Где и как покупать акции компаний

Выбор торговой стратегии

На этом этапе нужно определиться со стилем работы:

  • Пассивный режим работы предполагает формирование инвестпортфеля и последующую его корректировку 1-2 раза в год. Здесь нужна стратегия Buy & Hold – тщательно проанализировать компании и выбрать те, чей потенциал роста в последующие годы максимален. Если в таком режиме раньше не работали, пройдите ликбез как выбрать брокера для инвестиций, от этого напрямую зависит доходность и итоговый результат. Также может использоваться стратегия, нацеленная на получение постоянного дохода, в этом случае упор делается на бумаги дивидендных аристократов. Есть множество методик формирования инвестпортфеля.
  • Активная торговля предполагает заключение большего числа сделок.

Что касается стратегии для активного трейдинга, то лучшую посоветовать не могу, но дам пару рекомендаций по их типам:

  • Отлично работает графический анализ. Такие инструменты как линии тренда, уровни поддержки и сопротивления, каналы стоит включить в свою стратегию.
  • Не меньшей эффективностью обладает свечной анализ. Конфигурация одной или нескольких свечей дает представление о том, что происходило при формировании паттерна – победили быки или медведи. Этот метод часто комбинируют с предыдущим, например, используются разворотные свечные модели при подходе графика к уровню или трендовой линии. Статья японские свечи для начинающих рассказывает про этот метод анализа рынка подробнее.
  • Индикаторные системы также работают. При выборе этого типа ТС рекомендую не использовать инструменты, принципа работы которых не понимаете. Если в стратегии используется, например, стрелочный индикатор и нет пояснения его логики, от такой ТС лучше отказаться.

Экзотические методики (волновой анализ, торговля по квадратам Ганна и прочие) не используйте. Их сложно освоить и выйти на стабильную прибыль.

Алгоритм действий

Заработок на акциях требует определенных финансовых вложений. Если целью стоит инвестирование с последующим получением дивидендов, стартовый капитал должен быть довольно большим. Спекуляции со стоимостью акций требуют меньшее количество стартовых средств. В любом случае алгоритм действий для заработка на акциях выглядит следующим образом:

  1. Оценка ресурсов. Перед тем как приступать к заключению договора с брокером, необходимо узнать размер стартового взноса и проанализировать, имеется ли в наличии такая сумма.
  2. Выбор стратегии. Необходимо определиться, каким способом будут зарабатываться деньги. Спекуляции ценными бумагами и долгосрочное инвестирование требуют использования разных финансовых инструментов и стратегий.
  3. Выбор брокера. При этом желательно ориентироваться на критерии, предоставленные выше.
  4. Заключение договора. В большинстве случаев для этого понадобиться только паспорт и около часа свободного времени.
  5. Настройка компьютера. После того как договор будет подписан, клиенту предоставляется доступ к программному обеспечению, необходимому для работы с биржей. Следует тщательно изучить программы, предоставляемые брокерами, и создать соответственные пароли доступа.

После этого можно начинать работу. Рекомендуется первое время ограничиться покупкой небольшого количества ценных бумаг. Это даст возможность понять принципы работы биржи и не потерять при этом большие средства. Увеличить шансы на успех может овладение навыками фундаментального и технического анализа.

Таким образом, покупка акций компаний – доходный, но рискованный способ заработка. Для того чтобы получать доход таким способом, необходимо обратиться к одному из действующих в стране или зарегистрированных заграницей брокеров. С их помощью можно будет покупать/продавать акции на фондовых биржах. Грамотный брокер в комплексе с наличием определенных знаний у покупателя значительно снизит шанс потери средств. Однако в случае с торговлей акциями такая возможность сохраняется всегда.

Определите размер капитала

Часть брокеров устанавливает минимальный порог для пополнения счета – в этом случае проблема подбора суммы решается сама собой. Если же компания ограничивается рекомендацией, то расчет величины стартового депозита делайте с учетом того, как и чем собираетесь торговать.

