Как оплатить кредит Сбербанка картой Сбербанка

Автоплатеж

Если вы не хотите каждый раз при оплате заполнять информацию вручную и постоянно держать в голове график платежей, эта услуга для вас. Суть автоплатежа состоит в том, что деньги с вашей карты будут ежемесячно перечисляться на счет кредита в автоматическом режиме.

Для активации функции автоплатежа необходимо:

  • войти в « Сбербанк Онлайн»;
  • перейти в раздел «Мои автоплатежи»;
  • нажать «Подключить автоплатеж»;
  • указать данные получателя и номер вашей карточки;
  • уточнить частоту и сумму платежей;
  • подтвердить запрос по СМС.

Теперь переводы на счет для оплаты задолженности будут осуществляться автоматически, а вы будете проинформированы о совершении операции через СМС.

Функцию хорошо использовать, когда на карточку приходят ежемесячные поступления, например, зарплата.

Оплата с кредитной карты

Оплата кредита с кредитной карты от Сбербанка по умолчанию заблокирована. Банк не приветствует, когда человек пользуется кредиткой для перекредитования. Но иногда другого выбора просто нет. Решением может стать перевод средств на дебетовую карту и затем оплата с нее или снятие наличных с кредитки и внесение их в счет оплаты задолженности. Кредит стороннего банка часто можно также заплатить с кредитки Сбера в стороннем онлайн-банке или приложении.

Важно учитывать следующие нюансы:

  • За перевод средств на дебетовую карточку возьмут комиссию в 3 % (мин. 390 р.). За снятие наличных комиссия составит 3–4 % (мин. 390 р.).
  • Перевод на дебетовку Сбербанка проходит мгновенно. Выполнить его можно в приложении и веб-версии Сбербанк Онлайн.
  • Льготный период по кредитной карте на операции перевода не будет действовать. Проценты по ним Сбербанк начнет начислять сразу.

Заказать кредитную карту онлайн

Другие российские банки также активно предлагают кредитные карты. По некоторым из них предусмотрены специальные условия на снятие наличных, перевод задолженности и более выгодные условия кредитования. Это делает такие кредитки более выгодными в ситуациях, когда надо со счета оплатить ссуду.

Как посмотреть график платежей в приложении Сбербанк Онлайн?

Когда возникает необходимость получить информацию по платежам, ее можно найти в графике ежемесячных платежей. Он есть в каждом договоре. Но можно не искать его бумажную версию, а получить информацию с помощью мобильного приложения Сбера.

Для этого достаточно открыть вкладку “Кредиты” и, кликнув раздел “Операции”, выбрать необходимый пункт.

В результате у вас откроется страница, которая будет содержать всю информацию по кредитному договору. Затем следует перейти на вкладку графика платежей. Здесь содержится информация по каждой ежемесячной выплате.

Данный документ можно легко отправить на печать даже со смартфона.

Владея этой информацией, можно проанализировать необходимые данные. Например, выяснить, какая дата ежемесячного платежа будет удобной или какая сумма переплат предстоит. Особенно актуальным это становится, если заемщик заинтересовался услугой рефинансирования и обдумывает условия и предложения.

Если ситуация изменилась, и текущая дата погашения согласно графику стала некомфортной, то ее допускается поменять. Это можно сделать в мобильном сервисе Сбера в разделе “Кредиты”, выбрав удобную дату. Но стоит заметить, что вносить данные изменения можно только раз в год.

Как погасить кредит «Европа банк» через «Сбербанк онлайн»

Естественно, для выполнения такой процедуры необходимо быть клиентом Сбера, чтобы зайти в свой виртуальный кабинет. Инструкция проста:

  • авторизируетесь на сайте;
  • вводите код безопасности из SMS для входа;
  • переходите в подраздел с переводами и платежами;
  • ищите погашение в другом банке;
  • далее нас интересуют кредиты, и после оплата по БИК;
  • в окошке вводите БИК нужной кредитной компании;

  • указываете счет, свою фамилию, имя, отчество и реквизиты договора;
  • подтверждаете транзакцию, вписав код, присланный в SMS.

Для такого платежа через сайт понадобится только компьютер с интернетом и платежная карточка, на которой имеется достаточная сумма.

