ПИФ Газпромбанка Управление активами

Все ПИФы

Суть паевых инвестиционных фондов заключается в том, что его участники, то есть, пайщики, вкладывают средства в покупку определенного актива. Инвестиционный портфель формируется из акций и облигаций различных секторов экономики. Каждый Паевой инвестиционный фонд отличается стратегий инвестирования и направления для получения высокой прибыльности. Вкладывать средства в ПИФЫ выгодно по той причине, что они направляются на развитие российской и мировой экономики. Плюс ко всему аналитики банка разрабатывают стратегия с минимальным риском и высокой доходностью. Далее, рассмотрим каждое предложение Газпромбанка более подробно:

  1. «Облигации плюс» — это ПИФ средства которого направляются на покупку высоколиквидных акций крупных российских и зарубежных компаний. В состав портфеля входит ценные бумаги Роснефти, Транснефть, Volkswagen Банк и других. Прибыльность по данный портфелю превышает банковский депозит, по мнению аналитиков, рост капитала за 3 года превысит 26%.
  2. Фонд «Сбалансированный» — это смешанный инвестиционный портфель, в состав которого входят акции российских и иностранных компаний. Фонд сочетает в себе высокую доходность при низком уровне риска. Этот способ инвестирования идеально подходит для клиентов, желающих получить максимальную прибыль при отсутствии риска. По мнению аналитиков, доход за 3 года превысит 31%.
  3. Валютные облигации. Этот ПИФ рассчитан на клиентов, которые предпочитают инвестировать средства в иностранной валюте, и получать доход даже в период колебания курса рубля. Средства пайщиков вкладываются в еврооблигации, которые имитирует правительство нашей страны и Российские компании. Стоимость ценных бумаг выражается в долларах США, поэтому при уменьшении курса национальной валюты, прибыль пайщиков остается на стабильном уровне.
  4. ОПИФ Акции. Стратегия этого фонда рассчитана на аудиторию, которая желает вложиться в развитие национальной экономики. Деньги пайщиков вкладываются в покупку ценных бумаг российских предприятий из ключевых отраслей экономики.
  5. Золото. Независимо от состояния национальной и мировой экономики, покупка драгоценного металла всегда будет актуальной, так как рост цен наблюдается практически непрерывно. Цена на драгоценный металл выражается в долларах, поэтому средства пайщиков надежно защищены от падения национальной валюты.
  6. Мировая продовольственная корзина. Это паевой инвестиционный фонд, средства которого вкладываются в приобретение активов предприятий, специализирующихся на сельскохозяйственной деятельности.
  7. Индия. Суть этого фонда заключается в том, что инвестиции вливаются в развитие экономики данного государства, которое в последнее время наращивает темп экономического развития и проводит различного рода реформы. По мнению аналитиков, в ближайшем будущем страна будет активно развивать внутреннюю экономику и выходить на мировой рынок, поэтому приобретение акций индийских компаний является выгодным капиталовложением.
  8. Нефть. Одним из наиболее перспективных способов приумножить свой капитал – это вложить средства в добычу и переработку черного золота. Фонд Газпромбанка состоит из акций крупных компаний в нефтяной отрасли Канады и США.
  9. Электроэнергетика. Несмотря на то что данная отрасль российской экономики постепенно снижает объемы, капиталовложения в нее остаются актуальными. Причем по завершении инвестиционного периода в энергетические компании, в ближайшем будущем будут увеличивать объемы выплаты дивидендов.

Общая информация и перечень фондов

Чтобы сформировать оптимальный инвестиционный портфель с минимальной долей риска и наивысшим уровнем доходности, необходимо тщательно изучить все предложения по ПИФам. Организационная форма фондов – коллективные инвестиции, позволяющие получать доход с привлечением профессиональных управляющих.


В 2019 году клиенты могут выбирать из 9-ти предложенных ПиФов

На апрель 2019 года УК «Газпромбанк-Управление активами» предлагает частным лицам инвестировать в 9 открытых паевых инвестиционных фондов:

  1. «Облигации плюс». Он рассчитан на инвесторов с консервативным взглядом, желающих рисковать по минимуму и вкладывать собственные средства в высокодоходные облигации. Это облигации федерального займа, а также облигации крупных российских компаний с государственным участием (Роснефть, Фольскваген Банк РУС, Транснефть и др.). Такой подход гарантирует стабильный рост сбережений, превышающий рост инфляции и обычные депозитные программы.
  2. «Сбалансированный» — ОПИФ смешанных инвестиций. Средства вкладываются в акции иностранных и российских компаний с потенциально высокой доходностью и ликвидные рублевые облигации с низким уровнем риска. Это предложение рассчитано на граждан, желающих получить доходность, существенно превышающую самую высокую депозитную ставку.
  3. «Валютные облигации». Фонд заинтересует клиентов, обеспокоенных нестабильностью российского рубля. Средства фонда инвестируются в еврооблигации, эмитентами которых выступает Правительство РФ и российские компании. Средства номинируются в доллары. При падении рубля стоимость пая в большинстве случаев увеличивается.
  4. «Акции» — еще один ОПИФ, предлагаемый ЗАО «Газпромбанк Управление активами». Покупка паев этого фонда будет интересна тем клиентам, кто не теряет надежды на подъем российской экономики и фондового рынка. Инвестиции осуществляются в акции российских и зарубежных компаний среднего и крупного бизнеса для прироста капитала, превышающего доходность от пассивного вложения в фондовый индекс ММВБ.
  5. «Золото». Вложения в драгметалл остаются актуальными всегда, несмотря на то, что последнее время не наблюдается роста цен на золото. Оно не теряет своей инвестиционной привлекательности благодаря усиленной монетарной политики правительств большинства развитых стран. Дополнительное преимущество вложений в золото заключается и в том, что цены на драгметалл котируются в долларах. При падении курсовой стоимости рубля пайщики получают дополнительную выгоду, этим самым защищая их от валютных рисков.
  6. «Мировая продовольственная корзина». Наиболее уникальный фонд: средства вкладываются не в привычные финансовые продукты, а в акции международных фондов, специализирующихся на вложениях в сельское хозяйство. На данный момент, это самые реальные активы, поскольку сельхозпродукция меньше подвержена резким скачкам цен и более стабильна по сравнению с финансовым рынком.
  7. «Газпромбанк — Индия». Инвестиции в этот ОПИФ могут заинтересовать физических лиц, ориентированных на перспективу. Аналитики убеждены, что Индия – одна из стран, экономика которой развивается стремительными темпами. Из-за происходящих преобразований в этой стране ее фондовый рынок с каждым годом становится привлекательным для инвесторов. Помимо Индии ОПИФ инвестирует в фонды других развивающихся стран (Китай, Тайвань, Южная Корея), поскольку для фондовых рынков развивающихся стран характерен как высокий потенциал развития, так и высокие риски.
  8. «Нефть». Фонд привлекателен для минимальных вложений, цена на паи у него самые низкие. Активы состоят из акций крупных производителей нефти Канады и США. При сохранении уровня добычи «черного золота» и увеличении его в будущем можно рассчитывать на рост стоимости нефти.
  9. «Электроэнергетика». Инвестиционный портфель фонда формируется из акций, входящих в расчет индекса ММВБ. Привлекательность вложений аналитики связывают с завершением инвестиционного периода электроэнергетики РФ, что в ближайшем будущем приведет к росту дивидендов.

Виды фондов: сравнительная таблица и описание

В ассортименте Газпромбанка представлены открытые паевые инвестиционные фонды с разным уровнем риска – консервативные, умеренные и агрессивные. Компания не ограничивает в инструментах торговли, ОПИФы вкладывают как в ценные бумаги разных типов, также в валюту, драгоценные металлы, отдельные сектора и рынки. Каждый вкладчик сможет подобрать оптимальный для себя вариант.

НаименованиеИнвестиционная стратегия (во что инвестирует)Историческая среднегодовая доходность за последние 3 годаУровень риска (низкий, средний, высокий)Оптимальный горизонт инвестирования
Облигации ПлюсГосударственные и корпоративные облигации18,42%низкий2 года и более
СбалансированныйЛиквидные рублевые облигации, акции крупных российских эмитентов, иностранные ЦБ37,24%средний2 года и более
Валютные облигацииЕврооблигации российских компаний, иностранные облигации35,09%средний2 года и более
АкцииРоссийские акции и ETF на акции75,06%высокий3 года и более
ЗолотоАкции и ETF на акции, в том числе BS ETF (CH) – Gold (USD) A-dis57,18%высокий3 года и более
Фонд международных дивидендовETF – SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS38,75%высокий3 года и более
ИндияETF – Xtrackers MSCI India Swap UCITS29,40%высокий3 года и более
НефтьETF – iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF USD Acc-10,99%высокий3 года и более
ЭлектроэнергетикаАкции отраслевого индекса MOEXEU31,45%высокий3 года и более

Подробно ознакомиться с актуальными ОПИФами доступно на официальном сайте https://www.gpb-am.ru/individual/pif.

Доходность и стоимость ПИФов

Внимательные инвесторы заметили, что фонды УК Газпромбанка заметно отличаются по доходности. За последний год самый убыточный ПИФ «просел» на 32%, а наиболее прибыльный – вырос почти на 24%.

Своеобразная стратегия управления активами привела к тому, что многие ПИФы Газпромбанка показывают нетипичную динамику:

  • фонды облигаций большинства управляющих компаний демонстрируют весьма скромный рост, в тоже время УК Газпромбанка в управлении ПИфами долговых ценных бумаг сумела добиться более высоких показателей;
  • ПИФы акций «голубых фишек» управляющих компаний Сбербанка, ВТБ, Уралсиба дорожают быстрее, чем фонды Газпромбанка со сходной структурой портфеля.

Эту особенность нужно учитывать, выбирая ПИФ для инвестирования. Осторожным инвесторам стоит отказаться от покупки паев фондов, демонстрирующих высокую волатильность или идущих «против рынка».

Чтобы выбрать правильную стратегию, следует проанализировать динамику стоимости ПИФов на различных временных промежутках (от полугода до 3 лет) и помнить, что достигнутые ранее результаты по рентабельности могут измениться из-за влияния различных факторов.

Описание управляющей компании

В 2013 году УК номинирована как компания года в сфере управления эндаумент-фондами. В 2014 ей было присуждено третье место по России среди управляющих компаний, а в 2015 – награда за лидерство в сегменте управления средствами целевых капиталов.

Среди клиентов, помимо частных лиц – пенсионные частные фонды, страховые фирмы, организации с самоуправлением и многие другие виды юридических лиц. На выбор предлагается 29 ПИФов. Уже 10 лет УК стабильно приносит доход своим клиентам. «Эксперт РА» в 2015 году оценивает фирму рейтингом максимальной надёжности. Подробно история становления и работы компании изложена на официальном сайте в соответствующей рубрике.

Команда профессионалов производит постоянные исследовательские работы на отечественном и зарубежном рынках в различных сегментах экономики. Для минимизации рисков работа проводится с большим количеством разнообразных активов и финансовых инструментов. Решения принимаются на основе как технического, так и фундаментального анализа состояния рынка с использованием как общедоступных данных, так и полученной в результате анализа этих данных информации по специально разработанным алгоритмам. УК организует большое количество встреч как с уполномоченными лицами участников рынка, так и с регуляторами, что даёт возможность оценки компаний и составления прогнозов на дальнейшее развитие ситуации на рынке активов.

Паевые фонды

При диверсификации вложений, то есть распределении инвестиций частично в рынок акций, частично в облигации и драгоценные металлы, существует возможность создания портфеля под конкретные инвестиционные цели. Мнения по поводу диверсификации расходятся – Уоррен Баффет, один из богатейших людей планеты, например, рекомендует вместо того, чтобы складывать яйца в разные корзины, сложить их в одну, но надёжную, и хорошенько за ней приглядывать. Специалисты из УК предлагают диверсифицировать вложенные средства. Кто из них прав? Скорее всего, Уоррен Баффет. На вопрос «Что Вы посоветуете среднему инвестору?» он ответил следующим образом: «Не быть средним», имея в виду, что лучшей инвестицией является вложение как средств, так и времени в своё финансовое образование.

Ниже приведён список предлагаемых клиентам ПИФов с различной доходностью и степенью риска, а также ценой пая на 13 августа 2018 года:

  • «Газпромбанк — Облигации плюс», цена пая 1637.47 рублей;
  • «Газпромбанк — Валютные облигации», 3226.66 рублей;
  • «Газпромбанк — Сбалансированный», 2282.40 рубля;
  • «Газпромбанк — Золото», 1196.83 рублей;
  • «Газпромбанк – Мировая продовольственная корзина», 1280.10 рублей;
  • «Газпромбанк — Акции», 1840.77 рублей;
  • «Газпромбанк – Индия», 2695.22 рублей;
  • «Газпромбанк — Нефть», 1147.04 рублей;
  • «Газпромбанк – Электроэнергетика», 497.12 рублей.

Прежде чем принять решение о вложении средств в тот или иной ПИФ, следует не смотреть на проценты прибыли за последние полгода или год, а внимательно ознакомиться полностью с историей динамики цены на пай того или иного инвестиционного фонда, поскольку некоторые паи показывают то резкий рост цены, то крутое пике. Особенно заметна такая тенденция на графике цен на паи ОПИФ «Газпромбанк-Нефть». Некоторые инвесторы склонны к авантюрам в надежде на быстрое обогащение, но практика показывает, что в долгосрочной перспективе выгоднее вкладывать средства в фонды со стабильным ростом, пусть и с меньшим процентом доходности за короткий период, как, например, «Газпромбанк — Валютные облигации».

Что собой представляют ПИФы Газпромбанка?

Сегодня ГПБ ‒ это крупнейшая инвестиционная компания нашей страны, имеющая государственную принадлежность. Длительный и успешный стаж работы позволил банку получить от своих клиентов только хорошие и положительные отзывы.

У многих держателей платежных систем банк Газпром ассоциируется с вкладами, как методом хранения денежных средств, но как бы там ни было, ставки по процентам остаются на низком и доступном уровне. Как советуют специалисты, необходимо присмотреться к паевым инвестиционным фондам, дающим возможность не только сохранить вложенный капитал, но и приумножить его.

Если человек решил инвестировать в УК ГПБ, для начала необходимо определиться с фондом и соответственно с предметом инвестиции, к которым можно отнести:

  • товарные активы;
  • Золотой фонд;
  • ценные бумаги и др.

Обычно ПИФ различаются между собой по отношению прибыли и рисков. Подобрав оптимальный вариант данных параметров, можно стать успешным вкладчиком. На законодательном уровне выделяются три разновидности ПИФ:

  1. Открытый фонд ‒ ОПИФ.

Долю открытого фонда можно купить/продать в любое рабочее время. Поэтому ОПИФ может увеличиваться или уменьшаться, не прибегая к проведению собрания пайщиков, чтобы получить разрешение на уменьшение или увеличение капиталовложений.

  1. Интервальный фонд ‒ ИПИФ.

Отличие от ОПИФ заключается в том, что такую долю возможно продать или приобрести не в любой рабочий день, а на протяжении некоторого временного периода, который называется интервалом. Обычно такие действия проводятся один раз в квартал.

  1. Закрытый фонд ‒ ЗПИФ.

Особенностью фонда является то, что вкладчик имеет возможность приобрести пай только при его формировании или дополнительном выпуске, а погашение имеется возможным только после окончания срока действия соглашения. Данный фонд имеет определенное количество паев. Дополнительное создание или выпуск определенной доли проводится с согласия пайщиков.

  1. Отдельной частью можно выделить паевой фонд для «опытных» вкладчиков. Он может иметь статус закрытого или интервального типа. Такие части ограничены в обороте.

Это интересно: Перевод с карты Газпромбанка на карту Сбербанка: изучаем досконально

Как купить паи?

Наиболее простой способ купить паи любого фонда Газпромбанк – на официальном сайте в личном кабинете для физических лиц. Для этого:

  1. Перейдите по указанной далее ссылке – gpb-am.ru.
  2. Кликните «Регистрация» и пройдите процедуру по инструкции через портал Госуслуг.
  3. Внесите стартовый капитал для купли-продажи активов.
  4. Откройте инвестиционные предложения компании на следующей странице после создания счета.
  5. Нажмите «Купить онлайн» рядом с подходящим вариантом.
  6. Задайте параметры и подтвердите совершение сделки.

Альтернативный путь – лично посетить отделение УК. Расположение и график работы офисов обслуживания можно уточнить в разделе «Контакты».

Доходность ПИФов Газпромбанк

Доходность ПИФов Газпромбанка, как впрочем, и любой другой управляющей компании зависит от целого ряда факторов. Сегодня ПИФы рейтинг доходности имеют один, завтра – другой, а послезавтра – третий. И это, в принципе, нормально, потому что ни один инвестиционный инструмент не сможет обеспечить гарантированную прибыль без риска. Поэтому выбирая себе инвестиционный фонд, куда собираетесь вложить свои деньги, стоит внимательно ознакомиться с историей его доходности на протяжении последних 2-3 лет. Также желательно хоть в общих чертах разбираться в том рынке, куда вкладывает средства инвестиционный фонд. Какая там сейчас ситуация? Как она может измениться в ближайшее время? Что говорят эксперты и финансовые аналитики. Обладая такой информацией можно существенно снизить риски вложения средств в ПИФ, который в ближайшее время может нести убытки.

Также нельзя забывать о диверсификации и разделить сумму своей инвестиции на несколько частей и приобрести паи разных ПИФов. Это поможет снизить риски финансовых потерь, а при удачном выборе фондов – существенно повысить прибыль. При этом можно вложить средства даже в паевые инвестиционные фонды от разных управляющих компаний для того, чтобы еще больше обезопасить себя от неприятностей. Ими, в частности, может быть непрофессионализм управляющих, который не позволяет зарабатывать фонду или же зарабатывать меньше, чем тот бы мог.

Сравнивая доходность ПИФов Газпромбанка с другими похожими предложениями от финансовых групп стоит отметить, что Газпромбанк демонстрирует достаточно серьезные успехи. То, что несколько ПИФов банка по результатам года занимают лидирующие позиции в рейтингах доходности, говорит о многом. В частности о высокой квалификации управляющих в «Газпромбанк – управление активами». Также в пользу этого учреждения говорит и признание рейтинговых агентств, высоко оценивающих финансовое состояние управляющей компании.

Рассматривая инвестиции в паевые инвестиционные фонды Газпромбанка можно с уверенностью сказать, что это одно из лучших предложений на отечественном рынке. Высокая доходность, надежность, гарантированная государством и тысячи довольных сотрудничеством инвестором. Широкая линейка ПИФов, возможность инвестировать в рублях и долларах, оценка международными партнерами – выгоды очевидны. Все это наводит на мысль, что к ПИФам Газпромбанка стоит присмотреться повнимательнее и включить их в свой инвестиционный портфель.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Как осуществлять в Газпромбанк Управление активами

УК «Газпромбанк – Управление активами» — структурное подразделение ГПБ, предлагающее свои услуги рядовым клиентам и институциональным инвесторам. Она управляет свыше 330 млрд. руб.

В список институционных клиентов, доверяющих свои активы УК, входят:

  1. страховые компании;
  2. негосударственные пенсионные фонды;
  3. эндаумент-фонды;
  4. саморегулируемые организации.

Для корпоративных клиентов инвестирование осуществляется через закрытые и интервальные паевые инвестиционные фонды. Информация для посторонних лиц по ним скрыта.

Всем инвесторам следует учитывать, что такое вложение денег связано с разной степенью риска

Рассмотрим, что предлагается частным лицам:

  1. ПИФы – коллективный вариант инвестирования при помощи управляющих-профи. Фонды отличаются формой организации, разной доходностью, рисками, стратегиями, объектами инвестиций.
  2. Индивидуальный инвестиционный счет – инструмент, позволяющий получить не только прибыль, но и налоговый инвестиционный вычет от государства. В год это составляет 52 тыс. руб.
  3. Предоставление индивидуального доверительного управления. Это услуга по принятию нестандартного решения в выборе стратегий для определенного инвестора с гарантией полной прозрачности на всех стадиях инвестирования.

Наибольшей популярностью среди предложений УК у рядовых россиян пользуются ПИФы. Их участниками может стать любой гражданин старше 18 лет.

Как клиенты Газпромбанка могут инвестировать при помощи управляющих «Управление активами» в ПИФы? Для этого надо иметь на руках минимум 50 тыс. руб. (сумма первоначальных инвестиций). Дополнительно придется покупать паи (повторный взнос — минимум 1 тыс. руб.). Далее необходимо действовать в такой последовательности:

  • Изучить информацию по фондам (стратегию, возможные риски, последние данные о стоимости пая и т.д.) для выбора ПИФа.
  • Приобрести паи можно на сайте компании в онлайн-режиме, так и в отделении ГПБ после предъявления паспорт и оформления заявки.

Под активами предполагаются значительные суммы денег — минимальный взнос от 1 тыс. руб.

Какие расходы несет клиент, становясь участником паевых фондов:

  • Надбавка за приобретение паев отсутствует.
  • Владелец паев может потерять до 2% при их погашении, в зависимости от того, когда подана заявка после покупки. Скидка 0%, если заявка подана не раньше 1096 дней после приходной записи.

Пользуясь услугами УК, клиент оплачивает ей вознаграждение. Его высчитывают в виде процентов от стоимости чистых активов (СЧА):

  • 2 -3 «% — вознаграждение УК;
  • 0,5% — регистратору, аудитору;
  • прочие расходы составят еще 0,5%.

Вам может быть интересно:

Паевой Инвестиционный Фонд от Газпромбанка «Облигации плюс»

Большинство клиентов вкладывает свои средства в депозиты, забывая о том, что существуют намного выгоднее способы получить прибыль. ПИФ ГПБ относятся именно к таким способам. Облигация плюс является паевым фондом, платформой которого является инвестирование финансов в облигации надежных и проверенных компаний. Сегодня стоимость всех чистых активов составила 14,8 млрд. руб. В общей сложности Газпромбанк насчитывает:

  • 11 открытых;
  • 9 закрытых;
  • 1 интервальный.

Инвестиционный фонд банка Газпром Облигации плюс на сегодняшний день в Российской Федерации является самым крупным паевым фондом, который стремительно развивается и растет. Благодаря своей политике деньги вкладываются непосредственно в корпоративные облигации довольно больших отечественных компаний.

Постоянный прирост прибыли обеспечил фонд популярностью среди инвесторов. Именно поэтому отзывы об Облигации плюс Газпромбанка имеет только положительную динамику. Начиная с 2013 года, ПИФ постоянно поднимает свой стабильный рост. За последние несколько лет его прибыль составила порядка 37,6%.

Чтобы получить статистические данные, необходимо зайти на web-портал компании и посмотреть изменение объема и другую информацию, сопровождаемую аналитическими отчетами и пояснительными записками.

Облигации банка Газпром плюс ‒ это активы, работающие только с прибыльными документами отечественных крупных компаний, имеющие рейтинг по кредитам порядка 95,47%. Также половина инвестиций вкладывается:

  • 1,47% ‒ валюта с диверсификацией;
  • 3,06% ‒ дебиторская задолженность.

Список всех фондов ГПБ облигаций

Газпромбанк имеет два схожих фонда: «Облигации плюс» и «Валютные облигации». Сравните показатели ПИФов и выберите подходящий для вашей инвестиционной стратегии.

Название

Облигации плюс

Валютные облигации

№ регистрации

2547

0620-94123708

Дата регистрации

14.02.2013

21.09.2006

Тип

Открытый

Открытый

Стратегия

Инвестирование в диверсифицированный портфель высокодоходных долговых бумаг с высоким кредитным рейтингом

Инвестирование в диверсифицированный портфель еврооблигаций российских эмитентов, долговых бумаг иностранных компаний

Риск

Низкий

Низкий

Комиссия

3–5 %

3–5 %

Доходность за 3 года

27,39 %

11,5 %

Минимальный первоначальный депозит

1000 руб.

1000 руб.

Последующие взносы

1000 руб.

1000 руб.

Количество пайщиков

38 544

770

Покупка онлайн

Да

Да

Минимальный срок инвестирования

1 год

1 год

Досрочное снятие

Да

Да

Как пополнить ряды пайщиков ПИФа от Газпромбанка

Чтобы стать пайщиком Газпромбанка необходимо ознакомиться с нюансами инвестиционного предложения и определиться с количеством паев. Для их приобретения следует обратиться в офис компании с паспортом для заключения договора и с планируемыми к инвестированию средствами. Процедура может быть оформлена в любой день. Она проводится по заявке, которая подлежит рассмотрению на протяжении пяти рабочих дней. К ней нужно приложить копию паспорта, сведения из которого отображаются в договоре.

Паи можно приобрести посредством проведения финансовой операции в отделении организации. Вопрос может быть решен в онлайн-режиме, при помощи функционала личного кабинета.

Особенности ПИФа «Газпромбанк – Облигации Плюс»

Предложение «Облигации+» «Газпромбанка» пользуется довольно большой популярностью. Средства вкладчиков инвестируются по большей мере в корпоративные облигации наиболее серьезных отечественных компаний. Основная задача фонда – защита средств от инфляции за счет дохода, который превышает средневзвешенную ставку по депозитам.

Инвестиционная политика фонда

Паевой инвестиционный фонд придерживается политики низкого риска, выбирая надежные корпоративные облигации. Прибыль растет практически постоянно, поэтому фонд пользуется популярностью у консервативных инвесторов.

Отзывы о ПИФе все положительные, ведь он с момента открытия в 2013 году показывает стабильный рост – за предыдущие 3 года доходность равна 37.6%, за 2017 год прирост равен 9.3%.

Периодически наблюдаются незначительные просадки, что объясняется инвестиционной политикой ПИФа: когда рынок очень волатилен, часть эмитентов продают, а деньги вкладывают в более предсказуемые и надежные активы – ОФЗ, депозиты в банках и т.д.

Данное предложение – наиболее удачный выбор для тех, кто не предполагает получать очень большие деньги и рисковать тем, что уже есть. Хорошая прибыльность наряду с низкими рисками – то, что привлекает вкладчиков в «Облигации Плюс» в первую очередь.

Состав активов

Фонд не использует спекулятивные стратегии, среди активов ПИФа есть только надежные эмитенты. Это крупные компании с небольшой кредитной нагрузкой и корпорации государственного типа, которые при появлении финансовых проблем имеют возможность рассчитывать на помощь со стороны правительства.

Компании, облигации которых занимают самую большую долю в портфеле фонда:

  • МТС – до 6.6%.
  • Роснефть – около 7%.
  • Транснефть – 2 выпуска облигаций, 9.2% общей доли в портфеле.
  • Газпром нефть – 6.1%.

Кроме того, в портфель включены облигации Ростелекома, РЖД, ФСК. Недавно купили пакет бондов «Камаз», которые обладают гарантией Минфина касательно выплаты номинальной стоимости облигации. Большую долю активов представляют (срок погашения разный).

Преимущества и недостатки паевых фондов

Управление ПИФами Газпромбанка осуществляет управляющая компания. Ее цель – выгодно разместить доверенные деньги. Преимуществом паевого инвестирования является высокая доходность. Обычно предлагаемые в фондах проценты выше, чем на депозитах и вкладах. Причем удачные инвестиции смогут повысить стоимость паев, динамику которых владельцы могут отслеживать в течение всего срока действия договора.

Недостатком паев Газпромбанка, как и любого другого ПИФа, является отсутствие гарантированной ставки, как это предусмотрено для вкладов/депозитов/сберегательных счетов при управлении активами. То есть, при изменении общей экономической ситуации стоимость пая может значительно упасть. Соответственно, доходность инвестиций станет минимальной. Именно поэтому эксперты рекомендуют инвестировать денежные средства одновременно в несколько ПИФов с разными степенями риска.

Перед приобретением пая, внимательно изучите все условия ПИФ Газпромбанка — это позволит получить максимальную прибыль, соответствующую ожиданиям

УК Газпромбанк-управление активами: общее описание компании

Уже спустя несколько лет с момента своего существования УК Газпромбанка была номинирована и отмечена знаком «Компания года» в сфере стратегического управления эндаумент-фондами. В 2014г. она оказалась в списке лидеров РФ среди всех управляющих компаний, а спустя год обзавелась званием лидера в банковском сегменте управления активами целевых капиталов. Среди активных клиентов УК ГПБ отмечены такие структуры, как:

  • страховые компании;
  • частные пенсионные фонды;
  • самоуправленческие организации.

Уже более 15 лет управляющая банковская компания помогает приносить стабильный доход своим клиентам, предлагая к их вниманию 29 различных ПИФов. УК ГПБ активно работает и проводит многочисленные исследовательские анализы и разработки, касающиеся функционирования зарубежных и российских рынков по различным направлениям. Итогом изысканий и становятся высокодоходные инвестиционные фонды.

Цена пая в «Газпромбанк – Облигации Плюс»

Стратегия управляющего относится к умеренно-консервативным, поэтому динамика стоимости пая в большинстве периодов положительная, но случаются и временные снижения, и времена агрессивного роста.

Динамика стоимости

Все данные можно просмотреть на сайте «Газпромбанка» в разделе, касающемся представленных паевых инвестиционных фондов. Делать какие-то предположения на будущее трудно, но предыдущие периоды демонстрировали неплохой рост.

Так, в начале 2018 года цена пая «Облигации Плюс» была равна 1654.88 рублям. В среднем цена растет на 0.6% в месяц. За год стоимость пая составляет на 8-10% больше, за полгода – до 5%. Оптимальный срок инвестирования – минимум 3 года.

Надбавки и скидки за покупку

До покупки пая нужно просмотреть все данные в разделе «Общая информация». Дополнительные расходы на обслуживание могут забирать часть прибыли, но, как правило, очень незначительную.

В рассматриваемом предложении надбавки на приобретение пая нет, если сделка оформляется через «Личный кабинет», при подаче заявки агенту комиссия составляет 1%. В случае продажи пая учитывают скидку (это комиссия за погашение) таким образом: если погашение осуществляется раньше 182 дней со времени покупки – 2%, в промежутке между 180-1096 днями с приобретения – 1%, после 3 лет – 0%. То есть, выгоднее покупать пай на 3 и больше лет.

Затраты на обслуживание и управление указаны такие:

  • Оплата услуг управляющей компании – 2%.
  • Перечисления аудиторам и регистратору – 0.5%.
  • Другие расходы – 0.5%.

Осуществляется расчет от среднегодовой цены чистых активов, а потом списывается комиссия в нужном объеме от суммы. В реальности расходы на управление составляют около 3% (но может быть и больше, и меньше, в соответствии с условиями).

Не стоит забывать про налоги – в случае продажи пая ранее 3 лет нужно выплатить 13% от прибыли. Если пай был в собственности более 3 лет, есть возможность применения налогового вычета.

Заключение

У многих россиян ГПБ ассоциируется с широкой линейкой депозитных продуктов. И редко кто задумывается, что банк может предложить другие источники получения пассивного дохода. Управляющая компания банка помогает инвестировать деньги вкладчиков в акции, облигации крупных компаний, в нефть, золото. Широкий выбор организационных форм позволяет создать индивидуальный инвестиционный продукт, учитывая интересы любого клиента.

Газпромбанк: Облигации плюс ‒ состояние активов

Так как ГПБ отказался от непрозрачных стратегий, в его число входят ценные бумаги надежных компаний. В основном предпочтение отдается компаниям, имеющим низкую кредитную нагрузку, или же это могут быть корпорации с поддержкой государства, рассчитывающие на правительственную помощь при финансовых форс-мажорных обстоятельствах. Большая доля отводится следующим компаниям:

  • Роснефть ‒ 7%;
  • МТС — 6,6%;
  • Газпром нефть ‒ 6,1%;
  • Транс нефть ‒ 9,2%.

Также сюда можно отнести: Ростелеком, РЖД, ФСК. Недавно был приобретен облигационный пакет компании КамАЗ, имеющий гарантийную платформу от Министерства финансов. Большую часть активов можно отнести к облигации Федерального займа, с разным временем погашения.

Порядок приобретения в Газпромбанке пая

Чтобы купить паи, необходимо подойти в ближайшее отделение Газпромбанка с удостоверением личности. Инспектору финансового учреждения надлежит сообщить о своем намерении. После чего он выдаст пакет документов для заполнения, это может быть заявление, анкета пайщика и др.

Далее, будет выдана квитанция, которую можно оплатить любым удобным способом. Это делается непосредственно в банке Газпрома, по реквизитам, через любой другой банк или онлайн-сервис. После чего на протяжении 5 дней придет оповещение, что вы включены в реестр пайщиков фонда.

Поделитесь в социальных сетях:FacebookXВКонтакте
Напишите комментарий