Предположим, трейдер собирается активно работать с фьючерсами на акции российских компаний. Нужно учитывать гарантийное обеспечение (ГО), разберем пример:

  • Покупается июньский фьючерс на акции Газпрома. При стоимости контракта 18888 рублей ГО для него составляет 4938,90 руб., то есть плечо 3,82. В момент заключения сделки на счете блокируется 4938,90 рублей.
  • Затем приобретается еще 2 контракта на акции МТС с гарантийным обеспечением 2 х 8181,93 = 16363,86 руб.

В этом примере на счете трейдера уже будет заблокировано 21302,76 рублей. Если депозит составляет, например, 30 000 руб., то при таком сценарии дальнейшая работа уже будет осложнена. Например, купить фьючерсный контракт на акции Лукойл уже не получится, по нему гарантийное обеспечение составляет 12620,23 руб., что превышает остаток свободных средств на счете.

Есть и более дорогие инструменты. Например, фьючерс на акции Норникеля стоит 53545,63 рубля (ГО). Поэтому при работе на фондовых биржах нельзя однозначно ответить на вопрос о рекомендованном минимальном депозите.

Уплата налога

Подробнее методы оптимизации налогов я описывал здесь. Сейчас лишь выделю пару нюансов:

  • На стартовом этапе можете не беспокоиться об этом. Никому не интересны ваши $200-$500
  • Когда выйдете на стабильный результат, платить придется в обязательном порядке. Вариант с уклонением рекомендую сразу отбросить. Практика показывает, что обмануть налоговиков сложно, при более-менее солидных суммах к вам возникнут вопросы и придется отвечать по закону.
  • Если брокер является налоговым агентом, то все необходимое он уплатит за вас.
  • При работе через иностранную компанию придется самостоятельно заполнять 3НДФЛ и общаться с налоговиками.

Двойного налогообложения не будет. Даже если вы инвестируете в дивидендные акции американских голубых фишек, то платить придется по ставке, принятой в РФ. Между Россией и большинством стран мира заключено соглашение об отсутствии двойного налогообложения.

Выбор брокера

За годы работы я составил свой ТОП лучших компаний. Ниже перечислю 4 брокеров, подходящих и для активной торговли, и для инвестирования. К лучшим я отношу:

Just2Trade

Работать можно со всеми типами активов (акции, валютные пары, криптовалюта). Отмечу единый счет для выхода на все крупнейшие площадки мира, можно работать только на американском рынке. Также через него удобно работать с ETF. Обзор брокера Just2trade делался ранее, обязательно прочтите его.

Открыть счёт в Just2trade

United Traders

Назову 3 ключевых преимущества компании – депозит от $300, возможность выхода на IPO (в плюс отрабатывает больше 70%), бесплатный для стартового тарифа терминал Aurora. К тому же, у UT есть лицензия российского центробанка, так что с надежностью проблем нет. Также здесь можно работать с криптовалютами.

Открыть счёт в United Traders

БКС

Солидная компания, в списке ММВБ лидирует по обороту. Оптимальный выбор для работы с акциями и облигациями на российском рынке. Если есть относительно высокая «белая» з/п, здесь можно открыть ИИС и получить дополнительную выгоду за счет компенсации НДФЛ или налога на прибыль.

Открыть счёт в БКС

Правильный алгоритм действий

Рекомендую организовать все следующим образом:

  • Откройте счет у выбранного брокера, пополните его на сумму, необходимую для комфортной работы, минимум 500$
  • Скачайте и установите терминал на ПК и телефон. Через смартфон сложно анализировать рынок, но он подойдет, если нужно контролировать уже открытые позиции, а вам нужно срочно отойти по делам.
  • Разработайте алгоритм отбора акций для работы. Пользуйтесь скринером, например, на finviz.com. Если занимаетесь активной торговлей, отбирать пул бумаг на день нужно каждый день. В самом терминале тоже может быть инструмент для поиска акций, но вариант на finviz.com считаю одним из самых удобных.
  • При торговле обязательно учитывайте соотношение тейк-профита к стоп-лоссу. Если сигнал на 100% соответствует всем требованиям, но прибыль примерно равна потенциальному убытку, лучше его пропустить. Желательно, чтобы стоп был в 2-3 раза меньше тейк-профита. Новичкам рекомендую прочесть пост как торговать акциями.