Инструкция по оплате

Не стоит и напоминать, насколько полезна система Сбербанк Онлайн для обычного пользователя. Фактически это отделение банка у вас дома. Через данную систему можно подавать заявки на займы, получать одобрения, а потом эти кредиты оплачивать. Если вам нужно погасить собственный кредит, взятый в Сбербанке, проблем нет. Система сама отобразит этот заем, и для его оплаты вам нужно будет только его выбрать и определить карту списания. С кредитами, взятыми в других банках, дело обстоит чуть сложнее, но не намного.

  1. Авторизуемся как обычно в системе Сбербанк Онлайн и попадаем на главную страницу.
  2. Убеждаемся, что на дебетовой карте есть необходимая сумма для оплаты долга.
  3. Заходим в привычный нам раздел «Платежи и переводы». В этом разделе много чего есть, но нам нужна вкладка «Погашение кредита в другом банке».
  4. Далее откроется список банков, с которыми сотрудничает ПАО Сбербанк. В этих банках кредит можно заплатить, зная ФИО плательщика, его адрес и номер его кредитного договора. Выбираем, к примеру, Альфа-Банк.
  5. Открывается форма, в которую нужно ввести данные.
  6. После того как все данные будут введены, выберите из выпадающего списка дебетовую карту, с которой нужно списать деньги и нажмите кнопку «Продолжить».
  7. На следующем этапе внимательно проверьте все данные и введите сумму платежа.
  8. Подтвердите финансовую операцию и не забудьте сохранить чек.

Денежные средства поступят на счет банка-партнера мгновенно, однако бывают случаи задержек либо по вине Сбербанка, либо по вине банка-партнера. При просрочке платежа отвечать будет не банк, а клиент, поэтому рекомендуем производить оплату кредита заранее. Хотя бы за 5 дней. Если учесть, что по закону задержка перевода денег не может длиться больше 5 рабочих дней, значит и скидывать деньги в счет оплаты кредита нужно за 5 дней до даты платежа. Так надежнее.

К сожалению, если ваш кредит взят в стороннем банке, которого нет в списке партнеров Сбербанка, придется осуществлять перевод по БИК. Для этого зайдите в подраздел «Кредиты/Переводы в другой банк по БИК», введите необходимые цифры, выберите карту списания и подтвердите платеж.

Прочие способы оплаты

Оплатить заем в стороннем банке можно не только через систему Сбербанк Онлайн, но и через Мобильный банк. Сделать это можно по номеру счета, если он есть у вас под рукой. Рассмотрим порядок действий.

  1. Авторизуемся в системе.
  2. Открываем «Переводы и платежи».
  3. Находим подраздел «На счет в иной банк».
  4. Заполняем поля карточки информацией о номере расчетного счета, карте списания, сумме платежа.
  5. Жмем кнопку «Оплатить» и подтверждаем эту нехитрую финансовую операцию.

Если у вас проблемы с доступом в Интернет и под рукой нет ничего кроме мобильного телефона, не отчаивайтесь. При наличии кредита в Сбербанке, можно произвести оплату с помощью СМС. Условие следующее: телефон должен быть связан с банковской картой, то есть к нему должна быть подключена услуга СМС-банкинг. Набираем СМС-ку: КРЕДИТ <двадцатизначный № счета><сумма платежа><последние 4 цифры номера карты списания>.

Текст будет выглядеть так: КРЕДИТ 54673990689944092573 8500 4521, никаких знаков препинания ставить не нужно, допустимо ставить пробелы разделяющие номер счета, сумму платежа и номер карты. Как только СМС набрано, проверяем его содержание, а затем отправляем на номер 900. Деньги в счет оплаты кредита будут списаны моментально, если, конечно, вы не ошиблись с реквизитами платежа.

Итак, погасить задолженность по номеру кредитного договора, по БИК или по другим реквизитам через Сбербанк Онлайн проще простого. Можно потратить минут 20 и разобраться самостоятельно, а можно сэкономить это время, прочесть нашу статью и произвести оплату за 3 минуты. Удачи!

Мобильные приложения

Все эти сервисы доступны через браузерную версию программного обеспечения, которая работает на стационарных компьютерах и ноутбуках. Работа через браузер доступна и на мобильном устройстве, но смысла в этом нет. На таких гаджетах лучше использовать специально разработанное мобильное приложение.

Важно! Скачивание и установка мобильного варианта Сбербанк-онлайн потребуется обязательно, так как верификация пользователя кодом при входе в «браузерку» и выполнении любых операций происходит именно таким путем.

Основное преимущество мобильной версии — возможность контролировать счета и управлять финансами в любое время и в любом месте (при наличии соединения с интернетом). За использование «Мобильного банка» взимается плата, размер ее зависит от версии ПО. От версии также зависит функционал приложения — полный вариант приложения повторяет набор функций «стационарной» программы, но его обслуживание стоит дороже. Более дешевая версия имеет ограниченный набор сервисов. Также может взиматься оплата за некоторые операции со счетами. Браузерная версия полностью бесплатна, пользователь платит лишь за использование интернета.

Скачивать и устанавливать следует лишь официальные версии приложений от разработчиков СБ РФ. Полная работоспособность программных продуктов сторонних разработчиков не гарантируется. Следует помнить, что создание похожих внешне приложений — один из основных приемов интернет-мошенников.

Оплата кредита в сторонний банк принципиальных отличий от действий в «стационарной» программе не содержит.

Чтобы оплатить кредит через мобильный Сбербанк другому банку онлайн, следует выбрать:

  1. вкладку платежей и переводов;
  2. раздел платежей в сторонний банк РФ;
  3. ввести запрошенные реквизиты;
  4. подтвердить платеж.

Важно! При платеже в сторонние банки прохождение платежа гарантируется в течение трех дней, поэтому такие переводы надо делать заблаговременно во избежание санкций со стороны кредитора.

Как оплатить кредит в другом банке через приложение?

Многие зарплатные клиенты Сбербанка, оформляют кредиты в иных финансовых организациях, по причине завышенных требований к заемщикам. Поэтому нередко возникает необходимость в оплате кредита чужого банка с карты или счета Сбербанка.

Чтобы оплатить кредит в другом банке с карты Сбербанка можно использовать личный кабинет Сбербанк Онлайн, банкомат, кассу или мобильное приложение.

Мобильное приложение Сбербанк Онлайн позволяет совершать платежи по кредитному договору в чужом банке при условии, что на балансе пластика, с которого выполняется списание, достаточно денежных средств. При этом помните о комиссии.

За межбанковские операции Сбербанк взимает 1,5% от суммы транзакции. Данный процент не зависит от способа выполнения платежа. В то время, как переводы между собственными счетами зависят от региона их открытия.

Погашение задолженности по кредитной карте

Если вы владеете кредитной картой, к примеру, Тинькофф Платинум, рано или поздно придется пополнить ее баланс. Конечно, лучше успеть это сделать до истечения льготного периода, тогда проценты за пользование денежными средствами начислены не будут.

Инструкция для перевода денег со счета Сбербанка на карточку другого банка (к примеру, кредитку Тинькофф):

1.Заходим в мобильное приложение Сбербанк Онлайн и проходим процедуру авторизации;

2. Выбираем вкладку «Платежи»;

3. Переходим в следующее окно, нажав «На карту в другой банк»;

4. Нажимаем кнопку «По номеру карты» или «По номеру телефона»;

5. Далее указываете номер карты и нажимаете зеленую стрелку;

6. Здесь указываете сумму перевода, жмете стрелку и подтверждаете операцию кодом из SMS.

За переводы на карту Тинькофф Банка в счет погашения кредитного долга со счета в Сбербанке взимается комиссия в размере 1%. Это исключительный случай. Во все другие банки комиссия — 1,5% при переводах по номеру карты и 1% при указании счета.

Оплата кредита

Чтобы оплатить кредит в другом банке через Мобильное приложение Сбербанк Онлайн, потребуется выполнить некоторый порядок действий. Перед этим подготовьте кредитный договор, так как для выполнения операции потребуются реквизиты кредитора, номер договора и сумма, указанная в качестве обязательного ежемесячного платежа.

Инструкция:

1.Переходим в приложение и подтверждаем личность;

2. Выбираем «Платежи»;

3. В следующем окне — «На счет в другой банк»;

4. Вводим номер счета и жмем «Далее» (зеленая стрелка);

5. Указываем кому перевод — «Организации»;

6. Далее, необходимо заполнить все поля. Информация есть в вашем договоре с банком, кредит которого планируете оплатить. Обязательно указывается БИК организации, ваши ФИО, номер договора, сумма;

7. После заполнения всех полей, нажмите «Оплатить».

Срок перевода денег с карты Сбербанка в счет погашения кредита в другом банке через Мобильное приложение составляет 1-2 дня

Поэтому важно выполнить операцию за несколько дней, до указанной в графике платежей даты, чтобы не опоздать с погашением кредита

Сбербанк Онлайн: удобный сервис для погашения кредитов

Личный кабинет имеет удобный и доступный интерфейс. Для каждой операции есть отдельная вкладка, поэтому попасть в нужное окно для погашения кредита не составит никакого труда.

Сегодня Сбербанк предлагает несколько вариантов оплаты по ранее выданным кредитам, каждый из которых имеет свой алгоритм действий. Все способы направлены на упрощение погашения задолженности перед сторонними организациями.

С момента перечисления средств до даты их поступления на расчётный счёт может пройти до 3-х дней. Поэтому, чтобы погасить кредитную задолженность через Сбербанк без штрафных санкций и пени, необходимо сделать это заблаговременно.

По номеру договора

После регистрации online в личном кабинете необходимо выполнить следующий алгоритм действий.

  1. Из меню платежей за услуги перейти во вкладку «Погашение кредитов».
  2. Зайти в «Погашение кредитов в другом банке».
  3. Выбрать банк-получатель или найти свою финансовую организацию в разделе «Кредиты/переводы в другой банк по банковскому идентификационному коду». БИК прописан в договоре.
  4. В открывшейся форме последовательно заполнить все поля:
  • данные кредитополучателя;
  • сумму платежа;
  • номер договора.

Выбрать карту или счёт, откуда будет списана сумма кредита, и запросить смс-код для завершения платежа.
Платёж будет завершён после ввода кода из сообщения.
Когда оплата пройдёт, появится чек с печатью синего цвета «Исполнено».

Во время совершения оплаты через интернет необходимо под рукой держать сотовый телефон, на который приходит сообщение с кодом платежа.

Переводом на карту

Данный вид услуги доступен только держателям дебетовых карточек, выпущенных Сбербанком, по кредитным продуктам введены ограничения. Для того, чтобы оплатить задолженность, нужно выполнить следующие шаги.

  1. Зайти в меню «Переводы и платежи».
  2. Найти вкладку «Другому человеку/На карту в другом банке».
  3. В открывшемся окне ввести номер банковской карты.

Заплатить кредит можно лично на всей территории России в любом отделении Сбербанка, в котором открыто кассовое обслуживание.

Алгоритм действий следующий.

  1. В терминале в зале обслуживания выбрать соответствующую услугу и взять электронный талон.
  2. Когда подойдёт электронная очередь, предоставить оператору:
  • личный паспорт;
  • реквизиты финансовой организации;
  • деньги или банковскую карту.

Внутрибанковский перевод

Для оплаты кредита, оформленного в Сбербанке, можно воспользоваться личным кабинетом интернет-банкинга. Операция проводится следующим образом:

  • Пройти авторизацию и зайти в свой профиль в системе.
  • Из основного меню перейти в раздел, посвященный платежам и переводам.
  • Кликнуть по кнопке «Погашение кредита в Сбербанке».
  • Также пользователь может сразу перейти в раздел «Кредиты», разницы в навигации нет.
  • На открывшейся странице отобразятся все действующие кредиты, оформленные в Сбербанке. Напротив каждого из них есть функциональная кнопка «Операции», в выпадающем списке следует выбрать «Оплатить».
  • Откроется электронная форма платежного поручения. Здесь из списка выбирается кредитный счет, карта списания, вводится сумма перевода.
  • Проверить введенные данные и подтвердить операцию кодом из СМС.

Важно отметить следующее: при оформлении кредита со схемой погашения аннуитетными (равными) взносами, заемщик оформляет длительное распоряжение на списание денег в счет кредита с карты или вклада. Иными словами, для оплаты текущего взноса достаточно обеспечить наличие средств на счете до даты перечисления денег, исключив все вышеописанные этапы

Если схема выплаты дифференцированная, долг числится по кредитной карте или это чужой заем, достаточно следовать приведенной выше инструкции.

Оплата кредита наличными в кассе банка

Пожалуй, самый удобный способ погашения задолженности для тех, у кого нет возможности оплатить кредит через интернет. Однако здесь стоит учитывать, что для этого клиенту необходимо будет посетить отделение ближайшего офиса Сбербанка и внести платеж через сотрудника финансовой компании.

Если данный способ погашения используется впервые, заемщику с собой необходимо принести в отделение банка кредитный договор, так как в нем указана вся необходимая информация для внесения оплаты:

  • номер кредитного договора;
  • сумма ежемесячного платежа;
  • дата погашения и т.д.

Далее, если оплата в дальнейшем будет производиться также в офисе банка, с собой достаточно будет принести только квитанцию с предыдущего месяца.

Важно: Сотрудники банка не сообщают информацию стороннему лицу (родственнику/знакомому) по кредиту, если он не является поручителем/созаемщиком. Широкая сеть отделений банка позволяет погасить платеж в любом ближайшем офисе

Заплатить ежемесячный платеж рекомендуется все же за несколько дней до предполагаемой даты погашения, чтобы не допустить просрочку, например, из-за технического сбоя в системе

Широкая сеть отделений банка позволяет погасить платеж в любом ближайшем офисе. Заплатить ежемесячный платеж рекомендуется все же за несколько дней до предполагаемой даты погашения, чтобы не допустить просрочку, например, из-за технического сбоя в системе.

Когда перевести деньги не получится

Перевести деньги не получится, если на счете недостаточно средств. Особенно это касается автоплатежей. Если в день списания средств на карте не будет хватать хотя бы рубля, автоплатёж выполнен не будет, о чём обязательно придёт сообщение на телефон.

Помешать при переводах могут аресты счетов исполнительными органами. При наличии задолженностей в налоговой инспекции карта может оказаться заблокирована на неопределенный срок, а это, в свою очередь, чревато неприятностями с кредитной историей. Поэтому необходимо взять за правило за несколько дней до списания проверять состояние средств на карте.

Не получится перевести большую, чем по графику, сумму в день оплаты. Когда клиент решает досрочно погасить кредит или внести, помимо аннуитетного платежа, часть денег, он не сможет сделать это моментально. Ему придётся оставить заявку в онлайн-кабинете или придя лично в отделение Сбербанка. По регламенту банка такая заявка обрабатывается в течение 7-10 дней. Только в следующем месяце функция «Досрочное погашение» будет доступна.

Варианты погашения кредита через Сбербанк Онлайн

Через Сбербанк Онлайн можно совершать различные операции, среди которых и оплата кредита. Погасить долг полностью или внести ежемесячный платеж можно, как по кредиту в Сбербанке, так и в другом банке. Для проведения операции нужен:

  • номер договора;
  • БИК банка, если это кредит не Сбербанка;
  • достаточная сумма на счету.

Разовый платеж

Итак, по собственному договору через Сбербанк Онлайн можно расплатиться согласно инструкции:

После, необходимо подтвердить действие. На указанный номер пользователя в системе будет отправлена СМС с кодом, который нужно ввести в графу «Подтвердить».

Это самый простой способ оплатить свой кредит с карты Сбербанка (не с кредитной, а с дебетовой!).

Видео-инструкция

Предлагаем ознакомиться с пошаговой инструкцией оплаты кредита в Сбербанке через личный кабинет. Помните, что потребуется номер кредитного договора, ну и карта, на которой достаточно денежных средств для перевода.

Создаем шаблон

Сбербанк предлагает упростить процедуру совершения регулярных транзакций с карты, как оплата кредита, за счет создания шаблонов. Сделать его можно в личном кабинете Сбербанк Онлайн по инструкции:

  1. Откройте историю платежей
  2. Выберите, интересующий вас платеж по кредиту;
  3. Слева нажмите кнопку «Операции»;
  4. «Создать шаблон»;
  5. После этого выбираем «Погашение кредита в другом банке», затем «Кредиты\переводы в другой банк по Бик». Обязательно указываем Бик Банка, где имеет долг, и «Продолжить»;
  6. Имя можно изменить;
  7. Теперь на телефон придет смс с просьбой подтвердить создание шаблона;
  8. Введите полученный код в пустое поле и сохраните.

В нужный день достаточно открыть личный кабинет, затем «Мои шаблоны», отметить подходящий, вписать сумму перевода и подтвердить транзакцию. Такой вариант позволит существенно сэкономить время.

Настраиваем Автоплатеж

Чтобы максимально упростить процедуру оплаты долга по кредитному договору, можно подключить услугу Автоплатеж Сбербанка. Данная опция предполагает автоматическое списание денежных средств в указанном объеме в счет долга по кредиту в Сбербанке или ином банке. Также данная услуга может быть активирована и на оплату штрафов, сотовой связи, Интернета и ТВ, налогов.

Подключение услуги Автоплатеж кредита в другом банке выполняется так:

  1. Вход в Сбербанк Онлайн;
  2. Раздел «Подключить автоплатеж»;
  3. «Погашение кредита в другом банке» (из списка необходимо выбрать подходящего кредитора, к примеру ОТП Банк, Восточный и т.д.);
  4. Ввести номер счета кредитного договора и выбрать карту, с которой будут списываться денежные средства;
  5. Заполнить форму (обязательные поля);
  6. Далее, нажать «Продолжить»;
  7. Выбрать вид, периодичность, дату первого платежа и сумму;
  8. Проверить все введенные данные;
  9. Нажать «Оформить заявку».
  10. После этого нужно подтвердить создание автоплатежа. В течение нескольких минут на номер пользователя будет отправлена СМС с одноразовым паролем, который нужно ввести в графу подтверждения.

За день до назначенной даты автоплатежа пользователь получит смс — предупреждение. Рекомендуется проверить баланс карты, чтобы убедиться, что на счету достаточно денег для оплаты кредита. В указанный день нужная сумма автоматически будет отправлена по прописанным реквизита. Клиент получит смс-уведомление о том, что оплата прошла успешно.

Если на счету недостаточно денег, придет сообщение о том, что выполнить «автоплатеж не удалось». На след день операция повторится и так до тех пор пора не удастся выполнить ее или пользователь не отключит автоплатеж кредита с карты.

Какие сложности могут возникнуть

Первое, о чем следует помнить, это правильность вводимых данных – номер договора, счета. Ошибки приводят к отмене платежа или зачислению средств постороннему человеку. Поэтому стоит пользоваться шаблонами или автоплатежом – достаточно один раз указать все сведения о получателе.

Второе – лимиты на операции. В банкомате или терминале за один раз можно отправить до 15 тыс. рублей, такие способы не всегда удобны. Лимиты в Сбербанк Онлайн при переводе по реквизитам выше – до 1 млн, что позволит внести как текущий взнос, так и произвести досрочное погашение, зачислив крупную сумму одним платежом. На свою карту можно отправить любую сумму, на пластик чужого банка – до 30 тыс. р. в сутки.

Когда заемщик оплачивает заем полностью или частично досрочно, нужно писать соответствующее заявление. Без него банк спишет только сумму текущего взноса, остальные деньги останутся на счете. В Сбербанк Онлайн есть специальная функция для досрочной оплаты, если перевод осуществляется иным способом, документ формируется на бумажном носителе и подается в банк.

Когда платеж вносится за другого человека, нужно указывать его персональные данные, а не свои. Иначе банк вернет платеж обратно.

Оплата платежей по кредитам через Сбербанк доступна всем физическим лицам, даже если они не являются клиентами банка. Однако наибольшее количество способов доступно тем, у кого есть пластиковая карта Сбербанка и личный кабинет в интернет-банкинге. Помимо удобства, можно отметить сравнительно низкие или отсутствующие комиссии, небольшой срок зачисления денег и простоту совершения операции: по номеру карты, счета, договора, по полным реквизитам.

Печатать

Полезно знать:
Комментарии (1)

Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий