занимаются рейтинговые агентства.
2. Изучите весь ассортимент предоставляемых услуг. Желательно, чтобы вам было предоставлено право не просто выгодно открыть счет, но и выбрать то направление торговли, которое для вас предпочтительно.
3. Оцените стоимость обслуживания счета. Она варьируется в пределах 0,02-0,1%. Некоторые брокеры для привлечения клиентов предоставляют несколько месяцев бесплатного обслуживания счета.
4. Ознакомьтесь с возможностями ПО. В некоторых брокерских компаниях возможно открыть счет посредством терминала.
5. Узнайте минимальный размер стартового капитала. Совсем недавно для входа на биржу необходимо было внести не менее 100 000 рублей. Теперь можно начать работу и с 10 000 рублей.
6. Получите информацию об условия кредитования, то есть о возможности маржинальной торговли. Если планируется стартовать с небольшими суммами, лучше выбрать брокера, предлагающего большое кредитное плечо. Получить прибыль в этом случае проще.
7. Отдавайте предпочтения брокерам, проводящим обучение и тренировку. Сейчас все брокерские организации предлагают бесплатно открыть тренировочный счет. Чем большая поддержка будет оказана вам в виде наставничества, семинаров и тренингов, тем лучше.