Я в свое время начинал работать именно по такой схеме. Сперва гнался за количеством сделок, не мог приучить себя к дисциплине. Но со временем осознал, что качество торговли важнее, лучше сделать 5-7 трейдов в неделю и закрыть 80-90% с прибылью, чем входить в рынок каждый день по 10-15 раз и получать по большей части сделок нулевой профит.

Способы заработка на акциях, преимущества и недостатки метода

Как только акции становятся товаром, любой желающий (обладающий необходимыми для покупки средствами) может приобрести их. Однако физическое лицо должно иметь право на совершение таких операций, поэтому гражданам РФ необходимо действовать через посредников (о них позже).

Перед тем как покупать акции компаний, необходимо продумать стратегию их использования. Заработать на акциях можно трема способами:

  1. При помощи дивидендов. Данный способ подходит для тех, кто нацелен на долгосрочное получение прибыли. Его суть заключается в том, что лицо приобретает акции, после чего получает право претендовать на определенный процент от дохода предприятия (соизмеримый с количеством купленных акций).
  2. Используя повышение стоимости ценных бумаг. Как уже было сказано ранее, стоимость акций – динамический показатель. Он все время меняется. При этом цена может как падать, так и повышаться. Этот способ заработка подразумевает покупку акций по низкой стоимости, с их продажей в случае повышения стоимости.
  3. На понижении курса. Суть метода заключается в том, что акции берутся в долг у брокера. Далее они продаются по высокой цене и после понижения стоимости скупаются обратно. Возвращенные акции отдаются брокеру, а лицо, проделавшие данные манипуляции, получает очевидную прибыль.

Как и любой другой вид заработка на основе ценных бумаг, торговля акциями имеет свои преимущества и недостатки. Среди преимуществ следует выделить:

  • возможность старта без большого капитала;
  • высокий потенциал прибыли.

Но необходимо обращать внимание на следующие недостатки:

  • даже при наличии специальных знаний и образования, торговля на рынке акций всегда сопряжена с риском. В случае неудачных сделок или кризиса, можно потерять большое количество средств;
  • если пользоваться услугами брокера, а не покупать акции у эмитентов, физических и юридических лиц, придется платить комиссию, вне зависимости от результата торгов. Однако, в большинстве случаев, она является небольшой.

Таким образом, лицо, решившее приобрести ценные бумаги, должно осознавать возможные риски. В зависимости от успешности действий, можно потерять большое количество средства или обеспечить себя большими ежегодными выплатами в качестве дивидендов.

Финансовый брокер

Наиболее выгодной с точки зрения быстрого заработка является покупка акций непосредственно на фондовой. Это место, где покупают акции компаний брокеры. Брокер – квалифицированный специалист, обладающий лицензией на свершение действий с ценными бумагами и выступающий посредником между биржей и непосредственным покупателем ценных бумаг. Фактически, это специалист, покупающий и продающий акции по запросу клиента. Брокер позволяет получить доступ к торговым площадкам не только в России (фондовые биржи находятся в Москве и Санкт-Петербурге), но и в других странах (государства Европы, США, Австралия и т. д.). Посредством данного специалиста можно покупать и продавать размещенные там ценные бумаги.

