Банковская гарантия ВТБ на обеспечение исполнения контракта

Пакет документов

Подать заявку можно на сайте ВТБ, но посетить отделение для сдачи документов обязательно придется. После отправления заявки можно уже собирать весь необходимый пакет, состоящий из:

  • Анкеты на получение банковской гарантии.
  • Выписки из Единого реестра юридических лиц.
  • Бухгалтерской отчетности по финансовому состоянию компании.
  • Копии устава.
  • Сведений о самом клиенте (документы на его компанию и прочее).
  • Копии учредительного документа.

Эти документы лучше собрать еще на этапе ожидания ответа от ВТБ, особенно при полной уверенности в своей финансовой стабильности. Как только банк даст предварительное согласие уже понадобится нести пакет в отделение, поэтому лучше не терять время на их сбор уже после.

На каких условиях предоставляется?

Условия ВТБ для различных потенциальных клиентов никогда не будут одинаковыми. Для постоянных вкладчиков и прочих активных лиц, банк обязательно сделает поблажку – снизит ставку или увеличит срок. Чтобы узнать, какие условия ожидают человека, предварительно можно подать заявку на сайте ВТБ, а заодно ознакомиться с тарифами банковского продукта.

Условия банка по предоставлению услуги:

  1. Стоимость банковской гарантии устанавливается в индивидуальном порядке и стартует от 0,9% от суммы гарантии.
  2. Для резидентов Российской Федерации доступная валюта – рубли, а для нерезидентов имеется возможность получения банковской гарантии в долларах или евро.
  3. Имеется возможность оформления гарантии без обеспечения.
  4. В качестве обеспечения (по желанию) могут выступать финансовые средства, перечисленные на депозит в ВТБ или движимое и недвижимое имущество.
  5. Оформить банковскую гарантию можно сроком на 3 года и 5 лет без обеспечения и с ним соответственно.
  6. Размер банковской гарантии может достигать существенных размеров вплоть до 150 млн. руб., но для этого потребуется значительное финансовое обеспечение, в остальных случаях рассчитывать более чем на 30 млн. руб. не стоит.

Процентная ставка по банковской гарантии без обеспечения будет достигать 3%, с хорошим обеспечением в виде имущества – 2%, а если клиент открывает депозит на сумму, превышающую 80% от размера гарантии, то ставка будет 1%.

Зачем нужна банковская гарантия

Банковская гарантия — это услуга банка, при которой он выступает посредником между сторонами контракта. Банк берет на себя обязательства по исполнению обязательств сторонами, в том случае, если одна из них по каким-то причинам свои обязательства не выполняет. В банке ВТБ24 банковская гарантия предоставляется на следующих случаях:

  • для стороны одного договора, чтобы обеспечить исполнение его условий;
  • для возврата аванса, в том случае если контракт не был исполнен лицом, выигравшим тендер;
  • для исполнения обязательств по договору, если один из его участников нарушает условия;
  • при кредитном договоре банк дает гарантию возврата займа, если заемщик нарушил условия сотрудничества с кредитором;
  • банковская гарантия требует для участия в тендерах в соответствии с Федеральным Законом 44 и 223;
  • банковская гарантия требуется для исполнения платежей налоговых органов и таможенного контроля;
  • для исполнения обязательств по выплате дивидендов за акции.

Банк осуществляет свою деятельность в соответствии с действующим законодательством. Он представляет интересы бенефициара, которым может выступать организатор аукциона или государственные органы: таможня, ФНС и другие. Банковская гарантия может быть использована для обеспечения операций на электронных торговых площадках.

Требования к соискателю

Основное требование банка состоит в том, что предприниматель должен быть финансово ответственным и состоятельным. В этом случае требуется подтверждения финансовой отчетности за последние шесть месяцев, для работников сельскохозяйственной отрасли – 12 месяцев.

У заявителя не должно быть текущей задолженности перед Федеральной Налоговой Службой и другими государственными структурами. Задолженность является поводом для отказа от сотрудничества, причем размер долга не имеет значения. Наконец, банковская гарантия в банке ВТБ предоставляется только отечественным предприятием. Если предприниматель или юридическое лицо зарегистрировано за рубежом, то на сотрудничество с банком рассчитывать не приходится.

Для того чтобы получить банковскую гарантию, нужно подготовить ряд документов и предоставить их менеджеру банка. Из документов потребуется:

  • письменное заявление;
  • выписка из Единого государственного реестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей;
  • полные сведения о заявителе: фамилия, имя, отчество, налоговой номер, адрес регистрации и другие;
  • вся учредительная документация, предприятия: устав, лицензия и другие;
  • финансовая отчетность за последние 6 месяцев, с указанием реальной прибыльности.

Банковская гарантия от ВТБ: что это такое

Гарантия банка является обязательством финансового учреждения выплатить определенную сумму одной стороне сделки, если другая не выполнила условия соглашения. Это требует определенного доверия к субъекту бизнеса, поскольку просто так рисковать своими средствами банковское учреждение не станет.

Как вариант, гарантия от ВТБ позволит покупателю отсрочить период оплаты товара или услуги на некоторое время, при этом продавец будет уверен в поступлении денег в будущем. Если выполнение договора гарантирует банк, то при невозможности партнера платить по счетам именно кредитор предоставит деньги в счет погашения контракта. То есть привлечение банка минимизирует риски сделки как одной стороны, так и другой.

В чем особенности банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта

Банковская гарантия – своего рода дополнительная страховка для заказчика, которая компенсирует его издержки в случае, если исполнитель не выполнит своих обязательств или выполнит их недобросовестно. Для поставщика услуг это стимул соответствовать условиям договора.

Частные компании, особенно новички в сфере государственных закупок и тендеров, должны доказать заказчикам свои серьёзные намерения. Мало выиграть конкурс и заполучить выгодный контракт, нужно ещё и предоставить обеспечение этого контракта. Это требование законодательства, а не просто доброе пожелание заказчиков.

Итак, у исполнителей есть два варианта обеспечения исполнения договора:

  • перечислить средства на счёт заказчика и заморозить их там до окончания работ;
  • предоставить банковскую гарантию (БГ).

Первый способ доступен далеко не всем компаниям – не у каждого частного предприятия есть лишние активы на счету. А вот вторым вариантом вправе воспользоваться даже начинающая фирма, уверенная в своих силах.

Последнее обстоятельство тоже важно. Если компании не удастся выполнить свои обязательства, убытки будут серьёзными

Банк выплатит сумму гарантии заказчику и будет требовать компенсации своих расходов от исполнителя. Так можно и до банкротства дойти.

Исполнитель не выполнил свои обязательства по озеленению территорий

В гарантийном документе заказчик именуется бенефициаром, должник по обязательствам – принципалом, а банк, выступающий поручителем, — гарантом.

Право требовать уплаты гарантийной суммы у бенефициара возникает только при наличии достаточных оснований. То есть свои претензии заказчик должен доказать.

В последние несколько лет требования к оформлению банковских гарантий заметно ужесточились. В частности, выдавать их имеют право только те банки, которые входят в официальный список Минфина. Документ считается подлинным, если его занесли в государственный реестр гарантий.

Одно из главных требований – гарантия должна быть безотзывной. То есть гарант не имеет права отозвать документ, если обстоятельства складываются не в его пользу.

Комиссия за выдачу БГ зависит от величины гарантийной суммы и срока действия договора. Диапазон – от 2% до 15%. Устанавливает размер оплаты гарант. Оплачивает комиссионные исполнитель.

Ещё один фактор влияния на цену – наличие залога. Как правило, для обеспечения государственных заказов банки залога не требуют, но его отсутствие влияет на размер комиссионных в сторону увеличения. Это логично, ведь риски гаранта повышаются.

Период действия гарантии, как правило, слегка превышает срок основного договора. Запас времени нужен, чтобы заказчик успел проверить работу исполнителя и при необходимости внести коррективы в результат.

Но не думайте, что гарантии выгодны только заказчикам. Должник по обязательствам тоже заинтересован в получении документа, хотя все расходы ложатся именно на него.

Преимущества БГ для исполнителя:

  • быстрота оформления документа;
  • нет необходимости замораживать средства на счету;
  • определённость требований заказчика;
  • относительно небольшая комиссия (в сравнении со ставками по кредитам).

Плюсы для бенефициара очевидны: он получает неустойку за неисполнение контракта. Это гораздо проще, чем обращаться в суд и взыскивать средства в судебном порядке.

Банк не останется в минусе при любом раскладе. Он либо получит комиссионные, либо взыщет уплаченную гарантийную сумму с должника в порядке регресса (возврата средств).

Для наглядности смотрим ролик по теме БГ.

Стоимость услуги

Банковские гарантии ВТБ для юридических лиц предоставляется на следующих условиях:

  • минимальная годовая процентная ставка составляет 1% от суммы контракта, но не менее 10000 рублей;
  • срок предоставления банковской гарантии достигает 60 месяцев;
  • максимальная сумма контракта до 150 миллионов рублей, для каждого клиента будет рассматриваться в индивидуальном порядке.

Банк индивидуально подходит к вопросу банковской гарантии, поэтому каждое заявление клиента обрабатывается отдельно. Банк имеет право повысить процентную ставку или сократить срок действия договора. На принятие решения влияют различные показатели в том числе кредитный рейтинг заявителя. Большую роль играет обеспечение, при наличии обеспечении условия сотрудничества будет более лояльные.

Виды

Все эксперты различают банковскую гарантию по видам и типам. На данный момент известны следующие виды БГ:

  1. тендерная позволяет минимизировать риски бенефициара. Компенсация выплачивается кредитным учреждением после понесенного убытка кредитором. При отказе принципала от выигрыша, компенсируются расходы на проведение нового конкурса;
  2. возвратность аванса. Позволяет компенсировать денежные потери при нецелевом использовании денежных средств. При востребовании компенсации кредитору придется подтвердить нацеленность авансового платежа;
  3. исполнительность государственного контракта позволяет кредитору получить необходимую компенсацию при несвоевременном исполнении обязательств поставщиком или иным лицом;
  4. таможенная позволяет не оплачивать за импорт товара на определенный срок. При нарушении доворенности кредитное учреждение выплачивает компенсацию бенефициару;
  5. судебная позволяет обеспечить исковые требования. В качестве этого выступает арест недвижимости или другого имущества ответчика. Он вправе предоставить банковскую гарантию и выполнить обязательства в срок.

Также все банковские гарантии делятся на типы:

  1. покрытые- это те гарантии, которые уже оплачены в полном объеме;
  2. непокрытые- это частично оплаченные;
  3. условные выплачиваются на основании письменного требования бенефициара при выполнении всех условий и предоставления подтверждающих документов;
  4. безусловные выплачиваются без предоставление дополнительного документы, и без выполнения определенных договором условий, на основании заявления;
  5. отзывные могут в любой момент изменится по договору без оповещения бенефициара;
  6. безотзывные не вправе изменяться в любой период времени.

Требования к заявителю

Мнение эксперта
Ирина Леонидовна Курцер
Специалист по факторингу

Главное требование к заявителю, желающему оформить банковскую гарантию в ВТБ – это стабильная финансовая ситуация его компании или предприятия за последние 6 месяцев (12 месяцев, если работа связана с сельским хозяйством).

Также обязательно проверяется отсутствие задолженностей и претензий со стороны ФНС, органов таможенного контроля. Именно из-за них чаще всего заявителям и отказывают в предоставлении гарантии. Причем, учитываются даже небольшие долги, поэтому перед обращением банк рекомендуется обратиться в налоговую и убедиться, что никаких задолженностей за ИП или юридическим лицом не имеется.

И последнее – компания или ИП должны быть оформлены в РФ, даже если это зарубежная компания (оформляется в качестве филиала). Выдача гарантий организациям, признанных в качестве зарубежных агентов, в ВТБ не производится.

Три «звоночка», что организация выдаст «серую» гарантию

Проверка проверкой, но не лишним будет изначально снизить риск получения недействительной банковской гарантии. Это сэкономит время на переоформление гарантии — критически ценное, если подходит к концу срок подписания контракта или приема заявок. Рассказываем, что должно насторожить поставщика при оформлении банковской гарантии:

  • ,
  • ,
  • .

Долги организации-гаранта

Не все организации, выдающие банковские гарантии, имеют стабильное финансовое положение. Оформляя гарантию без проверки финансов и репутации организации-гаранта, рискуете заключить договор с потенциальным банкротом.

Перед подачей заявления на получение банковской гарантии оцените надежность выбранного гаранта — финансовое положение, судебные дела организации, количество лет на рынке. Воспользуйтесь СБИС Все о компаниях — в системе уже собраны и проанализированы актуальные данные о любой компании из налоговой, Росстата, ЦБ, Верховного суда и других официальных источников.

Маленький список документов для получения

При оформлении гарантии гарант должен потребовать достаточное количество документов для подтверждения стабильности финансового состояния принципала. Так банк защищает себя от рисков — ведь если он выплатит сумму по гарантии, а принципал внезапно обанкротится, банку будет сложнее вернуть сумму компенсации платежа по гарантии. Ему придется взыскивать долг с банкрота, а банкротные дела могут растягиваться на несколько лет.

Обычно банки запрашивают:

  • копии паспортов учредителей,
  • справку об отсутствии задолженности в ФНС,
  • устав,
  • решение о назначении на должность директора,
  • бухгалтерскую отчетность,
  • налоговые декларации,
  • заявку со ссылкой на закупку или контракт,
  • расшифровку информации по ключевым статьям бухучета.

Если банковскую гарантию предоставили по одному-двум документам, велика вероятность, что выданная гарантия будет недействительной.

Низкая стоимость банковской гарантии

Комиссия за выдачу банковской гарантии — это заработок гаранта. Для получения этого заработка гарант идет на риски, принимая на себя обеспечение обязательств клиента. На практике поставщики чаще добросовестно исполняют контракты, но есть примеры, когда участники закупок отзывают заявки, уклоняются от исполнения контракта или исполняет обязательства некачественно. В этом случае банк оплачивает долг принципала.

Поэтому комиссия за оформление банковской гарантии не может быть очень низкой. Как правило, она составляет:

  • 5% от суммы обеспечения для гарантий на участие в торге,
  • 10% от суммы обеспечения для гарантий на исполнение контракта.

Кроме того, обязательно проверяйте реквизиты, на которые переводите комиссию за выдачу БГ. Это должны быть реквизиты банка, а не сторонней организации.

Образец банковской гарантии по 44-ФЗ

Единой формы БГ, которая обязательна к использованию в настоящее время нет, есть только требования закона к её обязательному содержанию (44-ФЗ, ГК РФ).

Для того чтобы посмотреть как выглядит банковская гарантия по 44-ФЗ и скачать образец на свой компьютер, достаточно зайти в реестр БГ на сайте www.zakupki.gov.ru.

Для этого вам необходимо зайти на главную страницу сайта www.zakupki.gov.ru.

Затем в левом вертикальном меню выбрать раздел «Осуществление закупок» и в выпадающем меню выбрать пункт “Реестр банковских гарантий”.

После нажатия по данному пункту перед вами откроется центральное окно реестра со сведениями о размещенных в нем банковских гарантиях. Для того чтобы посмотреть документы, прикрепленные на сайте, необходимо нажать на ссылку “Документы”, расположенную ниже основных сведений о гарантии.

Ниже появится строка с прикрепленным на сайте “сканом” БГ. Для того чтобы его скачать, достаточно нажать по пиктограмме с изображением стрелки, расположенной справа.

Вот и все действия, которые вам необходимо выполнить. Как видите все достаточно просто.

Статья получилась достаточно большой, поэтому на этом я, пожалуй, сегодня остановлюсь. Информацию о том, как получить банковскую гарантию читайте в следующей статье.

И в завершении предлагаю вам посмотреть небольшой видеоролик от компании ООО «Бикотендер», который называется “Банковская гарантия: все, что нужно знать участникам торгов”.

https://youtube.com/watch?v=DBK3QjT5Q6E

На этом сегодня все! До встречи в следующей статье.

Срок окончания банковской гарантии

Срок банковской гарантии – важный момент при ее оформлении. Дата договора банковской гарантии и есть дата вступления в силу самой гарантии, но какой же датой считать ее окончание?

  1. В 44-ФЗ четко определен срок, на который предоставляется банковская гарантия и равен он сроку действия контракта + 30 дней. Если предусмотрен дополнительный гарантийный срок (прописанный в контракте), то гарантия распространяется и на него тоже.
  2. Гарантия тендера – 2 месяца после окончания срока приема заявок по тендеру.
  3. Гарантийные случаи

Все гарантийные случаи, при возникновении которых банк обязан компенсировать заказчику, прописаны в договоре. Если принципал нарушил требования контракта, то заказчик в праве обратиться в банк за выплатой компенсации по гарантии, обращение необходимо оформить в письменной форме. Нарушение условий договора необходимо подкрепить документами.

Как только банк выполнил свои обязательства перед заказчиком, он отправляет уведомление принципалу, что тот обязан произвести выплаты. Данное уведомление осуществляется несколькими способами:

  1. Непосредственно сообщением в торговой площадке;
  2. В письменной форме по почте или электронной почтой;
  3. Через смс-уведомление
  4. В сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

При нарушении условий договора долг выплачивается равными долями каждого последнего дня месяца в течение всего срока договора банковской гарантии. Обязанности по гарантии выполнены при условии выплаты всей суммы, прописанной в договоре.

Если вы отказываетесь от оплаты? Банк в праве отказать в выплате заказчику при одном из  условий:

  1. Заказчик предоставил документы, которые НЕ подтверждают, что условия контракта нарушены.
  2. Банковская гарантия уже истекла.

Гарантию возможно потребовать к возврату, если:

  1. Бенефициар расторг контракт.
  2. Срок действия контракта или гарантии прошел.
  3. Бенефициар уже получил всю сумму, которая ему положена по гарантийному случаю.
  4. Какие преимущества при оформлении банковской гарантии?

В малом бизнесе при уменьшении рисков – поднимает интерес заказчиков при сделке.

Преимущества для принципала:

  • Нет необходимости использовать собственные средства для обеспечения заявки по госконтракту. Ведь это могут быть немаленькие суммы, которые просто заморозятся на большой период и не будут участвовать в развитии компании.
  • При банковской гарантии даже маленькая фирма может принять участие в госторгах и тендерах. При участии в таких сделках компания получает толчок для развития и повышается узнаваемость фирмы на рынке.
  • Если же все-таки гарантийные выплаты наступили, то процент банка по гарантии значительно ниже, чем в обычных кредитах.

Преимущества для бенефициара:

  • Банковская гарантия показывает заказчику, что исполнитель контракта благонадежный и риски сводятся к минимуму.
  • Мошеннические действия со стороны исполнителя практически исключены, так как при оформлении банковской гарантии банк проводит тщательные проверки.

Преимущества для гаранта:

  • Банк участвует в развитии малого бизнеса и повышает лояльность своих клиентов, которые в дальнейшем придут опять в этот банк.
  • Комиссии банк получает всегда при оформлении гарантий, а вот средства на обеспечение этой самой гарантии могут и не понадобиться.
  • Ну и самый очевидный плюс – это получение прибыли в виде процентов по кредиту.

Можно сделать выводы, что такой банковский продукт как банковская гарантия выгодна всем трем участникам. Эта услуга помогает развиваться малым предприятиям, участвуя в госконтрактах, снижает риски заказчика и банк тоже получает свою прибыль.

Сегодня банковская гарантия – это качественный и современный продукт банка, который обеспечивает безопасность сделок со всех сторон участников.

Важные моменты оформления гарантии

Прежде чем обращаться в банк, необходимо определиться с некоторыми нюансами.

Сумма гарантии

Разброс может составлять от 5% до 30% НМЦК. Более конкретный размер определяет заказчик.

Как определить размер обеспечения при падении НМЦК, наглядно понятно из следующей схемы.

Размер обеспечения исполнения контракта при падении цены на 25% и более

Срок действия гарантии

По общему правилу гарантия должна действовать в течение срока, превышающего на один месяц действие контракта.

По своему усмотрению заказчик может установить конкретную дату окончания банковской гарантии либо увеличить срок ее действия. Например, прописать, что гарантия должна действовать не менее 3 месяцев после окончания действия контракта.

Параметры гарантии

По усмотрению заказчика к гарантии могут предъявляться определенные требования:

  1. Составление гарантии по типовой форме. Если заказчик приложит собственную форму, то поставщику придется утрясать этот вопрос с банком. Стоимость такой гарантии может быть повышена.
  2. Особые требования к тексту документа. Например, заказчик может потребовать, чтобы в гарантии присутствовало положение о рассмотрении споров по месту нахождения заказчика, чтобы были перечислены обязательства, которые покрывает гарантия, а также иные требования.
  3. Условие о бесспорном списании. Это означает, что в случае обращения в банк заказчик получит причитающиеся ему денежные средства без споров и разбирательств.
  4. Условие об авансировании. Подразумевается, что в перечень обязательств, которые покрывает гарантия, входит и возврат аванса.

Срок получения гарантии

Важно не пропустить крайний срок, когда нужно иметь гарантию. После подписания итогового протокола аукциона заказчик направляет победителю контракт в течение 5 дней

Он это может сделать как в последний день срока, так и непосредственно в день подписания протокола. У победителя также будет 5 дней на то, чтобы подписать контракт. Эти сроки нужно иметь в виду при обращении за банковской гарантией.

Проверка образца гарантии

Итак, банк одобрил предоставление гарантии поставщику и выдал ему для ознакомления образец вместе с договором и документами для оплаты. Но не стоит спешить! На этом этапе нужно тщательно проверить гарантию самостоятельно и показать ее заказчику

Особое внимание нужно уделять при проверке срокам, сумме, реквизитам, а также всем требованиям, которые предъявлял к гарантии заказчик

Это очень важно, поскольку если заказчик не примет гарантию, возникнет риск незаключения контракта

Если все в порядке, можно оплачивать комиссию банка и отправляться за гарантией.

Обращение за гарантией заблаговременно

Прежде чем участвовать в аукционе, следует заручиться согласием банка выдать гарантию. Целесообразно обращаться сразу в несколько банков — так шансы увеличатся. Такой способ хорош еще и тем, что даст возможность немного сэкономить на комиссионных. Принцип конкуренции работает и здесь — чем больше предложений получено, тем более выгодные условия можно выбрать.

Пример банковской гарантии

Как оформить банковскую гарантию

Процедура запроса услуги в банке требует подготовки определенного набора документов о платежеспособности и репутации клиента, кроме того, необходимо заранее ознакомиться с тарифами, применяемыми для данной услуги. В кассе отделения следует оплатить услуги банка, после чего документы и заявление передаются специалистам ВТБ для анализа.

Ожидать следует около недели, именно за этот период банк сможет обработать предоставленную информацию и вынести решение. Как только заявку одобрят, клиент должен прийти в отделение для получения гарантийного письма, а стоимость зависит от суммы сделки, срока предоставления поручительства и вида обеспечения, предоставленного принципалом.

Требования для заявителей

Особых требований касательно персоны клиента у ВТБ нет, но следует позаботиться о том, чтобы финансовая стабильность и успешность лица была в наличии. Главным условием предоставления является нормальная деятельность компании или предприятия на протяжении полугода без существенного снижения прибыли и ухудшения финансовой ситуации в целом. В случае если деятельность ведется в сельскохозяйственной сфере, потребуется не менее года нормальной работы.

Банк также проверяет, чтобы к компании не было претензий со стороны ФНС и таможни, в том числе и касательно задолженностей по регулярным платежам. Как правило, привести к отказу может даже небольшая задолженность, поэтому перед обращением в банк необходимо узнать о ее наличии и погасить.

Также одно из главных требований касается места регистрации компании, это обязательно должна быть Российская Федерация. Иностранная компания может официально зарегистрировать в России свой филиал, поскольку зарубежным агентам гарантий не предоставляется.

Необходимые документы

На официальном сайте ВТБ можно ознакомиться с перечнем документов, который запросят в учреждении при желании заручиться его поддержкой. В числе их находятся:

  • письмо (заявление) о выдаче гарантии;
  • заполненный проект гарантии;
  • нотариально заверенная копия контракта или официальных условий торгов.

Также банку поможет принять правильное решение подача бухгалтерской отчетности за последние 6 или 12 месяцев. Для него это подтверждение отсутствия задолженности и наличие нормального финансового положения.

Установленные тарифы

Предоставить банковскую гарантию смогут максимум на сумму в 150 миллионов рублей, при этом клиент должен будет платить процент за риски обеспечителя. Обычно он начинается с показателя 1%, но при этом за факт исполнения гарантии нужно заплатить не менее 10 000 рублей. 15 тыс. будет взиматься, если денежного обеспечения нет, а 20 тыс. рублей — если имеет место залог в виде имущества.

Образец банковской гарантии исполнения контракта

Единая форма этого документа законом не предусмотрена, но в нем, согласно статье 45 44-ФЗ, должны присутствовать следующие обязательные реквизиты:

  • Назначение гарантии. В данном случае предметом выступает исполнение контракта по госзаказу.
  • Данные бенефициара.
  • Номер, дата и другие реквизиты заключенного контракта.
  • Формат документа (письменный или электронный).
  • Сумма гарантии и денежная единица.
  • Срок действия гарантии.
  • Обязательства сторон (гаранта и принципала).
  • Дата выдачи гарантии.
  • Отметка о регистрации гарантии в Российском Реестре банковских гарантий.
  • Другая обоснованная информация.

Регистрация документа в Российском Реестре банковских гарантий должна быть произведена не позднее чем через один рабочий день после ее предоставления или внесения в текст изменений.

Образец банковской гарантии можно скачать по этой ссылке:

Скачать

Заключение

Банковская гарантия исполнения контракта – продукт, востребованный участниками тендерных конкурсов на госзаказы. Услуга не популярна среди представителей малого бизнеса и ИП, однако и эти формы бизнеса часто участвуют в тендерах.

Цель гарантии – выполнение требований закона 44-ФЗ и обеспечение выполнения контрактов по гозакупкам. Она служит страховкой для заказчика на тот случай, если исполнитель откажется или не ненадлежащим образом выполнит условия договора.

Оформление банковской гарантии имеет сходные черты с получением кредита. Плата за услугу зависит от финансового состояния фирмы-принципала и суммы НМЦК.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится

Как получить банковскую гарантию в ВТБ?

Банк на своем сайте не раскрывает конкретной информации по точным условиям получения в нем гарантии. Для этого обратимся к сторонним компаниям.

Многие компании-агенты оказывают помощь в получении данной услуги. На их сайтах можно самостоятельно рассчитать примерную стоимость, чтобы понять, подходят ли условия ВТБ данной компании.

Для этого следует воспользоваться специальным калькулятором. В нем следует указать следующую информацию:

  • тип;
  • номер извещения;
  • федеральный закон, на основании которого оформляется данная услуга;
  • сумма и срок.

Дополнительно предлагается указать возраст компании.

Гарантия, полученная в ВТБ, открывает большие возможности для любого бизнеса. Для получения точной информации по условиям ее выдачи следует обратиться в банк, поскольку на сайте приведена лишь минимальная информация. Если же есть необходимость сделать предварительный расчет, то стоит воспользоваться онлайн-калькуляторами сторонних компаний-агентов.

Требования к соискателю

Основное требование банка состоит в том, что предприниматель должен быть финансово ответственным и состоятельным. В этом случае требуется подтверждения финансовой отчетности за последние шесть месяцев, для работников сельскохозяйственной отрасли – 12 месяцев.

У заявителя не должно быть текущей задолженности перед Федеральной Налоговой Службой и другими государственными структурами. Задолженность является поводом для отказа от сотрудничества, причем размер долга не имеет значения. Наконец, банковская гарантия в банке ВТБ предоставляется только отечественным предприятием. Если предприниматель или юридическое лицо зарегистрировано за рубежом, то на сотрудничество с банком рассчитывать не приходится.

Для того чтобы получить банковскую гарантию, нужно подготовить ряд документов и предоставить их менеджеру банка. Из документов потребуется:

  • письменное заявление;
  • выписка из Единого государственного реестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей;
  • полные сведения о заявителе: фамилия, имя, отчество, налоговой номер, адрес регистрации и другие;
  • вся учредительная документация, предприятия: устав, лицензия и другие;
  • финансовая отчетность за последние 6 месяцев, с указанием реальной прибыльности.

Плюсы и минусы банковских гарантий от ВТБ

Банковские гарантии ВТБ для юридических лиц имеют как позитивные, так и отрицательные стороны. Среди плюсов можно выделить:

  • без обеспечения и залога можно рассчитывать на сумму до 4 000 000 рублей;
  • при отсутствии проблем и финансовых претензий со стороны банка, клиент в дальнейшем может рассчитывать на существенную скидку;
  • поручительство ВТБ принимается в любой госорганизации, поскольку это одно из крупнейших учреждений России.

Среди минусов клиенты ВТБ демонстрируют:

  • длительное оформление (может затянуться больше чем на неделю);
  • высокую вероятность отказа;
  • в случае исполнения гарантии стоимость услуги будет достаточно большой.

Разновидности гарантий, предоставляемых банком

Банковская гарантия ВТБ на обеспечение исполнения контракта может запрашиваться как клиентами, так и банками-корреспондентами России и иных государств. Следует отметить, что гарантии должны быть представлены в денежной форме, в том числе ВТБ обеспечивает следующие отношения:

  • надлежащее исполнение контракта;
  • возврат авансового платежа;
  • выполнение платежных обязанностей согласно контрактам;
  • тендерные;
  • возврат кредитной суммы.

Также ВТБ может гарантировать и беспроблемное обеспечение норм российского законодательства, в том числе по заявкам и контрактам в рамках закона 44-ФЗ о госзакупках. Дополнительно гарантийные обязательства банк возьмет на себя в пользу таможенных и налоговых органов, касательно оплаты акций, использования специальных марок федерального уровня и обеспечения обязательств по соглашениям, предусматривающим реализацию туристского продукта.

Также со стороны принципала должно быть предоставлено свое обеспечение серьезности намерений. Это может проявляться в виде денежного обеспечения обязательств, а залог в некоторых случаях не требуется, это так называемые бланковые гарантии. Кроме денег обеспечиваться гарантия может залогом, которым является движимое и недвижимое имущество принципала.

Понятие банковской гарантии и ее виды

Обеспечение исполнения обязательств по контракту может быть в двух вариантах – деньги исполнителя до выполнения условий контракта замораживаются на счету или оформляется от имени банка, а он получает за свои услуги определенные проценты. Иногда оформив первый вид гарантии, исполнитель по ходу выполнения условий контракта нуждается в дополнительных денежных суммах, тогда можно оформить переобеспечение гарантии. В итоге, выходит, что второй вариант все-таки предпочтителен, так как деньги исполнителя находятся в свободном пользовании.

Рассмотрим вариант обеспечения гарантии банком. Условия банковской гарантии предполагают, что если не исполнены условия договора, то заказчик имеет возможность обратиться в банк за получением денежных средств. Для поставщика (исполнителя) это означает своего рода стимул следовать заключенному соглашению. В лице гаранта по заключенному соглашению выступает банк или страховая компания. Эти гарантийные обязательства банка (в письменном виде) обязательно регистрируются в реестре, т.е. являются официальным документом.

Такого рода гарантии помогают новичкам в сфере госзакупок (тендеров) доказать серьезность намерений. Надо ведь не только выиграть тендер и получить выгодный контракт, но и обеспечить этот контракт (требование законодательства).

Наиболее востребованные виды банковских гарантий:

Вид гарантииРазмер, в % от суммы договораСрок действияПримечание
Для обеспечения заявки на участие в аукционах, тендерах (Ростендер) , на получение подряда на строительстве , поставки товаров, в конкурсе.5 %Ограничен подписанием договора или выдачей гарантии для его выполнения (если участник выиграл тендер)Является гарантией исполнения своих обязательств победителем тендера
На обеспечение выполнения контракта10 %До исполнения обязательств по контракту, но обычно длится на 1 месяц дольше времени действия договор а.Служит непосредственно гарантией надлежащего исполнения условий контракта
Для обеспечения возврата авансового платежаНе меньше размера авансаДо исполнения обязательств по контракту, но обычно длится на месяц дольше периода действия договора.Если при заключении контракта предусмотрено получение аванса ( транша) на выполнение условий контракта, то нужна гарантия его возвращения в случае неправомерного расходования выданных средств

Существуют и другие виды, имеющие свои особенности содержания: таможенная, тендерная и другие.

Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий