Виды дебетовых карт Райффайзенбанка
Условия оформления дебетовок так же имеют свои отличия. Рассмотрим подробнее, что предлагает к оформлению финансовая организация.
Всего карточек у банка более десятка. Мы решили распределить их по группам. Некоторые виды продуктов могут входить одновременно в несколько групп.
Карты банковской организации могут принадлежать системам Visa, Mastercard и МИР, поддерживают технологию бесконтактной оплаты.
Условно карты банка можно разделить на такие группы:
Бесплатные карты
Оплата за обслуживание этих карточек отсутствует. В перечень бесплатных дебетовок входят:
Кэшбэк карта с 1,5% кэшбэком на все покупки;
Visa «ЛЕНТА-Райффайзенбанк» с 5% кэшбэком в сети магазинов «Лента».
Валютные
На счетах карт можно размещать валюту. Их оформление ничем не отличается от оформления рублевых карт.
В список карт с валютным счетом входят дебетовки:
Gold Mastercard. Доступно оформление в рублях, долларах и евро.
Premium Direct. Так же доступны три валюты, круглосуточная телефонная линия, бесплатное страхование в путешествиях для всех членов семьи;
Premium. Обналичивание за рубежом без комиссий, бесплатная страховка в путешествиях, карта Priority Pass с бесплатным обслуживанием.
Все эти карты доступны только при оформлении премиальных пакетов:
Mastercard Standard. Три валюты, бесконтактные платежи, кэшбэк до 30%, стоимость облуживания – 750 ₽ в год.
Visa Classic. На счете можно размесить три валюты, кэшбэк до 30%, бесконтактные платежи, стоимость – 59 ₽ в месяц.
С кэшбэком
При оплате картами из этой группы, владелец получает на счет определенный процент от потраченной суммы.
В группу входят следующие карточки:
Кэшбэк карта;
#Всесразу;
Gold Mastercard;
Детская.
С процентами на остаток
Карточки работают следующим образом: помимо карты, держатель открывает накопительный счет, на который банк начисляет проценты.
В перечень карточек вошли:
Кэшбэк карта;
#Всесразу;
Gold Mastercard;
BUY&FLY;
Детская;
Mastercard Standard;
Visa Classic;
Visa Classic Travel;
МИР;
«Лента».
С доставкой
При оформлении продукта следует указать именно это способ получения карточки. Работники банка позвонят и уточнят нюансы. Доставка осуществляется бесплатно.
Домой могут быть доставлены следующие карточки:
Кэшбэк карта;
#Всесразу;
Gold Mastercard;
BUY&FLY.
Системы Visa
Владельцы карточек Visa пользуются всеми привилегиями этой платежной системы. В перечень карт этой группы входят:
#Всесразу;
Premium;
Premium Direct;
Visa Classic;
Visa Classic Travel;
«Лента».
Системы Mastercard
Владельцы карточных продуктов этой группы пользуются привилегиями международной системы Mastercard.
В список карт входят:
Кэшбэк карта;
Gold Mastercard;
BUY&FLY;
Детская;
Premium;
Premium Direct;
Mastercard Standard.
С бонусами и скидками
Владельцы дебетовок получают бонусы и скидки от партнеров Райффайзенбанка. В перечень карт этой группы входят:
#Всесразу;
Gold Mastercard;
BUY&FLY;
Детская;
Premium;
Premium Direct;
Mastercard Standard;
Visa Classic;
Visa Classic Travel;
МИР;
«Лента».
С кэшбэком на продукты
Используя эти карточки, владелец получает возврат средств при покупках в продуктовых магазинах. В список карт входят:
Кэшбэк карта;
#Всесразу;
Детская;
«Лента».
Детскую карту оформляют для детей. Карточка привязана к счету карты родителей. Доставка пластика на дом осуществляется бесплатно только новым клиентам и в городах, где работает курьерская служба.
Для участников зарплатного проекта предусмотрены бесплатное обслуживание и специальные предложения.
Чтобы узнать, на какой стадии находится оформление карточки, можно воспользоваться дистанционным сервисом «Проверка готовности карты».
Стоимость обслуживания
Чтобы использовать банковскую карту, каждому клиенту необходимо совершать ежегодный платеж. Благодаря постоянному взносу, держатель получает все привилегии и может рассчитывать на качественное обслуживание персонального агента.
Карту можно привязать к любому счету в рублях или иностранной валюте. После этого происходит списание средств. Стандартная стоимость услуги – 750 рублей. Если клиент использует дополнительную карту Visa Classic, цена обслуживания – 600 рублей.
Также с клиента снимают деньги за перевыпуск карты. Стандартная услуга будет обходиться в 300 рублей; если «пластик» требуется срочно, цена составит 3000 рублей.
Подписывая договор, клиент должен обязательно ознакомиться с действующими тарифами, чтобы не тратить лишние деньги и не вступать в конфликт с банком. Также необходимо учесть, что платеж является регулярным, и в указанное время должны поступить средства за пользование банковской услугой.
Доступность дебетовых карт Райффайзенбанка
Оформить дебетовую карточку финансовой организации достаточно просто. Для этого нужно:
- быть дееспособным россиянином старше 18 лет;
- иметь российский паспорт и регистрацию в стране;
- при оформлении указать номер личного мобильного телефона и электронную почту.
Чтобы подать онлайн-заявку на карту, нужно:
- зайти на сайте банка в раздел «карты» и найти форму общей заявки;
- указать в заявке название карточного продукта;
- указать полное имя, дату рождения, номер мобильного телефона;
- подтвердить номер кодом из сообщения;
- дождаться решения банка и получить карточку удобным способом – либо в офисе, либо курьерской доставкой, если это возможно.
Заявка может быть подана и в офисе банковской организации. Клиент заполняет анкету и предъявляет паспорт менеджеру. При оформлении неименной карты, пластик выдается немедленно.
Если заказана персонифицированная карточка с именем владельца, придется подождать несколько дней. Карточка предоставляется уже активированной и готовой к использованию.
Как использовать карту
Возможности, предоставляемые пластиковыми картами Райффайзенбанка, стандартные:
- Обналичивание денег в банкомате.
- Оплата услуг, счетов и других товаров по всему миру.
- Денежные переводы с карты на карту любых банков.
- Взаимодействие с интернет-банком и настройка СМС-уведомлений.
Райффайзенбанк демонстрирует заинтересованность в клиентах любой категории, предлагая большой выбор банковских продуктов с индивидуальными условиями. Этим объясняется высокий уровень доверия населения и лидирующие позиции среди финансовых корпораций РФ. Выбрав наиболее подходящий вариант пластиковой карты, можно научиться грамотно распоряжаться финансами, а также извлекать выгоду для бюджета.
Разновидности карт Райффайзенбанка
Дебетовая карта — это не просто именной пластик для покупок и переводов. Это полноценный банковский продукт с широким функционалом и поддержкой от финансового учреждения.
Кредитная карта — это инструмент, который выполняет функцию финансовой подушки безопасности. Клиент может тратить денежные средства, принадлежащие банку, при условии их последующей компенсации.
Виды дебетовых карт
Все сразу Visa Gold — универсальный тариф для широкой аудитории с бонусной программой:
- бесплатное годовое обслуживание (со второго года — 1490 рублей);
- кэшбэк до 3,9%;
- до 5,5% дохода ежемесячно (при открытии накопительного счета);
- бонусные баллы в подарок при открытии счета и на праздники.
- бесплатное обслуживание при сумме покупок от 30 тысяч в месяц;
- приоритетное обслуживание в отделении банка и в инфо-центре;
- возможность получения до 5 карт с привязкой к одному счету;
- возможность оформления пластика в трех валютах (рубль, доллар, евро);
- кэшбэк 5% при оплате услуг на АЗС;
- бесплатные СМС-уведомления об операциях.
BUY&FLY Mastercard — программа лояльности для авиапассажиров:
- ежемесячное обслуживание — 299 рублей;
- бонусные мили за любые транзакции (от 1 до 4 миль за каждые 100 рублей);
- скидки от партнеров на бронирование отелей и аренду авто.
Kids Mastercard — специальное предложение для юной аудитории от 14 до 17 лет:
- ежегодное обслуживание — 490 рублей;
- кэшбэк 5%;
- горячая линия 8 (800) 770-06-18 для консультирования детей.
- ежемесячное обслуживание — 299 рублей;
- бесплатная страховка для путешественников;
- оформление пластика в трех валютах (рубль, доллар, евро);
- экстренная выдача наличных в случае утраты пластика за границей.
- обслуживание — 5000 рублей ежемесячно, при подключении Premium Banking — бесплатно;
- бесплатная карта Priority Pass;
- услуги персонального менеджера в зоне повышенного комфорта;
- бесплатная страховка для путешественников;
- выдача наличных за границей без комиссии.
Mastercard Standard — популярный и бюджетный вариант с технологией бесконтактных платежей PayPass:
- годовое обслуживание — 750 рублей;
- скидки и привилегии от партнеров;
- возможность выпуска до 5 карт с привязкой к одному счету;
- бесплатное пополнение с карт других банков.
Visa Classic — один из самых востребованных вариантов с базовым функционалом:
- ежемесячное обслуживание — 59 рублей;
- возможность выпуска до 5 карт с привязкой к одному счету;
- скидки и привилегии от партнеров;
- возможность оформления пластика в трех валютах (рубль, доллар, евро);
Visa Classic Travel — предложение для тех, кто часто летает по миру:
- ежегодное обслуживание — 500 рублей;
- начисление по 1 миле за каждые 40 рублей;
- бесплатная выдача наличных у других банков 2 раза в месяц;
- скидки и привилегии от партнеров.
Мир — первая в стране национальная система платежей:
- бесплатное обслуживание для зарплатных клиентов, остальным — 750 рублей в месяц;
Лента — кобрендинговая карта, выпущенная в сотрудничестве с известной сетью супермаркетов:
- баллы за покупки в сети “Лента”;
- бесплатное обслуживание при оформлении в магазине;
- стоимость карты — 300 рублей;
- скидки на товары в магазинах сети.
Виды кредитных карт
“110 дней” Mastercard без процентов со льготным периодом на использование:
- бесплатное обслуживание при тратах от 8 тысяч в месяц;
- кредитный лимит — 600 тысяч рублей;
- 0% комиссии за снятие наличных;
- бесконтактная оплата.
Все сразу — аналог дебетовой с кэшбэком за покупки:
- годовое обслуживание — 1490 рублей;
- кэшбэк до 5%;
- кредитный лимит — 600 тысяч рублей;
- льготный период до 52 дней.
Наличная карта Visa — выбор тех, кто предпочитает расплачиваться физическими деньгами:
- годовое обслуживание — 890 рублей (бесплатно для держателей зарплатных карт);
- снятие наличных без комиссии;
- кредитный лимит — 600 тысяч рублей;
- без льготного периода.
Travel Rewards Visa — предложение для путешественников с возможностью копить мили:
- годовое обслуживание — 2990 рублей;
- за каждые 30 рублей начисляется по 1 миле;
- льготный период до 52 дней;
- скидки от партнеров банка до 30%.
- кредитный лимит — 600 тысяч рублей;
- льготный период до 52 дней;
- бесплатная страховка для путешественников;
- экстренная выдача наличных в случае утраты пластика за границей.
- кредитный лимит — 1 миллион рублей;
- льготный период до 52 дней;
- страховка в размере 100 тысяч евро для путешественников;
- экстренная выдача наличных в случае утраты пластика за границей.
- за каждые 30 рублей начисляется по 1 миле;
- услуги личного ассистента “Консьерж-Премиум”.
Оформление онлайн
Дебетовая карта «Всё сразу» оформляется только в рублях. Ее срок действия составляет 3 года. Райффайзенбанк грамотно продумал накопительную программу, заманивая клиентов бесплатным обслуживанием, cashback и дополнительной доходностью на остаток. Наполняемость бонусами не зависит от способа выпуска пластика: онлайн или лично в банковском отделении.
Кэшбэк начисляется за любую безналичную операцию в соотношении 50 израсходованных рублей: 1 балл. Полученные бонусы можно:
- Обменять на реальные рубли. Конвертация проводится через личный кабинет в разделе «CASHBACK». За 500 накопленных баллов можно получить 250 рублей, за 1000 — 600 рублей и т.д.
- Получить скидки у партнеров. Банк активно сотрудничает с РЖД, Озон, ЯндексТакси и другими организациями. Их перечень постоянно расширяется.
- Направить благотворительный взнос. Эмитент сотрудничает с фондом «Старость в радость». Минимальная сумма пожертвования — 250 рублей.
Максимальная доходность на остаток начисляется при хранении на счете до 100 тысяч рублей. Проценты за предыдущий период начисляются не позднее 25 числа следующего месяца.
Дополнительные баллы начисляются новым клиентам, а также на День рождение и Новый год. Они хранятся в течение3 лет, а затем аннулируются. Подробная информация о полученных и израсходованных бонусах представлена в личном кабинете.
Комиссия за снятие наличных средств
Райффайзенбанк устанавливает четкие ограничения на использование банковской карты:
· В день клиент может трать не более 3 миллионов рублей.
· Максимальная сума пополнение карты наличными – 200 тысяч рублей.
· Комиссия за выдачу наличных – 0,7% (в случае вывода не менее 300 рублей).
· За снятие средств в других банках взымается постоянная комиссия в размере 150 рублей + 0,5% от суммы выданных средств.
· В случае оплаты коммунальных услуг, со счета клиента списывается комиссия в размере 1%.
Если держатель выводит средства за границей или желает получить рубли, имея валютную карту, может сниматься дополнительный процент. Такие условия не являются уникальными: все банки взымают дополнительные деньги за обслуживание.
Чтобы избежать крупных процентов, рекомендуется не обналичивать средства на счету, а пользоваться только картой в магазинах с электронной системой расчета.
Процентная ставка по дебетовой карте
На даже самый минимальный остаток средств по дебетовой карте начисляется годовая процентная ставка в размере 0,1%. Каждый месяц клиент банка получает отчет, в котором указываются все растраты, долги, а также подбивается конечный итог.
Чтобы избежать начисления нежелательных процентов, важно грамотно использовать полученные средства и рассчитывать на то, что пользователь должен возместить банку все средства. Отзывы по дебетовой карте Райффайзенбанка достаточно положительные, однако стоит понимать, что каждый клиент имеет право выбирать программу
Также существует кэшбэк, позволяющий держатель возвращать часть потраченных средств. Обычно в магазинах, отелях или ресторанах сообщают о наличии бонусной программы для клиента Райффайзенбанка. Такая услуга очень удобна, особенно если учесть, что пластик способен заменить большое количество скидочных карточек.