Для того чтобы иметь возможность совершать покупки, необходимо подобрать брокера, внести средства на счет, выбрать подходящий тарифный план (от него зависит, к каким площадкам будет получен доступ) и начать действовать. При подборе необходимо ориентироваться на следующие критерии:

  1. Опыт. Чем дольше работает на рынке компания, тем выше вероятность получить качественные услуги.
  2. Стоимость предоставления услуг. Каждая операция, проведенная брокером на финансовом рынке, облагается комиссией. В некоторых случаях отдельно приходиться оплачивать депозитариев.
  3. Торговая платформа. Существует несколько действующих торговых платформ. В большинстве случаев за их использование средства не снимаются.
  4. Техническое обеспечение. Торговая платформа должна работать стабильно, без сбоев. Каждая техническая проблема может обернуться громадными убытками. Поэтому количество серверного оборудования у брокера – очень важный параметр.
  5. Минимальный размер стартовых инвестиций. Данный показатель есть практически у каждого брокера. Чтобы начать торговать на рынке ценных бумаг, необходимо сначала внести определенную сумму средств на счет брокера.
  6. С какими биржами работает брокер. Все российские брокеры работают с «РТС» и «ММВБ». Однако далеко не все предоставляют услуге по покупке акций на иностранных площадках.

Необходимо иметь в виду, что качественный брокер может значительно повысить эффективность торгов на бирже и подсказать, где можно купить акции компаний с наибольшей выгодой. В то же время неудачный выбор может привести к некачественному обслуживанию, из-за чего работа на рынке осложнится. В некоторых случаях можно вообще стать жертвой мошенников. Поэтому необходимо тщательно проанализировать предложения, и только после этого делать выбор.

Как получить базовые знания

Перед тем как вы возьметесь за оценку брокеров, подбор торговой стратегии, работу со скринером и непосредственно покупку акций вам понадобится теоретический фундамент. К базовым знаниям я отношу те, которые дают представление об участниках торговли, принципе работы фондового рынка, механизме формирования прибыли при работе с ценными бумагами.

Платить за эту информацию не нужно, рекомендую:

  1. Читать книги.
  2. Участвовать в бесплатных вебинарах, не лишними будут уроки для начинающих. Платные варианты обучения не выбирайте.

На этом этапе цель – понять, как работает рынок и осознать, что в торговле ничего сложного нет. Основная проблема заключается в контроле эмоций. На этой стадии надолго не задерживайтесь, теория важна, но знания нужно закреплять на практике.

Решите, на каком рынке будете покупать акции

От этого напрямую зависят требования к вам как к трейдеру/инвестору. Приведу пример:

  1. Физлицо планирует покупать американские акции через брокера, зарегистрированного вне юрисдикции РФ. Российское законодательство в этом случае не ограничивает трейдера в выборе инструментов.
  2. Если хотите работать с теми же бумагами, но через брокера, работающего в правовом поле РФ, то столкнетесь с рядом ограничений. Например, трейдеры без статуса квалифицированного инвестора (КИ) получают доступ к ограниченному числу акций, не могут работать с американскими и глобальными депозитарными расписками (АДР и ГДР), рядом евробондов. Ряд бумаг сможете покупать и без статуса КИ, но если на американских площадках доступно более 7000 инструментов, то у вас будет доступ к 600-700. Ознакомиться со списком можно здесь.

Ограничение в виде статуса КИ введено для ограждения непрофессионалов от чрезмерного риска. Если выполняется одно из приведенных ниже условий, вы можете стать КИ:

  • Стоимость счета не должна быть ниже 6 млн. руб. Имеются в виду как деньги, так и уже купленные бумаги.
  • Есть стаж работы как минимум 2 года в инвестиционном секторе в компании, которая обладает статусом КИ. В противном случае нужно отработать от 3 лет в этом направлении.
  • За год достигнут торговый оборот в 6 млн. руб. При этом сделки должны заключаться не реже 1 раза в месяц и 10 в квартал.
  • Есть профильное высшее образование (единого списка ВУЗов нет, нужно уточнять у брокера, котируется ли ваше учебное заведение).
  • Есть сертификаты CIIA, FRM, CFA, аудитора, страхового актуария.

Но если вы не соответствуете ни одному из этих критериев, не торопитесь впадать в уныние. Все ограничения легко обойти, открыв счет у брокера, зарегистрированного за пределами РФ. Как вариант – работайте с российскими компаниями, но через их зарубежных «дочек». Если требования того же Interactive Brokers кажутся слишком жесткими, можно открыть счет у офшорного Just2Trade – у него входной порог минимальный.

Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий